1. #1336
    FlatSix's Avatar
    Registered
    11/09/12
    Location
    Aarschot
    Posts
    17,431
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    64/547
    Quote Originally Posted by JPV View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Idem. 3X gesolliciteerd (telkens job gekregen) op een katholieke hogeschool en nooit een vraag naar lidmaatschap van een vakbond gekregen. Wel 1 keer gevraagd geweest of ik katholiek was, maar daar kort maar duidelijk op gereageerd dat dit weinig invloed kon hebben op de lessen informatica die ik zou geven.
    Les 1: Hoe verander ik de cursor in een klein kruisje.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  2. #1337
    JPV's Avatar
    Registered
    16/08/08
    Location
    Westhoek
    Posts
    36,687
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    105 Post(s)
    Reputation
    229/2111
    Quote Originally Posted by FlatSix View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Les 1: Hoe verander ik de cursor in een klein kruisje.
    Een goeie vaardigheid met de muis aanleren als ict-docent bij kleuterleiders, daar had ik toch wel even dubbele gedachten bij...
    “ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"

    [ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
    Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.be
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  3. #1338

    Registered
    08/05/13
    Location
    westvlaanderen
    Posts
    6,850
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    6/537
    Quote Originally Posted by JPV View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Idem. 3X gesolliciteerd (telkens job gekregen) op een katholieke hogeschool en nooit een vraag naar lidmaatschap van een vakbond gekregen. Wel 1 keer gevraagd geweest of ik katholiek was, maar daar kort maar duidelijk op gereageerd dat dit weinig invloed kon hebben op de lessen informatica die ik zou geven.
    jah het was regio brugge

    Zoals gezegd het was op z'n minst 10 jaar geleden. Hopelijk dat ze van die praktijken zijn afgestapt
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  4. #1339
    Ohm's Avatar
    Registered
    09/09/11
    Location
    Walhalla
    Posts
    3,594
    iTrader
    0
    Mentioned
    1 Post(s)
    Quote Originally Posted by Boule de Berlin View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Misschien een apart topic waard, maar hoe ervaren jullie je loonsniveau eigenlijk? Met andere woorden, welke levensstijl hebben jullie? Sommigen hebben een hoog loon, maar een zeer dure hobby waardoor er uiteindelijk minder naar een huis, auto of spaarrekening kan vloeien dan iemand met een lager loon maar zonder grote uitspattingen in zijn vrije tijd?

    Als ik naar mezelf kijk heb ik 2650 netto per maand met vele voordelen zodat ik buiten de lening weinig vaste kosten heb. Mijn vriendin verdient ongeveer hetzelfde waardoor we comfortabel leven en weinig moeten laten mààr er waarschijnlijk te weinig op letten.

    Bovendien zegt maandelijks loon niet alles. Sommigen financieren hun levensstijl misschien met andere inkomsten zoals beleggingen, huurinkomsten of een erfenis/familiekapitaal. Of er zijn er die simpelweg boven hun stand leven en een pak schulden hebben.
    Toen ik begon met werken 12 jaar terug, als drop out, had ik €1300 netto. Pakt €1400 met voordelen (alleen mc) erbij.
    Nu zit ik aan €2000 netto. Pakt een dikke €2300 met “cash” voordelen erbij gerekend (hospi, mc’s, gsm,...) + bedrijfswagen.

    Qua loon zet ik nu gemakkelijk een dikke €800 opzij. De rest gaat naar de vaste kosten (huur, eten, elec,...). Ben van nature geen big spender en qua hobby’s heb ik eigenlijk niets buiten enkele kosteloze interesses.
    Kan en mag altijd meer zijn, maar ik leef hier meer dan comfortabel van.
    ...Ω...
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  5. #1340
    MrKend54l's Avatar
    Registered
    01/08/04
    Location
    De K.
    Posts
    29,744
    iTrader
    51 (100%)
    Mentioned
    11 Post(s)
    Reputation
    43/826
    Quote Originally Posted by Boule de Berlin View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Misschien een apart topic waard, maar hoe ervaren jullie je loonsniveau eigenlijk? Met andere woorden, welke levensstijl hebben jullie? Sommigen hebben een hoog loon, maar een zeer dure hobby waardoor er uiteindelijk minder naar een huis, auto of spaarrekening kan vloeien dan iemand met een lager loon maar zonder grote uitspattingen in zijn vrije tijd?

    Als ik naar mezelf kijk heb ik 2650 netto per maand met vele voordelen zodat ik buiten de lening weinig vaste kosten heb. Mijn vriendin verdient ongeveer hetzelfde waardoor we comfortabel leven en weinig moeten laten mààr er waarschijnlijk te weinig op letten.

