Thread: Hospitalisatieverzekering
-
12-05-2011, 10:19 #16Member
- Registered
- 25/09/03
- Location
- kluizen
- Posts
- 5,541
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 4/47
Bij AGInsurance is dat maar 1 jaar dacht die IVF, maar er zit wel een plafond op qua bedrag. Zal eens zoeken of ik de link vind.
EDIT: Toch 2 jaar, en dan moet je nog eens het Delta pakket extra nemen.In your life you'll be amazed at all the love you lose
You can never live that life again
The one thing you will never lose is the singing in your head
That will still be with you until the end RIP LEMMY
no votes
-
-
12-05-2011, 11:29 #17Member
- Registered
- 09/12/08
- Location
- roeselare
- Posts
- 2,014
- iTrader
- 24 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 1/28
"Atheism is a non-prophet organization."
George Carlinno votes
-
12-05-2011, 13:33 #18sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 242/2111
2 maand voor & 6 maand na is idd meestal de regel bij de uitbreidingen.
Je moet wel oppassen: sommige polissen van werkgevers wijken af van de standaardpolis. Bvb bouwvakkers hebben een hospitalisatie via AG Insurance, maar die dekt géén in vitro (zelfs als je de vrouw erbij neemt, bouwvakkers zijn nu eenmaal meestal mannen
).
@Tubbiekoekie: geef eens de VZW waar je werkt (in pm) of de sector?“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
-
12-05-2011, 14:04 #19Member
- Registered
- 25/09/03
- Location
- kluizen
- Posts
- 5,541
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 4/47
Volgens mij zit IVF sowieso bij AG niet in de standaardpolis? Ik geloof als je de Delta optie neemt dat IVF pas ter sprake komt.
Volgens dit document toch.
http://www.aginsurance.be/nl/canal/a...792342200n.pdfIn your life you'll be amazed at all the love you lose
You can never live that life again
The one thing you will never lose is the singing in your head
That will still be with you until the end RIP LEMMY
no votes
-
12-05-2011, 14:51 #20sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 242/2111
klopt, maar je kan die optie ook niet nemen jammer genoeg
. Had dit er idd moeten bij vermelden.
“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
-
12-05-2011, 15:08 #21Member
- Registered
- 25/09/03
- Location
- kluizen
- Posts
- 5,541
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 4/47
Hé? Waarom zou je die optie niet kunnen nemen? Is dat enkel voor bedrijven dan? Ik heb het hele pakket: Standaard + Delta + Mediassistance en ik geloof zelfs dat de verzekering de kost van begrafenis op zich neemt.
In your life you'll be amazed at all the love you lose
You can never live that life again
The one thing you will never lose is the singing in your head
That will still be with you until the end RIP LEMMY
no votes
-
12-05-2011, 15:47 #22sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 242/2111
nee, bij PC bouw is als ik het goed vernomen heb een speciale polis van kracht die los staat van de normale mogelijkheden. Daarom zou de Delta-optie niet mogelijk zijn.
“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
-
05-03-2012, 11:32 #23Member
- Registered
- 16/03/10
- Location
- Eeklo
- Posts
- 20
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
Op dit moment hebben mijn man en ik een hospitalisatieverzekering bij de CM. Nu hebben vrienden van ons ééntje bij DKV. Zij hebben ons een beetje 'bang' gemaakt, dat op het moment er iets ernstigs zou gebeuren, dat de dekkingen van de CM onvoldoende zouden zijn.
Nu heb ik alle voorwaarden vergeleken en bekeken en er is inderdaad een plafond bij de CM en bij DKV niet. Maar wat zijn die bedragen waard? Zo bedraagt het plafond voor de ambulante kosten ernstige ziekten maximum 7.000 euro per kalenderjaar. Stel dat ik zo een ernstige ziekte krijg, zou ik dan echt gigantische bedragen moeten opleggen? En wat met de maximumfactuur?
Alvast bedankt voor een beetje uitleg!no votes
-
05-03-2012, 14:20 #24Member
- Registered
- 27/01/12
- Location
- N/A
- Posts
- 4,655
- iTrader
- 7 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 12/16
Ik heb onlangs mijzelf aangesloten bij KBC. Dat is zowat de meest dekkende verzekering, maar kost ook wel wat meer. Het voordeel is dat je je franchise (wat betaal ik per jaar zelf indien hospitalisatie) zelf kan bepalen, en zo je premie kan laten dalen.
Ik betaal nu ongeveer 230 euro per jaar voor een allesomvattende verzekering (internationele dekking, geen wachttijden, éénpersoonskamer, geen maximumterugbetaling, 2 maanden pre en 6 maanden post hospitalisatie, enz...) met een franchise van 250 euro.
Hangt ook wel wat van uw risicoaversie af. Als het op hospitalisatie aankomt wilt ik absoluut geen enkel risico nemen, want vaak gaat het over uw leven en/of toekomstige levenskwaliteit: niet de plaats om te besparen dus. Vandaar dat ik voor de duurdere verzekering ga. Een brandverzekering is bijvoorbeeld ook zo. Als het kwaad geschied is uw leven (bijna) naar de botten. Met een autoverzekering of een familiale valt het bijv. allemaal al veel beter mee, dus daar kunt ge nog zien.
De verzekering van de CM is mega goedkoop maar dekt ook maar maximum 12.500 euro. Ethias dekt maximaal 3 keer de tussenkomst van het RIZIV. En ga zo maar door...
