Page 3 of 333 First 12345671353103 ... Last

Thread: Huis kopen

  1. #31

    Registered
    20/09/10
    Location
    Oostkamp
    Posts
    52
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    En met 360€ in de maand aan dopgeld heb je nog geen jaar aan een stuk gewerkt .
    no votes  

  2. #32
    JPV's Avatar
    Registered
    16/08/08
    Location
    Westhoek
    Posts
    36,687
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    105 Post(s)
    Reputation
    242/2111
    Quote Originally Posted by Meds View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    En met 360€ in de maand aan dopgeld heb je nog geen jaar aan een stuk gewerkt .
    hoezo? iemand die 15u/week werkt gedurende 19 jaar, kan aan zo'n uitkering komen hoor .
    “ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"

    [ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
    Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.be
    no votes  

  3. #33

    Registered
    20/09/10
    Location
    Oostkamp
    Posts
    52
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Quote Originally Posted by JPV View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    hoezo? iemand die 15u/week werkt gedurende 19 jaar, kan aan zo'n uitkering komen hoor .
    Ik zou het niet weten.
    no votes  

  4. #34

    Registered
    12/04/09
    Location
    Gemeente/stad
    Posts
    3,489
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    11/50
    Quote Originally Posted by fluffster71 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik vrees ook dat je er niet zal komen. Een huis is enorm duur. Het is niet enkel de aankoopprijs die absurde proporties aanneemt. Ook onderhoud en herstellingen zijn reteduur. Een simpel voorbeeld: Ik was het stinkend beu om elke week een paar uur tijd te verspillen aan onkruid uittrekken. Ik heb 1/4de van mijn voortuin met schors bedekt. Die schors alleen al kostte me 140 Euro. Dat is 2 dagen loon voor een hoopje SCHORS. Aan gerief om uw tuintje te onderhouden alleen al kunt ge een paar maandloon besteden



    Ik keek paar weken terug naar een programma over tuinaanleg: een simpel tuintje van ongeveer 400 m² werd aangelegd: droge uitleg van tuinarchitect: "als ge het zelf doet, dan kost da ongeveer 15 000 euro".

    Hallo kroket.
    no votes  

  5. #35
    the_fox's Avatar
    Registered
    06/08/03
    Posts
    5,719
    iTrader
    24 (100%)
    Mentioned
    8 Post(s)
    Quote Originally Posted by blacky View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik neem aan dat je een vast intrest tarief neemt. Waarom zou je dat doen..
    Dat moet je zelf uitmaken, ik ben een voorstander van vaste rentes (ook al leen ik zelf variabel aan 2.9% 5/5/5 +2%/-2%). Dat moet je zelf uitmaken en vooral een goed de best case/worst case scenarios uitrekenen. Zou ik 2j langer lenen, dan zou ik al naar vast gegaan zijn gezien de rentevoet toen. Enige reden dat ik variabel gegaan ben is omdat zelfs in worst case scenario er maar 4% verschil zat op totale aflossingsom en dat ik geredeneerd heb dat het minder erg is om binnen 5j desnoods meer af te betalen sinds mijn loon toch hoger zou moeten zijn dan.
    no votes  

  6. #36
    McGregor's Avatar
    Registered
    02/12/08
    Location
    BE
    Posts
    4,424
    iTrader
    66 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    11/71
    Quote Originally Posted by Smiles_ View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show



    Ik keek paar weken terug naar een programma over tuinaanleg: een simpel tuintje van ongeveer 400 m² werd aangelegd: droge uitleg van tuinarchitect: "als ge het zelf doet, dan kost da ongeveer 15 000 euro".

