Thread: Pensioensparen - zeker doen!?
-
28-12-2016, 13:04 #781Member
- Registered
- 29/11/06
- Location
- Zuid-Limburg
- Posts
- 6,704
- iTrader
- 5 (100%)
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 21/1549
Het is echter "win"-"win" voor deze regering: extra inkomsten om hun begroting op te smukken met een truk van de foor en stemmen winnen bij de egoïstische babyboomers die snel nog van deze regeling kunnen profiteren met een énorm rendement. Het is "lose"-"lose"-"lose"-... voor alle jongere generaties, ...
no votes
Reply With Quote
-
-
01-01-2017, 14:21 #782Member
- Registered
- 20/12/12
- Location
- SGW
- Posts
- 1,006
- iTrader
- 4 (100%)
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 0/18
Zou het nuttig zijn om volgende week al volledig te storten, of niet?
Last edited by Intergalactic; 01-01-2017 at 17:28.
no votes
Reply With Quote
-
01-01-2017, 14:51 #783
Moet je de huidige stand van je fonds bekijken. Ik vermoed (maar je moet het zelf bekijken natuurlijk) echter dat het vrij hoog staat door de recente Trump-rally. Het kan misschien interessant zijn om heel even de kat uit de boom te kijken.
Eenmaal Trump ingezworen is en zijn eerste woorden in daden heeft omgezet, kan de markt wel eens in een correctie gaan. Natuurlijk is dat alleen maar speculatie en voor hetzelfde geld gaat de markt alleen maar hoger de komende 12 maand (al lijkt me dat wel erg onwaarschijnlijk).My fight towards financial independence: Fight to FI/REno votes
Reply With Quote
-
10-03-2017, 19:38 #784Member
- Registered
- 25/05/09
- Location
- -
- Posts
- 1,131
- iTrader
- 27 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/14
Algemene vraag voor het sparen met een pensioenspaarfonds. Is het nu beter om in het begin van het jaar alles neer te tellen (940eu), of maandelijks gespreid? Dit artikel in De Tijd beweert dat je beter in het begin de volledige som neertelt, terwijl mijn bankadviseur me wist te vertellen dat je beter voor het maandelijkse alternatief kiest.. De kosten zouden voor allebei gelijk zijn.
no votes
Reply With Quote
-
10-03-2017, 19:54 #785[deleted]Guest
[deleted]
[deleted]
no votes
Reply With Quote
-
10-03-2017, 19:56 #786no votes
Reply With Quote
-
10-03-2017, 21:00 #787dacubaGuest
Gohja, uw bankadviseur is in de eerste plaats een verkoper die niet per sé aan uw beste rendement denkt hé. Gespreide betalingen van klanten houdt een kleiner risico in voor uw bank, dat zou ik in zijn plaats ook adviseren.
no votes
Reply With Quote
-
11-03-2017, 13:05 #788Member
- Registered
- 25/05/09
- Location
- -
- Posts
- 1,131
- iTrader
- 27 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/14
no votes
Reply With Quote
-
11-03-2017, 13:30 #789Approved 9liver
- Registered
- 24/10/07
- Location
- Harelbeke
- Posts
- 7,758
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 27/446
Ik zit ook met het eeuwige dilemma... Kan ik die 980 euro niet beter nu gebruiken voor iets anders (huis en leefkosten)? Of moet ik al een appeltje voorzien voor mijn pensioen? Na jaren de kat uit de boom te hebben gekeken ben ik nu ook gestart (KBC Pricos), maar echt van harte is het nog altijd niet. Ik doe het vooral voor het belastingsvoordeel dat je nu hebt. Als dat ooit wegvalt stop ik wss stante pede met bijstorten want als de regerging geld zoekt dan zijn er geen taboes. Die 8% eindbelasting kan er plots ook 12 worden bvb. Een ander iets wat me zorgen baart is inflatie en het monetair systeem. Zal dat er nog wel hetzelfde uitzien tegen dat ik 65 ben? Zal al die valuta die ik aan de kant zet tegen dan eigenlijk nog wel iets waard zijn?
Let us pray for all the fools that beno votes
Reply With Quote
-
11-03-2017, 19:58 #790Member
- Registered
- 31/03/11
- Location
- Joskes
- Posts
- 1,763
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 6/151
no votes
Reply With Quote
-
12-03-2017, 20:42 #791Member
- Registered
- 04/04/05
- Location
- Sint Truiden
- Posts
- 2,679
- iTrader
- 44 (100%)
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 0/0
Ik ben momenteel aan het onderhandelen voor een woonkrediet.
En de kans lijkt me groot dat ik van bank ga veranderen.
Momenteel heb ik BNP PARIBAS B Pesnsion Balanced (classis c)
Sinds februari 2008. Momenteel staat de teller op 11050.
Indien er mij gevraagd wordt om naar Kbc Pricos of Pricos Defensive over te stappen maak ik dan verlies?
Laat ik best mijn Fonds bij Bnp gewoon staan en begin opnieuw bij kbc of laat ik het best overzetten?
Ik maak me vooral zorgen over het eindekapitaal.
Alvast bedankt.no votes
Reply With Quote
-
12-03-2017, 23:43 #792Approved 9liver
- Registered
- 24/10/07
- Location
- Harelbeke
- Posts
- 7,758
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 27/446
Bij Pricos kan je een fonds kosteloos laten overzetten, maar hoe dat precies in z'n werk gaat... geen idee.
Let us pray for all the fools that beno votes
Reply With Quote
-
13-03-2017, 09:32 #793Member
- Registered
- 10/10/08
- Location
- Postbus X
- Posts
- 2,907
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 3 Post(s)
- Reputation
- 3/35
no votes
Reply With Quote
-
09-10-2017, 16:20 #794Banned
- Registered
- 18/04/17
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 497
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/25
Ik zit zelf bij KBC maar die is duur. Instapkosten 2% en 1,25% beheerskosten
Argenta heeft 0% instap, 1,36% beheerskosten
Ik denk niet dat er lagere kosten zijn ergens anders?no votes
Reply With Quote
-
11-10-2017, 19:40 #795Member
- Registered
- 28/07/11
- Location
- Oost-Vlaanderen
- Posts
- 2,088
- iTrader
- 4 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/23
Niet bij mijn weten. Ik zou me echter niet blindstaren op de kosten in dit geval: in het geval van instapkosten worden deze verwaarloosbaar op de erg lange termijn van pensioensparen. Als ik bijv. kan kiezen tussen een fonds met hoge instapkosten en normaal bewezen rendement en een fonds met lagere instapkosten maar met een iets lager rendement, dan zou ik het duurdere fonds pakken aangezien mijn geld daar toch vast staat voor tientallen jaren. Het klopt natuurlijk wel dat je nooit zeker weet welk fonds beter gaat presteren of niet

Lopende kosten kijk ik zelf amper naar indien het fonds goed presteerde in het verleden, het is immers meegerekend in het rendement.“You got to know when to hold them, know when to fold them, know when to walk away, and know when to run” -Kenny Rogersno votes
Reply With Quote


