-
06-08-2018, 07:37 #31Member
- Registered
- 14/10/17
- Location
- Diepenbeek
- Posts
- 502
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 12/40
Ik denk dat TS beter eerst nadenkt of hij het geld kan missen voor een langere termijn alvorens te beslissen in wat hij zou willen investeren.
Op korte termijn stijgt namelijk je risico, en het daalt pas terug op langere termijn (zie afbeelding)
[IMG]
[/IMG]
Daarnaast heb je nog een extra risico: je bent nu student, stel je investeert al je spaargeld, en over 1 of 2 jaar heb je ineens een deel nodig -> kans dat je dan verlies maakt.no votes
-
-
06-08-2018, 08:35 #32
Ik heb ook die Sivek bij KBC, het brengt niet veel op nee.
Maar er wordt maandelijks gewoon 25euro opgestort en tegen dat mijn petekind 18jaar is zien we wel. Nog 12 jaar te gaan (ben al 2 jaar bezig).
Over het algemeen moet je dat hier niet vragen eigenlijk, alles wat via de bank gaat is slecht, zo zwart wit is het hier.
Om wat olie op het vuur te gooien; pensioensparen bij de bank heeft me toch al wat opgebracht
.
Nee, ik weet ook niet alles.no votes
-
06-08-2018, 09:23 #33Member
- Registered
- 11/09/12
- Location
- Aarschot
- Posts
- 17,431
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 14 Post(s)
- Reputation
- 15/547
Wat dan toch niet interessant is wetende dat je bij KBC elke maand €25 kan beleggen, en dus niet ineens met €1000 moet afkomen. Ik heb nu geld steken in zo'n Horizon Defensive balance, en een Dynamic. Na instapkosten betaald te hebben zit ik toch ook terug positief, zonder daar ooit naar te moeten zien. In die dynamic heb ik ineens wat meer gestoken van in het begin, en de defensive vul ik elke maand aan met €25.
no votes
-
06-08-2018, 09:24 #34Member
- Registered
- 11/09/12
- Location
- Aarschot
- Posts
- 17,431
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 14 Post(s)
- Reputation
- 15/547
no votes
-
06-08-2018, 09:29 #35no votes
-
06-08-2018, 09:39 #36
Ik ben niet van de gedachte mijn huidige spaargeld allemaal te investeren maar eerder wat ik nu verdien
gedeeltelijk sparen en gedeeltelijk beleggen in een bepaald fonds / ETF. Daarom dat ik deze thread gestart
ben om te zien wat al dan niet het overwegen waard is. Gisteren een account op DeGiro aangemaakt en
een klein bedrag gestort om eerst eens een maand de site te leren kennen, daarna zien we wel wat mogelijk is.
Wat betreft die 1 / 2 jaar. Zoals gezegd zal ik niet aan mijn spaargeld zitten, dus zal ik het geld die evt.
geïnvesteerd is niet moeten raadplegen op een moment dat het negatief staat en ik een centje nodig heb.no votes
-
06-08-2018, 11:05 #37Member
- Registered
- 15/01/16
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 603
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 18/28
1. SPY moet je kopen op de amerikaanse beurs (NYSE), wat sinds dit jaar niet meer mogelijk is voor Europese inwoners.
CSPX kan je kopen op beurs in Amsterdam, London, ...
2. SPY keert dividenden uit, hier moet je dus 15% bronheffing + 30% RV op betalen.
Momenteel keert het een 1.7% brutodividend uit, maar daar hou je dus slechts 1% ofzo van over.
CSPX keert geen dividenden uit (accumulerend), maar herinvesteerd dit.
Je hoeft dus geen RV (EDIT: wel 15% bronbelasting) te betalen op die 1.7%.
Er zal waarschijnlijk ook een verschil zijn in de lopende kosten tussen de twee maar dan spreken we over 0.01 procentjes.
Verstuurd vanaf mijn SM-A520F met TapatalkLast edited by Incremental; 06-08-2018 at 13:30.
no votes
-
06-08-2018, 11:13 #38
Bij mijn weten betaalt zo'n CSPX wel de Amerikaanse roerende voorheffing, alleen "dubbele" belastingen vallen weg (en eigenlijk zou de particulier dit ook kunnen recupereren).
***Money always returns to its true owners.Volatilty mean reverts but contango losses are forever.If you're short premium, you don't sleep. If you're long premium, you don't eat.no votes
-
06-08-2018, 12:30 #39Member
- Registered
- 15/01/16
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 603
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 18/28
no votes
-
06-08-2018, 16:18 #40Member
- Registered
- 21/11/14
- Location
- Gavere en Antwerpen
- Posts
- 3,915
- iTrader
- 14 (100%)
- Mentioned
- 5 Post(s)
- Reputation
- 64/240
Een twintigjarige met 11000 euro op de spaarboek aanraden om vol in aandelen te beleggen.
Kan toch enkel op 9lives zoiets10% korting bij alle hotels op booking.com via deze linkno votes
-
06-08-2018, 16:26 #41Member
- Registered
- 11/09/12
- Location
- Aarschot
- Posts
- 17,431
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 14 Post(s)
- Reputation
- 15/547
Denk niet dat er hier iemand al heeft aangegeven dat hij met zijn €11.000 naar de beurs moet wandelen hoor. Dat gezegd zijnde zou ik het gewoon veilig op mijn spaarboekje laten staan tot ik een appartement of huis heb gekocht, of aan het huren ben geslagen.
no votes
-
06-08-2018, 16:26 #42no votes
-
06-08-2018, 16:37 #43
De 11.000€ die ik reeds heb staan die blijft gewoon staan. Nu ben ik eerder op zoek naar iets waarbij ik gedeeltelijk kan sparen en
gedeeltelijk kan beleggen. Daarom dat ik ook vroeg of dat dergelijke fondsen waarbij je 25€ per maand stort de moeite waard zijn, om op die
manier een eventueel rendement te krijgen over een periode van een 6-tal jaar.
Ik apprecieer iedereen die de moeite doet om zijn mening / idee hierachter te geven, ook al zijn bepaalde elementen minder haalbaar met een
bescheiden budget.no votes
-
06-08-2018, 16:39 #44
Waarschijnlijk zal dat uiteindelijk wel de 'go-to' manier zijn waarop ik het zal doen, desondanks vindt ik het wel eens interessant / nuttig om te zien
wat mogelijkheden, opties zijn om toch iets te proberen verwezenlijken.no votes
-
06-08-2018, 16:45 #45Member
- Registered
- 11/09/12
- Location
- Aarschot
- Posts
- 17,431
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 14 Post(s)
- Reputation
- 15/547
Vastgoed blijft de beste investering op de lange termijn zeker?
1 members found this post helpful.

