View Poll Results: Maandelijkse aflossing
- Voters
- 770. You may not vote on this poll
-
<€500
50 6.49% -
€500-€600
73 9.48% -
€600-€700
53 6.88% -
€700-€800
70 9.09% -
€800-€900
65 8.44% -
€900-€1000
80 10.39% -
€1000-€1100
79 10.26% -
€1100-€1200
67 8.70% -
€1200-€1300
79 10.26% -
€1300-€1400
50 6.49% -
€1400-€1500
29 3.77% -
€1500-€1600
19 2.47% -
>€1600
56 7.27%
Thread: maandelijkse aflossing woning
-
11-07-2019, 07:43 #1471
Hier volgende situatie:
Huis 1: 98000 openstaand nog 6,5j 1250/mnd (verhuurd voor 600/mnd)
Huis 2: 310000 openstaand nog 17,5 1650/maand
2 zware hypotheken dus. De keuze 2,5j geleden toen we ons nieuw huis kochten was om eerste toch te houden en verhuren. EN ook die hypotheek niet te herzien en verlengen zodat huur de maandlast zou afdekken.
Geen meeneembaarheid registratierechten is nu ingehaald.
Toch twijfel ik nu om t toch te verkopen. Ja huurders betalen mee af maar betekent wel dat ik zwaardere rentelast heb op ons nieuw huis.
Ik schat dat bij verkoop we er 270 voor gaan krijgen, dus een 170000 overschot om 2e hypo af te betalen. Scheelt denk ik 30000 intrest en vooral veel gemoedsrust...no votes
Reply With Quote
-
-
11-07-2019, 10:02 #1472Member
- Registered
- 27/08/06
- Location
- /
- Posts
- 16,511
- iTrader
- 28 (97%)
- Mentioned
- 23 Post(s)
- Reputation
- 11/419
Aan de andere kant, als ge 2 eigendommen afbetaald hebt tegen dat ge op pensioen zijt kunt ge wel vrij royaal leven. Ge kunt dan nog altijd Huis 1 verkopen
no votes
Reply With Quote
-
11-07-2019, 10:27 #1473Member
- Registered
- 09/06/03
- Location
- Koersel
- Posts
- 5,531
- iTrader
- 36 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 3/67
We hebben voorlopig 1 bedrijfswagen. Mijn vriendin wil op termijn echter terug naar de prive waardoor het loon gevoelig zal stijgen en er een 2de bedrijfswagen bijkomt.
Maar nee, we willen zeker reizen, maar heel verre bestemmingen zit er niet in met 2 kinderen in co-ouderschap. Dus er zal allicht ook gespaard worden, we doen dat immers beiden al heel lang...
We willen gewoon een leven zonder financiële stress.no votes
Reply With Quote
-
11-07-2019, 10:48 #1474Member
- Registered
- 27/08/06
- Location
- /
- Posts
- 16,511
- iTrader
- 28 (97%)
- Mentioned
- 23 Post(s)
- Reputation
- 11/419
Ik snap Huske volledig hoor. Wij hebben een aflossing van 1450 EUR op een inkomen van ongeveer +-4700 EUR. Dat is natuurlijk niet het enige: we hebben maar 1 bedrijfswagen en die van mijn vriendin is nu ook niet de goedkoopste, die rijdt toch rond de 150 EUR per maand aan benzine op. Tel daar nog de verzekering, taksen en onderhoud bij en die auto kost al 300 EUR per maand.
Verzekeringen, stroom, water, spotify, honden/katten eten, etc... en pakt dat wij toch zonder voeding aan een maandelijkse kost van ongeveer 2300 EUR zitten.
We sparen elke maand 500 EUR elk, dus dan schiet er nog pakweg 1400 EUR over. eten en drinken kosten hier toch ook rap 100 EUR de week voor 2 man.
Schiet er nog 1000 EUR de maand over voor random dingen. Das niet weinig, maar ook niet gigantisch veel hoor. Vriendin is bv naar rock werchter geweest en dan ist er al voor den helft door.no votes
Reply With Quote
-
11-07-2019, 11:15 #1475Member
- Registered
- 09/06/03
- Location
- Koersel
- Posts
- 5,531
- iTrader
- 36 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 3/67
Ja, ben nu alleen en heb een hypotheek van 980€ op een nettoloon van 2500€ (zonder MC, auto en alle andere dingen) en voel mij daar eigenlijk niet goed bij. (De hypotheek was voorzien op 2 lonen btw).
De hypotheek is gewoon te hoog navenant de inkomsten. Ik heb niet voor niks een noodbuffer van 50+k staan voor als er iets gebeurd. Als ik zie hoe mensen in mijn kenissenkring langdurig uitvallen heb ik daar als (momenteel) alleenstaande gewoon schrik van.
Daarom, wil wel een mooi degelijk huis, maar wil mij daar eigenlijk geen zorgen om hoeven te maken. Dus liever een huis van 300k en geen hypotheek dan eentje van 600k en een hypotheek van 300k aan mijn broek en opletten wat ik moet doen. Los of het financieel haalbaar is of niet.no votes
Reply With Quote
-
11-07-2019, 11:53 #1476Member
- Registered
- 27/08/06
- Location
- /
- Posts
- 16,511
- iTrader
- 28 (97%)
- Mentioned
- 23 Post(s)
- Reputation
- 11/419
Ik kan eerlijk zeggen dat ik mij pas echt op mijn gemak zal voelen als ons gezamenlijk inkomen op ongeveer 6000-6500 EUR ligt met 1 bedrijfswagen of 5500-6000 met 2 bedrijfswagens.
no votes
Reply With Quote
-
11-07-2019, 12:28 #1477Approved 9liver
- Registered
- 17/07/02
- Location
- ja
- Posts
- 14,140
- iTrader
- 8 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 17/149
Waarom moet dat zo hoog liggen alvorens je je gerust voelt?
