Page 6 of 10 First ... 2345678910 Last
  1. #76
    Chilliewillie88's Avatar
    Registered
    21/09/11
    Location
    Galaxy
    Posts
    2,678
    iTrader
    23 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    7/75
    Quote Originally Posted by Vega View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik wil hier graag nog even op zeggen dat de lijn door al je posts nogal hetzelfde is, nl. dat je van enkele dingen wilt geloven dat het niet vaststaat en nooit zal vaststaan (zekerheid/rendement pensioensparen doordat systeem kan veranderen), maar je van enkele dingen dan weer wel zeker bent (over 5 à 10 jaar met het gespaarde geld investeringen doen zodat je opeens € 300,00 per maand extra kan opzij leggen). Dit vind ik vreemd daar je bijna overtuigd lijkt dat je carrière de wending zal krijgen die jij wilt en dat je een bepaald rendement zal halen (jouw voorbeeld gebruikend met een investering van € 9 000,00 na 10 jaar opeens maandelijks € 300,00 opzij kunnen leggen is zeer straf)....
    ²
    no votes  

  2. #77
    Midz's Avatar
    Registered
    11/10/12
    Location
    gent
    Posts
    709
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Quote Originally Posted by Smiles_ View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    @Riverdale: je spreekt van topinkomens (3000 euro netto): als je zulk een inkomen hebt (2000 euro netto of meer), heb je meestal een meer dan deftige groepsverzekering waartegen pensioensparen verbleekt.

    Heb je een eerder laag inkomen daarentegen, zal je op je pensionering geen grote daling van je inkomen hebben en kan pensioensparen wel z'n nut hebben als extra, maar niet echt nodig om een inkomensval op te vangen (je pensioen zal amper lager zijn dan je laatste inkomen)

    Al kan ik me wel voorstellen dat voor mensen die pakweg 1300 of 1400 euro verdienen, een maandelijkse inspanning van bijna 90 euro toch zwaar doorweegt.
    En als je bv 30 euro spaart iedere maand qua pensioensparen (hierboven was er zo iemand) dan zal je toch ook geen vetpot hebben op je pensionering waarmee je je levensstijl kan aanhouden?

    Dus advies: zoek een goede job (of werk je op) en laat je werkgever sparen voor jouw pensioen.
    ²
    "If you believe God makes miracles, you have to wonder if Satan has a few up his sleeve"

    -Dexter Morgan-
    no votes  

  3. #78
    Midz's Avatar
    Registered
    11/10/12
    Location
    gent
    Posts
    709
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Quote Originally Posted by Vega View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik wil hier graag nog even op zeggen dat de lijn door al je posts nogal hetzelfde is, nl. dat je van enkele dingen wilt geloven dat het niet vaststaat en nooit zal vaststaan (zekerheid/rendement pensioensparen doordat systeem kan veranderen), maar je van enkele dingen dan weer wel zeker bent (over 5 à 10 jaar met het gespaarde geld investeringen doen zodat je opeens € 300,00 per maand extra kan opzij leggen). Dit vind ik vreemd daar je bijna overtuigd lijkt dat je carrière de wending zal krijgen die jij wilt en dat je een bepaald rendement zal halen (jouw voorbeeld gebruikend met een investering van € 9 000,00 na 10 jaar opeens maandelijks € 300,00 opzij kunnen leggen is zeer straf)....
    Wanneer heb ik die bewering gemaakt?
    Hypotetisch misschien ja, enkel om jullie een idee te geven dat er meerdere mogelijkheden zijn met dat geld ipv elke maand wat geld naar de banken te smijten dat je misschien op uw 65ste terug ziet , is da nu zo moeilijk om te begrijpen
    "If you believe God makes miracles, you have to wonder if Satan has a few up his sleeve"

    -Dexter Morgan-
    no votes  

  4. #79
    Midz's Avatar
    Registered
    11/10/12
    Location
    gent
    Posts
    709
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Quote Originally Posted by Master S View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Heb ik u beledigd ofzo ? Ik vertel u gewoon de feiten, als ge daar nog nie tegen kunt en direct uw ignore knopke gebruikt...




    Dat is ook het principe van pensioensparen.







    Ge wilt veel geld verdienen maar wel op een spaarboekje zetten waardoor ge geld verliest door de inflatie ipv pensioensparen waar ge tenminste nog een beetje opvangt. Trouwens ge moet al een serieuze krak zijn in beleggen om er bakken geld mee te verdienen.

    Nu en in de nabij toekomst zul je inderdaad veel geld nodig hebben, maar daarna kan je altijd nog met pensioensparen beginnen.


