Page 13 of 73 First ... 3910111213141516172363 ... Last
  1. #181

    Registered
    23/12/09
    Location
    Oostende
    Posts
    124
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Quote Originally Posted by zaffah View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Niemand weet de kosten op het product. Zelfs niet de tientalle verkopers die hier op het forum zijn komen zeggen dat ergo goed is.

    Ze liegen over hun cijfers en maken loze beloftes.

    lees volgende threads eens door:
    http://www.9lives.be/forum/economie-...oensparen.html
    Vragen over ERGO kosten
    Pensioensparen: overstap van KBC naar Ergo?
    ERGO-VERKOPERS, worden die zelf ook niet in 't zak gezet ?
    Werken bij ERGO

    het vroegere HM (nu ergo, naam gewijzigd omdat hun fonds rampzalig slecht presteerde en ze een te slechte naam hadden)
    Pensioenspaarfonds Hamburg-Mannheimer

    Als je na dit alles te lezen nog steeds bij ergo wilt gaan.. dan sta je er alleen voor. Niet komen janken achteraf.
    Okay bedankt, ik zal die threads zeker eens doornemen.
    Maar is het dan ergens wel goed om aan pensioensparen te doen? Ik doe het momenteel bij KBC, en ik ben er zeker van dat ik er ook zaken bijkomen waar ik geen weet van heb (net zoals dat met ERGO het geval zou zijn).
    PSN: dacoster
    Xfire: dacoster
    steam: dacoster

    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  2. #182

    Registered
    14/02/05
    Location
    Oink
    Posts
    225
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/2
    Iemand soms een idee bij welke bank de pensioenverzekeringen momenteel het interessantst zijn? Ik zou een willen afsluiten dit jaar nog omwille van het fiscaal voordeel.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  3. #183
    zaffah's Avatar
    Registered
    22/01/03
    Location
    Dendermonde
    Posts
    2,427
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/23
    Quote Originally Posted by DaCostrr View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Okay bedankt, ik zal die threads zeker eens doornemen.
    Maar is het dan ergens wel goed om aan pensioensparen te doen? Ik doe het momenteel bij KBC, en ik ben er zeker van dat ik er ook zaken bijkomen waar ik geen weet van heb (net zoals dat met ERGO het geval zou zijn).
    Argenta is meermaals bekroond tot het beste pensioensparen van België. RaboBank is ook een van de betere.

    En het leukste van al, die zijn geheel kostenloos.

    KBC vraagt maar liefst 6% instapkosten per storting. Ergo heeft een kostenstructuur waar niemand aan uitkan. Zelfs de verkopers volgens mij niet.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  4. #184
    Master S's Avatar
    Registered
    24/01/09
    Location
    Destelbergen
    Posts
    4,222
    iTrader
    132 (100%)
    Mentioned
    1 Post(s)
    Reputation
    7/57
    Quote Originally Posted by Bushi View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Iemand soms een idee bij welke bank de pensioenverzekeringen momenteel het interessantst zijn? Ik zou een willen afsluiten dit jaar nog omwille van het fiscaal voordeel.
    Kijk eens op: Spaargids, de beste spaarrekeningen, kasbons, termijnrekeningen, levensverzekeringen, hypotheek en autoleningen.
    Game PC: Intel i7-8700K @5GHz - Corsair Hydro H115i - Asus ROG Maximus X Formula - Corsair Dominator Platinum 32GB DDR4 3200MHz - MSI GeForce GTX 1080 Ti Gaming X 11G - Samsung 970 EVO NVMe M.2 120GB SSD - Samsung 850 EVO 1TB SSD - Corsair HX750i - be quiet! Dark Base Pro 900 Black - Asus ROG Swift PG348Q G-SYNC monitor - Logitech Z623 2.1 - Corsair Strafe RGB MX Silent - Logitech G502 / PS4 Pro 1TB / A/V: LG OLED55E6V - Yamaha YSP-2200 - Panasonic DP-UB820EFK 4K DV Blu-ray player
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  5. #185

    Registered
    25/10/02
    Location
    Leuven
    Posts
    788
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/3
    Quote Originally Posted by zaffah View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    KBC vraagt maar liefst 6% instapkosten per storting.
    Bron? Ik heb een papier van Pricos liggen waarop 2% staat.