    Bovendien zegt maandelijks loon niet alles. Sommigen financieren hun levensstijl misschien met andere inkomsten zoals beleggingen, huurinkomsten of een erfenis/familiekapitaal. Of er zijn er die simpelweg boven hun stand leven en een pak schulden hebben.
    Ik denk dat je hier wel veel hetzelfde antwoord gaat krijgen.
    De meeste hier leven zeer bescheiden en zijn allesbehalve grote uitgevers. Ik reken ook mezelf daarbij.

    Of dat goed of slecht is dat laat ik in het midden. Maar ik ervaar het zelf toch niet als storend dat ik spaarzaam ben. Wij ontzeggen onszelf niks, maar wij hebben gewoon niet de behoefte om veel geld uit te geven.

    Eens gaan eten doen we regelmatig. Maar dat is niet altijd naar een sterrenrestaurant of 4 gangen met aangepaste wijnen.

    Nochtans lijkt het voor de buitenwereld alsof we gigantische uitgevers zijn. Maar dat is omdat we geen geld uitgeven aan nutteloze zaken, wat veel mensen wel doen.

    Meer inkomsten leiden bij ons automatisch naar meer spaarcapaciteit. Zo bereikten wij onze doelstelling van vaste kosten betalen en 1000€ gemiddeld per maand sparen al vanaf dag 1 dat we samenwonen. Dat was in 2015 in het begin van onze carriere. Anno 2019 zijn er wel al wat opslagen gevolgd en is dus deze capaciteit exponentieel gestegen.

    Maar goed we moeten weinig moeite doen om heel ons netteloon op te doen hoor. Dat is een fluitje van een cent als je niet oplet. Ook al zitten we boven de 4k. Dat is maar een kwestie van enkele minder doordachte keuzes. En veel mensen maken deze ondoordachte keuzes, ook met veel minder nettoloon.
    Maturity is often more absurd than youth and very frequently is most unjust to youth
    PSN:Mrkend54l
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  6. #1341
    Boule de Berlin's Avatar
    Registered
    08/01/16
    Location
    Saint Josse
    Posts
    11
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    's Toch wel een belangrijk issue, voel ik.

    Zonder te vervallen in socialistische prietpraat, ik denk dat iedereen voor zichzelf en met zijn levensstijl een comfort basisgrens heeft. Er bestaan zaken zoals de armoedegrens, maar waar vinden jullie (of denken jullie) dat die grens ligt? Ik zou mijn levensstijl niet kunnen blijven hanteren wanneer ik op jaarbasis omgerekend minder dan 1750 netto/maand (met wel nog bedrijfswagen) zou binnenkrijgen.

    Ik had een gesprek met mijn directeur deze zomer over loonsopslag en ik weet dat hij rond de 15000 bruto zit als basisloon. Die gaf aan dat met een hogere functie, en ditto loon, ge gelijk in een ander 'segment' van de maatschappij valt waar alles een pak duurder is. Waar ze vroeger naar de Ardennen gingen voor een weekendje, worden er nu twee skitrips per winterseizoen gepland. Waar ze vroeger met de fiets een tochtje gingen maken, trekken ze er nu op uit met de speedboot. De kinderen gaan naar een dure school, etc. Direct gevolg is dat die man, hoe goed hij zijn werk ook doet, op datzelfde niveau zal moeten blijven presteren wil hij hetzelfde comfortniveau blijven hanteren.

    Verder, als jullie sparen, waarvoor sparen jullie dan? De Belgen zijn notoire spaarders. Tegen de mogelijks slechte tijd, voor een verbouwing, om de kinderen later iets mee te geven, voor de aankoop van vastgoed of gewoon, alweer, omdat het comfortabeler aanvoelt om een bedrag van X op de rekening te staan hebben?

    Voor mezelf wil ik altijd een minimum van 50 000 euro toegankelijk op de rekening hebben staan. Daarmee kan ik bij een ontslag een periode overbruggen of een onvoorziene kost opvangen (ongeval, zware verbouwingen genre nieuw dak,...)
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  7. #1342
    FlatSix's Avatar
    Registered
    11/09/12
    Location
    Aarschot
    Posts
    17,431
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    64/547
    Quote Originally Posted by Boule de Berlin View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    's Toch wel een belangrijk issue, voel ik.