    Nogmaals, het is uw keuze maar ik zeg gewoon waar het op staat, no hard feelings.
    Gade nu ne keer aub lezen wa ik schrijf?
    jesus maak uzelf anders eens belachelijk...
    "If you believe God makes miracles, you have to wonder if Satan has a few up his sleeve"

    -Dexter Morgan-
    no votes  

  5. #80
    Chilliewillie88's Avatar
    Registered
    21/09/11
    Location
    Galaxy
    Posts
    2,678
    iTrader
    23 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    7/75
    Quote Originally Posted by Midz View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Wanneer heb ik die bewering gemaakt?
    Hypotetisch misschien ja, enkel om jullie een idee te geven dat er meerdere mogelijkheden zijn met dat geld ipv elke maand wat geld naar de banken te smijten dat je misschien op uw 65ste terug ziet , is da nu zo moeilijk om te begrijpen
    Laat ons stellen dat uw alternatieve mogelijkheden nogal zeer vaag omschreven zijn.
    Daarbij, met die paar euro per maand aan pensioensparen gaat uw rijkdom niet staan of vallen hoor. Nu niet, en na uw 65ste ook niet.
    no votes  

  6. #81
    Midz's Avatar
    Registered
    11/10/12
    Location
    gent
    Posts
    709
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Quote Originally Posted by Chilliewillie88 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Laat ons stellen dat uw alternatieve mogelijkheden nogal zeer vaag omschreven zijn.
    Daarbij, met die paar euro per maand aan pensioensparen gaat uw rijkdom niet staan of vallen hoor. Nu niet, en na uw 65ste ook niet.
    De andere mogelijkheden zijn inderdaad vaag, maar ze zijn er zeker en vast!
    en inderdaad! met die paar euro per maand gaat uw rijkdom idd niet staan of vallen, dus waarom het risico nemen nu geld aan banken te geven met 20% kans het nooit meer terug te zien?

    ge geeft mij de pap in de mond vent
    Last edited by Midz; 03-01-2013 at 12:37. Reason: addition
    "If you believe God makes miracles, you have to wonder if Satan has a few up his sleeve"

    -Dexter Morgan-
    no votes  

  7. #82
    Vega's Avatar
    Registered
    05/04/08
    Location
    Aartselaar
    Posts
    4,267
    iTrader
    93 (99%)
    Mentioned
    17 Post(s)
    Reputation
    49/129
    Quote Originally Posted by Midz View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Wanneer heb ik die bewering gemaakt?
    Hypotetisch misschien ja, enkel om jullie een idee te geven dat er meerdere mogelijkheden zijn met dat geld ipv elke maand wat geld naar de banken te smijten dat je misschien op uw 65ste terug ziet , is da nu zo moeilijk om te begrijpen
    Misschien terug ziet? Waarom misschien? Ga dan gewoon pensioensparen via een verzekeringsmaatschappij in plaats van een bankfonds, dan heb je meteen een kapitaalgarantie...

    Ik weet niet of je helemaal 0 voordeel zou hebben uit het pensioensparen, betaal jij dan geen belastingen? Als je op € 940,00 30% kan 'terugtrekken' via de belastingen is dat toch al meteen een voordeel van € 282,00 dat je doet, al zou je helemaal geen percentage rendement krijgen op je geld...

    Hypothetisch gezien, tjah... Zo win je natuurlijk altijd je argument, door te zeggen dat je over enkele jaren je geld zal investeren en je zo meer winst krijgt dan van pensioensparen, dat is allemaal goed en wel, maar zonder concrete voorbeelden kan je beginnen opbieden over wie er hypothetisch het meeste geld kan verdienen lol...

    Soit, je moet je niet zo aangevallen voelen, we proberen maar gewoon te laten inzien dat je redenering een beetje vreemd is, ja, er zijn andere investeringsmogelijkheden dan pensioensparen, maar waarom ze beter zouden zijn dan het pensioensparen heb je nog altijd niet echt concreet kunnen aantonen...
    \0/
    no votes  

  8. #83
    Renegadexxripxx's Avatar
    Registered
    08/09/07
    Location
    Limburg
    Posts
    11,378
    iTrader
    17 (100%)
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    81/426
    Omdat er nu een onmiddelijk voordeel is via het belastingsvoordeel.

    En hiernaast een toekomstig voordeel dat ik (kans van 80%) of iemand anders (kans van 20%) het gaat terug zien.

    Dus als dat kleine gemis u toch niet echt uitmaakt, waarom zou je het dan niet doen? Veel betere investeringen voor een beperkt bedrag vind je toch niet zo snel terug.
    no votes  

  9. #84
    Midz's Avatar
    Registered
    11/10/12
    Location
    gent
    Posts
    709
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    misschien terug zien omdat er 20% kans is dat je je 65ste niet haalt , bende gokkers
    "If you believe God makes miracles, you have to wonder if Satan has a few up his sleeve"

    -Dexter Morgan-
    no votes  

  10. #85
    Chilliewillie88's Avatar
    Registered
    21/09/11
    Location
    Galaxy
    Posts
    2,678
    iTrader
    23 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    7/75
    Quote Originally Posted by Midz View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    De andere mogelijkheden zijn inderdaad vaag, maar ze zijn er zeker en vast!
    en inderdaad! met die paar euro per maand gaat uw rijkdom idd niet staan of vallen, dus waarom het risico nemen nu geld aan banken te geven met 20% kans het nooit meer terug te zien?

