Page 6 of 8 First ... 2345678 Last
  1. #76
    MiniJeffrey's Avatar
    Registered
    24/10/07
    Location
    Harelbeke
    Posts
    7,758
    iTrader
    0
    Mentioned
    2 Post(s)
    Reputation
    27/446
    Quote Originally Posted by Soeplepel View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Tenzij ge al in pensioen zijt, hoe kan pensioensparen al iets opgebracht hebben? Ge hebt er niets aan tot uw pensioen
    This. Als je in pensioen gaat tijdens een crisisjaar kan je pensioenfonds makkelijk 30% of meer verliezen.
    Let us pray for all the fools that be
    no votes  

  2. #77
    MiniJeffrey's Avatar
    Registered
    24/10/07
    Location
    Harelbeke
    Posts
    7,758
    iTrader
    0
    Mentioned
    2 Post(s)
    Reputation
    27/446
    Quote Originally Posted by bassie82 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    En een 3.1% rendement is nog altijd beter dan de 0.11% bij KBC
    Klopt. Sommigen zullen tevreden zijn mte 3,1% rendement, anderen niet. Het gaat hier ook om SIVEK medium dat sowieso eerder gemiddeld/licht defensief belegt. Wil je meer risico en potentieel meer rendement, dan zijn er ook genoeg andere fondsen bij KBC of andere (groot)banken en met vergelijkbare kosten. Het hangt er allemaal van af wat je zoek en wilt. Ja keytrade is misschien goedkoper, maar het gemak dat ik alles beheer binnen één en dezelfde tool was voor mij ook een USP. Dan neem ik er de hogere instapkosten en beheerskosten wel bij tbh.
    Let us pray for all the fools that be
    no votes  

  3. #78
    FlatSix's Avatar
    Registered
    11/09/12
    Location
    Aarschot
    Posts
    17,431
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    15/547
    Quote Originally Posted by BlackOccult View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Jongens, kunnen jullie mij soms eens informeren wat er onder "kleine bedragen" op de beurs wordt verstaan? 1000 euro, 3000 euro, 10 000 euro?
    Ik zou namelijk met een bedrag van tussen de 3 en de 5000 euro iets willen doen. Momenteel zit er nog 5000 euro vast bij Belfius, maar binnen 3 jaar zou ik dat kosteloos kunnen afhalen.
    €3 is wel heel weinig.
    1 members found this post helpful.  

  4. #79
    FlatSix's Avatar
    Registered
    11/09/12
    Location
    Aarschot
    Posts
    17,431
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    15/547
    Quote Originally Posted by MiniJeffrey View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    This. Als je in pensioen gaat tijdens een crisisjaar kan je pensioenfonds makkelijk 30% of meer verliezen.
    Zelfs dan heb je elk jaar 30% terug getrokken van de belasting. Je moet al echt pech hebben dan denk ik om je investering in pensioensparen er niet uit te halen.
    no votes  

  5. #80
    jawadde001's Avatar
    Registered
    08/06/07
    Location
    Gent
    Posts
    5,564
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Quote Originally Posted by BlackOccult View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Jongens, kunnen jullie mij soms eens informeren wat er onder "kleine bedragen" op de beurs wordt verstaan? 1000 euro, 3000 euro, 10 000 euro?
    Ik zou namelijk met een bedrag van tussen de 3 en de 5000 euro iets willen doen. Momenteel zit er nog 5000 euro vast bij Belfius, maar binnen 3 jaar zou ik dat kosteloos kunnen afhalen.
    Wat een klein bedrag is, is natuurlijk erg subjectief. Maar ik denk dat de meeste mensen alles onder de 2.500€ eerder als een klein kapitaal / vermogen zullen beschouwen.
    ***
    Money always returns to its true owners.
    Volatilty mean reverts but contango losses are forever.
    If you're short premium, you don't sleep. If you're long premium, you don't eat.
    no votes  

  6. #81
    M°°nblade's Avatar
    Registered
    02/06/04
    Location
    de boerebuite
    Posts
    9,103
    iTrader
    0
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    51/1783
    Quote Originally Posted by bassie82 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    En een 3.1% rendement is nog altijd beter dan de 0.11% bij KBC
    Je plaatst dat rendement toch best tegenover de genomen risico's.

    Als je dan toch risico's wil pakken door je geld in een fonds te steken, kan je het evengoed in een ETF tracker steken dat gemiddeld genomen 7% /j oplevert.
    First the dodo died, then Dodi died, Di's dead, and Dando died. I bet Dido is crapping herself!
    no votes  

  7. #82
    BlackOccult's Avatar
    Registered
    27/06/06
    Location
    Begijnendijk
    Posts
    4,102
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    22 Post(s)
    Reputation
    1/354
    Quote Originally Posted by xTwL- View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    €3 is wel heel weinig.

