Page 53 of 73 First ... 34349505152535455565763 ... Last
  1. #781
    KnightOfCydonia's Avatar
    Registered
    29/11/06
    Location
    Zuid-Limburg
    Posts
    6,704
    iTrader
    5 (100%)
    Mentioned
    11 Post(s)
    Reputation
    21/1549
    Quote Originally Posted by Etersil View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Als je nu 55+ jaar bent, zeker doen.
    Voor de jongere mensen onder ons, niet doen. Er is namelijk geen absolute garantie dat de volgende regeringen deze regerling zullen respecteren. Hopelijk niet.

    Want deze regeling blaast alle volgende begrotingen op.
    Wees maar zeker dat hier een algemene belastingverhoging voor ons jongeren tegenover staat.

    Dit is echt puur een 'move' van de regering voor snel geld gewin. De jaren erna, da's voor de volgende regering.
    'Hoe we dit zullen betalen, dat is voor de toekomst'.
    Het is echter "win"-"win" voor deze regering: extra inkomsten om hun begroting op te smukken met een truk van de foor en stemmen winnen bij de egoïstische babyboomers die snel nog van deze regeling kunnen profiteren met een énorm rendement. Het is "lose"-"lose"-"lose"-... voor alle jongere generaties, ...
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  2. #782

    Registered
    20/12/12
    Location
    SGW
    Posts
    1,006
    iTrader
    4 (100%)
    Mentioned
    1 Post(s)
    Reputation
    0/18
    Zou het nuttig zijn om volgende week al volledig te storten, of niet?
    Last edited by Intergalactic; 01-01-2017 at 17:28.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  3. #783
    coldvinc's Avatar
    Registered
    25/06/05
    Location
    9000feet dwn
    Posts
    3,611
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Moet je de huidige stand van je fonds bekijken. Ik vermoed (maar je moet het zelf bekijken natuurlijk) echter dat het vrij hoog staat door de recente Trump-rally. Het kan misschien interessant zijn om heel even de kat uit de boom te kijken.
    Eenmaal Trump ingezworen is en zijn eerste woorden in daden heeft omgezet, kan de markt wel eens in een correctie gaan. Natuurlijk is dat alleen maar speculatie en voor hetzelfde geld gaat de markt alleen maar hoger de komende 12 maand (al lijkt me dat wel erg onwaarschijnlijk).
    My fight towards financial independence: Fight to FI/RE
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  4. #784
    Reflectus's Avatar
    Registered
    25/05/09
    Location
    -
    Posts
    1,131
    iTrader
    27 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/14
    Algemene vraag voor het sparen met een pensioenspaarfonds. Is het nu beter om in het begin van het jaar alles neer te tellen (940eu), of maandelijks gespreid? Dit artikel in De Tijd beweert dat je beter in het begin de volledige som neertelt, terwijl mijn bankadviseur me wist te vertellen dat je beter voor het maandelijkse alternatief kiest.. De kosten zouden voor allebei gelijk zijn.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  5. #785
    [deleted]
    Guest

    [deleted]

    [deleted]
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  6. #786

    Registered
    11/12/16
    Location
    Antwerpen
    Posts
    63
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    2/2
    Quote Originally Posted by Reflectus View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Algemene vraag voor het sparen met een pensioenspaarfonds. Is het nu beter om in het begin van het jaar alles neer te tellen (940eu), of maandelijks gespreid? Dit artikel in De Tijd beweert dat je beter in het begin de volledige som neertelt, terwijl mijn bankadviseur me wist te vertellen dat je beter voor het maandelijkse alternatief kiest.. De kosten zouden voor allebei gelijk zijn.
    De kosten zijn gelijk he. kosten=78.33*12*kostenpercentage=940*kostenpercent age.
    Uw adviseur is eigenlijk mis. Zie ook hier. Statistisch gezien is het beter alles in januari te beleggen.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  7. #787
    dacuba
    Guest
    Quote Originally Posted by Reflectus View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Algemene vraag voor het sparen met een pensioenspaarfonds. Is het nu beter om in het begin van het jaar alles neer te tellen (940eu), of maandelijks gespreid? Dit artikel in De Tijd beweert dat je beter in het begin de volledige som neertelt, terwijl mijn bankadviseur me wist te vertellen dat je beter voor het maandelijkse alternatief kiest.. De kosten zouden voor allebei gelijk zijn.
    Gohja, uw bankadviseur is in de eerste plaats een verkoper die niet per sé aan uw beste rendement denkt hé. Gespreide betalingen van klanten houdt een kleiner risico in voor uw bank, dat zou ik in zijn plaats ook adviseren.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  8. #788
    Reflectus's Avatar
    Registered
    25/05/09
    Location
    -
    Posts
    1,131
    iTrader
    27 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/14
    Quote Originally Posted by eddy_ View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    De kosten zijn gelijk he. kosten=78.33*12*kostenpercentage=940*kostenpercent age.
    Uw adviseur is eigenlijk mis. Zie ook hier. Statistisch gezien is het beter alles in januari te beleggen.
    Quote Originally Posted by dacuba View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Gohja, uw bankadviseur is in de eerste plaats een verkoper die niet per sé aan uw beste rendement denkt hé. Gespreide betalingen van klanten houdt een kleiner risico in voor uw bank, dat zou ik in zijn plaats ook adviseren.
    Oke heren bedankt . De statistiek erachter geloof ik meer dan een adviseur.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  9. #789
    MiniJeffrey's Avatar
    Registered
    24/10/07
    Location
    Harelbeke
    Posts
    7,758
    iTrader
    0
    Mentioned
    2 Post(s)
    Reputation
    27/446
    Ik zit ook met het eeuwige dilemma... Kan ik die 980 euro niet beter nu gebruiken voor iets anders (huis en leefkosten)? Of moet ik al een appeltje voorzien voor mijn pensioen? Na jaren de kat uit de boom te hebben gekeken ben ik nu ook gestart (KBC Pricos), maar echt van harte is het nog altijd niet. Ik doe het vooral voor het belastingsvoordeel dat je nu hebt. Als dat ooit wegvalt stop ik wss stante pede met bijstorten want als de regerging geld zoekt dan zijn er geen taboes. Die 8% eindbelasting kan er plots ook 12 worden bvb. Een ander iets wat me zorgen baart is inflatie en het monetair systeem. Zal dat er nog wel hetzelfde uitzien tegen dat ik 65 ben? Zal al die valuta die ik aan de kant zet tegen dan eigenlijk nog wel iets waard zijn?
    Let us pray for all the fools that be
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  10. #790
    Gray's Avatar
    Registered
    31/03/11
    Location
    Joskes
    Posts
    1,763
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    6/151
    Quote Originally Posted by MiniJeffrey View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik zit ook met het eeuwige dilemma... Kan ik die 980 euro niet beter nu gebruiken voor iets anders (huis en leefkosten)? Of moet ik al een appeltje voorzien voor mijn pensioen? Na jaren de kat uit de boom te hebben gekeken ben ik nu ook gestart (KBC Pricos), maar echt van harte is het nog altijd niet. Ik doe het vooral voor het belastingsvoordeel dat je nu hebt. Als dat ooit wegvalt stop ik wss stante pede met bijstorten want als de regerging geld zoekt dan zijn er geen taboes. Die 8% eindbelasting kan er plots ook 12 worden bvb. Een ander iets wat me zorgen baart is inflatie en het monetair systeem. Zal dat er nog wel hetzelfde uitzien tegen dat ik 65 ben? Zal al die valuta die ik aan de kant zet tegen dan eigenlijk nog wel iets waard zijn?
    een terechte bekommernis
    Daarom diversifieer je best wat in dollars, noorse kronen ed...
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  11. #791
    SephirothSnake's Avatar
    Registered
    04/04/05
    Location
    Sint Truiden
    Posts
    2,679
    iTrader
    44 (100%)
    Mentioned
    1 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Ik ben momenteel aan het onderhandelen voor een woonkrediet.
    En de kans lijkt me groot dat ik van bank ga veranderen.