    Ben zelf ook aan het rondkijken voor pensioensparen, maar weet niet zo goed of het veel uitmaakt bij welke bank je dit doet. Uiteindelijk kan je het rendement van je fonds toch niet voorspellen op 40 jaar tijd en ik zou het vooral voor het fiscaal voordeel doen (duh). Verder zie ik ook niet veel verschil in de kosten (liggen precies meestal rond de 2-3%).

    Op spaargids.be vind ik precies enkel pensioenspaarverzekeringen en geen pensioenspaarfondsen, en dan nog vind ik vergelijken heel moeilijk. Op basis van welke factoren hebben jullie gekozen?
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  6. #186
    zaffah's Avatar
    Registered
    22/01/03
    Location
    Dendermonde
    Posts
    2,427
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/23
    Quote Originally Posted by beware View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Bron? Ik heb een papier van Pricos liggen waarop 2% staat.

    Ben zelf ook aan het rondkijken voor pensioensparen, maar weet niet zo goed of het veel uitmaakt bij welke bank je dit doet. Uiteindelijk kan je het rendement van je fonds toch niet voorspellen op 40 jaar tijd en ik zou het vooral voor het fiscaal voordeel doen (duh). Verder zie ik ook niet veel verschil in de kosten (liggen precies meestal rond de 2-3%).

    Op spaargids.be vind ik precies enkel pensioenspaarverzekeringen en geen pensioenspaarfondsen, en dan nog vind ik vergelijken heel moeilijk. Op basis van welke factoren hebben jullie gekozen?
    Het kan ondertussen al veranderd zijn. Nuja, ga sowieso voor eentje dat geen instapkosten heeft. Dat is al een voordeel dat je hebt.

    Wil je vergelijken: Beste pensioenspaarfondsen en Tak23 fondsen|Levensverzekering|Pensioensparen|verzekeri ngsfondsen

    Ik zit bij "Rabo Pension Fund Growth". Krak hetzelfde als BNPP maar dan zonder de kosten. Blijkbaar scoort het ook nog eens zeer goed

    edit: je kiest op het geleverde rendement van het verleden. Daaraan kan je zien of het fonds fatsoenlijk beheerd is of niet. Bekijk het historisch rendement ook op een termijn van minstens 5 jaar.

    Een andere mogelijkheid is gaan uitvissen wat er in dat fonds zit en daaraan bepalen of dat fonds een goed rendement gaat opleveren. Maar dat is een beetje gekkenwerk.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  7. #187

    Registered
    25/10/02
    Location
    Leuven
    Posts
    788
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/3
    Die Pricos van KBC heeft een rendement gehaald van 5,69% de voorbije 10 jaar, en sinds de oprichting ervan 6,59. Bij die Rabo Pension Fund Balanced volgens de link die je gegeven hebt haalt dat fonds 6,52% de voorbije 10 jaar. Vandaar dat ik het dus moeilijk vind om te kiezen.

    Je kan inderdaad wel meer geloven in de ene sector dan in de andere, maar uiteindelijk zijn die fondsen toch een mix van vele sectoren waardoor het inderdaad moeilijk lijkt om er uitspraken over te doen.

    Iets anders: mijn bankier bij KBC raadde mij aan om producten over verschillende banken zoveel mogelijk te vermijden. Hij zei dat indien er gezien wordt dat je een "goede klant" bent je voor een hypotheeklening een betere rente zou kunnen krijgen. Dat wil natuurlijk niet zeggen dat ik perse bij KBC een lening zou nemen, maar dat voorstel zou ik dan wel weer als pushmiddel bij andere banken kunnen gebruiken.

