-
10-05-2020, 18:49 #4456no votes
Reply With Quote
-
-
10-05-2020, 18:53 #4457no votes
Reply With Quote
-
10-05-2020, 18:56 #4458no votes
Reply With Quote
-
10-05-2020, 18:56 #4459
Ik vind de nettovermogen van G63 toch een lastige.
Enerzijs post hij zijn huidige vermogen, maar niks over de appartementen in zijn huidige waarde, maar hij post wel een verzekering dat hij gaat ontvangen in 2040(datum vergeten). Huidige waarde optellen met vermogen in 2040 is sowieso al onzin, dat moet je al omzetten naar huidige waarde. Maar soit, kmoet mijn dochter in bad steken, dus geen tijd nu.1 members found this post helpful.
Reply With Quote
-
10-05-2020, 18:58 #44601 members found this post helpful.
Reply With Quote
-
10-05-2020, 18:58 #4461no votes
Reply With Quote
-
10-05-2020, 19:02 #4462no votes
Reply With Quote
-
11-05-2020, 01:57 #4463
Algemeen
-Hoe oud ben je? 30
-Hoe lang werk je al? 9j
Spaarvermogen:
-Hoeveel verdien je maandelijks netto? Er komt maandelijks rond de 3700 euro binnen (2 lonen, maaltijdcheques 1p, kindergeld 2 kinderen, RVA bijpassing voor 1/5 ouderschapsverlof)
-Wat zijn je maandelijkse kosten? Ongeveer 2600 alles samen
-Hoeveel kan je maandelijks sparen? We storten maandelijks 500 euro op onze spaarrekening + 100/kind op hun spaarrekening. Wat er op het einde vh jaar te veel op zichtrekening staat gaat ook naar spaarrekening + teruggave belastingen + eindejaarspremies
Wat zijn je maandelijkse kosten in de toekomst?
Gaan ongeveer gelijk blijven. Pas gebouwd en in en rond het huis is alles af. Auto's zijn ook nog recent.
Spaargeld:
-Hoeveel heb je tot nu toe al gespaard?
Gezamelijke spaarpot v ongeveer 40 000 euro.
-Hoeveel hiervan heb je zelf gespaard?
We hebben het geluk gehad v van beide kanten een ferm bedrag te hebben gekregen als we gingen bouwen. Hierdoor de afbetaling vd lening fel kunnen beperken. We verdienen niet slecht, maar zeker ook geen toplonen. Maar door de lage lening hoeven we niets te laten en kunnen we eigenlijk alles doen wat we willen.Silence speaks louder than words.no votes
Reply With Quote
-
11-05-2020, 19:51 #4464
Dit is toch echt wel treiterpost hoor.

Profiel van mensen met méér dan gemiddeld vermogen zijn min of meer altijd hetzelfde.....merk ik zelf op.
Ik verwijt niemand dat ze frugaal leven, wel mensen die zeggen dat ze niet frugaal leven, terwijl de waarheid andersom is.
je verwijt me keer op keer van trol te zijn. Waarom zou je dan nog mijn persoonlijke vermogenspost geloven? Dan heeft het ook geen zin he.
no votes
Reply With Quote
-
11-05-2020, 19:53 #4465no votes
Reply With Quote
-
12-05-2020, 11:14 #4466
Dat is een ideale situatie. Hogere lonen betekent in vele gevallen ook veel verantwoordelijkheid/stress. Een gezamenlijk inkomen van 3700€ is zeker niet slecht. 30 jaar, eigen huis en 40k op de spaarrekening is mooi hé.
Ik zou wel aanraden om niet alles wat je kan sparen op een spaarrekening te zetten (tenzij je nog een grote aankoop plant in het kort). 40k€ is een aanzienlijk bedrag om gewoon te laten staan. Ik zou starten met een maandelijks beleggingsplan ofzo. Als je uiteindelijk nog 25-30k€ op spaarrekening hebt staan is dat meer als genoeg.no votes
Reply With Quote
-
12-05-2020, 21:19 #4467
(Weet niet als de vastgoed discussie hier verder mag gevoerd worden, verplaats gerust indien nodig)
Vandaag prijzen doorgekregen van de nieuwe fase in Nieuw-Zuid (Antwerpen)...
204k excl voor de goedkoopste studio (45 m2, 1e verdiep). Er is zelfs geen muur die de slaapkamer met de woonkamer scheidt. Normaal laat ik mijn oog op de goedkoopste units vallen, maar bij deze vraag ik me toch af wie dit ooit zou willen huren? Is de Belgische huurmarkt klaar voor dergelijke studios? Dit zijn toch eerder taferelen die je in bv New York ziet, maar Antwerpen? Dan moet je nog weten dat deze wss verhuurd zullen worden aan minimum 700 euro.
Op het 7e verdiep betaal je voor identiek dezelfde unit zelfs 269k...
Wat denken jullie? Is dit vooruitstrevend of gaat men de mist in met dergelijke microappartementen?
Sent from my iPhone using Tapatalkno votes
Reply With Quote
-
12-05-2020, 22:23 #4468
Algemeen
-Hoe oud ben je? 30
-Hoe lang werk je al? 7 jaar
Spaarvermogen:
-Hoeveel verdien je maandelijks netto? Er komt maandelijks ongeveer 4750 euro binnen (gezamenlijk netto loon + beetje huurinkomsten)
-Wat zijn je maandelijkse kosten? Ongeveer 2500 euro
-Hoeveel kan je maandelijks sparen? Voorlopig moeilijk te zeggen aangezien we pas een huis hebben gekocht en er nog maandelijks eenmalige uitgaven aan het huis moeten gebeuren. Maar op termijn zouden we zo'n 2000 euro per maand willen sparen.
Wat zijn je maandelijkse kosten in de toekomst?
Zal weinig aan veranderen zolang we geen kinderen hebben.
Spaargeld:
-Hoeveel heb je tot nu toe al gespaard?
Gezamenlijke spaarpot van 104.000 euro. Daarnaast nog zo'n 300.000 euro aan investeringen (spaarverzekering, ETFs en losse aandelen)
-Hoeveel hiervan heb je zelf gespaard?
Ons eigen spaargeld hebben we grotendeels in ons pas gekochte huis gestoken (140.000 euro). Dus wat er overblijft is grotendeels wat we van onze ouders hebben gekregen.no votes
Reply With Quote
-
12-05-2020, 22:36 #4469
Dus op uw 30 jaar, als koppel, 404k euro grotendeels van uw ouders gekregen?
En die huurinkomsten, ook uit gekregen eigendom?
Houden jullie die potten dan gescheiden of heb je toevallig allebei zo'n gigantisch hoog bedrag gekregen?Last edited by Five-seveN; 12-05-2020 at 22:51.
no votes
Reply With Quote
-
13-05-2020, 00:14 #4470
Ja, we hebben de chance dat onze ouders allebei van het principe zijn dat we het geld beter nu kunnen gebruiken dan binnen 20-30 jaar als ze komen te overlijden. Al gaan we de 300k aan investeringen in principe nooit nodig hebben en zal het eerder voor onze kinderen zijn. Maar het is wel comfortabel om te weten dat je het als buffer hebt.
Wat betreft de gescheiden potten. Hetgeen mijn vriendin van haar ouders heeft gekregen is aanzienlijk meer dan ikzelf heb gekregen. Maar we zien het wel als 1 pot. Alles wat we in ETFs investeren gebeurt bvb. vanuit 1 DeGiro account en is niet noodzakelijk evenredig verdeeld.no votes
Reply With Quote


