Page 2 of 4 First 1234 Last
  1. #16
    Arkaine's Avatar
    Registered
    29/12/03
    Posts
    2,122
    iTrader
    22 (100%)
    Mentioned
    2 Post(s)
    Reputation
    12/46
    Quote Originally Posted by cege View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Dus er zal wel een andere reden achter zitten dat ze dat doen (lees: wie meedoet beleggingsreclame door de strot rammen)
    Ik had er verder niet over nagedacht, maar dit zal wel de reden zijn.

    Puur om dat beleggen met wisselgeld kan het niet te doen zijn. Daar halen ze niets mee op. En als klant brengt het ook niets op.

    Als je na een half jaar daar 50€ ziet staan, denk je dan van 'jeej nu kan ik een extraatje kopen'?
    Ik vermoed van niet.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  2. #17
    Anoniem13's Avatar
    Registered
    18/06/15
    Posts
    4,857
    iTrader
    0
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    62/510
    Quote Originally Posted by cege View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    De enige reden dat je het niet voelt is omdat het niks waard is.

    Ja, je kunt 50 of 100 euro per jaar sparen zonder het te voelen. Voor dergelijke habbekratsen kun je ook een dag Uber-en, Deliveroo-en, 1 dag wat bijles geven, of, godbetert, 1 januari 50 euro overschrijven.
    Dat zijn allemaal voorbeelden die wel moeite kosten. Dit is de tegenhanger van je wisselgeld in een spaarpot te steken, meer niet. Je gaat daar niet rijk van worden, het is gewoon wat zakgeld waar je geen moeite voor moet doen. Meer moet je jou daar niet bij voorstellen. Is dit echt zo moeilijk om te begrijpen?
    1 members found this post helpful.   Reply With Quote Reply With Quote

  3. #18
    the_fox's Avatar
    Registered
    06/08/03
    Posts
    5,719
    iTrader
    24 (100%)
    Mentioned
    8 Post(s)
    Quote Originally Posted by kobevr View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Toch een tegenopmerking: ik woon in de stad en doe quasi alles met mijn bankkaart. Zo'n 1000 transacties per jaar lijkt me nog conservatief. Als ik vandaag nadenk, kom ik al op vier. En dan vergeet ik er waarschijnlijk nog.
    Het ligt er niet aan waar je woont, wel wat je uitgavepatroon (zowel qua frequentie als hoeveelheid) is. Iemand die dagelijks boterhammen meeneemt naar het werk en 1 of 2x in de week boodschappen doet, zal maar weinig transacties hebben.
    Iemand die dagelijks een koffie gaat halen, een broodje koopt, nog wat kleine zaken koopt en dan elke avond naar de winkel/uit eten/eten laat leveren zal inderdaad meer transacties hebben.

    Quote Originally Posted by paradijsappel View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Dat zijn allemaal voorbeelden die wel moeite kosten. Dit is de tegenhanger van je wisselgeld in een spaarpot te steken, meer niet. Je gaat daar niet rijk van worden, het is gewoon wat zakgeld waar je geen moeite voor moet doen. Meer moet je jou daar niet bij voorstellen. Is dit echt zo moeilijk om te begrijpen?
    Met als verschil dat het per schijf van €10 automatisch in een beleggingsplan gestoken wordt. Dus het is niet zakgeld waar je zomaar direct kostenloos aankunt...
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  4. #19
    Anoniem13's Avatar
    Registered
    18/06/15
    Posts
    4,857
    iTrader
    0
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    62/510
    Quote Originally Posted by the_fox View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Met als verschil dat het per schijf van €10 automatisch in een beleggingsplan gestoken wordt. Dus het is niet zakgeld waar je zomaar direct kostenloos aankunt...
    Als dat zo is dan is dat inderdaad veel minder aantrekkelijk en met administratieve kosten tegen 2% per jaar niet echt de voordeligste keuze... Er staat dat het geld op een beleggingsrekening terechtkomt en bij het bereiken van €10 er een beleggingsfonds naar keuze aangekocht wordt. Als je geen fonds kiest kan je het geld daar misschien toch gewoon sparen?
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  5. #20
    Arkaine's Avatar
    Registered
    29/12/03
    Posts
    2,122
    iTrader
    22 (100%)
    Mentioned
    2 Post(s)
    Reputation
    12/46
    Quote Originally Posted by paradijsappel View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Dat zijn allemaal voorbeelden die wel moeite kosten. Dit is de tegenhanger van je wisselgeld in een spaarpot te steken, meer niet. Je gaat daar niet rijk van worden, het is gewoon wat zakgeld waar je geen moeite voor moet doen. Meer moet je jou daar niet bij voorstellen. Is dit echt zo moeilijk om te begrijpen?
    Dit slaat nergens op eigenlijk.

