Thread: Spaargeld vermogen
-
04-11-2018, 12:11 #61
Aja, nog iets.
Als je als inwonende kind werkt. Moet je dan meer belastingen betalen, mijn ouders en ik?
Worden we alle 3 samen belast omdat je 3 inkomen hebt op één adres?
Of gewoon ouders meer belastingen, omdat ik niet meer ten laste ben. en ik apart belast?
Ouders zijn getrouwd.
Ik was hiervoor aan het beginnen te reflécheren.no votes
Reply With Quote
-
-
04-11-2018, 12:14 #62Member
- Registered
- 11/11/03
- Location
- Brussel
- Posts
- 4,195
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 9 Post(s)
- Reputation
- 49/629
no votes
Reply With Quote
-
04-11-2018, 14:35 #63Member
- Registered
- 09/05/08
- Location
- Leuven
- Posts
- 9,658
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 39 Post(s)
- Reputation
- 81/531
Heel slecht

Neen serieus, uw hoeveelheid spaargeld is iets persoonlijks, je moet zelf zien hoeveel geld je nodig hebt om confortabel mee te leven. Geen van beide extremen zijn goed, je moet niet als een kluizenaar door het leven gaan om dan rijk te sterven. Langs de andere kant moet je ook niet elke cent uitgeven die binnenkomt.
Ikzelf let erop dat de proportie van mijn loon die naar uitgaven gaat beperkt blijft (< 40% van mijn totaalsalaris). Per jaar doe ik wel één of twee verre (duurdere) reizen, maar daar haal ik mijn grootste ROI uit. Binnenkort ook een maandje naar Australië, daar kan ik gemakkelijk een paar duizend euro aan besteden. Met andere uitgaven (bijv. elektronica) heb ik het dan weer moeilijker om veel geld aan te geven.no votes
Reply With Quote
-
04-11-2018, 16:21 #64Member
- Registered
- 15/08/13
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 5,587
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 6 Post(s)
- Reputation
- 11/107
In mijn ogen bestaat er op u vraag geen "ja, dat is goed" of "Nee, dat is niet goed" antwoord.
Kijk wat u plannen zijn en wat jij wilt.
Ik ben iemand die wel een mooie woning wil hebben, dat volledig naar mijn goesting is, maar ik heb daar nu ook weer niet alles voor over. Momenteel woon ik ook nog thuis (maar ik bouw), ik pak mijn loon en verdeel dat over 3 stukken. 1 stuk is lening, 2de stuk is een bepaald bedrag dat ik maandelijks mag uitgeven en het 3de stuk is sparen. Als mijn bedrag op is dat ik maandelijks "mag" spenderen, dan denk ik gewoon 2x na of ik het er wel echt voor over heb. Uiteindelijk geef je eens een maand meer uit als een ander, zolang het op jaarbasis zowat overeen komt. Als ik zie spaar ik op jaarbasis meer dan het geen wat ik plan en het is niet dat ik daar dan zo zwaar op let.
Heb ook een kameraad die veel reist en zijn geld erdoor jaagt. Maar die heeft dan ook geen interesse in een woning, dat moet een compact appertement zijn.
In mijn ogen zijn we allebei goed bezig, want we doen allebei hetgeen wat we willen.no votes
Reply With Quote
-
04-11-2018, 17:47 #65Member
- Registered
- 30/11/13
- Location
- Vlaams-Brabant
- Posts
- 1,008
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 0/67
no votes
Reply With Quote
-
06-11-2018, 08:46 #66Platinum Member
- Registered
- 01/08/04
- Location
- De K.
- Posts
- 29,744
- iTrader
- 51 (100%)
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 37/826
Er is een verschil tussen kunnen en doen.
Dat is net de clou van heel het verhaal, oppotten als een gek. En uw eigen een rad voor de ogen draaien, om te laat te beseffen dat je veel geld hebt maar er niks aan gehad hebt.
Zou jij graag een erfenis krijgen van een persoon die heel zijn leven zoals een kluizenaar heeft geleefd? En daarbij niet echt gelukkig was? Ik heb veel liever geen rooie cent van mijn ouders dan dat ze ongelukkig geleefd hebben hoor.Maturity is often more absurd than youth and very frequently is most unjust to youth
PSN:Mrkend54lno votes
Reply With Quote
-
06-11-2018, 08:53 #67Member
- Registered
- 09/06/03
- Location
- Koersel
- Posts
- 5,531
- iTrader
- 36 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 3/67
Ik ben ook zo, 1 stuk is alle vaste lasten, 2de sparen en dan vrij te besteden inkomen.
Soms kom je daar vlot mee toe en kan je extra sparen, soms komt er al eens iets onverwachts op je pad, niet geheel onlogisch met een kindje en haal je dat (net) niet. Over het algemeen spaar ik nog vlot voor een alleenstaande zonder mij pijn te moeten doen.no votes
Reply With Quote
-
06-11-2018, 13:08 #68Member
- Registered
- 19/06/04
- Location
- Oosterzele
- Posts
- 5,152
- iTrader
- 13 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 4/52
ik ben 27. toen ik nog thuis woonde bij mijn ouders kon ik met mijn eerste loon van 1500 netto een kleine 1000 euro sparen elke maand. en dan nog gaf ik elke maand wel 200 euro uit aan iets. ik gaf wel mijn maaltijd cheques + 250 euro af elke maand. een dik jaar thuis gewoond en dat heeft wel wat opgebracht...
