Thread: Pensioensparen - zeker doen!?
-
15-11-2017, 11:38 #811Member
- Registered
- 02/11/04
- Location
- Izehem
- Posts
- 6,143
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 4/226
Wat een artikel weer
. Precies of de OH 'rekent' op inkomsten door mensen die verkeerdelijk te veel, maar net te weinig, aan pensioensparen gaan doen :'). Kzie het al staan in de begroting
.
Daarnaast is het uw goed recht om al dan niet aan psp te doen .. Maar toch blijft het moeilijk om iets gelijkaardigs te vinden waar je (naast je rendement op het fonds) sowieso 30% rendement op haalt .. Oké, je kan aan zwartdenken doen en geloven dat de regels zodanig gaan veranderen dat je daarvan niets meer zou overhouden, maar daar geloof ik niet in. Vergeet niet dat door de laatste wijzigingen van de OH je net minder eindbelasting gaat betalen dan voorheen ..Playing: CS:GO, Apex Legends
Origin: pjfiscno votes
Reply With Quote
-
-
15-11-2017, 12:20 #812Member
- Registered
- 08/05/13
- Location
- westvlaanderen
- Posts
- 6,850
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 21/537
Het is ook geen verplichting. Als door de wijzigingen blijkt dat het niet meer rendabel is om te pensioensparen dan stop je er gewoon mee.
no votes
Reply With Quote
-
17-11-2017, 19:40 #813
Ik heb het uiteindelijk terug opgestart omdat ik via mijn werkgever een extra voordeel krijg van 126,87 euro netto via mijn cafetariaplan.
Van wat ik onthouden heb, neemt mijn werkgever het pensioensaren op zich. Omdat mijn werkgever het op zich neemt moet er bovenop de 940 EUR ook nog RSZ-bijdragen betaald worden. Dit is 8,86%. Het te financieren bedrag kost dus 1.023,28 euro (940 * 1,0886).
Op dat bedrag geniet ik een korting van 25%. Mijn werkgever zal elke maand dus een kost van 1/12 van 767,46 euro (1.023,28 -25%), ofwel 63,95 euro/maand in mindering brengen op mijn maandelijkse cafetariabudget.
De volgende verplichte stap bestaat erin een kopie van het fiscaal attest aan HR te bezorgen voor 30 juni van het jaar.
Enkel op basis van dat fiscaal attest kan er in januari van het jaar +1 een brutobedrag van 940 euro gestort worden storten op mijn rekening, vrijgesteld van sociale lasten.
Ik heb dan 767,46 euro van mijn cafetariabudget gebruikt om een voordelige betaling van 940 euro te krijgen. Laten we uitgaan van een marginale aanslagvoet van de bedrijfsvoorheffing van 53,5%. In dat geval doe ik afstand van [767,46 euro -13,07% persoonlijke RSZ-bijdrage = 667,15 – 53,5% bedrijfsvoorheffing = 310,23 euro netto], wat neerkomt op 25,85 euro netto per maand.
Om in januari van het jaar +1 een bedrag van [940 euro -53.5% voorheffing = 437,1 euro netto] te krijgen, ofwel een voordeel van (437,1-310,23) = 126,87 euro netto
Voor mijs het iig interessant om te doen.Last edited by coldvinc; 17-11-2017 at 20:11.
My fight towards financial independence: Fight to FI/REno votes
Reply With Quote
-
17-11-2017, 21:42 #814Member
- Registered
- 06/01/13
- Location
- Frankfurt
- Posts
- 556
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 2/27
de fiscale koterij is nog niet groot genoeg, dat de WG er nog een paar "koterijen" bij moet plakken.
Hebben ze dan bij jullie volk op de loonlijst staan die dit allemaal mag uitdenken en moet bijhouden en zo?no votes
Reply With Quote
-
17-11-2017, 23:33 #815
Dit wordt gedaan door een Sociaal Secretariaat, Attentia in ons geval.
My fight towards financial independence: Fight to FI/REno votes
Reply With Quote
-
18-11-2017, 19:02 #816Approved 9liver
- Registered
- 13/03/06
- Location
- Lommel
- Posts
- 14,620
- iTrader
- 4 (100%)
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 4/169
Dat is hier ook zo hoor. Je kan een bepaald budget omruilen tegen bepaalde voordelen, pensioensparen is daar één van. Bij ons is dat via een tool van KPMG.
no votes
Reply With Quote
-
04-12-2017, 19:56 #817
Een vraagje gerelateerd aan langetermijnsparen. Sinds dit jaar ben ik afgestuurd en in september gestart met werken. Ik heb ook meteen pensioensparen en langetermijnsparen opgestart. Ik ben er echter nog niet uit tot welk bedrag langetermijnsparen fiscaal voordelig is. Het is evenredig met het belastbaar loon, maar mag je hier ook inkomsten uit studentenjobs nog meetellen?
no votes
Reply With Quote
-
05-12-2017, 10:26 #818Member
- Registered
- 21/11/14
- Location
- Gavere en Antwerpen
- Posts
- 3,915
- iTrader
- 14 (100%)
- Mentioned
- 5 Post(s)
- Reputation
- 64/240
mag? Moet ja.
10% korting bij alle hotels op booking.com via deze linkno votes
Reply With Quote
-
05-12-2017, 17:57 #819
Pensioensparen én langetermijnsparen? Waarom?
no votes
Reply With Quote
-
05-12-2017, 21:15 #820
Hoe zit het met jullie rendement bij pensioensparen?
Ik zit dit jaar voorlopig aan 1,02% (variabele rente - KBC). Lijkt me bitter weinig..no votes
Reply With Quote
-
06-12-2017, 00:09 #821
Toevallig vandaag ook gekeken. Rendement nihil. Echt zielig eigenlijk í ½í¸‚ Pas sinds drie jaar bezig. Volgens mij toch geen slechte beursjaren.
Eens moeten uitkijken naar fondsen wat het rendement niet te veel wordt opgeslokt door kosten.
Zat bij Rabobank, nu Keytrade. Het precieze fonds kan ik op mijn smartphone niet snel opzoeken.no votes
Reply With Quote
-
06-12-2017, 00:09 #822dacubaGuestno votes
Reply With Quote
-
06-12-2017, 01:06 #823
Ook KBC? Want toen ik begin dit jaar ging horen, toonde een medewerker grafieken van jaarlijk minimaal 4% rendement sinds 2008..
Veel zin om pensioensparen te stoppen en zelf te beleggen.. dit jaar zelfs ruimschoots meer gehaald met eigen aandelen.
Laatste jaren waren goede jaren voor de beurs.
Of zetten ze stagiairs aan de beursknoppen ginder?
no votes
Reply With Quote
-
06-12-2017, 08:44 #824
Ik heb dat ook een tijdje gedaan.
Enerzijds om zoveel mogelijk af te trekken van de belasting wanneer je nog geen eigendom en/of kinderen hebt.
Anderzijds, pensioensparen voor later en lange termijnsparen die dan later werd omgezet in schuldsaldoverzekering voor de lening.Nee, ik weet ook niet alles.no votes
Reply With Quote
-
06-12-2017, 14:26 #825no votes
Reply With Quote

