Page 3 of 3 First 123
  1. #31
    zarathustra's Avatar
    Registered
    17/07/02
    Location
    Oslo
    Posts
    19,728
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    21 Post(s)
    Reputation
    80/1290
    Quote Originally Posted by Five-seveN View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Volledig correct maar zou jij nu 10k op de beurs zetten? De markt niet proberen timen OK, maar het is wel duidelijk wanneer we in een recessie zitten en wanneer niet toch?
    En recessie is het nu zeker niet terwijl dat juist wel de moment is om te kopen. Dat is vrij simpel te zien op grafieken van de laatste 20 jaar.

    Mijn Lynx portefeuille bestaat deze moment ook voor 50% uit cash, dat dient eigenlijk om op de beurs te zetten maar ik durf niet meer.
    Dus ja, als je dat niet durft, dan kan je beter wat meer geld aflossen van uw woning.
    Ik investeer elke maand een vast bedrag. Dat is onafhankelijk van wat er in de wereld gebeurd en zonder dat ik manueel iets moet doen. Want anders zou ik net zoals jij beginnen denken

    dus had ik nu 10k over dan zou ik dat waarschijnlijk in schijven ergens in steken ( al weet ik dat eigenlijk de hele som tegelijk over het algemeen beter is)
    *** Also sprach Zarathustra ***
    1 members found this post helpful.   Reply With Quote Reply With Quote

  2. #32

    Registered
    01/08/17
    Location
    Aalter
    Posts
    31
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    5/6
    Quote Originally Posted by Five-seveN View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Volledig correct maar zou jij nu 10k op de beurs zetten? De markt niet proberen timen OK, maar het is wel duidelijk wanneer we in een recessie zitten en wanneer niet toch?
    En recessie is het nu zeker niet terwijl dat juist wel de moment is om te kopen. Dat is vrij simpel te zien op grafieken van de laatste 20 jaar.

    Mijn Lynx portefeuille bestaat deze moment ook voor 50% uit cash, dat dient eigenlijk om op de beurs te zetten maar ik durf niet meer.
    Dus ja, als je dat niet durft, dan kan je beter wat meer geld aflossen van uw woning.
    Ik snap ook niets van beurzen eerlijk gezegd (ben een wetenschapper en geen econoom haha). Ben ook niet van plan om me erin te verdiepen en/of ermee bezig te houden. Dus zou niet weten wat ik nu met die €10000 extra moet doen komende tijd los investering. Dan lijkt het me precies toch wel beter op in mijn vastgoed €10000 extra te investeren
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  3. #33

    Registered
    19/02/12
    Posts
    5,378
    iTrader
    0
    Mentioned
    16 Post(s)
    Reputation
    77/789
    Beurs fanaten of zelfs vele 'neutralen' zullen altijd zeggen dat uw lening vervroegd of snel afbetalen weggegooid geld is omdat je dat geld beter kan gebruiken voor de beurs aangezien een hypothecaire lening maar 1-1.5% rentevoet is en de beurs meer opbrengt dan dat. komt dan nog inflatie bij waardoor een afbetaalde euro vandaag meer waard is dan een afbetaalde euro binnen 20 jaar en je dus al het geld wat je later kan uitgeven beter later uitgeeft. Heel vaak wordt dat argument gebruikt om juist op zo lang mogelijke termijn te lenen zelfs al kan je korter.

    1 expert zei me wel dat het voordeel van dat vervroegd aflossen wel is dat je minder krediet open staan hebt en dat ik daardoor eventueel gemakkelijker een lening zou kunnen krijgen om een extra opbrengst eigendom aan te kopen. Want de consensus is wel dat cash oppotten u nooit rijk gaat maken. Nu, geld uitgeven aan onzin nog minder.
    Last edited by Five-seveN; 03-08-2020 at 17:53.
    2 members found this post helpful.   Reply With Quote Reply With Quote

  4. #34

    Registered
    03/08/20
    Posts
    45
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    1/5
    Voor de eigen woning hebben wij gekozen om zo lang mogelijk te lenen en zo veel mogelijk in te brengen om het maandelijkse bedrag zo klein mogelijk te houden.
    Met een laag maandelijks bedrag heb je meer relatieve vrijheid. Een hypotheek blijft anders toch elke maand mentaal een zware dobber op je inkomen.

