1. #4366
    Pieter3770's Avatar
    Registered
    25/01/05
    Location
    Kanne
    Posts
    6,673
    iTrader
    195 (100%)
    Mentioned
    2 Post(s)
    Quote Originally Posted by Vega View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Waarom moeten het twee uitersten zijn? De ene heeft het over Albanezen huren om wat knieën kapot te slaan, de ander heeft het over het appartement gaan verwaarlozen als huurder...

    Wat is er mis met aangetekend ingebreke stellen, deurwaarder en vrederechter?
    Niks, zoals ik hier al meerdere keren aangegeven had dat dit mijn eerste stappen zouden zijn. (Allez, eigenlijk niet eens eerste stap, dat is gewoon dialoog aangaan en eventueel wat uitstel of betalingsplan uitwerken). Maar dan verwacht ik wel wat medewerking van de huurder.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  2. #4367
    JPV's Avatar
    Registered
    16/08/08
    Location
    Westhoek
    Posts
    36,687
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    105 Post(s)
    Reputation
    242/2111
    Quote Originally Posted by Pieter3770 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Niks, zoals ik hier al meerdere keren aangegeven had dat dit mijn eerste stappen zouden zijn. (Allez, eigenlijk niet eens eerste stap, dat is gewoon dialoog aangaan en eventueel wat uitstel of betalingsplan uitwerken). Maar dan verwacht ik wel wat medewerking van de huurder.
    Dus bij medewerking van de huurder ga je over tot aangetekend in gebreke stellen, deurwaarder en vrederechter? En bij niet-medewerking van de huurder?

    Of heb je je haakjes verkeerd geplaatst?

    Bovendien blijft het "je eerste stappen". De volgende stappen, dat lijkt me opnieuw duidelijk waar je daar aan denkt. En dat blijft even walgelijk.
    “ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"

    [ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
    Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.be
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  3. #4368

    Registered
    27/12/18
    Location
    Wetteren
    Posts
    825
    iTrader
    0
    Mentioned
    5 Post(s)
    Reputation
    6/37
    allemaal goed en wel, maar wat is nu jullie vermogen? Tis wel een vermogen-topic he.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  4. #4369
    Vega's Avatar
    Registered
    05/04/08
    Location
    Aartselaar
    Posts
    4,267
    iTrader
    93 (99%)
    Mentioned
    17 Post(s)
    Reputation
    49/129
    Quote Originally Posted by Dadels View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    allemaal goed en wel, maar wat is nu jullie vermogen? Tis wel een vermogen-topic he.
    Als je er toch om vraagt, misschien al eens beginnen met dat van jezelf hier te zetten hé ;-)
    \0/
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  5. #4370
    JPV's Avatar
    Registered
    16/08/08
    Location
    Westhoek
    Posts
    36,687
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    105 Post(s)
    Reputation
    242/2111
    Algemeen
    -Hoe oud ben je? 33 jaar -> 40 jaar
    -Hoe lang werk je al? 10 jaar, waarvan 4 jaar in combinatie met voltijdse studies (dus toen iets lagere ambities) -> 17 jaar

    Spaarvermogen:
    -Hoeveel verdien je maandelijks netto? zo'n 3200 euro net + maaltijdcheques 7 euro + zo'n 200 euro per maand (gemiddeld) aan zonnepanelen. ->zo'n 4600 euro net. Zal wel wat dalen aangezien vriendin halftijds zal gaan werken
    -Wat zijn je maandelijkse kosten? 1800 euro vaste kosten (leningen, EGW, vakbond, vuilnis, ...), zo'n 1000 euro ander kosten (auto, eten, ...) denk nu zo'n 2000 euro + 1200 euro andere kosten
    -Hoeveel kan je maandelijks sparen? 500 euro per maand vast, daarnaast zo'n 8000 euro belastingen en vakantiegeld/eindejaarspremie die vast gespaard wordt). Samen zo'n 20000 euro op jaarbasis 1000 tot 2000 euro per maand, afhankelijk van de maand + vakantiegeld/EJP/belastingsteruggave. 30000 euro per jaar ongeveer?
    optioneel-Wat zijn je maandelijkse kosten in de toekomst? lening van ongeveer 800-900 valt weg in 2030, lening van 200 euro (zonnepanelen) valt weg in 2020 -> Lening van 200 euro is weggevallen, maar vervangen door een andere lening van 250 euro om fiscaaltechnische redenen. Belastingsvoordeel van woonbonus zo nog tot 2039.
    optioneel-Wat zijn je maandelijkse spaarplannen in de toekomst? verder doen zoals nu, maar wel regelmatig een stuk investeren in ons huis ondertussen al veel verbouwd (badkamer, volledige gelijkvloers), nu enkel nog tuin herinrichten + behangen op het gelijkvloers.