Er zijn dus wel degelijk verschillen in kwaliteit die ook de prijs bepalen. Daar moet ge u de vraag stellen: hoe ver wil ik gaan?Last edited by Riverdale27; 05-03-2012 at 14:26.
no votes
-
05-03-2012, 14:24 #25Member
- Registered
- 27/01/12
- Location
- N/A
- Posts
- 4,655
- iTrader
- 7 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 12/16
Als je niet teveel geld kwijt wil zijn en toch voor een hoog bedrag verzekererd wil zijn moet ge eens bij Ethias kijken. Daar verzekeren ze toch 3 keer de tussenkomst van het RIZIV en de premie valt eigenlijk goed mee.
Als je bang bent van die maxima moet je natuurlijk een dure verzekering nemen, zo werkt het nu eenmaal. Leven in onzekerheid is nooit goed voor uw hart he
no votes
-
05-03-2012, 14:49 #26Member
- Registered
- 25/09/03
- Location
- kluizen
- Posts
- 5,541
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 4/47
Ik weet dat DKV ongeveer de duurste op de markt is, maar ook degene is die het meest complete pakket heeft. Ik veronderstel dat de bedragen die je moet opleggen bij DKV echt wel meevallen. Ook heeft DKV extraatjes die een andere verzekering niet dekt, of waar je een hoop extra voor moet gaan betalen of er zo zitten zoveel regeltjes aan vast dat het bijna onmogelijk is om daar voordeel uit te halen.
In your life you'll be amazed at all the love you lose
You can never live that life again
The one thing you will never lose is the singing in your head
That will still be with you until the end RIP LEMMY
no votes
-
05-03-2012, 14:57 #27Member
- Registered
- 16/03/10
- Location
- Eeklo
- Posts
- 20
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
Ik weet gewoon niet wat die maxima waard zijn... Als ik een ernstige ziekte zou hebben en ik kom perfect toe met die maxima, hoef ik niet te veranderen, hé. Stel dat ik daarentegen 2 of 3 keer meer ga moeten opleggen, dan uiteraard wel!
En wat Ethias betreft, ik had dat ook al nagekeken en daar is het inderdaad tot 3 keer de wettelijke tussenkomst. Maar opnieuw, hoeveel is dat waard? Als ik bij een zware operatie 10 keer meer moet betalen...
Ik ken dus de voorwaarden wel, maar heb geen idee hoeveel dit echt waard is!
De maximumfactuur houdt toch ook al een zekere bescherming in, zodat je per jaar niet meer dan een bepaald bedrag aan remgelden moet betalen? Vanaf dat je dat bedrag overstijgt, moet je toch geen remgelden meer betalen? Dus hoe kunnen die maxima van bv. de cm dan te weinig zijn? Of zie ik dat verkeerd?no votes
-
05-03-2012, 15:16 #28Member
- Registered
- 27/01/12
- Location
- N/A
- Posts
- 4,655
- iTrader
- 7 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 12/16
Ik denk dat remgeld nog wat anders is dat het geld dat je moet betalen omdat je verzekering het niet meer dekt. Ik ben niet zeker he, maar ik denk het. Het is zo'n complexe zaak allemaal! Misschien kan je eens naar een ziekenhuis bellen om te vragen wat het zou kosten indien je A, B en C aan de hand zou hebben, en dan aan je verzekeraar vragen wat hij zou terugbetalen. Ik weet niet of ze daarvoor simulaties hebben, zou in ieder geval handig zijn.
Ik heb me alvast die moeite niet genomen en gewoon voor zekerheid gekozen. Naar het schijn is dat maximum van Ethias eigenlijk genoeg voor zowat elke situatie. Maar details konden ze me niet geven, en daar hou ik niet zo van
no votes
-
05-03-2012, 15:44 #29Member
- Registered
- 16/03/10
- Location
- Eeklo
- Posts
- 20
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
Remgeld is toch hetgeen je zelf moet opleggen, nadat de wettelijke tussenkomst is afgetrokken. Bv. Als je naar de dokter gaat en je moet € 20,00 visite betalen, waarvan je € 15,00 terug krijgt van je ziekenfonds (wettelijke tussenkomst), dan is die resterende € 5,00 het remgeld.
Indien dit dus zou gaan over een hospitalisatie, zou je die € 5,00 dan kunnen terugvragen van uw hospitalisatieverzekering.no votes
-
05-03-2012, 15:53 #30sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 242/2111
Een dokter kan kiezn tussen 2 opties qua tarief:
- wettelijk tarief
- vrij tarief
Kiezen voor een wettelijk tarief heeft enkele voordelen voor de dokter (doet hier niet echt ter sprake), maar zijn inkomen zal iets lager zijn per patient.
Kost van een dokter = wettelijke tussenkomst + remgeld + supplement.
Kiest een dokter voor het wettelijk tarief, dan is er geen supplement mogelijk.
Wat wordt er nu terugbetaald:
- wettelijke tussenkomst : altijd
- remgeld: enkel als je boven de maximumfactuur zit
- supplement: nooit
Supplementen kunnen soms tot (meer dan) 300% van het wettelijk tarief gaan (afhankelijk van de soort arts die je nodig hebt).
Bovendien zijn er een aantal zaken die niet meegeteld worden voor de bepaling van de maximumfactuur en waarvan je het remgeld altijd moet terugbetalen.
De maximumbedragen van Ethias zullen je alvast behoeden voor grote facturen bij de meest voorkomende hospitalisaties. Maar als je een volledige dekking wil, waardoor je quasi nooit extra kosten hebt, moet je voor DKV of (in tweede instantie) AG Insurance gaan.
(KBC verzekering ken ik eerlijk gezegd niet zo goed, kan zijn dat die evenwaardig is).“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes

