View Poll Results: Totaal gezinsvermogen

Voters
144. You may not vote on this poll
  • < 100 000 €

    35 24.31%
  • 100 000 - 200 000 €

    24 16.67%
  • 200 000 - 300 000 €

    22 15.28%
  • 300 000 - 400 000 €

    13 9.03%
  • 400 000 - 500 000 €

    9 6.25%
  • 500 000 - 600 000 €

    10 6.94%
  • 600 000 - 800 000 €

    12 8.33%
  • 800 000 - 1 miljoen €

    3 2.08%
  • 1 miljoen - 2 miljoen €

    8 5.56%
  • > 2 miljoen €

    8 5.56%
Page 6 of 8 First ... 2345678 Last
  1. #76
    Tomski's Avatar
    Registered
    07/07/04
    Location
    Ajoin City
    Posts
    3,642
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    6 Post(s)
    Reputation
    9/488
    Quote Originally Posted by contextbinder View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Mij mag je alvast schrappen
    mezelf ook
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  2. #77
    Herman De Croo's Avatar
    Registered
    21/11/14
    Location
    Gavere en Antwerpen
    Posts
    3,915
    iTrader
    14 (100%)
    Mentioned
    5 Post(s)
    Reputation
    64/240
    Quote Originally Posted by sandervdw View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Niet echt. Van die 3 miljoen zit er dan hoogstwaarschijnlijk een miljoen in de eigen woning. Dan heb je uit die 2 overige miljoen dus nog een 60k€ rendement over. Dat komt overeen met een nettoloon van €2500/persoon.
    Niet slecht, maar je gaat toch moeten sparen voor die Porsches .
    Lichtjes misleidend natuurlijk dat je het /2 doet. Met €5000 netto en een afbetaalde woning rij je nog altijd met een Porsche als je dat graag wil.
    10% korting bij alle hotels op booking.com via deze link
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  3. #78

    Registered
    28/12/08
    Location
    Gent
    Posts
    721
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Net eens gekeken naar een 2dehands BMW M6. Aankoopprijs privé doenbaar , maar jaarlijkse BIV van meer dan 3K is me momenteel toch wat overdreven. Niet als bedrijfswagen, want VAA is al helemaal te gek.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  4. #79

    Registered
    25/11/11
    Location
    Heist-op-den-Berg
    Posts
    20,821
    iTrader
    4 (100%)
    Mentioned
    48 Post(s)
    Reputation
    19/814
    Quote Originally Posted by RadicalAtheist View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Net eens gekeken naar een 2dehands BMW M6. Aankoopprijs privé doenbaar , maar jaarlijkse BIV van meer dan 3K is me momenteel toch wat overdreven. Niet als bedrijfswagen, want VAA is al helemaal te gek.
    Aankoop privé is zelfs helemaal niet duur. Rond 40k? Maar dat is er snel terug door aan extra kosten .
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  5. #80

    Registered
    14/10/17
    Location
    Diepenbeek
    Posts
    502
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    12/40
    Quote Originally Posted by sandervdw View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Niet echt. Van die 3 miljoen zit er dan hoogstwaarschijnlijk een miljoen in de eigen woning. Dan heb je uit die 2 overige miljoen dus nog een 60k€ rendement over. Dat komt overeen met een nettoloon van €2500/persoon.
    Niet slecht, maar je gaat toch moeten sparen voor die Porsches .
    Quote Originally Posted by M°°nblade View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Als je beschikt over een totaal gezinsvermogen van 3 miljoen euro , betekent zelfs 3% jaar rendement uit gediversifieerde en overwegend defensieve beleggingen zoals verhuur van vastgoed, 100k euro op jaarbasis. De levensstijl die je daarmee kan handhaven is er een met Porsches en rollex horloges.
    Iets wat me opvalt aan de huidige "denkwijze/strategie", is dat wanneer je sterft je kapitaal er nog is, zonder dat je het volledig gebruikt hebt. Zou het niet beter zijn om het kapitaal ook af te bouwen + eventueel werken met lijfrente op je eigen huis uiteindelijk. Zou normaal toch gevoelig de tijd verkorten waarop je FI bent?

    net even vlug vlug wat berekeningen gemaakt, en ik kom uit dat voor elke €1M (geen kapitaalafbouw) je 'slechts' €630k nodig met kapitaalafbouw.

    assumpties waren:

    bij kapitaalafbouw 0 kapitaal na 35 jaar (65j->100j).

    5% nominale rente en 3% reële rente (2% inflatie dus)

    Combinatie beide methoden in sommige situaties mss ook beter. Enkele jaren geen kapitaalafbouw, enkele jaren wel.

    thoughts?
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  6. #81

    Registered
    28/12/08
    Location
    Gent
    Posts
    721
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Zou het niet beter zijn om het kapitaal ook af te bouwen + eventueel werken met lijfrente op je eigen huis uiteindelijk.
    Voor mij niet, ik geloof nog altijd dat ik 150 ga worden.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  7. #82

    Registered
    14/10/17
    Location
    Diepenbeek
    Posts
    502
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    12/40
    Quote Originally Posted by RadicalAtheist View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Voor mij niet, ik geloof nog altijd dat ik 150 ga worden.
    Overleven tot 150 of leven tot 150?
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  8. #83
    M°°nblade's Avatar
    Registered
    02/06/04
    Location
    de boerebuite
    Posts
    9,103
    iTrader
    0
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    51/1783
    Quote Originally Posted by taylor View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    thoughts?
    Als je kinderen hebt ga je toch proberen om gans dat kapitaal met zo min mogelijk schenkingsbelastingen gespreid naar de volgende generatie over te hevelen.

    Gewoon wat kleingeld opzij houden voor een huisje op curacoa en een boot. Appartement heb je daar voor 80k euro.
    First the dodo died, then Dodi died, Di's dead, and Dando died. I bet Dido is crapping herself!
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  9. #84

    Registered
    29/04/08
    Posts
    80
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Dat is dus een dilemma dat ik heb ... Wat met mijn "vermogen" later als ik dood ben.

    Korte situatie schets: 36 en 38 jaar, geen kinderen (en ook geen kinderwens) binnen 5 tal jaar nog eens bouwen. plan (met ronde cijfers om rap te tellen): bouwgrond 250 000 bouw 1 000 000 totaal 1 250 000 euro.

    Ik zou in de nieuw te bouwen woning alle faciliteiten voorzien om zo lang mogelijk "thuis te kunnen blijven wonen". Bvb een lift plaatsen om gemakkelijk ook bij eventuele handicap toch overal te geraken zonder trappen.

    Maar dan het dilemma: Dan staat ge daar met een vermogen van meer dan een miljoen wat in vastgoed zit waarin je zelf woont en verder niets mee kan doen. Een normale mens redeneert dan van "ok, later voor de kinderen en klaar". Maar vermits we die niet hebben ... Pak dat we naar een home gaan of later toch een appartement kopen als we 80 jaar zijn (zeg nooit nooit) en daar dan 500 000 euro cash terug in onze pollekes van gaan hebben. Hoe krijg ik die nog op? Ziede pepe al afkomen met zijne Ferrari? Alles gewoon aan de staat geven is echt zinloos maar langs de andere kant, zelf zal ik er toch niets van weten.

    Dus ja lijfrente is wel iets wat interessant zou kunnen zijn naar wat ik hoor. Maar eerlijk gezegd ben ik er nog niet in ingelezen en ken ik de details er (nog) niet van.

