-
22-01-2017, 13:15 #2161Member
- Registered
- 15/08/13
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 5,587
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 6 Post(s)
- Reputation
- 11/107
Er staat dan toch ook heel duidelijk.
Dus die voorbije 2 jaar heeft die wel meer als 700 euro per maand verdient. Heeft ze ook nog vakantiegeld gekregen, 13 de maand waarschijnlijk, wie weet nog wat andere bonussen.
In die tijd zal ze ook nog thuis hebben gewoond, want ze heeft nog geen vaste kosten. Veronderstel dat ze toen ook niet op haar eigen woonde. Maw ook goed kunnen sparen.no votes
Reply With Quote
-
-
22-01-2017, 13:18 #2162
Leg mij dan eens uit hoe je als niet-werkende student 700 euro per maand netto verdient en geen vaste kosten hebt.
no votes
Reply With Quote
-
22-01-2017, 13:20 #2163Member
- Registered
- 15/08/13
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 5,587
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 6 Post(s)
- Reputation
- 11/107
niet werkend student die 2 jaar heeft gewerkt ervoor. Ik ken er genoeg die dan ook doppen, hoe een student is het. Er staat student, maar kan bij vele verschillende interpretatie hebben.
Kan ook werken zijn, toen ik student was had ik ook een inkomen.
Er is gewoon veel te weinig informatie om daar over te oordelen.Last edited by Bimmer; 22-01-2017 at 13:25.
no votes
Reply With Quote
-
22-01-2017, 13:22 #2164Member
- Registered
- 08/09/07
- Location
- Limburg
- Posts
- 11,378
- iTrader
- 17 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 81/426
Ze spaart NU 500€ per maand. Ze heeft 2 jaar gewerkt daarvoor neem aan 1300€ netto per maand. Neem dezelfde kost als nu dus 1100€ per maand aan de kant. Dat wil dus zeggen dat ze om het gemakkelijk te maken 15k per jaar aan de kant zette. Neem dan nog het principe van het vakantiewerk en dat bedrag valt al serieus lager uit.
zag gewoon het nut niet van zo een post...no votes
Reply With Quote
-
22-01-2017, 13:28 #2165no votes
Reply With Quote
-
22-01-2017, 13:32 #2166Member
- Registered
- 15/08/13
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 5,587
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 6 Post(s)
- Reputation
- 11/107
Ja pas op, is niet zomaar hoor.
Hoe ik het begrepen had, moet je nog wel steeds beschikbaar zijn op de arbeidsmarkt. Wat zeer vervelend is als je voltijds studeert, anders kun je u dop wel verliezen.
Maar als ze iets studeert dat op de lijst staat van knelpunt beroepen, dan kan ze er wel recht van werkloosheidsuitkering behouden.
Maar ja het kan ook werken zijn hoor. Dat ze nog ergens na werkt.no votes
Reply With Quote
-
22-01-2017, 17:43 #2167
Update omdat situatie veranderd is (4 jaar gewerkt tot op heden):
Algemeen
-Hoe oud ben je? 26 jaar
-Hoe lang werk je al? 4,5 jaar
Spaarvermogen:
-Hoeveel verdien je maandelijks netto? +/- €2000
-Wat zijn je maandelijkse kosten? €400 (eten en drinken gedurende weekend uitstapjes, kleine sporadische uitgaven, etc. Ik woon nog bij ouders). Ik reken hier grote eenmalige kosten niet onder (reis naar VS bv.)
-Hoeveel kan je maandelijks sparen? +/- €1600
optioneel-Wat zijn je maandelijkse kosten in de toekomst? Verre toekomst (+5j), verhuis naar NL of VS dus typische woonkosten.
optioneel-Wat zijn je maandelijkse spaarplannen in de toekomst? Zoveel mogelijk van loon en 500K via valutahandel. Dan verhuizen naar buitenland.
Spaargeld:
-Hoeveel heb je tot nu toe al gespaard? +/- €100K
-Hoeveel hiervan heb je zelf gespaard? 70K, rest valutahandel en beleggingen.Last edited by coldvinc; 22-01-2017 at 22:53. Reason: Meer uitleg en correcter spaarbedrag.