    Momenteel heb ik BNP PARIBAS B Pesnsion Balanced (classis c)
    Sinds februari 2008. Momenteel staat de teller op 11050.

    Indien er mij gevraagd wordt om naar Kbc Pricos of Pricos Defensive over te stappen maak ik dan verlies?

    Laat ik best mijn Fonds bij Bnp gewoon staan en begin opnieuw bij kbc of laat ik het best overzetten?

    Ik maak me vooral zorgen over het eindekapitaal.
    Alvast bedankt.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  12. #792
    MiniJeffrey's Avatar
    Registered
    24/10/07
    Location
    Harelbeke
    Posts
    7,758
    iTrader
    0
    Mentioned
    2 Post(s)
    Reputation
    27/446
    Bij Pricos kan je een fonds kosteloos laten overzetten, maar hoe dat precies in z'n werk gaat... geen idee.
    Let us pray for all the fools that be
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  13. #793

    Registered
    10/10/08
    Location
    Postbus X
    Posts
    2,907
    iTrader
    0
    Mentioned
    3 Post(s)
    Reputation
    3/35
    Quote Originally Posted by SephirothSnake View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik ben momenteel aan het onderhandelen voor een woonkrediet.
    En de kans lijkt me groot dat ik van bank ga veranderen.

    Momenteel heb ik BNP PARIBAS B Pesnsion Balanced (classis c)
    Sinds februari 2008. Momenteel staat de teller op 11050.

    Indien er mij gevraagd wordt om naar Kbc Pricos of Pricos Defensive over te stappen maak ik dan verlies?

    Laat ik best mijn Fonds bij Bnp gewoon staan en begin opnieuw bij kbc of laat ik het best overzetten?

    Ik maak me vooral zorgen over het eindekapitaal.
    Alvast bedankt.
    Men zegt dat de eerste jaren het belangrijkste zijn voor de intresten op lange termijn.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  14. #794

    Registered
    18/04/17
    Location
    Antwerpen
    Posts
    497
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/25
    Ik zit zelf bij KBC maar die is duur. Instapkosten 2% en 1,25% beheerskosten

    Argenta heeft 0% instap, 1,36% beheerskosten

    Ik denk niet dat er lagere kosten zijn ergens anders?
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  15. #795
    Lorvet's Avatar
    Registered
    28/07/11
    Location
    Oost-Vlaanderen
    Posts
    2,088
    iTrader
    4 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/23
    Niet bij mijn weten. Ik zou me echter niet blindstaren op de kosten in dit geval: in het geval van instapkosten worden deze verwaarloosbaar op de erg lange termijn van pensioensparen. Als ik bijv. kan kiezen tussen een fonds met hoge instapkosten en normaal bewezen rendement en een fonds met lagere instapkosten maar met een iets lager rendement, dan zou ik het duurdere fonds pakken aangezien mijn geld daar toch vast staat voor tientallen jaren. Het klopt natuurlijk wel dat je nooit zeker weet welk fonds beter gaat presteren of niet

    Lopende kosten kijk ik zelf amper naar indien het fonds goed presteerde in het verleden, het is immers meegerekend in het rendement.
    “You got to know when to hold them, know when to fold them, know when to walk away, and know when to run” -Kenny Rogers
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

Tags for this Thread

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in