-
07-08-2018, 14:27 #76Approved 9liver
- Registered
- 24/10/07
- Location
- Harelbeke
- Posts
- 7,758
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 27/446
no votes
-
-
07-08-2018, 14:31 #77Approved 9liver
- Registered
- 24/10/07
- Location
- Harelbeke
- Posts
- 7,758
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 27/446
Klopt. Sommigen zullen tevreden zijn mte 3,1% rendement, anderen niet. Het gaat hier ook om SIVEK medium dat sowieso eerder gemiddeld/licht defensief belegt. Wil je meer risico en potentieel meer rendement, dan zijn er ook genoeg andere fondsen bij KBC of andere (groot)banken en met vergelijkbare kosten. Het hangt er allemaal van af wat je zoek en wilt. Ja keytrade is misschien goedkoper, maar het gemak dat ik alles beheer binnen één en dezelfde tool was voor mij ook een USP. Dan neem ik er de hogere instapkosten en beheerskosten wel bij tbh.
Let us pray for all the fools that beno votes
-
07-08-2018, 14:33 #78Member
- Registered
- 11/09/12
- Location
- Aarschot
- Posts
- 17,431
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 14 Post(s)
- Reputation
- 15/547
1 members found this post helpful.
-
07-08-2018, 14:34 #79Member
- Registered
- 11/09/12
- Location
- Aarschot
- Posts
- 17,431
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 14 Post(s)
- Reputation
- 15/547
no votes
-
07-08-2018, 14:34 #80***Money always returns to its true owners.Volatilty mean reverts but contango losses are forever.If you're short premium, you don't sleep. If you're long premium, you don't eat.no votes
-
07-08-2018, 14:36 #81Member
- Registered
- 02/06/04
- Location
- de boerebuite
- Posts
- 9,103
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 14 Post(s)
- Reputation
- 51/1783
Je plaatst dat rendement toch best tegenover de genomen risico's.
Als je dan toch risico's wil pakken door je geld in een fonds te steken, kan je het evengoed in een ETF tracker steken dat gemiddeld genomen 7% /j oplevert.First the dodo died, then Dodi died, Di's dead, and Dando died. I bet Dido is crapping herself!no votes
-
07-08-2018, 14:37 #82Crew Member
- Registered
- 27/06/06
- Location
- Begijnendijk
- Posts
- 4,102
- iTrader
- 2 (100%)
- Mentioned
- 22 Post(s)
- Reputation
- 1/354
BlackOccult, not the woman we deserve but the woman we need. - @PolletPouletno votes
-
07-08-2018, 14:55 #83Approved 9liver
- Registered
- 24/10/07
- Location
- Harelbeke
- Posts
- 7,758
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 27/446
Als tegen de tijd dat ik in pensioen ga de regels niet veranderd zijn. Lees: zwaar in mijn nadeel veranderd zijn omdat één of andere regering weer geld nodig had.
Pensioensparen is echt een systeem/constructie dat ik niet vertrouw tbh. En het is ook geld dat ik nu veel beter kan gebruiken. Wie zegt dat ik tegen mijn 65 nog leef bv? Het is een soort verzekering met onbekende afloop.Let us pray for all the fools that beno votes
-
07-08-2018, 15:03 #84Member
- Registered
- 02/06/04
- Location
- de boerebuite
- Posts
- 9,103
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 14 Post(s)
- Reputation
- 51/1783
Ik denk er eigenlijk hetzelfde over. Ik ga geen geld tot mijn 67ste vastzetten in een constructie, alleen maar omdat dit voor een deel fiscaal aftrekbaar is. Of dat het nu voordelig is of niet, dit lijkt mij de zoveelste maatregel van de overheid om de problemen mbt. pensioenen naar de toekomst door te schuiven.
First the dodo died, then Dodi died, Di's dead, and Dando died. I bet Dido is crapping herself!no votes
-
07-08-2018, 15:10 #85Member
- Registered
- 11/09/12
- Location
- Aarschot
- Posts
- 17,431
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 14 Post(s)
- Reputation
- 15/547
Akkoord, dus totdat ik op pensioen ga maak ik van elke €940 die ik er jaarlijks in steek slechts €282 maar dat wel voor pakweg 40 jaar. Dan is dat €11.280 dat ik van €37.600 over heb binnen 40 jaar. Dus worst case is dat wat ik over heb na 40 jaar, en dat gaat heus niet gebeuren.