    Zijn er mensen die al ervaren hebben dat ze hierdoor een betere lening kregen? Of is het gewoon een eenvoudig zinnetje voor een bankier om je te overhalen?
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  8. #188

    Registered
    14/12/11
    Location
    WVL
    Posts
    581
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    10/11
    Beetje zoals de arco gedupeerden die indertijd een extra kortingske kregen als ze dat erbij namen?

    Blijkbaar leren ze t niet af.

    Je zal in elk geval dan goed de kleine letters moeten lezen, wat als je een extra spaarproduct stopzet na een paar jaar? Gaan ze je hypotheekrente dan opslaan of de korting terugvorderen? Het gebeurt dus he!

    Opletten met dat koppelverkopen. Bvb een brandverzekering bij dezelfde bank nemen, of de verplichting een loonsdomiciliering te nemen of minimum zoveel bewegingen op je rekening.
    Goedkoop kan zo duurkoop blijken!

    Keep it simple en zorg dat je vrij bent! Want wie heeft een glazen bol? Banken passen constant hun tarieven aan wegens 'marktomstandigheden', in zo'n geval kan jij dat niet!
    Last edited by repje; 05-12-2012 at 10:38. Reason: X
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  9. #189
    Midz's Avatar
    Registered
    11/10/12
    Location
    gent
    Posts
    709
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    waarom niet aan pensioen sparen doen ?


    ik ga enkele redenen geven die voor mij enorm van belang zijn ( kan uiteraard voor iedereen verschillend zijn.)

    Pensioen: werken tot uw ouden dag, uw leven is zo goed als voorbij , u mag met pensioen.
    hoera!

    pensioensparen: tijdens de fleur van uw leven zet u geld opzij , waar u een zogezegd mooie opbrengst van krijgt , geld dat vast zit tot ge met pensioen gaat...

    stel ik mij toch heel wat vragen bij... eerst en vooral is mijn grootste vraagteken of ik mijn pensioen wel ga halen. Zelf ben ik nu 22 en ik hoor de laatste tijd niet anders dan vroege ovelijdens ( 40-50j) kanker etc... , mijn grootouders hebben allemaal ofwel helemaal niet ofwel met moeite +- 5 jaartjes van hun pensioen kunnen " genieten ".

    STEL dat ik het geluk heb mijn pensioen te halen , ben ik dan nog wel in staat om te genieten van het geld dat ik opzij gezet heb ? had ik er niet meer aan gehad tijdens de fleur van mijn leven ?

    akkoord , tegen dat wij oud zijn zullen we wrs niet toekomen met ons pensioen. maar wie kan zeggen hoe de wereld er gaat uit zien binnen 40 jaar? wie weet is er een totaal ander systeem... wie weet dit of wie weet dat... ik mag er ook niet aan denken dat ik al dat geld op zij zet en er dan niets meer mee kan doen... is net hetzelfde als elke maand wat geld in de fik steken.

    Ik denk liever het geld nu te gebruiken. bij wijze van spreken elke maand in een potje doen en leuke dingen doen waar je in de fleur van je leven , de mooiste tijd, wanneer je lichaam en geest op hun best zijn, van kunt genieten.

    deze zaken zijn voor mij alleen al genoeg om er niet aan mee te doen maar dan is er nog het volgende dat voor mij meespeelt:

    Economische crisis, banken vallen door de mand, banken hebben geld nodig... waar halen ze geld? bij de mensen, banken denken op korte termijn ( genoeg bewijzen van).

    ----> nieuw idee!: laten we de mensen allemaal overtuigen om aan pensioen sparen te doen zodat we nu snel veel geld binnenkrijgen om te investeren en onzelf mee te proberen redden !
    "If you believe God makes miracles, you have to wonder if Satan has a few up his sleeve"

    -Dexter Morgan-
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  10. #190
    desolation's Avatar
    Registered
    27/08/06
    Location
    /
    Posts
    16,511
    iTrader
    28 (97%)
    Mentioned
    23 Post(s)
    Reputation
    11/419
    Hoe zit het eigenlijk met lange termijn sparen?
    Pensioensparen twijfel ik fameus aan of ik het wel ga doen, omdat de beschikbaarheid van dat geld naar mijn goesting niet in verhouding staat tot de gemiddelde rente.

    Ik zie echter bij interessante banken als Rabobank geen lange termijn producten staan, welke banken zijn daar het interessants voor? Heb morgen een afspraak bij BNPPF maar das eigenlijk puur om is wat uitleg over de principes te krijgen. Hun instapkosten zijn zo degoutant dat ik daar no way ga intekenen.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  11. #191

    Registered
    14/12/11
    Location
    WVL
    Posts
    581
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    10/11
    En sowieso komt de staat nog es langs hoor als je fiscaal pensioensparen vrijkomt!
    Nog erger, ze nemen nu al voorschotten.

    Ik twijfel ook t stop te zetten en dat bedrag in de hypotheek te steken. (uiteraard zolang de woonbonus korf nog vol zit).
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  12. #192
    Dragonix's Avatar
    Registered
    01/06/11
    Location
    BE
    Posts
    3,280
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Quote Originally Posted by repje View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    En sowieso komt de staat nog es langs hoor als je fiscaal pensioensparen vrijkomt!
    Nog erger, ze nemen nu al voorschotten.

    Ik twijfel ook t stop te zetten en dat bedrag in de hypotheek te steken. (uiteraard zolang de woonbonus korf nog vol zit).
    als ge da nu stopzet, dan moete er bijkomende kosten betaald worden.. dus tis ni stopzetten et voila ik heb mijn centjes.. gaat nog een deel af.
    Niets is zo eerlijk verdeeld als het verstand, iedereen denkt er genoeg van te hebben.

    ~ Voltaire
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  13. #193
    kay-gell's Avatar
    Registered
    26/01/09
    Location
    Limburg
    Posts
    19,124
    iTrader
    37 (100%)
    Mentioned
    38 Post(s)
    Reputation
    14/1689
    Quote Originally Posted by Midz View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    waarom niet aan pensioen sparen doen ?


    ik ga enkele redenen geven die voor mij enorm van belang zijn ( kan uiteraard voor iedereen verschillend zijn.)

    Pensioen: werken tot uw ouden dag, uw leven is zo goed als voorbij , u mag met pensioen.
    hoera!

    pensioensparen: tijdens de fleur van uw leven zet u geld opzij , waar u een zogezegd mooie opbrengst van krijgt , geld dat vast zit tot ge met pensioen gaat...

    stel ik mij toch heel wat vragen bij... eerst en vooral is mijn grootste vraagteken of ik mijn pensioen wel ga halen. Zelf ben ik nu 22 en ik hoor de laatste tijd niet anders dan vroege ovelijdens ( 40-50j) kanker etc... , mijn grootouders hebben allemaal ofwel helemaal niet ofwel met moeite +- 5 jaartjes van hun pensioen kunnen " genieten ".

    STEL dat ik het geluk heb mijn pensioen te halen , ben ik dan nog wel in staat om te genieten van het geld dat ik opzij gezet heb ? had ik er niet meer aan gehad tijdens de fleur van mijn leven ?

    akkoord , tegen dat wij oud zijn zullen we wrs niet toekomen met ons pensioen. maar wie kan zeggen hoe de wereld er gaat uit zien binnen 40 jaar? wie weet is er een totaal ander systeem... wie weet dit of wie weet dat... ik mag er ook niet aan denken dat ik al dat geld op zij zet en er dan niets meer mee kan doen... is net hetzelfde als elke maand wat geld in de fik steken.

    Ik denk liever het geld nu te gebruiken. bij wijze van spreken elke maand in een potje doen en leuke dingen doen waar je in de fleur van je leven , de mooiste tijd, wanneer je lichaam en geest op hun best zijn, van kunt genieten.

    deze zaken zijn voor mij alleen al genoeg om er niet aan mee te doen maar dan is er nog het volgende dat voor mij meespeelt:

    Economische crisis, banken vallen door de mand, banken hebben geld nodig... waar halen ze geld? bij de mensen, banken denken op korte termijn ( genoeg bewijzen van).