    Als het echt gewoon sparen betreft komt dat geld dan gewoon op een andere rekening te staan.
    Ipv 1000€ op één rekening, zie je dan 950€ op één rekening en 50€ op een andere rekening...

    Naar ik begrijp gaat het dus ook automatisch in een beleggingsfonds. Uw rendement kan misschien top zijn, maar blijft uiteindelijk een habbekrats op die kleine bedragen. In ruil zit je geld dan weer redelijk vast.

    Ik zie weinig voordelen aan dit systeem, hoewel je er uiteraard ook weinig (niets) verkeerd mee doet.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  6. #21
    mistertimmy952's Avatar
    Registered
    02/10/12
    Location
    Gent
    Posts
    692
    iTrader
    20 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    13/15
    Ik begrijp deze actie niet. Mijn bankkaart is van Keytrade die geeft 5 cent bonus per transactie. Ga je niet een veel hoger rendement hebben? Ik heb vorig jaar iets van een 70 transacties gedaan en dus 3,5 euro gekregen. Zonder risico te nemen. Met dit product heb ik misschien 35 euro in een beleggingsfonds zitten dus zou ik na x aantal jaar een rendement van 10% moeten krijgen voor ik dezelfde winst heb bij men 5 cent bonus? (Uitstapkosten en risico's buitenbeschouwing gelaten) Los van het feit dat dit zoals aangehaald om habbekratsen gaat...
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  7. #22

    Registered
    19/02/12
    Posts
    5,378
    iTrader
    0
    Mentioned
    16 Post(s)
    Reputation
    77/789
    Het is altijd zo absurd als mensen afkomen met "je zou beter boeken over economie en belggen lezen dat gaat veel meer opbrengen!".
    Alsof mensen daar tijd voor hebben en alsof je door boeken te lezen een hoog rendement gaat halen en iedereen een economisch genie kan worden.

    De mensen die het meeste boeken daarover gelezen hebben die werken bij de KBC en die bepalen die korf voor u, dus wat is daar nog mis mee dan?
    Wat moet ik doen als ik iemand slim, met een diploma economie wil betalen om dat voor mij uit te zoeken, op de best mogelijke en kostenefficiente manier? Waarbij die tegenover duizenden beleggers verantwoording moet afleggen, zodat de kans op oplichting of onprofessionaliteit zeer verminderd wordt? Guess what: in een fonds beleggen.

    Daarbij komt dan nog dat een van de beste adviezen is om 'gespreid" in te stappen in beleggingsfonsen die veel spreiding op de korf hebben.
    En dat is precies wat dit product doet: zeer gespreid en geleidelijk instappen, in een zeer gebalanceerd fonds.