    Hallo kroket.
    Tja wat is een simpel tuintje, voor mij is dat een terrasje met gras er rond en een paadje, dat kost geen 15000 euro als je het zelf doet.
    If you can achieve something without a struggle it's not going to be satisfying. -Greg LeMond
    no votes  

  7. #37

    Registered
    19/08/11
    Location
    Gent
    Posts
    61
    iTrader
    6 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Dat het krap zal zijn weet ik, maar stel als mijn vriendin een halftijdse job heeft en ongeveer een 800-900€ zou verdienen, zou het dan niet te doen zijn?
    En wij zijn geen grote uitgevers, scheelt toch ook wel.
    Of is het toch nog aan te raden te wachten tot dat mijn vriendin voltijds zou gaan werken?
    Last edited by Platvoet; 24-10-2011 at 00:10.
    no votes  

  8. #38

    Registered
    20/09/10
    Location
    Oostkamp
    Posts
    52
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Quote Originally Posted by Platvoet View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Dat het krap zal zijn weet ik, maar stel als mijn vriendin een halftijdse job heeft en ongeveer een 800-900€ zou verdienen, zou het dan niet te doen zijn?
    En wij zijn geen grote uitgevers, scheelt toch ook wel.
    Of is het toch nog aan te raden te wachten tot dat mijn vriendin voltijds zou gaan werken?
    Hoe oud/jong zijn jullie? Als je nog een jonge leeftijd hebt waarom niet voltijds gaan werken, volwassenenonderwijs of niet .. ?
    no votes  

  9. #39
    Alola's Avatar
    Registered
    13/04/04
    Location
    West-Vlaanderen
    Posts
    1,099
    iTrader
    92 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/12
    Wij werken normaal gezien allebei fulltime en hebben dan een inkomen van 2800-3000 (vanaf volgend jaar komt daar normaal gezien zo'n 350-400 euro bij). Ondertussen hebben wij sinds december ook een lening van ongeveer 800 euro.
    We leven enorm spaarzaam: 1 auto die we zo weinig mogelijk gebruiken (en we tanken als we zien dat de prijzen gedaald zijn), verwarming pas aan tussen 01/11 en 01/03, niet uit eten of uitgaan, geen alcohol in huis behalve als er volk is, geen onnodige kledijuitgaven ...

    Mijn man zit nu helaas zonder werk, dus ons inkomen is teruggevallen tot 1800 euro (zijn dop is, na x jaar voltijds werken, ook slechts 400 euro).

    Zonder spaargeld zouden we het nu niet redden, want bepaalde grote uitgaven komen nu eenmaal plots toevallig samen: cadeautjes voor een geboorte/trouw (> 100 euro), brandverzekering (250 euro), autoverzekering (600 euro), gemeentebelasting (100 euro) ... 't Is altijd wel iets, en bepaalde zaken kun je wel wat spreiden (uitstellen naar een volgende maand), maar niet alles. Eens ziek zijn kan dan dikke pech zijn want ja: dokter, apotheek ... - en dokter krijg je wel terug, maar dat duurt weer even ... en medicatie is héél duur.

    Even een beeld:
    -800 euro lening
    -100 euro gas en elektriciteit
    -15 euro water
    -55 euro internet, telefoon en gsm (wij hebben geen tv)
    -100 euro verbruik auto (onderhoud/benzine)
    -300 euro eten en levensmiddelen

    Jaarlijks:
    -600 verzekering auto
    -400 belasting auto
    -100 gemeentebelasting
    -35 provinciebelasting
    -500 onroerende voorheffing (op het huis)
    -250 brandverzekering
    -120 familiale verzekering + rechtsbijstand
    -100 ziekenfonds

    Als je gewoon dit al rekent - en dit is imo niet echt ruim genomen - dan kom je al op (jaarlijks : 12 = 175 + 1370 =) 1545 euro per maand. Maar dan heb je nog geen kledij, niets extra's (van een nieuwe dweil tot tampons, laat staan meubels of eens een bloemetje in huis), dan is je budget erop berekend dat je altijd boterhammetjes thuis smeert en meeneemt naar je werk, dat je nooit volk ontvangt (daar kruipt bij ons het meeste geld in nu: als er 1 koppel 3 gangen komt eten + de gepaste wijn etc. erbij, ben je al vlug 80-100 euro kwijt in vergelijking met het veel eenvoudigere eten dat je anders zou eten) ...

    Het is gewoon krap imo. Nu, het lukt ook wel hoor, het is gewoon goed rekenen en besparen waar je kan. En vaak zien dat anderen alles zorgeloos doen, terwijl wij moeten nadenken.
    no votes  

  10. #40
    JPV's Avatar
    Registered
    16/08/08
    Location
    Westhoek
    Posts
    36,687
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    105 Post(s)
    Reputation
    242/2111
    Quote Originally Posted by Smiles_ View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show



    Ik keek paar weken terug naar een programma over tuinaanleg: een simpel tuintje van ongeveer 400 m² werd aangelegd: droge uitleg van tuinarchitect: "als ge het zelf doet, dan kost da ongeveer 15 000 euro".

    Hallo kroket.
    een aangelegd tuintje van 400m² noem ik al niet meer "simpel". 37,5 euro per m² kan ik perfect verstaan als er niet al te veel gras op staat.

    Quote Originally Posted by Platvoet View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Dat het krap zal zijn weet ik, maar stel als mijn vriendin een halftijdse job heeft en ongeveer een 800-900€ zou verdienen, zou het dan niet te doen zijn?
    En wij zijn geen grote uitgevers, scheelt toch ook wel.
    Of is het toch nog aan te raden te wachten tot dat mijn vriendin voltijds zou gaan werken?
    als als als... dan zou het idd al wat beter te doen zijn, maar sowieso ervoor zorgen dat je vriendin voltijds kan gaan werken. Maar hou toch altijd rekening dat er iemand de helft van z'n inkomen plots kwijtspeelt (zie Alola)
    “ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"

    [ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
    Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.be
    no votes  

  11. #41
    ChfZ | Hanky's Avatar
    Registered
    22/07/02
    Location
    Zoersel
    Posts
    3,365
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    5/26
    Quote Originally Posted by Alola View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Wij werken normaal gezien allebei fulltime en hebben dan een inkomen van 2800-3000 (vanaf volgend jaar komt daar normaal gezien zo'n 350-400 euro bij). Ondertussen hebben wij sinds december ook een lening van ongeveer 800 euro.
    We leven enorm spaarzaam: 1 auto die we zo weinig mogelijk gebruiken (en we tanken als we zien dat de prijzen gedaald zijn), verwarming pas aan tussen 01/11 en 01/03, niet uit eten of uitgaan, geen alcohol in huis behalve als er volk is, geen onnodige kledijuitgaven ...

    Mijn man zit nu helaas zonder werk, dus ons inkomen is teruggevallen tot 1800 euro (zijn dop is, na x jaar voltijds werken, ook slechts 400 euro).

    Zonder spaargeld zouden we het nu niet redden, want bepaalde grote uitgaven komen nu eenmaal plots toevallig samen: cadeautjes voor een geboorte/trouw (> 100 euro), brandverzekering (250 euro), autoverzekering (600 euro), gemeentebelasting (100 euro) ... 't Is altijd wel iets, en bepaalde zaken kun je wel wat spreiden (uitstellen naar een volgende maand), maar niet alles. Eens ziek zijn kan dan dikke pech zijn want ja: dokter, apotheek ... - en dokter krijg je wel terug, maar dat duurt weer even ... en medicatie is héél duur.

    Even een beeld:
    -800 euro lening
    -100 euro gas en elektriciteit
    -15 euro water
    -55 euro internet, telefoon en gsm (wij hebben geen tv)
    -100 euro verbruik auto (onderhoud/benzine)
    -300 euro eten en levensmiddelen

    Jaarlijks:
    -600 verzekering auto
    -400 belasting auto
    -100 gemeentebelasting
    -35 provinciebelasting
    -500 onroerende voorheffing (op het huis)
    -250 brandverzekering
    -120 familiale verzekering + rechtsbijstand
    -100 ziekenfonds