My fight towards financial independence: Fight to FI/REno votes
Reply With Quote
-
22-01-2017, 21:38 #2168
150€ à 200€ per maand kosten is helemaal niets. Dat gaat helemaal op aan vrije tijd (uitgaan, uitstapjes), vermoed ik. Dan krijg je auto, tankkaart, gsm van het werk? Kleding, verzorgingsproducten van je ouders? Je leeft wel serieus onder uw stand dan.
no votes
Reply With Quote
-
22-01-2017, 22:02 #2169Approved 9liver
- Registered
- 19/01/07
- Location
- Geraardsbergen
- Posts
- 1,096
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/7
Frugal lifestyle? Moet wrs ook geen geld afstaan aan ouders om thuis te wonen. Vakantiegeld/13de maand kan hij nog gebruiken om iets op te doen.
no votes
Reply With Quote
-
22-01-2017, 22:39 #2170
Zoals je inderdaad correct veronderstelt, heb ik geen maandelijkse kosten zoals auto, gsm of huur. Al is het niet van het werk. Auto van ouders (rij niet echt super veel), GSM-abonnement wordt ook door ouders betaald (T'net family en werk betaald internet dus betaalt vader mijn GSM-abonnement). Shampoo is inderdaad gedeeld ("H&S for men" met vader bv.). Dagelijks eten is ook gewoon ouders, al koop ik wel om de week of twee eigen dingen zoals yoghurt, kaas, ham, etc. maar dit betaal ik dan met maaltijdcheques.
Met maandelijkse kosten, nogmaals, reken ik niet eenmalige uitgaven die ik langdurig kan gebruiken (safety razor, scheerschuim, kledij, etc). Ik heb geen zin om daar een gemiddelde van te maken, maar mogelijk zullen mijn maandelijkse (gemiddelde) uitgaven wel iets hoger zijn, misschien € 400?
Ik denk met maandelijkse kosten aan activiteiten die ik wekelijks doe of zoals cinema, maar hier krijg ik bv. korting via werkgever als ik tickets in bulk aankoop, wat ik dus doe. 10 Kinepolis-tickets kosten mij € 80 i.p.v. 127,50 bv. en met 10 tickets kom ik dan toe voor een drie tot vier maand. Ik denk dan voor etenswaren en andere artikelen aan bv. snacks in Brussel-Centraal.
Ik hou mijn uitgaven nauwkeurig bij (tot de tickets voor meerdere jaren), en ik heb gewoon geen grote maandelijkse wederkerende uitgave. Ik heb het echter aangepast.
Dit verandert echter niet echt veel aan mijn totale vermogen.Last edited by coldvinc; 22-01-2017 at 23:38.
My fight towards financial independence: Fight to FI/REno votes
Reply With Quote
-
22-01-2017, 23:21 #2171Member
- Registered
- 04/07/15
- Location
- .
- Posts
- 2,500
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 1/57
no votes
Reply With Quote
-
22-01-2017, 23:26 #2172
De DT-regel, is dat nu echt zo moeilijk? Zucht.
Last edited by Pieter3770; 22-01-2017 at 23:40.
no votes
Reply With Quote
-
22-01-2017, 23:39 #2173Member
- Registered
- 04/07/15
- Location
- .
- Posts
- 2,500
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 1/57
no votes
Reply With Quote
-
22-01-2017, 23:40 #2174
Graag gedaan. Hopelijk heb ik je hierdoor wat gemoedsrust bezorgd.
Excuses. Als ik er niet op let maak ik ze nogal snel. Gelukkig heeft dat geen impact op mijn vermogen om geld te verdienen
My fight towards financial independence: Fight to FI/REno votes
Reply With Quote
-
23-01-2017, 00:03 #2175
Jij hebt vooral een vermogen om geld te sparen, langdurig en veel door uw ouders te laten betalen en goed te profiteren van allerlei voordelen van uw werk.
Als ik zoals u slechts 10% had uitgegeven van wat ik verdiend had de eerste 5 jaar, dan zat ik eerder op 120K gespaard als junior industrieel ingenieurtje.
Dus zo sterk is uw vermogen om geld te verdienen nu ook weer niet.
Van zodra jij een "normaal leven" begint zit die 70K mogelijks direct in een lening, en dan kom jij hier posten:
- 27 jaar
- lening van 150K op 20 jaar voor huis, 70K eigen inbreng
- spaargeld: 0 euro, wel 30K in aandelen
- 2000 netto inkomsten per maand
- 750 aflossing lening per maand
- 650 euro vaste kost (250 euro eten, 150 euro gas/elek/water/vuilnis, 50 euro internet/beltegoed, 200 euro auto)
- 200 euro per maand vrije tijd (sport, uitgaan, concertje, cinema, literatuur, games, pc, gsm, multimedia)
- 400 sparen per maand = 4800 sparen per jaar (minus plezierreisjes naar de VS, onderhoud woning)Last edited by Five-seveN; 23-01-2017 at 01:21.
no votes
Reply With Quote