    Spaargeld:
    -Hoeveel heb je tot nu toe al gespaard?
    -Hoeveel hiervan heb je zelf gespaard?

    Moeilijke vraag, hangt af van hoe je het rekent: hebben momenteel qua leningen nog zo'n 150000 euro (beide leningen samen) lopen voor een huis van 245000 en hebben nu op de spaarrekening zo'n 33000 euro staan. Totaal vermogen schat ik echter op zo'n 300000 euro, dus zo'n 150000 euro "echt" vermogen. Daarvan iets meer dan de helft via de ouders gekregen (toen we het huis kochten). Nu we de grootste kosten achter de rug hebben (aankoop woning, investering auto, ...) zal het sparen normaal wel sterk stijgen.


    - 90.000 euro spaarrekening
    - 10.000 euro specifiek op een "reisrekening" (vriendin houdt van aparte rekeningen )
    - 20.000 via gewoon pensioensparen ik & vriendin
    - 40.000 via groepsverzekering mezelf
    - woning van (geschat) 350.000 euro waarde
    - 125.000 ongeveer nog in lening

    Vermoedelijk een totaal netto vermogen van zo'n 385.000 euro dus
    “ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"

    [ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
    Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.be
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  6. #4371
    zarathustra's Avatar
    Registered
    17/07/02
    Location
    Oslo
    Posts
    19,728
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    21 Post(s)
    Reputation
    80/1290
    Mijn vermogen zit ergens rond de -375k van -400k een dik half jaar terug.
    *** Also sprach Zarathustra ***
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  7. #4372

    Registered
    19/02/12
    Posts
    5,378
    iTrader
    0
    Mentioned
    16 Post(s)
    Reputation
    77/789
    Leeftijd: 35
    Kinderen: neen

    Gezamenlijk netto jaarinkomen: 67k
    Huuropbrengsten netto jaarlijks: 6k
    Totaal netto inkomen: 73k
    Uitgaven dagelijks leven + reizen: 23k
    Spaarvermogen per jaar: +- 35k + 15k kapitaalaflossing

    Spaarboeken: 145k
    Aandelen: 52k
    Indiv Pensioensparen: 14k
    Waardevaste andere spullen: 10k
    Waarde vastgoed: geschat 475k
    Uitstaand kapitaal: -155k (11j)

    Totaal vermogen: 541k
    Daarvan is gekregen: +-100k

    Doel de komende jaren is nu om meer geld te investeren in renovaties van het huis, gecombineerd met een nieuw opbrengstvastgoed en wat meer geld naar de beurs.
    Last edited by Five-seveN; 07-05-2020 at 10:09.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  8. #4373
    zarathustra's Avatar
    Registered
    17/07/02
    Location
    Oslo
    Posts
    19,728
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    21 Post(s)
    Reputation
    80/1290
    Ben ik het of is het vreemd om zaken die je niet echt direct kan liquideren mee te nemen in wat je vermogen eigenlijk is?

