-
27-10-2019, 01:46 #16
Ik had er verder niet over nagedacht, maar dit zal wel de reden zijn.
Puur om dat beleggen met wisselgeld kan het niet te doen zijn. Daar halen ze niets mee op. En als klant brengt het ook niets op.
Als je na een half jaar daar 50€ ziet staan, denk je dan van 'jeej nu kan ik een extraatje kopen'?
Ik vermoed van niet.no votes
Reply With Quote
-
-
27-10-2019, 01:49 #17
Dat zijn allemaal voorbeelden die wel moeite kosten. Dit is de tegenhanger van je wisselgeld in een spaarpot te steken, meer niet. Je gaat daar niet rijk van worden, het is gewoon wat zakgeld waar je geen moeite voor moet doen. Meer moet je jou daar niet bij voorstellen. Is dit echt zo moeilijk om te begrijpen?
1 members found this post helpful.
Reply With Quote
-
27-10-2019, 01:53 #18
Het ligt er niet aan waar je woont, wel wat je uitgavepatroon (zowel qua frequentie als hoeveelheid) is. Iemand die dagelijks boterhammen meeneemt naar het werk en 1 of 2x in de week boodschappen doet, zal maar weinig transacties hebben.
Iemand die dagelijks een koffie gaat halen, een broodje koopt, nog wat kleine zaken koopt en dan elke avond naar de winkel/uit eten/eten laat leveren zal inderdaad meer transacties hebben.
Met als verschil dat het per schijf van €10 automatisch in een beleggingsplan gestoken wordt. Dus het is niet zakgeld waar je zomaar direct kostenloos aankunt...no votes
Reply With Quote
-
27-10-2019, 02:18 #19
Als dat zo is dan is dat inderdaad veel minder aantrekkelijk en met administratieve kosten tegen 2% per jaar niet echt de voordeligste keuze... Er staat dat het geld op een beleggingsrekening terechtkomt en bij het bereiken van €10 er een beleggingsfonds naar keuze aangekocht wordt. Als je geen fonds kiest kan je het geld daar misschien toch gewoon sparen?
no votes
Reply With Quote
-
27-10-2019, 09:30 #20
Dit slaat nergens op eigenlijk.
Als het echt gewoon sparen betreft komt dat geld dan gewoon op een andere rekening te staan.
Ipv 1000€ op één rekening, zie je dan 950€ op één rekening en 50€ op een andere rekening...
Naar ik begrijp gaat het dus ook automatisch in een beleggingsfonds. Uw rendement kan misschien top zijn, maar blijft uiteindelijk een habbekrats op die kleine bedragen. In ruil zit je geld dan weer redelijk vast.
Ik zie weinig voordelen aan dit systeem, hoewel je er uiteraard ook weinig (niets) verkeerd mee doet.no votes
Reply With Quote
-
27-10-2019, 09:46 #21Member
- Registered
- 02/10/12
- Location
- Gent
- Posts
- 692
- iTrader
- 20 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 13/15
Ik begrijp deze actie niet. Mijn bankkaart is van Keytrade die geeft 5 cent bonus per transactie. Ga je niet een veel hoger rendement hebben? Ik heb vorig jaar iets van een 70 transacties gedaan en dus 3,5 euro gekregen. Zonder risico te nemen. Met dit product heb ik misschien 35 euro in een beleggingsfonds zitten dus zou ik na x aantal jaar een rendement van 10% moeten krijgen voor ik dezelfde winst heb bij men 5 cent bonus? (Uitstapkosten en risico's buitenbeschouwing gelaten) Los van het feit dat dit zoals aangehaald om habbekratsen gaat...
no votes
Reply With Quote
-
27-10-2019, 10:03 #22
Het is altijd zo absurd als mensen afkomen met "je zou beter boeken over economie en belggen lezen dat gaat veel meer opbrengen!".
Alsof mensen daar tijd voor hebben en alsof je door boeken te lezen een hoog rendement gaat halen en iedereen een economisch genie kan worden.
De mensen die het meeste boeken daarover gelezen hebben die werken bij de KBC en die bepalen die korf voor u, dus wat is daar nog mis mee dan?
Wat moet ik doen als ik iemand slim, met een diploma economie wil betalen om dat voor mij uit te zoeken, op de best mogelijke en kostenefficiente manier? Waarbij die tegenover duizenden beleggers verantwoording moet afleggen, zodat de kans op oplichting of onprofessionaliteit zeer verminderd wordt? Guess what: in een fonds beleggen.
Daarbij komt dan nog dat een van de beste adviezen is om 'gespreid" in te stappen in beleggingsfonsen die veel spreiding op de korf hebben.
En dat is precies wat dit product doet: zeer gespreid en geleidelijk instappen, in een zeer gebalanceerd fonds.
Dus dit is zeker een aanrader om mensen met lagere inkomens
1. te helpen sparen
2. te helpen geld op de beurs te zetten, op een gespreide manier
En 5 cent per transactie 'gratis' bij Keytrade is iets anders dan tot 1 euro per transactie beleggen bij KBC.
Een gemiddeld persoon doet misschien 3 bancontact betalingen per dag. 100 per maand.