    Dat zijn zaken waarmee ik nu liever nog niet bezig ben maar toch beter al eens over zou beginnen nadenken ... swat, waren maar een paar hersenspinsels ... :-)
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  10. #85
    M°°nblade's Avatar
    Registered
    02/06/04
    Location
    de boerebuite
    Posts
    9,103
    iTrader
    0
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    51/1783
    Quote Originally Posted by sandervdw View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Niet echt. Van die 3 miljoen zit er dan hoogstwaarschijnlijk een miljoen in de eigen woning. Dan heb je uit die 2 overige miljoen dus nog een 60k€ rendement over. Dat komt overeen met een nettoloon van €2500/persoon.
    Niet slecht, maar je gaat toch moeten sparen voor die Porsches .
    In onze geburen zitten er ook een paar Porsche en 1 Lotus Esprit eigenaar maar die wonen toch ook maar in 'bescheiden' 250-350k woningen. Een andere kennis heeft nu zijn old timer Porsche van de hand gedaan en die had met zijn sales representative functie en als alleenstaande nu ook geen gezinsinkomen van meer dan ... pak ... max. 4500€ netto.

    Gewoon om een idee te hebben over een huis van 1 miljoen euro ben ik snel even om immoweb gaan kijken waar ik voor die prijs onsterfelijk belachelijke huizen gevonden heb waar ik nooit in zou willen wonen. :-)

    Maar ja kijk, als je 3 miljoen vermogen hebt en je levensstijl volledig proportioneel daarnaar wil inrichten zou je er inderdaad naast die Porsche en Rollex ook een 1 miljoen villa met zwembad, paardenstallen en misschien nog jacht erbij moeten nemen. Maar dan ga je waarschijnlijk wel moeten blijven werken om break even te draaien
    First the dodo died, then Dodi died, Di's dead, and Dando died. I bet Dido is crapping herself!
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  11. #86

    Registered
    08/05/13
    Location
    westvlaanderen
    Posts
    6,850
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    21/537
    Quote Originally Posted by Ibico View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Dat is dus een dilemma dat ik heb ... Wat met mijn "vermogen" later als ik dood ben.

    Korte situatie schets: 36 en 38 jaar, geen kinderen (en ook geen kinderwens) binnen 5 tal jaar nog eens bouwen. plan (met ronde cijfers om rap te tellen): bouwgrond 250 000 bouw 1 000 000 totaal 1 250 000 euro.

    Ik zou in de nieuw te bouwen woning alle faciliteiten voorzien om zo lang mogelijk "thuis te kunnen blijven wonen". Bvb een lift plaatsen om gemakkelijk ook bij eventuele handicap toch overal te geraken zonder trappen.

    Maar dan het dilemma: Dan staat ge daar met een vermogen van meer dan een miljoen wat in vastgoed zit waarin je zelf woont en verder niets mee kan doen. Een normale mens redeneert dan van "ok, later voor de kinderen en klaar". Maar vermits we die niet hebben ... Pak dat we naar een home gaan of later toch een appartement kopen als we 80 jaar zijn (zeg nooit nooit) en daar dan 500 000 euro cash terug in onze pollekes van gaan hebben. Hoe krijg ik die nog op? Ziede pepe al afkomen met zijne Ferrari? Alles gewoon aan de staat geven is echt zinloos maar langs de andere kant, zelf zal ik er toch niets van weten.

    Dus ja lijfrente is wel iets wat interessant zou kunnen zijn naar wat ik hoor. Maar eerlijk gezegd ben ik er nog niet in ingelezen en ken ik de details er (nog) niet van.

    Dat zijn zaken waarmee ik nu liever nog niet bezig ben maar toch beter al eens over zou beginnen nadenken ... swat, waren maar een paar hersenspinsels ... :-)
    Geen familie? Petekindjes?

    En op zich moet het niet naar de staat. Je kan je erfenis ook schenken aan een goed doel.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  12. #87
    M°°nblade's Avatar
    Registered
    02/06/04
    Location
    de boerebuite
    Posts
    9,103
    iTrader
    0
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    51/1783
    Quote Originally Posted by bassie82 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Geen familie? Petekindjes?