    Als je gewoon dit al rekent - en dit is imo niet echt ruim genomen - dan kom je al op (jaarlijks : 12 = 175 + 1370 =) 1545 euro per maand. Maar dan heb je nog geen kledij, niets extra's (van een nieuwe dweil tot tampons, laat staan meubels of eens een bloemetje in huis), dan is je budget erop berekend dat je altijd boterhammetjes thuis smeert en meeneemt naar je werk, dat je nooit volk ontvangt (daar kruipt bij ons het meeste geld in nu: als er 1 koppel 3 gangen komt eten + de gepaste wijn etc. erbij, ben je al vlug 80-100 euro kwijt in vergelijking met het veel eenvoudigere eten dat je anders zou eten) ...

    Het is gewoon krap imo. Nu, het lukt ook wel hoor, het is gewoon goed rekenen en besparen waar je kan. En vaak zien dat anderen alles zorgeloos doen, terwijl wij moeten nadenken.
    Erm, als ge uw briefkes binnendoe bij de ziekekas sta da er na 2 dagen zeker al op.
    Als ge natuurlijk na een 2 maanden pas uw briefkes binnendoen omda ge dan wa naft kunt besparen... ;/

    En tanken als de naft wa daalt is peanuts.. Hij stijgt eerst 15 cent om daarna 5 cent te dalen..
    no votes  

  12. #42
    JPV's Avatar
    Registered
    16/08/08
    Location
    Westhoek
    Posts
    36,687
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    105 Post(s)
    Reputation
    242/2111
    als je én naar specialist én naar dokter én naar pediater moet op dezelfde dag (meegemaakt), dan ben je vlug al 150 euro kwijt. Als je daar niet op voorzien bent en het al het einde van de maand is, kan het zijn dat dit toch wel even pijn doet, als je niet aan je spaargeld wil komen.
    “ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"

    [ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
    Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.be
    no votes  

  13. #43

    Registered
    20/09/10
    Location
    Oostkamp
    Posts
    52
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Quote Originally Posted by JPV View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    als je én naar specialist én naar dokter én naar pediater moet op dezelfde dag (meegemaakt), dan ben je vlug al 150 euro kwijt. Als je daar niet op voorzien bent en het al het einde van de maand is, kan het zijn dat dit toch wel even pijn doet, als je niet aan je spaargeld wil komen.
    Inderdaad. Ooit eens op het einde van de maand naar de tandarts moeten gaan. Gewoon eventjes de tanden laten reinigen bij de tandarts. De tandarts heeft dan ook maar besloten om enkele foto's te nemen van mijn gebit om te kijken of alles in ode was. €140 kwijt, dochtertje ernstig ziek geworden bezoekje aan huisarts dan doorverwezen naar de pediater dan de nodige medicatie gaan halen. Op het einde van de maand ben je toch al vlug 320€ kwijt, je krijgt er het grote deel van terug maar kom je moet ze toch kunnen op tafel leggen.
    no votes  

  14. #44

    Registered
    20/09/10
    Location
    Oostkamp
    Posts
    52
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Het kopen van een huis en de bijkomende kosten die er bij komen mag zeker niet onderschat worden en zeker de eerste jaren kan het wat moeilijker zijn omdat je hypotheek vaak meer is dan huurgeld. Wij hebben bijna 3 jaar geleden een huis gekocht in volle economische crisis Mijn partner en ik hadden redelijk wat eigen kapitaal door lang thuis te wonen en onze ouders hebben de schrijfkosten en de verzekeringen vergoedt. 175 000€ moeten lenen op 20 jaar vast met rentevoet van 2,98% . Toch een maandelijke afbetaling van 965,30 per maand toen bijna 1/3 van ons inkomen en elke maand hadden we toch niet veel geld meer op overschot. Nu 2,5 jaar verder zijn onze lonen wat gestegen en we hebben nu eindelijk weer wat ruimte om te sparen.
    no votes  

