-
21-08-2017, 14:29 #16no votes
Reply With Quote
-
-
21-08-2017, 14:55 #17Member
- Registered
- 17/07/02
- Location
- Oslo
- Posts
- 19,728
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 80/1290
Mja uiteraard is het beter geen fouten te maken dan nadien te ontdekken dat je fouten maakt. Maar als je er vanuit gaat dat iedereen af en toe wel eens een fout maakt is het geen slecht idee om data te hebben zodat je kan leren van je fouten.
*** Also sprach Zarathustra ***no votes
Reply With Quote
-
21-08-2017, 14:56 #18Member
- Registered
- 21/01/05
- Location
- Gent
- Posts
- 5,946
- iTrader
- 14 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 42/309
Welke conclusies hebben jullie al gehaald uit het bijhouden?
Is het voor een spaarplan op te stellen of om jullie kosten te reduceren?o/no votes
Reply With Quote
-
21-08-2017, 15:31 #19
Niks gewijzigd bij mij, ik wou gewoon toetsen in hoeverre mijn idee van uitgaven zich weerspiegelde aan de realiteit (wat vrij accuraat was, dus ben ook gestopt met het bijhouden). Enige dat wel handig was, was dat ik ook melding kreeg als er een jaarlijkse vaste kost zich in die maand ging aandringen; maar als ik dat echt wil kan ik dat in mijna agenda steken natuurlijk

Voor de rest is mijn high-level rapport nu gewoon om eens te kijken. Ik splits op in een aantal categorieën (1-malig, recurrent, courant) en daar nog subcategorieën onder (zoals naft, boodschappen, cash, ...). Op't einde van't jaar is het dan bv eens slikken van "shit, der gaat toch veel geld naar naft" of "oei, wat overdreven met reizen, volgend jaar misschien een reisje minder" ofzo
no votes
Reply With Quote
-
21-08-2017, 15:50 #20Member
- Registered
- 27/01/12
- Location
- N/A
- Posts
- 4,655
- iTrader
- 7 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 12/16
Goh conclusies... Het voornaamste voordeel voor mij is informatie. Ik kan altijd zien hoeveel ik nog kan uitgeven, en als ik erover ga dat ik dan spaargeld moet gebruiken. Het klopt altijd omdat mijn sheet altijd het actuele rekensaldo toont.
Het enige nadeel aan mijn sheet is dat ik nu en dan een afrekening zou moeten maken van mijn niet-maandelijkse voorzieningen. Pak dat ik maandelijks 800 euro aan de kant zet voor verzekeringen, lidmaatschappen, afrekeningen elektriciteit, water, onderhoud, kleding, enz. Ik zou dan achteraf ook moeten kijken of het klopt. Als ik 3000 euro per jaar voorzie voor kleding maar ik maak er 4000 aan op, dan zit ik met een probleem. Dat kan ik momenteel nog niet aftoetsen dus dat zou ik eens moeten inbouwen. Dat ik bijv. na 12 maanden zie: wat heb ik aan de kant gezet, wat heb ik opgemaakt, en wat is het verschil?
Voor de rest werkt alles perfect: ik weet altijd waar ik sta en heb controle over onze financiën.no votes
Reply With Quote
-
21-08-2017, 16:20 #21Member
- Registered
- 10/10/08
- Location
- Postbus X
- Posts
- 2,907
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 3 Post(s)
- Reputation
- 3/35
no votes
Reply With Quote
-
21-08-2017, 16:31 #22Member
- Registered
- 17/07/02
- Location
- Oslo
- Posts
- 19,728
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 80/1290
no votes
Reply With Quote
-
21-08-2017, 19:24 #23Member
- Registered
- 09/05/08
- Location
- Leuven
- Posts
- 9,658
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 39 Post(s)
- Reputation
- 81/531
Ik ben hier al een paar x mee begonnen en gestopt (ook owv het manuele excel werk). Wat ik een betere oefening vindt is dit:
- Ga op het einde van het jaar (30/12) naar je banking apps en download alles naar excel.
- Categoriseer daar al je uitgaven in grote buckets
- Kijk welke buckets hogere bedragen hebben dan je had verwacht
Toen ik deze oefening deed een paar jaar geleden zag ik bijv. dat er 450 EUR jaarlijks bij mij ging naar Proton uitgaven, omdat we daarmee op het werk alleen in de frisdrankautomaat mee konden betalen. Dat vond ik persoonlijk veel geld voor mijn dagelijkse blikken cola zero.