Als ik dat nu bij mezelf zie op +/-4 jaar tijd staat die al +4.34%. Heb er in totaal €3120 in gestoken, en staat nu op €3250, plus daar bovenop de +/-€850 die ik al heb terug gekregen lijkt me dat toch niet slecht.
Maar het gaat hier maar over perceptie eh, jullie vinden dat zinloos, ik vind het een must om te doen.no votes
-
07-08-2018, 17:47 #86
Ik zou zeker beleggen met kleine bedragen, ik ben zelf ook begonnen met beleggen met een klein bedrag als student (spaargeld).
Een klein bedrag is perfect om ervaring op te doen, dat is zéker nodig op de beurs, plus je ontdekt of je het leukt vindt of niet en of je al dan niet de stress van het verliezen aankan.
Fondsen zijn trouwens saai, aandelen zijn veel leuker
Wie wil er LOL ranked spelen ?
==> stuur pm indien je in bronze zit en lol wil spelen
==> age of empires spelers mogen zich ook aanmeldenno votes
-
07-08-2018, 19:40 #87
Als ik zo'n posts zie, vraag ik mij toch af hoe slecht sommige mensen geïnformeerd zijn alvorens ze ergens instappen.
- Je maakt geen onderscheid tussen fonds en verzekering, al kan ik afgaand aan uw percentage afleiden dat het over een fonds gaat. Hier zijn betere alternatieven voor
- Geen vermelding van de eindbelasting, enkel kijken naar korte-termijn (terugtrekken belastingen + huidige stand van het fonds)
- Er van uit gaan dat dit constant blijft op 40j, al ben je al 4j geleden begonnen en is de regeling i.v.m. belastingvermindering in die termijn al gewijzigd! En daar ben je ook niet over geïnformeerd duidelijk, want je hebt het nog over het oude maximum-bedrag.
Ieder zijn mening natuurlijk, maar afgaand op het feit dat je in de tax-on-web thread ook al aangegeven hebt dat je geen idee hebt hoe de belastingen werken, zou ik je toch aanraden om je wat meer te verdiepen. Zeker i.v.m. het maximumbedrag dat je vanaf dit jaar kan storten en de daarbij horende belastingvermindering; toch als je blijft denken dat het een must om te doen is!no votes
-
07-08-2018, 19:51 #88
( ͡° ͜ʖ ͡°) 80% van inkomsten.
Maar goed, de topicstarter vroeg voor een klein bedrag. Persoonlijk blijf ik alsnog bij een ETF. Wat ik nog niet had gezegd was dat ik dit pas zou doen nadat ik 1K liefst 5K - 6K in 1 maal kan overschrijven. Uiteraard bij een online speler zoals Medirect, Lynx.be, DeGiro, etc.Last edited by coldvinc; 07-08-2018 at 19:56.
My fight towards financial independence: Fight to FI/REno votes
-
07-08-2018, 20:09 #89Member
- Registered
- 15/01/16
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 603
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 18/28
no votes
-
08-08-2018, 09:38 #90Member
- Registered
- 11/09/12
- Location
- Aarschot
- Posts
- 17,431
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 14 Post(s)
- Reputation
- 15/547
Niet echt veel van waar, je maakt wat wilde assumpties omdat ik niet te diep in de zaak wilde gaan en gewoon neerschreef hoe de situatie was tot voor dit jaar. Alé, tenzij jij magisch in 2017 wel al €960 kon storten eh..
In de TOW thread maakte ik gewoon niet het onderscheid tussen de terminologie van twee brieven, wereldramp hoor,..., was gewoon vlug iets aan het opzoeken en had er geen aandacht voor. Kan me niet herinneren dat ik zei dat ik "geen idee" had hoe ze werkte, lijkt me vrij logische dat ik vragen had dit jaar omdat ik net een woning heb gekocht. Maar hey, het is altijd gemakkelijk om tegen iemand uit de hoogte te doen waarvan je de situatie niet kent eh.
Maakt dat uit? Het feit dat het aantal mensen die en het geld heeft om aan pensioensparen te doen, en het niet doet, maar 9% van de belgische bevolking is zegt dat er toch genoeg belgen (67%) zijn die het wel de moeite vinden. Daarnaast is het gewoon ook een gemakkelijk iets om geld opzij te zetten voor later, dat daarnaast ook iets op brengt. Ik heb dat geld niet nodig, en zou alsnog op de beurs actief kunn moest ik dat willen, dus blijft pensioensparen voor mij zinvol.
Maar zoals ik eerder al zei, kan je met dat geld meer winst halen elders, allicht, maar hoeveel meer tijd en hoeveel meer risico moet je ervoor nemen,....no votes