Dan zou ik eerder zeggen: ik ben pas gerust als mijn openstaand saldo bij de bank ook klaarligt op mijn spaarrekening zodat het huis al van mij is als ik dat wil.
Dan heb je echt geen 6k nodig hoor.Datic - Ontmoet nieuwe mensen.no votes
Reply With Quote
-
11-07-2019, 12:37 #1478Member
- Registered
- 05/12/02
- Location
- Pelt
- Posts
- 190
- iTrader
- 7 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 1/3
Ik heb 2 voorstellen gekregen:
Voorstel 1: €120 000 lenen aan 1.26% op 20 jaar => maandelijks €566 aflossen.
Voorstel 2: dit splitsen in €60 000 lenen aan 1.119% op 15 jaar en €60 000 lenen aan 1.26% op 20 jaar => maandelijks €645 aflossen.
Met voorstel 2 bespaar ik uiteindelijk net geen €3 000.
SSV betaal ik ineens, brandverzekering enkel voor de inboedel, gemeenschappelijke kosten appartement is €80/maand.
Wat raden jullie aan voor iemand met een netto inkomen van €1770? Zou voorstel 2 te krap worden? Uiteindelijk win ik er ook maar €3000 mee op 20 jaar...no votes
Reply With Quote
-
11-07-2019, 13:39 #1479Member
- Registered
- 10/06/09
- Location
- Boechout
- Posts
- 933
- iTrader
- 17 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/3
Voor mij persoonlijk zou ik zonder twijfel voor optie 1 gaan. Je bespaart daarmee 79 euro per maand momenteel. De kans dat je inkomen zal stijgen met de jaren acht ik vrij groot en die 3k uitgespaard na 20 jaar, daar ga je niets van voelen mijns inziens. In je huidige situatie gaat die €79 je wel van pas komen elke maand.
no votes
Reply With Quote
-
11-07-2019, 13:45 #1480Member
- Registered
- 21/07/02
- Location
- Limburg
- Posts
- 13,389
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 22 Post(s)
- Reputation
- 48/641
no votes
Reply With Quote
-
11-07-2019, 14:06 #1481
Dat vind ik een zeer goede definitie. Dat is dan ook mijn volgend richtpunt. Heb er al meerdere gehad:
- gerust als ik 10k op mijn spaarrekening heb = CHECK
- gerust als ik mijn eigen huis kan kopen en geen huur meer dien te 'verdampen' = CHECK
- gerust als ik mijn huis voor de helft afbetaald heb, zodat het meer van mij is dan van de bank = CHECK
- gerust als mijn gemiddelde maandelijkse aflossing 90% kapitaalaflossing zal zijn en slechts 10% interesten = CHECK
- gerust als ik mijn huis direct zou kunnen afbetalen door al mijn spaarrekeningen en investeringen te verkopen = IN PROGRESS
Maar dit houd natuurlijk nooit op
- gerust als het huis volledig afbetaald is
- gerust als ik 2-5-10 jaar zou kunnen niets verdienen en toch mijn huidige levensstandard zonder probleem kan aanhouden
- gerust als ik vervroegd op pensioen zou kunnen gaan, mijn huis kunnen verkopen, en zo kunnen rondkomen tot aan mijn 85ste
- gerust als ik zonder mijn huis te moeten verkopen op pensioen kan gaan en tot mijn 85ste genoeg zal hebben
- ...
Je denkt altijd dat een bepaald niveau u gerust zal stellen, tot je dat niveau bereikt hebt, en dan wil je een paar maand later weer meer.no votes
Reply With Quote
-
11-07-2019, 15:14 #1482Approved 9liver
- Registered
- 17/07/02
- Location
- ja
- Posts
- 14,140
- iTrader
- 8 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 17/149
Komt in grote lijnen overeen met wat ik in mijn achterhoofd hou.
Maar ik zou niet mijn huis verkopen om op vervroegd pensioen te kunnen gaan
Datic - Ontmoet nieuwe mensen.no votes
Reply With Quote
-
11-07-2019, 15:29 #1483no votes
Reply With Quote
-
11-07-2019, 15:41 #1484Member
- Registered
- 09/12/07
- Location
- The land of confusion
- Posts
- 2,849
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 2/192
Gewoon gezond verstand gebruiken bij significante budgettaire/financiële beslissingen en u geen zorgen maken over dingen waar je geen vat op hebt. Dat werkt vrij goed bij mij
no votes
Reply With Quote
-
11-07-2019, 18:16 #1485Member
- Registered
- 27/08/06
- Location
- /
- Posts
- 16,511
- iTrader
- 28 (97%)
- Mentioned
- 23 Post(s)
- Reputation
- 11/419
omdat ge ook nog moet leven. in het huidige plaatje kan ik bv niet comfortabel kinderen budgetteren. ik zeg niet dat het niet zou gaan he, maar ik wil mijn kinderen ook alle mogelijkheden kunnen bieden (school, hobbies, vakantie, etc...). Ik heb ook geen goesting om elke keer als we iets doen/kopen keihard naar de prijs te moeten zien.
Als ge eens een onverwachte kost van een paar duizend euro hebt en dat duurt een jaar eer ge dat terug bijeengespaard hebt, ik zou er mij niet op men gemak bij voelen.no votes
Reply With Quote

? Met €4250 per maand over kan je aardig wat leuke dingen doen me dunkt.
?