Thread: De cryptocurrency thread deel 2
-
10-11-2020, 19:24 #3181
De voornaamste reden om GBTC te kopen als inwoner van de VS, zijn de belastingvoordelen. Woon jij daar? Voor zover ik weet heeft een Europeaan geen toegang daartoe. Is er ook geen minimum lockup van 6 of 12 maand? Voor 10% premium zou ik het wel overwegen. Houdt ook de TER in oog (1.5% of 2% geloof ik), en vergelijk de hele situatie eens met een Bitcoin ETP op SIX: https://21shares.com/product/abtc. Hier heb je ook currency risk (noteert in USD), net zoals bij GBTC.
Hier is trouwens een chart van de premium: https://www.tradingview.com/symbols/...SD%2F0.000954/no votes
Reply With Quote
-
-
10-11-2020, 19:35 #3182
In de VS is het mogelijk om een portefeuille aan cryptos in je pensioenplan van je werkgever (401k) of andere constructies (pensioensparen) te plaatsen om geen of weinig belastingen te betalen aan het einde van de rit. Is dit ook mogelijk in België? Indien ja, moeten we hiervoor onze werkgever contacteren of de pensioenfonds? Voor pensioensparen met cryptos als onderliggende asset, bij welke bank kan dit?
no votes
Reply With Quote
-
11-11-2020, 17:12 #3183Member
- Registered
- 21/01/05
- Location
- Gent
- Posts
- 5,946
- iTrader
- 14 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 42/309
Zeker dat dat bestaat in de VS? Ik zou daar wel eens een deftige bron van willen zien
.
Ik weet niet eens of je in België je effectenportefeuille kan converteren naar een levensverzekering want ik dacht dat een levensverzekering niet actief gemanged mag worden door de klant. (Klant kan niet zeggen om in een specifiek aandeel/investeringsproduct/... te investeren in zijn levensverzekeringfonds.)
Je hebt producten in Luxemburg dat heet "fonds dédié" maar dat is eigenlijk vooral voor highrollers
. Dat zijn gepersonaliseerde levensverzekering op maat van de klant maar daar mag er ook geen actief manamagent van de klant zijn.
Ik snap eigenlijk niet eens waarom je dat zou willen doen in België. fiscaal pensioensparen/tweede pijler groepsverzekering, dat wordt belast op de einde van de rit. Niet echt interessant om daar heel volatiele producten in te steken.o/no votes
Reply With Quote
-
11-11-2020, 17:41 #3184
Ik had dat gegoogled en kwam zo op een paar artikels uit, en zag op youtube mensen daarover spreken. Echt betrouwbare bron heb ik niet...
Als fiscaal pensioensparen toch belast wordt, waarom doen mensen dat dan als het niet voordelig is?no votes
Reply With Quote
-
11-11-2020, 17:45 #3185
https://www.fidelity.com/retirement-ira/ira-comparison
IRA en Roth IRA's zijn een voorbeeld daarvan. Jammer dat wij zoiets niet hebben. IWDA in uw pensioensparen, 0.2% TER itt onze huidige kosten.no votes
Reply With Quote
-
11-11-2020, 18:21 #3186
Ik heb het gevoel dat BTC vandaag 16k gaat passeren... het kietelt die grens vandaag al een paar uur.
no votes
Reply With Quote
-
11-11-2020, 19:09 #3187Member
- Registered
- 21/01/05
- Location
- Gent
- Posts
- 5,946
- iTrader
- 14 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 42/309
Van wat ik nu een beetje gelezen heb, is het idee dat je je eigen LLC opricht waar je je IRA in opricht. En zo kan je dan crypto kopen want je bent niet beperkt door het platform van een bank zoals hoe de meesten hun eigen IRA gaan beheren. Je moet wel je IRA financieren met gewoon geld.
Je hebt dan wel je eigen vennootschap opgericht waar je je een boekhouding moet voeren en al deze zaken. Dus dat zal ook maar pas voordelig zijn bij een bepaald bedrag. Ik vraag me dan toch af wat het nut is want je zit daar ook met grensbedragen per jaar wat je in je IRA mag steken.
In België zou dat voor crypto al iets minder zin hebben omdat reguliere meerwaarden niet belast zijn.