    Tussen 3K en 5K dan, als dat duidelijker is.
    BlackOccult, not the woman we deserve but the woman we need. - @PolletPoulet
    no votes  

  8. #83
    MiniJeffrey's Avatar
    Registered
    24/10/07
    Location
    Harelbeke
    Posts
    7,758
    iTrader
    0
    Mentioned
    2 Post(s)
    Reputation
    27/446
    Quote Originally Posted by xTwL- View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Zelfs dan heb je elk jaar 30% terug getrokken van de belasting. Je moet al echt pech hebben dan denk ik om je investering in pensioensparen er niet uit te halen.
    Als tegen de tijd dat ik in pensioen ga de regels niet veranderd zijn. Lees: zwaar in mijn nadeel veranderd zijn omdat één of andere regering weer geld nodig had.

    Pensioensparen is echt een systeem/constructie dat ik niet vertrouw tbh. En het is ook geld dat ik nu veel beter kan gebruiken. Wie zegt dat ik tegen mijn 65 nog leef bv? Het is een soort verzekering met onbekende afloop.
    Let us pray for all the fools that be
    no votes  

  9. #84
    M°°nblade's Avatar
    Registered
    02/06/04
    Location
    de boerebuite
    Posts
    9,103
    iTrader
    0
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    51/1783
    Ik denk er eigenlijk hetzelfde over. Ik ga geen geld tot mijn 67ste vastzetten in een constructie, alleen maar omdat dit voor een deel fiscaal aftrekbaar is. Of dat het nu voordelig is of niet, dit lijkt mij de zoveelste maatregel van de overheid om de problemen mbt. pensioenen naar de toekomst door te schuiven.
    First the dodo died, then Dodi died, Di's dead, and Dando died. I bet Dido is crapping herself!
    no votes  

  10. #85
    FlatSix's Avatar
    Registered
    11/09/12
    Location
    Aarschot
    Posts
    17,431
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    15/547
    Quote Originally Posted by MiniJeffrey View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Als tegen de tijd dat ik in pensioen ga de regels niet veranderd zijn. Lees: zwaar in mijn nadeel veranderd zijn omdat één of andere regering weer geld nodig had.

    Pensioensparen is echt een systeem/constructie dat ik niet vertrouw tbh. En het is ook geld dat ik nu veel beter kan gebruiken. Wie zegt dat ik tegen mijn 65 nog leef bv? Het is een soort verzekering met onbekende afloop.
    Akkoord, dus totdat ik op pensioen ga maak ik van elke €940 die ik er jaarlijks in steek slechts €282 maar dat wel voor pakweg 40 jaar. Dan is dat €11.280 dat ik van €37.600 over heb binnen 40 jaar. Dus worst case is dat wat ik over heb na 40 jaar, en dat gaat heus niet gebeuren.

    Als ik dat nu bij mezelf zie op +/-4 jaar tijd staat die al +4.34%. Heb er in totaal €3120 in gestoken, en staat nu op €3250, plus daar bovenop de +/-€850 die ik al heb terug gekregen lijkt me dat toch niet slecht.

    Maar het gaat hier maar over perceptie eh, jullie vinden dat zinloos, ik vind het een must om te doen.
    no votes  

  11. #86
    Lolplayer's Avatar
    Registered
    26/06/13
    Posts
    3,460
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    12/22
    Ik zou zeker beleggen met kleine bedragen, ik ben zelf ook begonnen met beleggen met een klein bedrag als student (spaargeld).
    Een klein bedrag is perfect om ervaring op te doen, dat is zéker nodig op de beurs, plus je ontdekt of je het leukt vindt of niet en of je al dan niet de stress van het verliezen aankan.

    Fondsen zijn trouwens saai, aandelen zijn veel leuker
    Wie wil er LOL ranked spelen ?

    ==> stuur pm indien je in bronze zit en lol wil spelen
    ==> age of empires spelers mogen zich ook aanmelden
    no votes  

  12. #87
    the_fox's Avatar
    Registered
    06/08/03
    Posts
    5,719
    iTrader
    24 (100%)
    Mentioned
    8 Post(s)
    Quote Originally Posted by xTwL- View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Akkoord, dus totdat ik op pensioen ga maak ik van elke €940 die ik er jaarlijks in steek slechts €282 maar dat wel voor pakweg 40 jaar. Dan is dat €11.280 dat ik van €37.600 over heb binnen 40 jaar. Dus worst case is dat wat ik over heb na 40 jaar, en dat gaat heus niet gebeuren.

    Als ik dat nu bij mezelf zie op +/-4 jaar tijd staat die al +4.34%. Heb er in totaal €3120 in gestoken, en staat nu op €3250, plus daar bovenop de +/-€850 die ik al heb terug gekregen lijkt me dat toch niet slecht.

    Maar het gaat hier maar over perceptie eh, jullie vinden dat zinloos, ik vind het een must om te doen.
    Als ik zo'n posts zie, vraag ik mij toch af hoe slecht sommige mensen geïnformeerd zijn alvorens ze ergens instappen.
    • Je maakt geen onderscheid tussen fonds en verzekering, al kan ik afgaand aan uw percentage afleiden dat het over een fonds gaat. Hier zijn betere alternatieven voor
    • Geen vermelding van de eindbelasting, enkel kijken naar korte-termijn (terugtrekken belastingen + huidige stand van het fonds)
    • Er van uit gaan dat dit constant blijft op 40j, al ben je al 4j geleden begonnen en is de regeling i.v.m. belastingvermindering in die termijn al gewijzigd! En daar ben je ook niet over geïnformeerd duidelijk, want je hebt het nog over het oude maximum-bedrag.