    Dus dit is zeker een aanrader om mensen met lagere inkomens
    1. te helpen sparen
    2. te helpen geld op de beurs te zetten, op een gespreide manier

    En 5 cent per transactie 'gratis' bij Keytrade is iets anders dan tot 1 euro per transactie beleggen bij KBC.
    Een gemiddeld persoon doet misschien 3 bancontact betalingen per dag. 100 per maand.
    Op het einde van het jaar zal je dan 60€ winst bij keytrade gehaald en gemiddeld 600€ belegd hebben.
    Op het einde van 10 jaar zal je dan 600€ winst bij keytrade gekregen hebben, en 6000€ bij KBC belegd wat aan aan schamele 4% return rate u 1334€ winst zal opgebracht hebben.
    Zelfs als je die 60€ bij keytrade elk jaar belegt, dan nog zal je na 10 jaar aan die 4% daar maar 120€ winst daar mee maken = 720€ winst in totaal.

    Wat dus maar de helft opbrengt van wat dit proces bij KBC opbrengt voor de luie belegger. En 4% is dan nog zeer bescheiden op 10 jaar. 6% = 3x meer winst bij KBC.
    Dus dat model van KBC is best wel OK voor Jan modaal met spaarproblemen die niks van de beurs kent en zich daar ook echt niet mee wil gaan bezighouden om dan met hetzelfde te eindigen.

    Want hoeveel particuliere 'beurskenners' beslissen uiteindelijk om hun geld toch maar in fondsen te steken, omdat ze de tijd en het opzoekwerk niet zelf kunnen blijven opbrengen en de extra winst die daar uit komt minimaal of onbestaand is. Zeker als je uw uurkosten en gestegen stresslevels ook nog bekijkt. En ja, er zijn uitzonderingen, daytraders enzovoort. Er zijn ook profvoetballers en youtubers met 1 miljoen volgers, of coureurs. Als zo iemand worden 'tussen de soep en de pattatten' uw doelstelling is, zodat je die 600€ per jaar zoveel beter kan beleggen dan via het wisselgeld bij de KBC, good luck with that.
    Last edited by Five-seveN; 27-10-2019 at 10:41.
    1 members found this post helpful.   Reply With Quote Reply With Quote

  8. #23

    Registered
    07/11/10
    Location
    Leuven
    Posts
    2,075
    iTrader
    6 (100%)
    Mentioned
    1 Post(s)
    Reputation
    8/77
    Quote Originally Posted by paradijsappel View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Dat zijn allemaal voorbeelden die wel moeite kosten. Dit is de tegenhanger van je wisselgeld in een spaarpot te steken, meer niet. Je gaat daar niet rijk van worden, het is gewoon wat zakgeld waar je geen moeite voor moet doen. Meer moet je jou daar niet bij voorstellen. Is dit echt zo moeilijk om te begrijpen?
    Ik zie dit nu niet echt als zakgeld. Het is gewoon geld dat al van jou is, overschrijven naar een andere rekening die ook van jou is. En op die 2e rekening gaat KBC wss dan torenhoge kosten aanrekenen.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  9. #24
    McGregor's Avatar
    Registered
    02/12/08
    Location
    BE
    Posts
    4,424
    iTrader
    66 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    11/71
    Lijkt me goed voor mensen met budgetproblemen die alles erdoor jagen elke maand. Voor andere mensen die al maandelijks sparen heeft dit geen nut...
    If you can achieve something without a struggle it's not going to be satisfying. -Greg LeMond
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  10. #25
    the_fox's Avatar
    Registered
    06/08/03
    Posts
    5,719
    iTrader
    24 (100%)
    Mentioned
    8 Post(s)
    Quote Originally Posted by Dieter85 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Een gemiddeld persoon doet misschien 3 bancontact betalingen per dag. 100 per maand.
    Op het einde van het jaar zal je dan 60€ winst bij keytrade gehaald en gemiddeld 600€ belegd hebben.
    Op het einde van 10 jaar zal je dan 600€ winst bij keytrade gekregen hebben, en 6000€ bij KBC belegd wat aan aan schamele 4% return rate u 1334€ winst zal opgebracht hebben.
    Zelfs als je die 60€ bij keytrade elk jaar belegt, dan nog zal je na 10 jaar aan die 4% daar maar 120€ winst daar mee maken = 720€ winst in totaal.
    Zo hard de mist in gaan...