    Voor een investeringspand zou ik het omgekeerde doen. Veel lenen, weinig inbrengen maar op zo lang mogelijke termijn. Wel opletten dat de huurinkomsten de lening dekken.
    Het overige geld zou ik passief beleggen met circa 6-8% rendement minus slechts 1-2% interesten. Qua buffer zou ik me geen zorgen maken. Circa 10K is voldoende.
    Regels van 6 maanden loon slaan veelal op Amerikaanse situaties. België heeft vooralsnog één van de beste sociale zekerheidstelsels ter wereld.

    Goed om te weten - Wanneer je bij DeGiro beleggingen hebt kan je daartegen lenen aan 1.25% dus dat kan je ook beschouwen als buffer.

    Quote Originally Posted by Five-seveN View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Beurs fanaten of zelfs vele 'neutralen' zullen altijd zeggen dat uw lening vervroegd of snel afbetalen weggegooid geld is omdat je dat geld beter kan gebruiken voor de beurs aangezien een hypothecaire lening maar 1-1.5% rentevoet is en de beurs meer opbrengt dan dat. komt dan nog inflatie bij waardoor een afbetaalde euro vandaag meer waard is dan een afbetaalde euro binnen 20 jaar en je dus al het geld wat je later kan uitgeven beter later uitgeeft. Heel vaak wordt dat argument gebruikt om juist op zo lang mogelijke termijn te lenen zelfs al kan je korter.

    1 expert zei me wel dat het voordeel van dat vervroegd aflossen wel is dat je minder krediet open staan hebt en dat ik daardoor eventueel gemakkelijker een lening zou kunnen krijgen om een extra opbrengst eigendom aan te kopen. Want de consensus is wel dat cash oppotten u nooit rijk gaat maken. Nu, geld uitgeven aan onzin nog minder.

    Dit dus.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  5. #35

    Registered
    01/08/17
    Location
    Aalter
    Posts
    31
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    5/6
    Quote Originally Posted by Five-seveN View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Beurs fanaten of zelfs vele 'neutralen' zullen altijd zeggen dat uw lening vervroegd of snel afbetalen weggegooid geld is omdat je dat geld beter kan gebruiken voor de beurs aangezien een hypothecaire lening maar 1-1.5% rentevoet is en de beurs meer opbrengt dan dat. komt dan nog inflatie bij waardoor een afbetaalde euro vandaag meer waard is dan een afbetaalde euro binnen 20 jaar en je dus al het geld wat je later kan uitgeven beter later uitgeeft. Heel vaak wordt dat argument gebruikt om juist op zo lang mogelijke termijn te lenen zelfs al kan je korter.

    1 expert zei me wel dat het voordeel van dat vervroegd aflossen wel is dat je minder krediet open staan hebt en dat ik daardoor eventueel gemakkelijker een lening zou kunnen krijgen om een extra opbrengst eigendom aan te kopen. Want de consensus is wel dat cash oppotten u nooit rijk gaat maken. Nu, geld uitgeven aan onzin nog minder.
    Interessante feedback.
    Nu termijn van lening zal wel 15 jaar blijven bij mij.
    Als ik €10000 extra inbreng in vastgoed, dan zijn mijn eigen middelen 60% en lening 40%.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  6. #36

    Registered
    29/07/15
    Location
    Kortrijk
    Posts
    6,928
    iTrader
    0
    Mentioned
    4 Post(s)
    Reputation
    4/144
    Quote Originally Posted by Five-seveN View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Beurs fanaten of zelfs vele 'neutralen' zullen altijd zeggen dat uw lening vervroegd of snel afbetalen weggegooid geld is omdat je dat geld beter kan gebruiken voor de beurs aangezien een hypothecaire lening maar 1-1.5% rentevoet is en de beurs meer opbrengt dan dat. komt dan nog inflatie bij waardoor een afbetaalde euro vandaag meer waard is dan een afbetaalde euro binnen 20 jaar en je dus al het geld wat je later kan uitgeven beter later uitgeeft. Heel vaak wordt dat argument gebruikt om juist op zo lang mogelijke termijn te lenen zelfs al kan je korter.

    1 expert zei me wel dat het voordeel van dat vervroegd aflossen wel is dat je minder krediet open staan hebt en dat ik daardoor eventueel gemakkelijker een lening zou kunnen krijgen om een extra opbrengst eigendom aan te kopen. Want de consensus is wel dat cash oppotten u nooit rijk gaat maken. Nu, geld uitgeven aan onzin nog minder.
    Alleen is het makkelijker een extra lening te krijgen met hogere inbreng dan met veel marge in je loon (doordat je minder aan krediet moet afstaan elke maand).
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in