  15. #45
    kay-gell's Avatar
    Registered
    26/01/09
    Location
    Limburg
    Posts
    19,124
    iTrader
    37 (100%)
    Mentioned
    38 Post(s)
    Reputation
    14/1689
    Quote Originally Posted by Alola View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Wij werken normaal gezien allebei fulltime en hebben dan een inkomen van 2800-3000 (vanaf volgend jaar komt daar normaal gezien zo'n 350-400 euro bij). Ondertussen hebben wij sinds december ook een lening van ongeveer 800 euro.
    We leven enorm spaarzaam: 1 auto die we zo weinig mogelijk gebruiken (en we tanken als we zien dat de prijzen gedaald zijn), verwarming pas aan tussen 01/11 en 01/03, niet uit eten of uitgaan, geen alcohol in huis behalve als er volk is, geen onnodige kledijuitgaven ...

    Mijn man zit nu helaas zonder werk, dus ons inkomen is teruggevallen tot 1800 euro (zijn dop is, na x jaar voltijds werken, ook slechts 400 euro).

    Zonder spaargeld zouden we het nu niet redden, want bepaalde grote uitgaven komen nu eenmaal plots toevallig samen: cadeautjes voor een geboorte/trouw (> 100 euro), brandverzekering (250 euro), autoverzekering (600 euro), gemeentebelasting (100 euro) ... 't Is altijd wel iets, en bepaalde zaken kun je wel wat spreiden (uitstellen naar een volgende maand), maar niet alles. Eens ziek zijn kan dan dikke pech zijn want ja: dokter, apotheek ... - en dokter krijg je wel terug, maar dat duurt weer even ... en medicatie is héél duur.

    Even een beeld:
    -800 euro lening
    -100 euro gas en elektriciteit
    -15 euro water
    -55 euro internet, telefoon en gsm (wij hebben geen tv)
    -100 euro verbruik auto (onderhoud/benzine)
    -300 euro eten en levensmiddelen

    Jaarlijks:
    -600 verzekering auto
    -400 belasting auto
    -100 gemeentebelasting
    -35 provinciebelasting
    -500 onroerende voorheffing (op het huis)
    -250 brandverzekering
    -120 familiale verzekering + rechtsbijstand
    -100 ziekenfonds

    Als je gewoon dit al rekent - en dit is imo niet echt ruim genomen - dan kom je al op (jaarlijks : 12 = 175 + 1370 =) 1545 euro per maand. Maar dan heb je nog geen kledij, niets extra's (van een nieuwe dweil tot tampons, laat staan meubels of eens een bloemetje in huis), dan is je budget erop berekend dat je altijd boterhammetjes thuis smeert en meeneemt naar je werk, dat je nooit volk ontvangt (daar kruipt bij ons het meeste geld in nu: als er 1 koppel 3 gangen komt eten + de gepaste wijn etc. erbij, ben je al vlug 80-100 euro kwijt in vergelijking met het veel eenvoudigere eten dat je anders zou eten) ...

    Het is gewoon krap imo. Nu, het lukt ook wel hoor, het is gewoon goed rekenen en besparen waar je kan. En vaak zien dat anderen alles zorgeloos doen, terwijl wij moeten nadenken.
    Man, zoiets wil ik toch niet meemaken.
    Wij gaan volgend jaar kijken voor een woning en hebben qua inkomen niet echt te klagen. Maar ik ga ook maar lenen op een fictief inkomen van 2500-2800 euro voor ons twee te samen.
    Heb geen goesting om in de miserie te zitten als ons loon daalt of één van de twee zonder werk valt.
    Kan desnoods nog wel een jaartje of 10 wachten om iets duurders te kopen.

    @OP. Waarom lenen voor een auto? Je hebt nu toch al flink gespaard. Had je x-aantal jaar gewoon genoegen genomen voor een goedkopere occassie had je nu iets duurders kunnen kopen en moest je met die lening al geen rekening houden...
    #red9lives
    Niet opgeven mannen
    no votes  

Tags for this Thread

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in