    Ieder zijn mening natuurlijk, maar afgaand op het feit dat je in de tax-on-web thread ook al aangegeven hebt dat je geen idee hebt hoe de belastingen werken, zou ik je toch aanraden om je wat meer te verdiepen. Zeker i.v.m. het maximumbedrag dat je vanaf dit jaar kan storten en de daarbij horende belastingvermindering; toch als je blijft denken dat het een must om te doen is!
    no votes  

  13. #88
    coldvinc's Avatar
    Registered
    25/06/05
    Location
    9000feet dwn
    Posts
    3,611
    iTrader
    2 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Quote Originally Posted by xTwL- View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Wie neemt er nu risico's op de beurs zonder eerst voor eigen onderdak te zorgen, of dat nu de meest winstgevende investering is of niet???
    ( ͡° ͜ʖ ͡°) 80% van inkomsten.

    Maar goed, de topicstarter vroeg voor een klein bedrag. Persoonlijk blijf ik alsnog bij een ETF. Wat ik nog niet had gezegd was dat ik dit pas zou doen nadat ik 1K liefst 5K - 6K in 1 maal kan overschrijven. Uiteraard bij een online speler zoals Medirect, Lynx.be, DeGiro, etc.
    Last edited by coldvinc; 07-08-2018 at 19:56.
    My fight towards financial independence: Fight to FI/RE
    no votes  

  14. #89

    Registered
    15/01/16
    Location
    Antwerpen
    Posts
    603
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    18/28
    Quote Originally Posted by xTwL- View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Maar het gaat hier maar over perceptie eh, jullie vinden dat zinloos, ik vind het een must om te doen.
    Weet u momenteel zelfs waar u uw geld in steekt?
    no votes  

  15. #90
    FlatSix's Avatar
    Registered
    11/09/12
    Location
    Aarschot
    Posts
    17,431
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    15/547
    Quote Originally Posted by the_fox View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Als ik zo'n posts zie, vraag ik mij toch af hoe slecht sommige mensen geïnformeerd zijn alvorens ze ergens instappen.
    • Je maakt geen onderscheid tussen fonds en verzekering, al kan ik afgaand aan uw percentage afleiden dat het over een fonds gaat. Hier zijn betere alternatieven voor
    • Geen vermelding van de eindbelasting, enkel kijken naar korte-termijn (terugtrekken belastingen + huidige stand van het fonds)
    • Er van uit gaan dat dit constant blijft op 40j, al ben je al 4j geleden begonnen en is de regeling i.v.m. belastingvermindering in die termijn al gewijzigd! En daar ben je ook niet over geïnformeerd duidelijk, want je hebt het nog over het oude maximum-bedrag.


    Ieder zijn mening natuurlijk, maar afgaand op het feit dat je in de tax-on-web thread ook al aangegeven hebt dat je geen idee hebt hoe de belastingen werken, zou ik je toch aanraden om je wat meer te verdiepen. Zeker i.v.m. het maximumbedrag dat je vanaf dit jaar kan storten en de daarbij horende belastingvermindering; toch als je blijft denken dat het een must om te doen is!
    Niet echt veel van waar, je maakt wat wilde assumpties omdat ik niet te diep in de zaak wilde gaan en gewoon neerschreef hoe de situatie was tot voor dit jaar. Alé, tenzij jij magisch in 2017 wel al €960 kon storten eh..

    In de TOW thread maakte ik gewoon niet het onderscheid tussen de terminologie van twee brieven, wereldramp hoor,..., was gewoon vlug iets aan het opzoeken en had er geen aandacht voor. Kan me niet herinneren dat ik zei dat ik "geen idee" had hoe ze werkte, lijkt me vrij logische dat ik vragen had dit jaar omdat ik net een woning heb gekocht. Maar hey, het is altijd gemakkelijk om tegen iemand uit de hoogte te doen waarvan je de situatie niet kent eh.

    Quote Originally Posted by Incremental View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Weet u momenteel zelfs waar u uw geld in steekt?
    Maakt dat uit? Het feit dat het aantal mensen die en het geld heeft om aan pensioensparen te doen, en het niet doet, maar 9% van de belgische bevolking is zegt dat er toch genoeg belgen (67%) zijn die het wel de moeite vinden. Daarnaast is het gewoon ook een gemakkelijk iets om geld opzij te zetten voor later, dat daarnaast ook iets op brengt. Ik heb dat geld niet nodig, en zou alsnog op de beurs actief kunn moest ik dat willen, dus blijft pensioensparen voor mij zinvol.

    Maar zoals ik eerder al zei, kan je met dat geld meer winst halen elders, allicht, maar hoeveel meer tijd en hoeveel meer risico moet je ervoor nemen,....
    no votes  

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in