Op het einde van het jaar zal je dan 60€ winst bij keytrade gehaald en gemiddeld 600€ belegd hebben.
Op het einde van 10 jaar zal je dan 600€ winst bij keytrade gekregen hebben, en 6000€ bij KBC belegd wat aan aan schamele 4% return rate u 1334€ winst zal opgebracht hebben.
Zelfs als je die 60€ bij keytrade elk jaar belegt, dan nog zal je na 10 jaar aan die 4% daar maar 120€ winst daar mee maken = 720€ winst in totaal.
Wat dus maar de helft opbrengt van wat dit proces bij KBC opbrengt voor de luie belegger. En 4% is dan nog zeer bescheiden op 10 jaar. 6% = 3x meer winst bij KBC.
Dus dat model van KBC is best wel OK voor Jan modaal met spaarproblemen die niks van de beurs kent en zich daar ook echt niet mee wil gaan bezighouden om dan met hetzelfde te eindigen.
Want hoeveel particuliere 'beurskenners' beslissen uiteindelijk om hun geld toch maar in fondsen te steken, omdat ze de tijd en het opzoekwerk niet zelf kunnen blijven opbrengen en de extra winst die daar uit komt minimaal of onbestaand is. Zeker als je uw uurkosten en gestegen stresslevels ook nog bekijkt. En ja, er zijn uitzonderingen, daytraders enzovoort. Er zijn ook profvoetballers en youtubers met 1 miljoen volgers, of coureurs. Als zo iemand worden 'tussen de soep en de pattatten' uw doelstelling is, zodat je die 600€ per jaar zoveel beter kan beleggen dan via het wisselgeld bij de KBC, good luck with that.Last edited by Five-seveN; 27-10-2019 at 10:41.
1 members found this post helpful.
Reply With Quote
-
27-10-2019, 10:26 #23Member
- Registered
- 07/11/10
- Location
- Leuven
- Posts
- 2,075
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 8/77
Ik zie dit nu niet echt als zakgeld. Het is gewoon geld dat al van jou is, overschrijven naar een andere rekening die ook van jou is. En op die 2e rekening gaat KBC wss dan torenhoge kosten aanrekenen.
no votes
Reply With Quote
-
27-10-2019, 10:52 #24Approved 9liver
- Registered
- 02/12/08
- Location
- BE
- Posts
- 4,424
- iTrader
- 66 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 11/71
Lijkt me goed voor mensen met budgetproblemen die alles erdoor jagen elke maand. Voor andere mensen die al maandelijks sparen heeft dit geen nut...
If you can achieve something without a struggle it's not going to be satisfying. -Greg LeMondno votes
Reply With Quote
-
27-10-2019, 11:41 #25
Zo hard de mist in gaan...
-Zoals ik hierboven al aangehaald heb, is 3 transacties per dag zeker niet gemiddeld. Dit zal eerder bij de top 25% van de bell curve zitten als je rekening houdt dat veel mensen enkel cash betalen, veel mensen werken en dus maar 1~2 keer in de week naar de winkel gaan en geen kleine uitgaven doen, ...
-Je bent appelen met peren aan het vergelijken. Niets houdt u tegen om bij keytrade hetzelfde bedrag + ook nog eens die winst erbij te beleggen i.p.v. enkel de winst...1 members found this post helpful.
Reply With Quote
-
27-10-2019, 11:57 #261 members found this post helpful.
Reply With Quote
-
27-10-2019, 11:58 #27
Eventjes nagekeken voor de maand september. 85 transacties gedaan(domiciëlering en alles dus).
no votes
Reply With Quote
-
27-10-2019, 12:19 #28
Ik zie er het voordeel ook niet van in, die bedragen zijn gewoon te klein om enige noemenswaardige impact te kunnen hebben. Lijkt mij dat KBC dit als soort van stepping stone zal proberen gebruiken om mensen naar klassieke beleggingsproducten te lokken.
no votes
Reply With Quote
-
27-10-2019, 12:20 #29
Van 1/1/19 tot 27/10/19 = 560 transacties.
560 * 0,50 euro/transactie = 280 euro.
Lijkt me niet slecht.no votes
Reply With Quote
-
27-10-2019, 12:23 #30
Ik heb het eventjes nagekeken voor 2017/2018 bij mij:
2017: 375 betalingen (dus ook overschrijvingen/facturen/...) waar volgens het principe van KBC €166,87 zou belegd worden.
2018: 404 betalingen (dus ook overschrijvingen/facturen/...) waar volgens het principe van KBC €182,24 zou belegd worden.
Ik heb ook nergens gezegd dat sommige mensen maar 1/2 transacties per week doen; wel maar 1/2 keer per week boodschappen doen. Ik zit dus gemiddeld aan iets meer dan 1 transactie per dag, wat 1/3 is van wat jij beweert dat het gemiddelde is.
Side-note: alle kleine dingen betaal ik met mijn MC-kaart, daarom dat ik hiervoor ook al het volgende zei:
Als ik zou switchen, de boodschappen met MC en de kleine dingen met bancontact, zou het natuurlijk een compleet ander beeld geven.no votes
Reply With Quote

