Thread: Huis kopen
-
23-10-2011, 20:34 #31
En met 360€ in de maand aan dopgeld heb je nog geen jaar aan een stuk gewerkt
.
no votes
-
-
23-10-2011, 20:40 #32sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 242/2111
“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
-
23-10-2011, 20:41 #33no votes
-
23-10-2011, 20:42 #34Member
- Registered
- 12/04/09
- Location
- Gemeente/stad
- Posts
- 3,489
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 11/50

Ik keek paar weken terug naar een programma over tuinaanleg: een simpel tuintje van ongeveer 400 m² werd aangelegd: droge uitleg van tuinarchitect: "als ge het zelf doet, dan kost da ongeveer 15 000 euro".
Hallo kroket.no votes
-
23-10-2011, 22:09 #35
Dat moet je zelf uitmaken, ik ben een voorstander van vaste rentes (ook al leen ik zelf variabel aan 2.9% 5/5/5 +2%/-2%). Dat moet je zelf uitmaken en vooral een goed de best case/worst case scenarios uitrekenen. Zou ik 2j langer lenen, dan zou ik al naar vast gegaan zijn gezien de rentevoet toen. Enige reden dat ik variabel gegaan ben is omdat zelfs in worst case scenario er maar 4% verschil zat op totale aflossingsom en dat ik geredeneerd heb dat het minder erg is om binnen 5j desnoods meer af te betalen sinds mijn loon toch hoger zou moeten zijn dan.
no votes
-
23-10-2011, 22:34 #36Approved 9liver
- Registered
- 02/12/08
- Location
- BE
- Posts
- 4,424
- iTrader
- 66 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 11/71
If you can achieve something without a struggle it's not going to be satisfying. -Greg LeMondno votes
-
24-10-2011, 00:04 #37Member
- Registered
- 19/08/11
- Location
- Gent
- Posts
- 61
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/0
Dat het krap zal zijn weet ik, maar stel als mijn vriendin een halftijdse job heeft en ongeveer een 800-900€ zou verdienen, zou het dan niet te doen zijn?
En wij zijn geen grote uitgevers, scheelt toch ook wel.
Of is het toch nog aan te raden te wachten tot dat mijn vriendin voltijds zou gaan werken?Last edited by Platvoet; 24-10-2011 at 00:10.
no votes
-
24-10-2011, 00:37 #38no votes
-
24-10-2011, 00:51 #39Member
- Registered
- 13/04/04
- Location
- West-Vlaanderen
- Posts
- 1,099
- iTrader
- 92 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/12
Wij werken normaal gezien allebei fulltime en hebben dan een inkomen van 2800-3000 (vanaf volgend jaar komt daar normaal gezien zo'n 350-400 euro bij). Ondertussen hebben wij sinds december ook een lening van ongeveer 800 euro.
We leven enorm spaarzaam: 1 auto die we zo weinig mogelijk gebruiken (en we tanken als we zien dat de prijzen gedaald zijn), verwarming pas aan tussen 01/11 en 01/03, niet uit eten of uitgaan, geen alcohol in huis behalve als er volk is, geen onnodige kledijuitgaven ...
Mijn man zit nu helaas zonder werk, dus ons inkomen is teruggevallen tot 1800 euro (zijn dop is, na x jaar voltijds werken, ook slechts 400 euro).
Zonder spaargeld zouden we het nu niet redden, want bepaalde grote uitgaven komen nu eenmaal plots toevallig samen: cadeautjes voor een geboorte/trouw (> 100 euro), brandverzekering (250 euro), autoverzekering (600 euro), gemeentebelasting (100 euro) ... 't Is altijd wel iets, en bepaalde zaken kun je wel wat spreiden (uitstellen naar een volgende maand), maar niet alles. Eens ziek zijn kan dan dikke pech zijn want ja: dokter, apotheek ... - en dokter krijg je wel terug, maar dat duurt weer even ... en medicatie is héél duur.
Even een beeld:
-800 euro lening
-100 euro gas en elektriciteit
-15 euro water
-55 euro internet, telefoon en gsm (wij hebben geen tv)
-100 euro verbruik auto (onderhoud/benzine)
-300 euro eten en levensmiddelen
Jaarlijks:
-600 verzekering auto
-400 belasting auto
-100 gemeentebelasting
-35 provinciebelasting
-500 onroerende voorheffing (op het huis)
-250 brandverzekering
-120 familiale verzekering + rechtsbijstand
-100 ziekenfonds
Als je gewoon dit al rekent - en dit is imo niet echt ruim genomen - dan kom je al op (jaarlijks : 12 = 175 + 1370 =) 1545 euro per maand. Maar dan heb je nog geen kledij, niets extra's (van een nieuwe dweil tot tampons, laat staan meubels of eens een bloemetje in huis), dan is je budget erop berekend dat je altijd boterhammetjes thuis smeert en meeneemt naar je werk, dat je nooit volk ontvangt (daar kruipt bij ons het meeste geld in nu: als er 1 koppel 3 gangen komt eten + de gepaste wijn etc. erbij, ben je al vlug 80-100 euro kwijt in vergelijking met het veel eenvoudigere eten dat je anders zou eten) ...