    Zonder te vervallen in socialistische prietpraat, ik denk dat iedereen voor zichzelf en met zijn levensstijl een comfort basisgrens heeft. Er bestaan zaken zoals de armoedegrens, maar waar vinden jullie (of denken jullie) dat die grens ligt? Ik zou mijn levensstijl niet kunnen blijven hanteren wanneer ik op jaarbasis omgerekend minder dan 1750 netto/maand (met wel nog bedrijfswagen) zou binnenkrijgen.

    Ik had een gesprek met mijn directeur deze zomer over loonsopslag en ik weet dat hij rond de 15000 bruto zit als basisloon. Die gaf aan dat met een hogere functie, en ditto loon, ge gelijk in een ander 'segment' van de maatschappij valt waar alles een pak duurder is. Waar ze vroeger naar de Ardennen gingen voor een weekendje, worden er nu twee skitrips per winterseizoen gepland. Waar ze vroeger met de fiets een tochtje gingen maken, trekken ze er nu op uit met de speedboot. De kinderen gaan naar een dure school, etc. Direct gevolg is dat die man, hoe goed hij zijn werk ook doet, op datzelfde niveau zal moeten blijven presteren wil hij hetzelfde comfortniveau blijven hanteren.

    Verder, als jullie sparen, waarvoor sparen jullie dan? De Belgen zijn notoire spaarders. Tegen de mogelijks slechte tijd, voor een verbouwing, om de kinderen later iets mee te geven, voor de aankoop van vastgoed of gewoon, alweer, omdat het comfortabeler aanvoelt om een bedrag van X op de rekening te staan hebben?

    Voor mezelf wil ik altijd een minimum van 50 000 euro toegankelijk op de rekening hebben staan. Daarmee kan ik bij een ontslag een periode overbruggen of een onvoorziene kost opvangen (ongeval, zware verbouwingen genre nieuw dak,...)
    Voor zover ik weet ben ik het nog altijd zelf die beslist wat er met mijn geld gedaan wordt.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  8. #1343

    Registered
    28/03/17
    Location
    Kite Beach
    Posts
    882
    iTrader
    0
    Mentioned
    1 Post(s)
    Reputation
    24/146
    Quote Originally Posted by FlatSix View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Voor zover ik weet ben ik het nog altijd zelf die beslist wat er met mijn geld gedaan wordt.
    Inderdaad, hangt gewoon van persoon tot persoon af.

    Ik heb nu zo'n 11k basisloon en leef op exact dezelfde manier als toen ik 4k-5k verdiende, er wordt gewoon meer gespaard.
    De extra bonussen daar wordt al meer mee gegooid voor reizen, maar dat is niet ineens een ander 'segment' hoor.
    Maar ik heb inderdaad collega's die gooien met geld sinds promoties, hangt er dus gewoon vanaf hoe je bent.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  9. #1344

    Registered
    27/01/09
    Location
    Mechelen
    Posts
    1,341
    iTrader
    9 (100%)
    Mentioned
    4 Post(s)
    Quote Originally Posted by Boule de Berlin View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show

    Ik had een gesprek met mijn directeur deze zomer over loonsopslag en ik weet dat hij rond de 15000 bruto zit als basisloon. Die gaf aan dat met een hogere functie, en ditto loon, ge gelijk in een ander 'segment' van de maatschappij valt waar alles een pak duurder is. Waar ze vroeger naar de Ardennen gingen voor een weekendje, worden er nu twee skitrips per winterseizoen gepland. Waar ze vroeger met de fiets een tochtje gingen maken, trekken ze er nu op uit met de speedboot. De kinderen gaan naar een dure school, etc. Direct gevolg is dat die man, hoe goed hij zijn werk ook doet, op datzelfde niveau zal moeten blijven presteren wil hij hetzelfde comfortniveau blijven hanteren.
    Dat is ook maar hoe die persoon in het leven staat.
    Schoonvader was in een verleden svp bij Suez, makkelijk 200k/jaar.
    Reed in die tijd met wagen onder zijn functie, woont in een gewoon vrijstaande woning, rijdt nu met een Opel Corsa,... hele gewone mensen dus.

    Die extra, daar kies je zelf voor.