Een IRA is vrij gelijkaardig aan onze groepsverzekeringen/levensverzekeringen uitgezonderd dat je naar mijn weten hier geen producten bestaan waar je zelf actief mag kiezen wat je koopt of niet koopt binnen het kader van je groepsverzekering/levensverzekering. En ik denk niet dat het hier gemakkelijk is om je eigen bedrijf op te richten die dan de beheerder is van je levensverzekering
.
o/no votes
Reply With Quote
-
11-11-2020, 19:12 #3188
Het maakt mij niet uit hoe ze het regelen, ik wil dingen zoals IWDA en ABTC in mijn pensioenspaarpot kunnen steken. Of dat nu via een bank of vennootschap of iets anders is, I don't care. Vergeet niet dat we lang s-bvba's hebben gehad, dus een vehikel kan perfect gecreëerd worden voor enkel dat doel.
Nu is 't 1000 EUR aan 30%. Doe mij maar ongelimiteerd EUR aan 0% maar ook geen belastingen (maar wel een minimumperiode, bvb 10/20/30j). Blijf weg met uw subsidie én uw taxatie, aub, en laat mij zélf mijn pensioenspaarpot kiezen.no votes
Reply With Quote
-
11-11-2020, 19:26 #3189Member
- Registered
- 27/01/09
- Location
- Mechelen
- Posts
- 1,341
- iTrader
- 9 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
Veel mensen weten dit niet.
Indien je het weet en toch pensioensparen doet is dit enkel en alleen maar voor de jaarlijkse aftrek van de belastingen.
Moest ik het hebben en de belasting aftrek valt weg, zouden mijn stortingen ook stoppen.
Verstuurd vanaf mijn SM-G960F met Tapatalkno votes
Reply With Quote
-
11-11-2020, 19:47 #3190
Waarom zou ge da dan in een pensioenspaarpot willen steken waar ge pas op uw 65ste aankan? Ge kunt dat toch gewoon perfect zelf kopen en beheren zodat ge er altijd aan kan?
Heel dat pensioensparen gedoe is nogal een pervers gedoe naar mijn gedacht. Velen denken dat ze een goeie zaak zijn, maar het feit is en blijft dat ge tegen uw 65ste nen ouwe zak zijt en 20% kans hebt da ge er al niemeer zijt
Plus ge zijt eigenlijk afhankelijk van onze wispelturige overheid. No way dat die met hun pollekes zullen afblijven van die pensioenspaarpotten de komende decennia. Plus ge zit vast in een illiquide investeringsvehikel. Ge kunt er nie vroeger aan of ge moet ferme boete betalen. Kan zijn dat er inneens hyperinflatie komt (onwaarschijnlijk maar het is maar een van de mogelijke doemscenarios), en dan zult ge uw geld zien verdampen omdat ge niet kunt verkassen naar een andere investering.no votes
Reply With Quote
-
11-11-2020, 19:49 #3191
?
Omdat ge in een pensioensysteem employer matching hebt et cetera. Waarom zou ik 5000 euro per jaar zelf sparen als pakweg mijn werkgever tot 100% kan matchen (en ik dus 10k belastingvrij kan sparen, en mijn werkgever die erg gunstig (itt via personenbelasting) kan compenseren)? Denk maaltijdcheques of ecocheques maar dan voor pensioensparen.
Gij gaat ook uit van post-tax geld. Roth IRA's zijn pre-tax. Eigen beleggingen zijn de facto post-tax en dus al voor 10-35% afgeroomd. Is eenzelfde probleem in ons huidig systeem.no votes
Reply With Quote
-
11-11-2020, 20:13 #3192Member
- Registered
- 21/01/05
- Location
- Gent
- Posts
- 5,946
- iTrader
- 14 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 42/309
no votes
Reply With Quote
-
11-11-2020, 20:14 #3193
Serieus? Die +- 900 euro aftrek per jaar is dan eigenlijk belachelijk in een mensenleven. Ik dacht dat er op het einde van de rit geen of een gunstige belastingpercentage zou toegepast worden. Als het klopt wat jij zegt, dan ben ik opeens niet meer geïnteresseerd in pensioensparen...
no votes
Reply With Quote
-
11-11-2020, 20:26 #3194
Bedoelde een 401k (waar die IRA's deel van uitmaken, maar ben geen expert in 't systeem): https://www.investopedia.com/terms/1/401kplan.asp
Ge hebt dan ook nog dingen zoals de "mega backdoor roth" https://thecollegeinvestor.com/17561...door-roth-ira/no votes
Reply With Quote
-
11-11-2020, 20:33 #3195no votes
Reply With Quote