Het is gewoon krap imo. Nu, het lukt ook wel hoor, het is gewoon goed rekenen en besparen waar je kan. En vaak zien dat anderen alles zorgeloos doen, terwijl wij moeten nadenken.no votes
-
24-10-2011, 08:41 #40sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 242/2111
een aangelegd tuintje van 400m² noem ik al niet meer "simpel". 37,5 euro per m² kan ik perfect verstaan als er niet al te veel gras op staat.
als als als... dan zou het idd al wat beter te doen zijn, maar sowieso ervoor zorgen dat je vriendin voltijds kan gaan werken. Maar hou toch altijd rekening dat er iemand de helft van z'n inkomen plots kwijtspeelt (zie Alola)“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
-
24-10-2011, 10:06 #41Member
- Registered
- 22/07/02
- Location
- Zoersel
- Posts
- 3,365
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 5/26
Erm, als ge uw briefkes binnendoe bij de ziekekas sta da er na 2 dagen zeker al op.
Als ge natuurlijk na een 2 maanden pas uw briefkes binnendoen omda ge dan wa naft kunt besparen... ;/
En tanken als de naft wa daalt is peanuts.. Hij stijgt eerst 15 cent om daarna 5 cent te dalen..no votes
-
24-10-2011, 10:17 #42sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 242/2111
als je én naar specialist én naar dokter én naar pediater moet op dezelfde dag (meegemaakt), dan ben je vlug al 150 euro kwijt. Als je daar niet op voorzien bent en het al het einde van de maand is, kan het zijn dat dit toch wel even pijn doet, als je niet aan je spaargeld wil komen.
“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
-
24-10-2011, 10:32 #43
Inderdaad. Ooit eens op het einde van de maand naar de tandarts moeten gaan. Gewoon eventjes de tanden laten reinigen bij de tandarts. De tandarts heeft dan ook maar besloten om enkele foto's te nemen van mijn gebit om te kijken of alles in ode was. €140 kwijt, dochtertje ernstig ziek geworden bezoekje aan huisarts dan doorverwezen naar de pediater dan de nodige medicatie gaan halen. Op het einde van de maand ben je toch al vlug 320€ kwijt, je krijgt er het grote deel van terug maar kom je moet ze toch kunnen op tafel leggen.
no votes
-
24-10-2011, 10:40 #44
Het kopen van een huis en de bijkomende kosten die er bij komen mag zeker niet onderschat worden en zeker de eerste jaren kan het wat moeilijker zijn omdat je hypotheek vaak meer is dan huurgeld. Wij hebben bijna 3 jaar geleden een huis gekocht in volle economische crisis Mijn partner en ik hadden redelijk wat eigen kapitaal door lang thuis te wonen en onze ouders hebben de schrijfkosten en de verzekeringen vergoedt. 175 000€ moeten lenen op 20 jaar vast met rentevoet van 2,98%
. Toch een maandelijke afbetaling van 965,30 per maand toen bijna 1/3 van ons inkomen en elke maand hadden we toch niet veel geld meer op overschot. Nu 2,5 jaar verder zijn onze lonen wat gestegen en we hebben nu eindelijk weer wat ruimte om te sparen.
no votes
-
24-10-2011, 10:42 #45Approved 9liver
- Registered
- 26/01/09
- Location
- Limburg
- Posts
- 19,124
- iTrader
- 37 (100%)
- Mentioned
- 38 Post(s)
- Reputation
- 14/1689
Man, zoiets wil ik toch niet meemaken.
Wij gaan volgend jaar kijken voor een woning en hebben qua inkomen niet echt te klagen. Maar ik ga ook maar lenen op een fictief inkomen van 2500-2800 euro voor ons twee te samen.
Heb geen goesting om in de miserie te zitten als ons loon daalt of één van de twee zonder werk valt.
Kan desnoods nog wel een jaartje of 10 wachten om iets duurders te kopen.
@OP. Waarom lenen voor een auto? Je hebt nu toch al flink gespaard. Had je x-aantal jaar gewoon genoegen genomen voor een goedkopere occassie had je nu iets duurders kunnen kopen en moest je met die lening al geen rekening houden...#red9lives
Niet opgeven mannen
no votes