    ge geeft mij de pap in de mond vent
    Omdat ge 80% kans hebt dat ge ermee een degelijke belegging gedaan hebt tegen dat ge 65 zijt? Als ge het van die 900 euro per jaar moet hebben dan zijt ge imo verkeerd bezig met aan uw pensioen te denken, dan zijt ge eerder aan het overleven.
    no votes  

  11. #86
    zaffah's Avatar
    Registered
    22/01/03
    Location
    Dendermonde
    Posts
    2,427
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/23
    Quote Originally Posted by Midz View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    De andere mogelijkheden zijn inderdaad vaag, maar ze zijn er zeker en vast!
    en inderdaad! met die paar euro per maand gaat uw rijkdom idd niet staan of vallen, dus waarom het risico nemen nu geld aan banken te geven met 20% kans het nooit meer terug te zien?

    ge geeft mij de pap in de mond vent
    Je weet toch dat als je écht wil dat je het geld van je pensioenspaarfonds kunt halen. Je betaalt wel een boete van 33% dacht ik. Vaststaan tot je 65 is dan weer relatief...
    no votes  

  12. #87
    Midz's Avatar
    Registered
    11/10/12
    Location
    gent
    Posts
    709
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Quote Originally Posted by Renegadexxripxx View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Omdat er nu een onmiddelijk voordeel is via het belastingsvoordeel.

    En hiernaast een toekomstig voordeel dat ik (kans van 80%) of iemand anders (kans van 20%) het gaat terug zien.

    Dus als dat kleine gemis u toch niet echt uitmaakt, waarom zou je het dan niet doen? Veel betere investeringen voor een beperkt bedrag vind je toch niet zo snel terug.
    en jullie doen net alsof pensioensparen alles is maar het is gewoon dit:

    Je geeft elke maand X euro aan een instelling, en je hebt 20% kans om een groter bedrag terug te krijgen.


    Een andere optie, mijn keuze: Sparen op een spaarboekje, al mijn geld altijd ter mijne beschikking hebben gelijk wat er gebeurd, wil ik het investeren in iets dat beter rendeert, wordt ernstig ziek, wil ik er mij een moto mee kopen w/e

    en beste van de zaak is dan nog dat het fameuze pensioensparen MAAR +- 1.5% meer opbrengt, ik bedoel LOL?
    "If you believe God makes miracles, you have to wonder if Satan has a few up his sleeve"

    -Dexter Morgan-
    no votes  

  13. #88
    Midz's Avatar
    Registered
    11/10/12
    Location
    gent
    Posts
    709
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Quote Originally Posted by zaffah View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Je weet toch dat als je écht wil dat je het geld van je pensioenspaarfonds kunt halen. Je betaalt wel een boete van 33% dacht ik. Vaststaan tot je 65 is dan weer relatief...
    Ja , ge betaalt u inderdaad blauw , miserie die ge niet hebt als ge het gewoon niet doet
    "If you believe God makes miracles, you have to wonder if Satan has a few up his sleeve"

    -Dexter Morgan-
    no votes  

  14. #89
    Midz's Avatar
    Registered
    11/10/12
    Location
    gent
    Posts
    709
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Quote Originally Posted by Chilliewillie88 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Omdat ge 80% kans hebt dat ge ermee een degelijke belegging gedaan hebt tegen dat ge 65 zijt? Als ge het van die 900 euro per jaar moet hebben dan zijt ge imo verkeerd bezig met aan uw pensioen te denken, dan zijt ge eerder aan het overleven.
    The amount of sense you make now = 0
    "If you believe God makes miracles, you have to wonder if Satan has a few up his sleeve"

    -Dexter Morgan-
    no votes  

  15. #90
    Chilliewillie88's Avatar
    Registered
    21/09/11
    Location
    Galaxy
    Posts
    2,678
    iTrader
    23 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    7/75
    Quote Originally Posted by Midz View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    en jullie doen net alsof pensioensparen alles is maar het is gewoon dit:

    Je geeft elke maand X euro aan een instelling, en je hebt 20% kans om een groter bedrag terug te krijgen.


    Een andere optie, mijn keuze: Sparen op een spaarboekje, al mijn geld altijd ter mijne beschikking hebben gelijk wat er gebeurd, wil ik het investeren in iets dat beter rendeert, wordt ernstig ziek, wil ik er mij een moto mee kopen w/e

    en beste van de zaak is dan nog dat het fameuze pensioensparen MAAR +- 1.5% meer opbrengt, ik bedoel LOL?

    LOOOOOOL, ge gaat niet pensioensparen maar uw alternatief is dan een spaarboekje? Gij doet een aap lachen

    Hoe dan ook, het is uw geld en ge doet ermee wat ge wilt. Ik had alleen verwacht dat uw zogenaamde alternatieve beleggingen om later rijk te kunnen worden wel de inflatie zouden beaten.
    no votes  

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in