12k gespaard en dan samen gaan wonen met de vriendin. was mijn werk beu na 2 jaar omdat het onder mijn niveau lag, (service desk bij een it bedrijf) . fulltime opleiding gevolgt tot system engineer. die maanden had ik een inkomen van 1200 euro per maand en geen maaltijdcheques dus niet zoveel kunnen sparen. ik spaarde toen een 200-300 euro per maand. 9 maand later aan het werk als it-manager bij een VZW van 100 man, met een netto loon dat een pak hoger lag. dus op lange termijn zeker worth it in mijn geval.
kort daarna wel nieuwe 2dehands wagen moeten kopen dus van mijn 14K schoot er toen nog 8-9k over.
huidge status : verdien ik 1900 netto , waarvan 70€ naar de groepsverzekering gaat., 700 euro naar de gedeelde rekening om van te leven, 500+ euro naar de gedeelde spaar rekening. en een 200-300 euro die ik maandelijks uitgeef aan hobbies/kledij/electronica... al de rest naar prive spaar rekening.
resultaat 2 jaar later = een 18-19K gespaard in totaal, de vriendin ongeveer hetzelfde bedrag. vorige maand een huis gekocht met eigen inbreng van 42K waarvaan een heel klein deeltje een appeltje voor de dorst van de ouders was.
maar hoe sommigen hier op zichzelf op hun 25jaar 40k bij elkaar sparen of zelf al een appartement verhuren dat lijkt me toch echt bizar. leven jullie dan als een kluizenaar? of zo verwend met spaargeld van de ouders en niets af te moeten geven... in ieder geval proficiat ik zou het niet kunnen... en het is niet da wij geld door ramen en deuren naar buiten gooien... we gaan amper op restaurant, en in de 3 jaar die ik samenwoon zijn we 1 keer op reis gegaan naar een all in van 1400 euro... voor de rest 2 keer naar de Ardennen met de vrienden voor nog geen 300 euro per koppel...
in mijn situatie had ik beginnen werken op mijn 21 jaar zonder onderbreking en elke euro gespaard zoals dat ene jaar was dat misschien gelukt. maar 4-5jaar lijkt me nu wel een beetje lang
no votes
Reply With Quote
-
06-11-2018, 14:49 #69Member
- Registered
- 21/09/11
- Location
- Galaxy
- Posts
- 2,678
- iTrader
- 23 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 7/75
Ge moet u daar niet op blind staren. De gemiddelde 9liver lijkt hier iedere eurocent in 4 te bijten en is ook nog eens niet beschaamd om daarover te komen opscheppen in topics zoals deze.

Ge krijgt hier soms dingen te lezen ze man man man. Speciaal volk dat hier van tijd samen troept hoor.no votes
Reply With Quote
-
06-11-2018, 14:52 #70no votes
Reply With Quote
-
06-11-2018, 15:02 #71
Het probleem is gewoon, dat ik niet weet wat ik moet doen. Ik ben bang om verkeerde beslissingen te nemen...
Voor het moment speel ik het safe. Werken en wat sparen...
Aan het einde van 2018, zit ik sowieso over de 20.000. Ik heb ook geen directe plannen om alleen te wonen in de nabije toekomst.
Ik en mijn vader zijn wel twee woningen aan het bouwen in het buitenland. Dus mijn uitgaven gaan niet verloren.
In Belgie zou ik eigenlijk niet echt een eigen woning moeten hebben. Als ik alleen zal wonen, zal het eerder op huurbasis zijn.
Zelf voor de aankoop van een eigen auto, ben ik ook aan het afwachten, ik heb voorlopig geen eigen auto nodig.
Ik neem gewoon geen risico's. Ik neem een wat rustige afwachtende houding omtrent geld.
Als er geen erge dingen gebeuren volgend jaar. Zal ik sowieso richting de 30k-40k kunnen gaan.no votes
Reply With Quote
-
06-11-2018, 15:05 #72Member
- Registered
- 17/07/02
- Location
- Oslo
- Posts
- 19,728
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 80/1290
no votes
Reply With Quote
-
06-11-2018, 15:06 #73no votes
Reply With Quote
-
06-11-2018, 15:14 #74Member
- Registered
- 08/05/13
- Location
- westvlaanderen
- Posts
- 6,850
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 21/537
bwa alle 'veilige' opties zoals kasbons, staatbon en dergelijke brengen echt niks op
ik spreek dan van zo'n 1% op 10 jaar (staatsbon nog minder)no votes
Reply With Quote
-
06-11-2018, 17:03 #75Member
- Registered
- 02/06/04
- Location
- de boerebuite
- Posts
- 9,103
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 14 Post(s)
- Reputation
- 51/1783
Wel, niets doen is nog steeds beter dan iets verkeerd doen.
Je hebt dus geen nabije toekomstplannen maar wat met verre toekomstplannen?
Wil je bijvoorbeeld ooit een huis bouwen/kopen?
En is dat dan binnen 3 of 10 jaar?
Wat is je huidige gezinssituatie?
Mij lijkt mij dat je eerst moet uitklaren waar je op lange termijn met je leven naartoe wil en waar en wanneer je onkosten zich zullen situeren. Afhankelijk hiervan is toch vrij snel duidelijk of het wel of niet aangewezen is om met dat geld iets te doen en zoja wat.
Moest ik in uw situatie zitten en binnen de 5 jaar geen plannen hebben, ik zou met 40k een app. kopen en verhuren.Last edited by M°°nblade; 06-11-2018 at 17:12.
First the dodo died, then Dodi died, Di's dead, and Dando died. I bet Dido is crapping herself!no votes
Reply With Quote