Daarlangs ook mijn Panos bucket lag redelijk hoog, een gevolg van met de trein te pendelen tussen Leuven/Brussel en hier vaak te stoppen voor een snack onderweg.no votes
Reply With Quote
-
21-08-2017, 21:17 #24
Zo'n dingen zijn soms ook nuttig/grappig om te zien maand per maand.
In juli-augustus liggen mijn uitgaven aan boodschappen ook beduidend hoger. Dacht eerst dat dit kam omdat ik dan wel eens durf BBQen en dat daardoor de rekening omhoog schiet; maar vorig jaar is het besef pas gekomen. In de zomermaanden is het aanbod in het bedrijfsrestaurant beperkt, hierdoor koop ik dan vaker 'smiddags een broodje en kook ik 'savonds (en ik kan niet koken voor het geld van een maaltijd op't werk)
no votes
Reply With Quote
-
21-08-2017, 22:24 #25Member
- Registered
- 17/07/02
- Location
- Wilrijk
- Posts
- 8,061
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 2/48
Ook al 3 jaar trotse YNAB (versie 4) gebruiker hier. Ik geef alles manueel in, qua tijdsinvestering is dat minimaal, maar je leert er vooral je budget mee kennen, en je wordt geconfronteerd met al je uitgaves. Als dat te veel moeite is, ga je ook nooit een budgetting applicatie kunnen volhouden op lange termijn, vermoed ik.
Het budget-gedeelte is een enveloppensysteem, bv: ik steek elke maand 50 euro in een virtuele envelop zodat ik mijn onroerende voorheffing 1x per jaar kan betalen (600 euro) zonder voor onverwachte kosten te staan.
Het tracking gedeelte is zo specifiek als je zelf zin hebt om er categorieën in te steken en te onderhouden.
1 members found this post helpful.
Reply With Quote
-
21-08-2017, 23:39 #26
+1 voor YNAB. Ik gebruik dat ondertussen al 5 jaar. Is inderdaad erg handig om je uitgaven makkelijk te kunnen volgen en je uitgaventrends te volgen.
Ik kan daardoor bv. het volgende zien, mijn uitgaven aan de automaten op het werk van december 2014 tot nu augustus 2017. Ik zit ondertussen aan 1500 EUR
P.S.: voor december 2014 gebeurde het met proton en volgde ik het minder op en dronk ik amper van de automaten. Ik zou beter minder...
My fight towards financial independence: Fight to FI/REno votes
Reply With Quote
-
21-08-2017, 23:55 #27
Vraagske voor de YNAB (of financier of andere soortgelijke programma's) gebruikers: wat doen jullie met cash uitgaven en geven jullie alles manueel in (dan denk ik bv aan split transactions of ook de cash dingen)?
no votes
Reply With Quote
-
22-08-2017, 00:22 #28Member
- Registered
- 17/07/02
- Location
- Wilrijk
- Posts
- 8,061
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 2/48
1) Zo min mogelijk cash gebruiken: naar een festival en bonnekes kopen? Met de kaart. Maar in sommige sociale situaties kan het moeilijk anders (op café, op restaurant met vrienden die nog nooit van de Bancontact-App hebben gehoord, ...)
2) Kleine transacties: niet tracken. De cash-afhalingen komen bij mij onder een volledig aparte categorie ("Cash"), en ik weet dat dat mij ergens tussen 20 en 100 euro per maand kost aan vanalles en nog wat. So be it.
3) Grote transacties cash: "tegenboeken" in de app: 50 euro betalen cash voor restaurantbezoek: 2 transacties in YNAB: eerst 50 euro MIN in de restaurant-categorie, en dan 50 euro PLUS in de Cash categorie.
Dan heb ik deze maand zogezegd 50 euro minder cash afgehaald, maar het restaurantbezoek komt wel correct in de juiste categorie.
no votes
Reply With Quote
-
22-08-2017, 08:31 #29
^Dat. Ik doe hetzelfde. Ik geef amper cash uit zoals eerder gezegd ontvang ik het bijna alleen nog.
Sent from my SM-G935F using TapatalkMy fight towards financial independence: Fight to FI/REno votes
Reply With Quote
-
22-08-2017, 09:23 #30Member
- Registered
- 17/07/02
- Location
- Oslo
- Posts
- 19,728
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 80/1290
no votes
Reply With Quote