    Mijn huis is in theorie 550k waard, ik kan mss 5k krijgen voor mijn auto en 15k voor die van mijn vriendin, maar als niemand dat er voor geeft is het eigenlijk 0 waard. dus ik tel dat niet mee
    *** Also sprach Zarathustra ***
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  9. #4374
    brandon_'s Avatar
    Registered
    12/07/12
    Location
    Antwerp
    Posts
    2,040
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    6/151
    Quote Originally Posted by zarathustra View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ben ik het of is het vreemd om zaken die je niet echt direct kan liquideren mee te nemen in wat je vermogen eigenlijk is?

    Mijn huis is in theorie 550k waard, ik kan mss 5k krijgen voor mijn auto en 15k voor die van mijn vriendin, maar als niemand dat er voor geeft is het eigenlijk 0 waard. dus ik tel dat niet mee
    De eerste keer las mijn brein het vetgedrukte niet om één of andere reden...
    1 members found this post helpful.   Reply With Quote Reply With Quote

  10. #4375
    Vega's Avatar
    Registered
    05/04/08
    Location
    Aartselaar
    Posts
    4,267
    iTrader
    93 (99%)
    Mentioned
    17 Post(s)
    Reputation
    49/129
    Quote Originally Posted by zarathustra View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ben ik het of is het vreemd om zaken die je niet echt direct kan liquideren mee te nemen in wat je vermogen eigenlijk is?

    Mijn huis is in theorie 550k waard, ik kan mss 5k krijgen voor mijn auto en 15k voor die van mijn vriendin, maar als niemand dat er voor geeft is het eigenlijk 0 waard. dus ik tel dat niet mee
    Kan je oplossen door sterk naar beneden af te ronden, dan kan je alleen maar positief verrast worden, het is nu niet dat die zaken 0 EUR waard zijn.

    Maar bij mijn opsomming heb ik verbruiksgoederen zelf ook nooit meegeteld zoals bvb. een auto. Idem met zaken zoals groepsverzekering of pensioensparen ook om de reden dat je dat niet onmiddellijk kan liquideren (soms wel voor de aankoop van een woning maar soit).
    \0/
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  11. #4376
    Pan's Avatar
    Registered
    06/05/14
    Location
    Antwerpen
    Posts
    2,700
    iTrader
    0
    Mentioned
    2 Post(s)
    Reputation
    14/280
    Ik blijf dit toch wel een ietwat frustrerend topic vinden.
    Hier een goed inkomen (35j, 5k nettoloon samen - FT en HT), een normale levensstijl, geen dure hobbies, wel 2 kinderen, geen auto te betalen.. maar 20-30k sparen/jaar is toch iets wat niet mogelijk is. Laat staan +100k op de spaarboekjes staan hebben.

    Mijn vrienden (30-40j) hebben zowat dezelfde levensstijl, een iets lager inkomen en daar zie ik hetzelfde. Goed rondkomen, kunnen sparen maar ook niet de 1500/maand etc.. .
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  12. #4377
    Pieterjan94's Avatar
    Registered
    10/01/12
    Location
    Gent
    Posts
    8,857
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    3/610
    Quote Originally Posted by Pan View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik blijf dit toch wel een ietwat frustrerend topic vinden.
    Hier een goed inkomen (35j, 5k nettoloon samen - FT en HT), een normale levensstijl, geen dure hobbies, wel 2 kinderen, geen auto te betalen.. maar 20-30k sparen/jaar is toch iets wat niet mogelijk is. Laat staan +100k op de spaarboekjes staan hebben.

    Mijn vrienden (30-40j) hebben zowat dezelfde levensstijl, een iets lager inkomen en daar zie ik hetzelfde. Goed rondkomen, kunnen sparen maar ook niet de 1500/maand etc.. .
    Heb je het gevoel dat je iets mist doordat je niet zoveel spaart? Is op zich niet erg hé, het gras is niet altijd groener aan de overkant.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  13. #4378
    brandon_'s Avatar
    Registered
    12/07/12
    Location
    Antwerp
    Posts
    2,040
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    6/151
    Quote Originally Posted by Pan View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik blijf dit toch wel een ietwat frustrerend topic vinden.
    Hier een goed inkomen (35j, 5k nettoloon samen - FT en HT), een normale levensstijl, geen dure hobbies, wel 2 kinderen, geen auto te betalen.. maar 20-30k sparen/jaar is toch iets wat niet mogelijk is. Laat staan +100k op de spaarboekjes staan hebben.