    Verstuurd vanaf mijn SM-G960F met Tapatalk
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  10. #1345

    Registered
    09/06/07
    Posts
    205
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Vroeger werkte ik deeltijds en verdiende ik gemiddeld maar een 1000 euro per maand. Daarna voltijds begonnen en "gestegen" naar een +- 1650. Daarna in vaste nacht gaan werken en loon is nu een +- 2300. Qua levenstijl is er niet veel verandert. Kan nu meer sparen voor de aankoop van een huis en kan een iets betere buffer aanleggen. Als je inkomsten stijgen moet daarmee ook niet je levenstijl enorm veranderen. Ik geef graag geld uit aan sociale activiteiten zoals met kameraden naar een festival gaan, citytrip en eens goe op café gaan. Enige grote verschil is dat ik dit jaar na 5 jaar nog eens op vakantie kon gaan. Het gaan samenwonen met de vriendin kwam natuurlijk ook een pak goedkoper uit doordat we goedkoop kunnen huren ( 650 euro voor ons 2 in een nieuwbouw appartement). Waar ik vroeger bijna niet kon sparen, zet ik nu elke maand een mooi bedrag opzij. Grote verschil is gewoon dat ik op sociale activiteiten iets minder op mijn geld moet letten. Voor de rest doe ik nog geen grote aankopen. Bezig met buffer/ spaarpot aan te leggen voor een huis. Eenmaal de buffer groot genoeg is, ga ik een deel beleggen op de beurs. Ik zou ook graag een groot huis, dikke bak hebben maar ik hecht veel meer waarde aan een goed sociaal leven.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  11. #1346

    Registered
    25/11/11
    Location
    Heist-op-den-Berg
    Posts
    20,821
    iTrader
    4 (100%)
    Mentioned
    48 Post(s)
    Reputation
    58/814
    Quote Originally Posted by Castil View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Dat is ook maar hoe die persoon in het leven staat.
    Schoonvader was in een verleden svp bij Suez, makkelijk 200k/jaar.
    Reed in die tijd met wagen onder zijn functie, woont in een gewoon vrijstaande woning, rijdt nu met een Opel Corsa,... hele gewone mensen dus.

    Die extra, daar kies je zelf voor.

    Verstuurd vanaf mijn SM-G960F met Tapatalk
    Klopt, veel mensen genieten vooral van het "zorgeloos" leven.

    Ik zit momenteel op het punt dat ik nergens meer echt voor moet sparen, maar ook het besef dat sparen ook wil zeggen dat ik vroeger kan stoppen met werken.

    Sent from my ONEPLUS A5010 using Tapatalk
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  12. #1347
    gumball4000's Avatar
    Registered
    04/08/10
    Location
    Magicland
    Posts
    4,417
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    3 Post(s)
    Quote Originally Posted by MrKend54l View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik denk dat je hier wel veel hetzelfde antwoord gaat krijgen.
    De meeste hier leven zeer bescheiden en zijn allesbehalve grote uitgevers. Ik reken ook mezelf daarbij.

    Of dat goed of slecht is dat laat ik in het midden. Maar ik ervaar het zelf toch niet als storend dat ik spaarzaam ben. Wij ontzeggen onszelf niks, maar wij hebben gewoon niet de behoefte om veel geld uit te geven.

    Eens gaan eten doen we regelmatig. Maar dat is niet altijd naar een sterrenrestaurant of 4 gangen met aangepaste wijnen.

    Nochtans lijkt het voor de buitenwereld alsof we gigantische uitgevers zijn. Maar dat is omdat we geen geld uitgeven aan nutteloze zaken, wat veel mensen wel doen.

    Meer inkomsten leiden bij ons automatisch naar meer spaarcapaciteit. Zo bereikten wij onze doelstelling van vaste kosten betalen en 1000€ gemiddeld per maand sparen al vanaf dag 1 dat we samenwonen. Dat was in 2015 in het begin van onze carriere. Anno 2019 zijn er wel al wat opslagen gevolgd en is dus deze capaciteit exponentieel gestegen.

    Maar goed we moeten weinig moeite doen om heel ons netteloon op te doen hoor. Dat is een fluitje van een cent als je niet oplet. Ook al zitten we boven de 4k. Dat is maar een kwestie van enkele minder doordachte keuzes. En veel mensen maken deze ondoordachte keuzes, ook met veel minder nettoloon.
    Ik merk wel bij mn eigen dat ik meer uitgeef per persoon nu mijn vriendin bij mij woont dan voorheen.
    Precies dat ik niet als de gierigaard wil overkomen, terwijl ik vroeger (alleen wonende, maar relatie) meer iets had van “pff vandaag ga ik eens cheap eten...pizza van 2-3€ uit de aldi als avondmaal”. Als ik dit vandaag de dag doe, zou mijn vriendin zeggen “kom jong, eet eens iets gezonder”