    En op zich moet het niet naar de staat. Je kan je erfenis ook schenken aan een goed doel.
    Dat zou ik ook eerder doen. Als je je vermogen wil schenken aan de maatschappij, zullen er wel specifieke doelen of projecten zijn die je belangrijk vind en je gerichter kan vooruit helpen dan dat je dat aan vadertje staat overlaat.
    First the dodo died, then Dodi died, Di's dead, and Dando died. I bet Dido is crapping herself!
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  13. #88

    Registered
    29/07/15
    Location
    Kortrijk
    Posts
    6,928
    iTrader
    0
    Mentioned
    4 Post(s)
    Reputation
    4/144
    Quote Originally Posted by Ibico View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Dat is dus een dilemma dat ik heb ... Wat met mijn "vermogen" later als ik dood ben.
    Schenken aan een goed doel? Wel beetje je huiswerk doen en kijken of ze goed met je geld om zouden gaan, want er zit veel corrupt gedoe bij.
    Dat is toch wat ik zou doen moest ik geen nalatenschap hebben. Of schenken aan iemand die veel jonger is (zodat die er nog lang genoeg van kan genieten) waar ik een zeer goeie band mee heb.

    Quote Originally Posted by M°°nblade View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Maar ja kijk, als je 3 miljoen vermogen hebt en je levensstijl volledig proportioneel daarnaar wil inrichten zou je er inderdaad naast die Porsche en Rollex ook een 1 miljoen villa met zwembad, paardenstallen en misschien nog jacht erbij moeten nemen. Maar dan ga je waarschijnlijk wel moeten blijven werken om break even te draaien
    Voor paardenstallen en een jacht ga je toch ferm je geld mogen verdienen of je bent arm in no time.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  14. #89

    Registered
    25/11/11
    Location
    Heist-op-den-Berg
    Posts
    20,821
    iTrader
    4 (100%)
    Mentioned
    48 Post(s)
    Reputation
    19/814
    Quote Originally Posted by M°°nblade View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    In onze geburen zitten er ook een paar Porsche en 1 Lotus Esprit eigenaar maar die wonen toch ook maar in 'bescheiden' 250-350k woningen. Een andere kennis heeft nu zijn old timer Porsche van de hand gedaan en die had met zijn sales representative functie en als alleenstaande nu ook geen gezinsinkomen van meer dan ... pak ... max. 4500€ netto.

    Gewoon om een idee te hebben over een huis van 1 miljoen euro ben ik snel even om immoweb gaan kijken waar ik voor die prijs onsterfelijk belachelijke huizen gevonden heb waar ik nooit in zou willen wonen. :-)

    Maar ja kijk, als je 3 miljoen vermogen hebt en je levensstijl volledig proportioneel daarnaar wil inrichten zou je er inderdaad naast die Porsche en Rollex ook een 1 miljoen villa met zwembad, paardenstallen en misschien nog jacht erbij moeten nemen. Maar dan ga je waarschijnlijk wel moeten blijven werken om break even te draaien
    Of je kijkt naar normale huizen van 1 miljoen euro: https://www.immoweb.be/nl/zoekertje/...=5ef44ca36e4f4


    En je kan natuurlijk een Porsche kopen. Een recente Boxster start vanaf 40k€... Maar dat is niet de levensstijl met "Porsches en Rolexen" he. Ik heb net eens een Targa 4S samengesteld hoe ik hem zou willen, en dan kom je op 195k€. Dat is echt niet iets dat je koopt met een gezinsinkomen van €5000. Pak dat je 1000€ op doet aan eten etc, dan moet je nog steeds al uw spaargeld van 4 jaar lang opzijzetten voor die Porsche he.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  15. #90

    Registered
    12/09/15
    Location
    Aalst
    Posts
    466
    iTrader
    0
    Mentioned
    1 Post(s)
    Reputation
    3/49
    Quote Originally Posted by sandervdw View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Of je kijkt naar normale huizen van 1 miljoen euro: https://www.immoweb.be/nl/zoekertje/...=5ef44ca36e4f4


    .
    Goede smaak, op het eerste zicht best goede prijs/kwaliteitsverhouding.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in