    Mijn vrienden (30-40j) hebben zowat dezelfde levensstijl, een iets lager inkomen en daar zie ik hetzelfde. Goed rondkomen, kunnen sparen maar ook niet de 1500/maand etc.. .
    Kan je u dan niet beter focussen op uw vrienden i.p.v. op dit topic als je u hierdoor laat frustreren?
    Als diezelfde mensen die 20-30k sparen/jaar zich vervolgens gaan begeven naar een forum topic waarin de gemiddelde poster zegt dat hij/zij 100k kan sparen per jaar, gaan die zich vervolgens ook gefrustreerd voelen.
    Gewoon naar uzelf kijken. Je vindt van jezelf dat je een goed inkomen hebt, dus waarom u laten frustreren door het spaargedrag van anderen?
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  14. #4379
    Vega's Avatar
    Registered
    05/04/08
    Location
    Aartselaar
    Posts
    4,267
    iTrader
    93 (99%)
    Mentioned
    17 Post(s)
    Reputation
    49/129
    Quote Originally Posted by Pan View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik blijf dit toch wel een ietwat frustrerend topic vinden.
    Hier een goed inkomen (35j, 5k nettoloon samen - FT en HT), een normale levensstijl, geen dure hobbies, wel 2 kinderen, geen auto te betalen.. maar 20-30k sparen/jaar is toch iets wat niet mogelijk is. Laat staan +100k op de spaarboekjes staan hebben.

    Mijn vrienden (30-40j) hebben zowat dezelfde levensstijl, een iets lager inkomen en daar zie ik hetzelfde. Goed rondkomen, kunnen sparen maar ook niet de 1500/maand etc.. .
    Vergeet je de extra's niet bij te tellen? Belastingteruggave, 13e maand, vakantiegeld, eventuele bonussen, ... Dit kan ook snel oplopen tot 10K+ zonder dat je dit meetelt in je maandelijks spaarvermogen.

    En idd, frustratie is ergens niet nodig, als je zelf niets tekort komt en je kan alles doen wat je wilt (de aankopen die je wilt, reizen die je wilt, naar de winkel gaan en niet hoeven kijken naar de kostprijs van producten, ...) zit je in een luxepositie waar drie kwart van de wereld niet aan zit...
    \0/
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  15. #4380

    Registered
    19/02/12
    Posts
    5,378
    iTrader
    0
    Mentioned
    16 Post(s)
    Reputation
    77/789
    Quote Originally Posted by Pan View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik blijf dit toch wel een ietwat frustrerend topic vinden.
    Hier een goed inkomen (35j, 5k nettoloon samen - FT en HT), een normale levensstijl, geen dure hobbies, wel 2 kinderen, geen auto te betalen.. maar 20-30k sparen/jaar is toch iets wat niet mogelijk is. Laat staan +100k op de spaarboekjes staan hebben.

    Mijn vrienden (30-40j) hebben zowat dezelfde levensstijl, een iets lager inkomen en daar zie ik hetzelfde. Goed rondkomen, kunnen sparen maar ook niet de 1500/maand etc.. .
    Als je vergelijkt met mij hierboven, ook 35j: het niet hebben van kinderen is wel een gigantisch verschil denk ik. Als ik kinderen zou krijgen dan zou ik ook drastisch minder kunnen sparen.

    Dan is het ook geen optie meer om weinig te consumeren want een kind wil wel vaak nieuwe kleren, nieuwe fiets, naar de kapper, naar de orthodontist, steunzolen, speelgoed, deftige reizen... (dwaze opsomming waarschijnlijk)... terwijl dat voor mijzelf allemaal niet echt zo belangrijk is.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

Tags for this Thread

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in