    Als koppel gaan wij over het algemeen wel bewust om met geld. Wij maken zelfs een raming wat wij op het einde van elk jaar moeten gespaard hebben. Op die manier hebben wij een doelstelling voor ogen.
    Wij hebben gezamenlijk 3870 netto (1 bedrijfswagen, internet abo, gsm abo enzo door werk betaald) per maand. Ons doel is om op jaarbasis minstens 25k en liefst 30k te sparen (incl 13de maand en vakantiegeld enzo).
    Moesten wij dan ooit werkloos raken, hebben wij voldoende maanden om chill naar ander werk te zoeken. Idem bij ziekte, dan is er wat minder stress.
    Dat brengt ons dan weer aan het denken qua aanschaf van een woning ed. Op +-10jaar zouden wij puur met eigen middelen iets kunnen kopen (theorie natuurlijk)

    Trouwens niet onbelangrijk, zet direct aan het begin van de maand geld op de spaarrekening en leeft met de rest. Zo spaar je veel makkelijker dan als je pas op het eind van de maand geld overzet.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  13. #1348

    Registered
    13/12/18
    Location
    Genk
    Posts
    391
    iTrader
    0
    Mentioned
    2 Post(s)
    Reputation
    3/58
    Wij hebben een 2 jaar geleden toen we een huis wouden kopen als oefening een gedetailleerd budget opgesteld van de effectieve kosten die we hadden (echt alles,ook herrekend naar maandbasis) en ons minimaal gezamenlijk inkomen (allebei variabel inkomen ifv gewerkte uren en/of shiften).
    Dus nu weten we redelijk goed welke maandelijkse er zijn, welk bedrag elke maand "gereserveerd" moet worden voor komende kosten en wat over zou moeten blijven.
    En, naar spaarcapaciteit toe, alles boven het voorziene maandinkomen gaat integraal naar de spaarrekening (intussen toch vlot 3 a 500/maand) en andere extra's (eindejaarspremie, bonussen,....) worden of ook gebruikt voor extra's of evengoed opzij gezet.

    En tot zover de theorie want in de praktijk wordt mijn "extra" loon nu voornamelijk gebruikt om haar minder loon (langdurig ziek) op te vangen.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  14. #1349
    LaCucaracha's Avatar
    Registered
    18/07/02
    Posts
    7,257
    iTrader
    42 (92%)
    Mentioned
    11 Post(s)
    Reputation
    9/82
    Quote Originally Posted by Boule de Berlin View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Misschien een apart topic waard, maar hoe ervaren jullie je loonsniveau eigenlijk? Met andere woorden, welke levensstijl hebben jullie? Sommigen hebben een hoog loon, maar een zeer dure hobby waardoor er uiteindelijk minder naar een huis, auto of spaarrekening kan vloeien dan iemand met een lager loon maar zonder grote uitspattingen in zijn vrije tijd?

    Als ik naar mezelf kijk heb ik 2650 netto per maand met vele voordelen zodat ik buiten de lening weinig vaste kosten heb. Mijn vriendin verdient ongeveer hetzelfde waardoor we comfortabel leven en weinig moeten laten mààr er waarschijnlijk te weinig op letten.

    Bovendien zegt maandelijks loon niet alles. Sommigen financieren hun levensstijl misschien met andere inkomsten zoals beleggingen, huurinkomsten of een erfenis/familiekapitaal. Of er zijn er die simpelweg boven hun stand leven en een pak schulden hebben.
    Om hier nog een extra parameter aan toe te voegen: heeft het inkomen/vermogen van jullie ouders invloed op jullie spaargedrag?

    Maw geven jullie nu meer uit omdat jullie weten dat e r later nog wat op komst is? Of net omgekeerd natuurlijk...
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  15. #1350

    Registered
    25/11/11
    Location
    Heist-op-den-Berg
    Posts
    20,821
    iTrader
    4 (100%)
    Mentioned
    48 Post(s)
    Reputation
    58/814
    Quote Originally Posted by LaCucaracha View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Om hier nog een extra parameter aan toe te voegen: heeft het inkomen/vermogen van jullie ouders invloed op jullie spaargedrag?

    Maw geven jullie nu meer uit omdat jullie weten dat e r later nog wat op komst is? Of net omgekeerd natuurlijk...
    Wij houden daar geen rekening mee. Ik weet dat er zo'n miljoen euro aan erfenis zal zijn (totaal van alle ouders), maar aangezien je nooit weet wanneer die komt, kan je er ook geen rekening mee houden. Als die er komt terwijl ik nog werk gaan we dan stoppen met werken (en rest naar kinderen) Als we tegen dan al op pensioen zijn, gaat de erfenis rechtstreeks naar kinderen.

    Onbewust besef je wel dat een dure aankoop uw eigen pensioen niet om zeep zal helpen daardoor, maar ik handel er zeker niet specifiek naar.

    Sent from my ONEPLUS A5010 using Tapatalk
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

Tags for this Thread

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in