    -Zoals ik hierboven al aangehaald heb, is 3 transacties per dag zeker niet gemiddeld. Dit zal eerder bij de top 25% van de bell curve zitten als je rekening houdt dat veel mensen enkel cash betalen, veel mensen werken en dus maar 1~2 keer in de week naar de winkel gaan en geen kleine uitgaven doen, ...
    -Je bent appelen met peren aan het vergelijken. Niets houdt u tegen om bij keytrade hetzelfde bedrag + ook nog eens die winst erbij te beleggen i.p.v. enkel de winst...
    1 members found this post helpful.   Reply With Quote Reply With Quote

  11. #26

    Registered
    19/02/12
    Posts
    5,378
    iTrader
    0
    Mentioned
    16 Post(s)
    Reputation
    77/789
    Quote Originally Posted by the_fox View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Zo hard de mist in gaan...
    -Je bent appelen met peren aan het vergelijken. Niets houdt u tegen om bij keytrade hetzelfde bedrag + ook nog eens die winst erbij te beleggen i.p.v. enkel de winst...

    Het enige punt van dat wisselgeld beleggen is de spreiding het gebruiksgemak en de laagdrempeligheid. Wat kan keytrade daar tegenover stellen?
    Last edited by Five-seveN; 27-10-2019 at 12:09.
    1 members found this post helpful.   Reply With Quote Reply With Quote

  12. #27

    Registered
    27/12/18
    Location
    Wetteren
    Posts
    825
    iTrader
    0
    Mentioned
    5 Post(s)
    Reputation
    6/37
    Eventjes nagekeken voor de maand september. 85 transacties gedaan(domiciëlering en alles dus).
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  13. #28

    Registered
    21/07/02
    Posts
    5,238
    iTrader
    13 (100%)
    Mentioned
    3 Post(s)
    Reputation
    11/125
    Ik zie er het voordeel ook niet van in, die bedragen zijn gewoon te klein om enige noemenswaardige impact te kunnen hebben. Lijkt mij dat KBC dit als soort van stepping stone zal proberen gebruiken om mensen naar klassieke beleggingsproducten te lokken.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  14. #29

    Registered
    27/12/18
    Location
    Wetteren
    Posts
    825
    iTrader
    0
    Mentioned
    5 Post(s)
    Reputation
    6/37
    Van 1/1/19 tot 27/10/19 = 560 transacties.
    560 * 0,50 euro/transactie = 280 euro.

    Lijkt me niet slecht.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  15. #30
    the_fox's Avatar
    Registered
    06/08/03
    Posts
    5,719
    iTrader
    24 (100%)
    Mentioned
    8 Post(s)
    Ik heb het eventjes nagekeken voor 2017/2018 bij mij:
    2017: 375 betalingen (dus ook overschrijvingen/facturen/...) waar volgens het principe van KBC €166,87 zou belegd worden.
    2018: 404 betalingen (dus ook overschrijvingen/facturen/...) waar volgens het principe van KBC €182,24 zou belegd worden.

    Ik heb ook nergens gezegd dat sommige mensen maar 1/2 transacties per week doen; wel maar 1/2 keer per week boodschappen doen. Ik zit dus gemiddeld aan iets meer dan 1 transactie per dag, wat 1/3 is van wat jij beweert dat het gemiddelde is.
    Side-note: alle kleine dingen betaal ik met mijn MC-kaart, daarom dat ik hiervoor ook al het volgende zei:
    Quote Originally Posted by the_fox View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Het ligt er niet aan waar je woont, wel wat je uitgavepatroon (zowel qua frequentie als hoeveelheid) is. Iemand die dagelijks boterhammen meeneemt naar het werk en 1 of 2x in de week boodschappen doet, zal maar weinig transacties hebben.
    Als ik zou switchen, de boodschappen met MC en de kleine dingen met bancontact, zou het natuurlijk een compleet ander beeld geven.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in