    ----> nieuw idee!: laten we de mensen allemaal overtuigen om aan pensioen sparen te doen zodat we nu snel veel geld binnenkrijgen om te investeren en onzelf mee te proberen redden !
    Pensioensparen is allesbehalve nieuw, bestaat al een jaar of 20(?).
    #red9lives
    Niet opgeven mannen
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  14. #194
    Riverdale27's Avatar
    Registered
    27/01/12
    Location
    N/A
    Posts
    4,655
    iTrader
    7 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    12/16
    Quote Originally Posted by Midz View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    waarom niet aan pensioen sparen doen ?

    ik ga enkele redenen geven die voor mij enorm van belang zijn ( kan uiteraard voor iedereen verschillend zijn.)

    [...]
    Het is uw recht te denken wat ge hier neerschrijft. Het is ook mijn recht om u proberen te overtuigen dat al die ideëen foutief zijn. Zolang er genoeg mensen met jouw attitude bestaan (niet aan de toekomst denken), zullen mensen met mijn attitude (sparen voor later) later verplicht worden om een groter deel aan belastingen af te staan zodat jullie ook nog kunnen rondkomen. Dan gaan jullie roepen: "wij zitten hier in armoede en die rijken hebben een hoop geld, neem het af en geef ons een eerlijk deel!". Wedden? Ik heb er dus alle baat bij om u op het juiste pad te brengen. Hier gaan we.

    De levensverwachting van Belgische mannen was 77.4 jaar in 2010. Uiteraard kan het dat ge uw pensioen (op 65? 67?) niet haalt. Maar de kans is groot dat ge het wel haalt. Dus het is verstandig om rekening te houden met de mogelijkheid. Die redenering is een beetje zoals: de kans bestaat dat ik sterf als ik in het ziekenhuis terecht kom, dus ik neem geen hospitalisatieverzekering.

    In de fleur van uw leven kunt ge inderdaad vanalles uitgeven en niks sparen. De vraag die ge u echter moet stellen is: waar hecht ik het meeste belang aan? Alles consumeren tijdens uw jonge jaren, wat dan wel inhoudt dat ge later wanneer ge op pensioen gaat een gigantische terugslag qua levensstandaard gaat meemaken. Zonder te sparen ga je het per maand met een pak minder moeten stellen later. Het lijkt me straf dat iemand dat zou willen doorstaan. Een beetje minder maandelijkse consumptie vandaag om later uw levensstandaard te kunnen behouden lijkt de slimmere optie.

    Ge zijt trouwens niet verplicht om aan pensioensparen te doen via de normale manier. Zet wat geld op een spaarrekening. Leg het desnoods in een kluis in uw muur thuis. Niet dat het rendements-gewijs slim zou zijn, maar je kan het gewoon zo doen. Heel normaal sparen dus, ook wel de vierde pijler genoemd.

    De wereld kan vergaan, er kan vanalles gebeuren. Maar dat maakt het niet verstandig om niets te sparen. Hoe groot denk je dat de kans is dat je op je 40e sterft? Of dat een komeet onze aarde vernietigt? Niet bijster groot hoor. In plaats van niet te sparen omdat extreme dingen kunnen gebeuren, kan je beter sparen voor hetgeen dat verwacht wordt.

    En die onzin over banken is natuurlijk absurd. Pensioensparen bestaat al zeer lang (al van vóór 1993 zelfs). Bovendien gaan de gelden naar aparte fondsen en niet naar banken die daar bijv. leningen mee gaan uitkeren. Dat geld wordt geïnvesteerd in obligaties en aandelen he, wat dacht je anders?

