View Poll Results: Maandelijkse aflossing
- Voters
- 770. You may not vote on this poll
-
<€500
50 6.49% -
€500-€600
73 9.48% -
€600-€700
53 6.88% -
€700-€800
70 9.09% -
€800-€900
65 8.44% -
€900-€1000
80 10.39% -
€1000-€1100
79 10.26% -
€1100-€1200
67 8.70% -
€1200-€1300
79 10.26% -
€1300-€1400
50 6.49% -
€1400-€1500
29 3.77% -
€1500-€1600
19 2.47% -
>€1600
56 7.27%
Thread: maandelijkse aflossing woning
-
24-05-2019, 11:04 #1261sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 242/2111
“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
Reply With Quote
-
-
24-05-2019, 11:29 #1262Member
- Registered
- 05/08/15
- Location
- Dendermonde
- Posts
- 3,073
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 5 Post(s)
- Reputation
- 12/299
Best paar jaar wachten. Als ge herziening doet bij eigen bank, zult ge de interest die ge op dat moment afbetaalt (maal 3) moeten betalen. Dus hoe langer, hoe minder de interest en dus hoe minder kosten. Tenzij het écht de moeite is. Ben vorige week bij de bank geweest en ze kunnen dat berekenen.
'k Heb bij KBC vorig jaar 2.33% gekregen, Argenta gaf mij nu 1.90% dus KBC kon tot 2.18% gaan om een breakeven te bekomen. Want overstappen naar Argenta zou mij 7.000 euro kosten, dus alles berekend zou dit hetzelfde komen op 2.18% bij KBC. Uiteindelijk zou mij dit maar een goeie 2.500 euro besparen wat dus niet de moeite is.no votes
Reply With Quote
-
24-05-2019, 12:26 #1263Member
- Registered
- 21/07/02
- Location
- Limburg
- Posts
- 13,389
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 22 Post(s)
- Reputation
- 48/641
Ik stap over voor elke euro die goedkoper is
no votes
Reply With Quote
-
24-05-2019, 12:32 #1264
Bij elke herziening heb je die hoge vaste kosten. Als je dus nu overstapt voor een euro zal het quasi onmogelijk zijn om in de toekomst nog te herzien en er winst uit te halen.
Herzie je niet en wacht je nog een jaar, kan je misschien 5000 euro besparen indien de rente nog gezakt is.no votes
Reply With Quote
-
24-05-2019, 12:51 #1265sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 242/2111
wel beetje realistisch zijn, hé. De kans dat de rentevoet ooit <1% zal zijn is wel hééééééééééééééééééééééééà ©l klein. Je hebt wel gelijk dat het minstens een beetje de moeite moet zijn, maar sowieso kan je niet klagen als je maar 1,9% betaalt.
“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
Reply With Quote
-
24-05-2019, 14:06 #1266Member
- Registered
- 21/07/02
- Location
- Limburg
- Posts
- 13,389
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 22 Post(s)
- Reputation
- 48/641
no votes
Reply With Quote
-
24-05-2019, 14:55 #1267
Zijn situatie is:
Momenteel 2.33%.
Daling naar 1.90% levert 9500 euro op (7000 'kosten' en 2500 'winst)
Om naar 12000 verschil te gaan (7000 'kosten' en 5000 'winst') moet zijn voorstel nieuwe rentevoet dus helemaal niet meer zo veel dalen.
Dus het lijkt mij een perfect rationele keuze om niet in te gaan op die 1.9% en af te wachten wat de rentevoeten doen. Door de vaste kost van 7000 euro zit je met een leverage waarbij een relatief kleine verdere daling in rentevoet een relatief grote besparing veroorzaakt.
Klik je vast op 1.9%, dan moet de rentevoet weer tot onder de 1.5% dalen vooraleer het interessant wordt om opnieuw te herzien. En die kans is inderdaad miniem.no votes
Reply With Quote
-
24-05-2019, 14:58 #1268sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 242/2111
“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
Reply With Quote
-
24-05-2019, 16:37 #1269Member
- Registered
- 24/05/19
- Location
- Herk de Stad
- Posts
- 1
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/0
Ik heb eens een vraagje, mijn stiefdochter wil een huis kopen samen met haar vriend, ik heb er mijn bedenkingen bij, ze zijn nog maar een half jaar samen, samen netto inkomen v 3700€ per maand, zij moet nog 48 maanden aflossen aan haar auto 200€/maand en hij nog 12 maand aan 350€
Ze willen 360 000€ lenen ?!? Eigen inbreng v ongeveer 24000€
Volgens mij gaat er geen enkele bank zijn die dit risico wil nemen of ben ik nu zelf zo fout?no votes
Reply With Quote
-
24-05-2019, 16:43 #1270
Kort antwoord: neen.
no votes
Reply With Quote
-
24-05-2019, 18:04 #1271sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 242/2111
“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
Reply With Quote
-
24-05-2019, 18:45 #1272Member
- Registered
- 03/08/02
- Location
- Gavere
- Posts
- 37,519
- iTrader
- 23 (100%)
- Mentioned
- 57 Post(s)
- Reputation
- 85/1281
Dat is niet eens een recipe for disaster, dat is ineens een hele Molotovcocktail.
no votes
Reply With Quote
-
24-05-2019, 20:49 #1273Member
- Registered
- 08/09/07
- Location
- Limburg
- Posts
- 11,378
- iTrader
- 17 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 81/426
Als het 2 ambtenaren zijn, zou het nog kunnen... 1520 Euro kost. Na belastingaftrek van beide 1200 euro. Wat 2500 Euro overlaat op 25 jaar voor de rest.
Niet makkelijk. Maar niet onoverkomelijk. Alhoewel het niet wijs is. Een scheiding en men zit beide met een zware financiële domper.no votes
Reply With Quote
-
25-05-2019, 09:42 #1274Platinum Member
- Registered
- 01/08/04
- Location
- De K.
- Posts
- 29,744
- iTrader
- 51 (100%)
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 37/826
Ik zie niet onmiddelijk in waarom dat zo een molotovcocktail is hoor. Buiten het relationele dan, maar dat is geen voer voor dit subforum.
Zuiver financieel is 360k op 25jaar gelijk aan een kleine 1500€ per maand. Dan hebben ze nog 2200€ over. Doe daar de lopende leningen af en je zit aan 1900€ per maand voor alle andere kosten. Dat lijkt mij nu niet zo gigantisch weinig. Daar moet je niet heel gek mee doen, maar weinig is het ook allesbehalve.
Ik zou ook niet inzien waarom de bank dit zou weigeren. 1500€ op 3700€ inkomen is net op de 40% regel.Maturity is often more absurd than youth and very frequently is most unjust to youth
PSN:Mrkend54lno votes
Reply With Quote
-
25-05-2019, 09:49 #1275Member
- Registered
- 03/08/02
- Location
- Gavere
- Posts
- 37,519
- iTrader
- 23 (100%)
- Mentioned
- 57 Post(s)
- Reputation
- 85/1281
Eerst en vooral is het eerder de 1/3e-regel dan de 40%-regel. Daarnaast is het onzinnig om enkel afbetaling hypothecair krediet tov inkomsten te bekijken. Het gaat om (€550 + €1500)/3700 aan huidige afbetalingen = 55% van het inkomen dat naar afbetaling leningen gaat!
Eens die autoleningen erdoor zitten, dan misschien. Maar in huidige situatie is dat toch een serieus risico.no votes
Reply With Quote


