Page 3 of 8 First 1234567 ... Last
  1. #31

    Registered
    14/10/17
    Location
    Diepenbeek
    Posts
    502
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    12/40
    Ik denk dat TS beter eerst nadenkt of hij het geld kan missen voor een langere termijn alvorens te beslissen in wat hij zou willen investeren.
    Op korte termijn stijgt namelijk je risico, en het daalt pas terug op langere termijn (zie afbeelding)

    [IMG] [/IMG]
    Daarnaast heb je nog een extra risico: je bent nu student, stel je investeert al je spaargeld, en over 1 of 2 jaar heb je ineens een deel nodig -> kans dat je dan verlies maakt.
    no votes  

  2. #32
    beemer036's Avatar
    Registered
    29/10/06
    Location
    Hoogstraten
    Posts
    2,551
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Ik heb ook die Sivek bij KBC, het brengt niet veel op nee.
    Maar er wordt maandelijks gewoon 25euro opgestort en tegen dat mijn petekind 18jaar is zien we wel. Nog 12 jaar te gaan (ben al 2 jaar bezig).

    Over het algemeen moet je dat hier niet vragen eigenlijk, alles wat via de bank gaat is slecht, zo zwart wit is het hier.

    Om wat olie op het vuur te gooien; pensioensparen bij de bank heeft me toch al wat opgebracht .
    Nee, ik weet ook niet alles.
    no votes  

  3. #33
    FlatSix's Avatar
    Registered
    11/09/12
    Location
    Aarschot
    Posts
    17,431
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    15/547
    Quote Originally Posted by KerberosX View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Zoals eerder gezegd, als je fondsen koopt, koop die dan niet bij een grootbank vanwege de hoge instapkosten. Als je bij een beleggingsbank à la Keytrade gaat heb je bv 10 EUR vaste instapkost (onafhankelijk van het bedrag en dus geen percentage zoals bij dat KBC fonds). En als je bv een fonds neemt uit het Keyplan is de instapkost 0.
    Wat dan toch niet interessant is wetende dat je bij KBC elke maand €25 kan beleggen, en dus niet ineens met €1000 moet afkomen. Ik heb nu geld steken in zo'n Horizon Defensive balance, en een Dynamic. Na instapkosten betaald te hebben zit ik toch ook terug positief, zonder daar ooit naar te moeten zien. In die dynamic heb ik ineens wat meer gestoken van in het begin, en de defensive vul ik elke maand aan met €25.
    no votes  

  4. #34
    FlatSix's Avatar
    Registered
    11/09/12
    Location
    Aarschot
    Posts
    17,431
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    15/547
    Quote Originally Posted by beemer036 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik heb ook die Sivek bij KBC, het brengt niet veel op nee.
    Maar er wordt maandelijks gewoon 25euro opgestort en tegen dat mijn petekind 18jaar is zien we wel. Nog 12 jaar te gaan (ben al 2 jaar bezig).

    Over het algemeen moet je dat hier niet vragen eigenlijk, alles wat via de bank gaat is slecht, zo zwart wit is het hier.

    Om wat olie op het vuur te gooien; pensioensparen bij de bank heeft me toch al wat opgebracht .
    Jup.
    no votes  

  5. #35
    Anoniem13's Avatar
    Registered
    18/06/15
    Posts
    4,857
    iTrader
    0
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    62/510
    Quote Originally Posted by beemer036 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik heb ook die Sivek bij KBC, het brengt niet veel op nee.
    Maar er wordt maandelijks gewoon 25euro opgestort en tegen dat mijn petekind 18jaar is zien we wel. Nog 12 jaar te gaan (ben al 2 jaar bezig).

    Over het algemeen moet je dat hier niet vragen eigenlijk, alles wat via de bank gaat is slecht, zo zwart wit is het hier.

    Om wat olie op het vuur te gooien; pensioensparen bij de bank heeft me toch al wat opgebracht .
    Waarom probeer je opzettelijk te polariseren? Is het niet wenselijk dat je mensen wijst op alternatieven die goedkoper zijn terwijl het risico ongeveer gelijk blijft?
    no votes  

  6. #36

    Registered
    12/06/17
    Location
    Meulebeke
    Posts
    92
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    1/1
    Quote Originally Posted by taylor View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Daarnaast heb je nog een extra risico: je bent nu student, stel je investeert al je spaargeld, en over 1 of 2 jaar heb je ineens een deel nodig -> kans dat je dan verlies maakt.
    Ik ben niet van de gedachte mijn huidige spaargeld allemaal te investeren maar eerder wat ik nu verdien
    gedeeltelijk sparen en gedeeltelijk beleggen in een bepaald fonds / ETF. Daarom dat ik deze thread gestart
    ben om te zien wat al dan niet het overwegen waard is. Gisteren een account op DeGiro aangemaakt en
    een klein bedrag gestort om eerst eens een maand de site te leren kennen, daarna zien we wel wat mogelijk is.

    Wat betreft die 1 / 2 jaar. Zoals gezegd zal ik niet aan mijn spaargeld zitten, dus zal ik het geld die evt.
    geïnvesteerd is niet moeten raadplegen op een moment dat het negatief staat en ik een centje nodig heb.
    no votes  

  7. #37

    Registered
    15/01/16
    Location
    Antwerpen
    Posts
    603
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    18/28
    Quote Originally Posted by YoSHi View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Kan iemand mij het grote verschil vertellen tussen SPY & CSPX?
    1. SPY moet je kopen op de amerikaanse beurs (NYSE), wat sinds dit jaar niet meer mogelijk is voor Europese inwoners.

    CSPX kan je kopen op beurs in Amsterdam, London, ...

    2. SPY keert dividenden uit, hier moet je dus 15% bronheffing + 30% RV op betalen.
    Momenteel keert het een 1.7% brutodividend uit, maar daar hou je dus slechts 1% ofzo van over.

    CSPX keert geen dividenden uit (accumulerend), maar herinvesteerd dit.
    Je hoeft dus geen RV (EDIT: wel 15% bronbelasting) te betalen op die 1.7%.


    Er zal waarschijnlijk ook een verschil zijn in de lopende kosten tussen de twee maar dan spreken we over 0.01 procentjes.



    Verstuurd vanaf mijn SM-A520F met Tapatalk
    Last edited by Incremental; 06-08-2018 at 13:30.
    no votes  

  8. #38
    jawadde001's Avatar
    Registered
    08/06/07
    Location
    Gent
    Posts
    5,564
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Bij mijn weten betaalt zo'n CSPX wel de Amerikaanse roerende voorheffing, alleen "dubbele" belastingen vallen weg (en eigenlijk zou de particulier dit ook kunnen recupereren).
    ***
    Money always returns to its true owners.
    Volatilty mean reverts but contango losses are forever.
    If you're short premium, you don't sleep. If you're long premium, you don't eat.
    no votes  

  9. #39

    Registered
    15/01/16
    Location
    Antwerpen
    Posts
    603
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    18/28
    Quote Originally Posted by jawadde001 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Bij mijn weten betaalt zo'n CSPX wel de Amerikaanse roerende voorheffing, alleen "dubbele" belastingen vallen weg (en eigenlijk zou de particulier dit ook kunnen recupereren).
    Ja heb het nog is opgezocht. Je betaald inderdaad wel de 15% bronbelasting. Maar dus niet de 30% RV

    Verstuurd vanaf mijn SM-A520F met Tapatalk
    no votes  

  10. #40
    Herman De Croo's Avatar
    Registered
    21/11/14
    Location
    Gavere en Antwerpen
    Posts
    3,915
    iTrader
    14 (100%)
    Mentioned
    5 Post(s)
    Reputation
    64/240
    Een twintigjarige met 11000 euro op de spaarboek aanraden om vol in aandelen te beleggen.
    Kan toch enkel op 9lives zoiets
    10% korting bij alle hotels op booking.com via deze link
    no votes  

  11. #41
    FlatSix's Avatar
    Registered
    11/09/12
    Location
    Aarschot
    Posts
    17,431
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    15/547
    Quote Originally Posted by Herman De Croo View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Een twintigjarige met 11000 euro op de spaarboek aanraden om vol in aandelen te beleggen.
    Kan toch enkel op 9lives zoiets
    Denk niet dat er hier iemand al heeft aangegeven dat hij met zijn €11.000 naar de beurs moet wandelen hoor. Dat gezegd zijnde zou ik het gewoon veilig op mijn spaarboekje laten staan tot ik een appartement of huis heb gekocht, of aan het huren ben geslagen.
    no votes  

  12. #42
    the_fox's Avatar
    Registered
    06/08/03
    Posts
    5,719
    iTrader
    24 (100%)
    Mentioned
    8 Post(s)
    Quote Originally Posted by Herman De Croo View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Een twintigjarige met 11000 euro op de spaarboek aanraden om vol in aandelen te beleggen.
    Kan toch enkel op 9lives zoiets
    Correctie: een 20jarige met €11.000 die zelf vraagt om dit te beleggen. Zijn keuze is dus al gemaakt, ze helpen hem hier enkel verder met raad in de lijn van wat hij vraagt.
    no votes  

  13. #43

    Registered
    12/06/17
    Location
    Meulebeke
    Posts
    92
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    1/1
    Quote Originally Posted by the_fox View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Correctie: een 20jarige met €11.000 die zelf vraagt om dit te beleggen. Zijn keuze is dus al gemaakt, ze helpen hem hier enkel verder met raad in de lijn van wat hij vraagt.
    De 11.000€ die ik reeds heb staan die blijft gewoon staan. Nu ben ik eerder op zoek naar iets waarbij ik gedeeltelijk kan sparen en
    gedeeltelijk kan beleggen. Daarom dat ik ook vroeg of dat dergelijke fondsen waarbij je 25€ per maand stort de moeite waard zijn, om op die
    manier een eventueel rendement te krijgen over een periode van een 6-tal jaar.

    Ik apprecieer iedereen die de moeite doet om zijn mening / idee hierachter te geven, ook al zijn bepaalde elementen minder haalbaar met een
    bescheiden budget.
    no votes  

  14. #44

    Registered
    12/06/17
    Location
    Meulebeke
    Posts
    92
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    1/1
    Quote Originally Posted by xTwL- View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Denk niet dat er hier iemand al heeft aangegeven dat hij met zijn €11.000 naar de beurs moet wandelen hoor. Dat gezegd zijnde zou ik het gewoon veilig op mijn spaarboekje laten staan tot ik een appartement of huis heb gekocht, of aan het huren ben geslagen.
    Waarschijnlijk zal dat uiteindelijk wel de 'go-to' manier zijn waarop ik het zal doen, desondanks vindt ik het wel eens interessant / nuttig om te zien
    wat mogelijkheden, opties zijn om toch iets te proberen verwezenlijken.
    no votes  

  15. #45
    FlatSix's Avatar
    Registered
    11/09/12
    Location
    Aarschot
    Posts
    17,431
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    14 Post(s)
    Reputation
    15/547
    Vastgoed blijft de beste investering op de lange termijn zeker?
    1 members found this post helpful.  

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in