    Ik hoop dat je toch snel een beetje tot het besef komt dat je wereldbeeld op dit vlak totaal naast de kwestie zit.
    Last edited by Riverdale27; 05-12-2012 at 15:52.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  15. #195
    Riverdale27's Avatar
    Registered
    27/01/12
    Location
    N/A
    Posts
    4,655
    iTrader
    7 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    12/16
    Quote Originally Posted by desolation View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Hoe zit het eigenlijk met lange termijn sparen?
    Pensioensparen twijfel ik fameus aan of ik het wel ga doen, omdat de beschikbaarheid van dat geld naar mijn goesting niet in verhouding staat tot de gemiddelde rente.

    Ik zie echter bij interessante banken als Rabobank geen lange termijn producten staan, welke banken zijn daar het interessants voor? Heb morgen een afspraak bij BNPPF maar das eigenlijk puur om is wat uitleg over de principes te krijgen. Hun instapkosten zijn zo degoutant dat ik daar no way ga intekenen.
    Even de twee vergelijken op enkele vlakken.

    Fiscaal voordeel
    Lange termijn sparen is hetzelfde principe als pensioensparen. Ge stort X euro's per jaar (maximum: 2.200 euro in 2012) en ge betaalt dat jaar 0.3X euro's minder belastingen. Dat is hetzelfde als bij pensioensparen, alleen kon ge maar max 910 euro storten voor pensioensparen in 2012.

    Rendement
    Langetermijnsparen heeft een vast en vrij laag rendement. Pensioensparen heeft een rendement dat je min of meer kunt kiezen. Neem je een pensioenspaarverzekering, dat ligt het vast en is het vrij zeker. Neem je een pensioenfonds, dan kan je verschillende formules kiezen. Meer obligaties, meer aandelen, evenveel van beide, etc. Hoe meer risico, hoe hoger het verwacht rendement. Zo behaalde ik dit jaar al meer dan 13% op mijn inleg (ik zit 70% in aandelen: growth fonds bij Rabo). Kan volgend jaar even goed negatief zijn.

    Beschikbaarheid
    Het geld is in principe altijd direct beschikbaar, maar tegen zeer hoge kosten. De overheid geeft je een fiscaal voordeel en verwacht uiteraard dat je dat geld niet meteen gaat verbrassen. Niet aan te raden dus. Pensioensparen staat dus bij voorkeur vast tot je 60e. Bij langetermijnsparen is dat niet noodzakelijk het geval. Stel je hebt nog geen hypotheeklening maar bent wel van plan binnen 3 jaar te bouwen/kopen. Dan kan je nu al geld sparen op die langetermijnrekening en een fiscaal voordeel opbouwen. Wanneer je gaat lenen kan je vervolgens het gespaarde bedrag zonder extra belasting gebruiken om te schuldsaldoverzekering mee te betalen. Voorwaarden verschillen van bank tot bank, dus altijd even checken. Maar die schuldsaldo koop je normaalgezien sowieso. In plaats van elk jaar 2000 euro op een spaarrekening te zetten, kan je het beter in lange termijnsparen steken en zo elk jaar nog een paar honderd euro aan belastingen besparen. Tijdens uw lening gaat ge rente inbrengen op uw belastingsaangifte en dus kunt ge niet aan langetermijnsparen doen. Als uw lening afbetaald is kunt ge echter terug van start gaan als extra pensioenopbouw met fiscaal voordeel, bovenop pensioensparen.

    Rabo is zeer interessant om aan pensioensparen te doen, want hun fondsen zijn exact dezelfde als die van BNP Paribas, maar wel zonder instapkosten en dergelijke kosten. En die kosten wegen! Bijv. 3% per jaar instapkosten, dat is eigenlijk absurd. Maar helaas (nog) geen langetermijn sparen. Ze zijn er wel mee bezig hebben ze me een tijd geleden gezegd, maar kan nog even duren.

    Deutsche Bank heeft ook langetermijnsparen, misschien moet je dat eens checken?
    https://www.deutschebank.be/nl/spare...ijnsparen.html

    Of bij Argenta:
    http://www.argenta.be/nl/verzekeren/...ductinformatie
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

Tags for this Thread

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in