View Poll Results: Maandelijkse aflossing

Voters
770. You may not vote on this poll
  • <€500

    50 6.49%
  • €500-€600

    73 9.48%
  • €600-€700

    53 6.88%
  • €700-€800

    70 9.09%
  • €800-€900

    65 8.44%
  • €900-€1000

    80 10.39%
  • €1000-€1100

    79 10.26%
  • €1100-€1200

    67 8.70%
  • €1200-€1300

    79 10.26%
  • €1300-€1400

    50 6.49%
  • €1400-€1500

    29 3.77%
  • €1500-€1600

    19 2.47%
  • >€1600

    56 7.27%
  1. #1201
    makila's Avatar
    Registered
    15/03/08
    Location
    Gemeente/Stad
    Posts
    15,141
    iTrader
    0
    Mentioned
    15 Post(s)
    Reputation
    15/240
    Quote Originally Posted by Vega View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Dekking weigeren = Het moment dat er tot uitkering moet worden overgegaan... Weigeren.

    Waarop baseert je collega zich? Hearsay? Of heeft deze er de Algemene Voorwaarden bijgenomen van een SSV?
    Ah OK dan heb ik u misbegrepen. Ja op Hearsay ..

    Maar ik heb de algemene voorwaarden ook daarstraks gelezen en natuurlijk staat daar in dat ze de SSV volledig nietig kunnen verklaren, bij een flagrante leugen van de verzekeringnemer. Maar goed, dat staat er default zowiezo in om hun in te dekken, vandaar hier de vraag ook in hoeverre ze dit echt kunnen toepassen.

    Ik vermoed dat het gewoon afhangt van de ernst van de feiten of ze de SSV nietig kunnen verklaren, een deel kunnen terugvorderen (wegens hoger risico dat niet vermeld werd) of dat ze het gewoon zo zullen laten ..

    Merci voor de reacties .. ik denk dat het beste is, van toch gewoon eerlijk en oprecht te zijn bij het invullen van de vragenlijst ..
    Last edited by makila; 14-04-2019 at 19:33.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  2. #1202
    SIO's Avatar
    Registered
    02/09/02
    Location
    Erpe-Mere
    Posts
    13,896
    iTrader
    9 (100%)
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    9/74
    Quote Originally Posted by coldvinc View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik begin stillaan uit te kijken naar een eigen woning maar tegelijkertijd een woning dat ik kan verhuren. Zijn er die mijn in de juiste richting kunnen wijzen op vlak van fiscaliteit? Ik kan naar een bankkantoor gaan, maar wil toch al wat opzoek werk doen. Ik zit met name met het idee dat alvorens ik mijn toekomstige woning (deels) kan verhuren ik er een aantal jaren in moet wonen om mijn woonbonus niet te verliezen, klopt dit? Ik vind wel info over de "geïntegreerde woonbonus" maar echt duidelijk is het nog niet, met name de valkuilen: https://www.vlaanderen.be/geintegreerde-woonbonus.
    10j voor verhoging, voor de rest zie ik op eerste zicht niks maar ga zelf ook eens die brochure van 68blz nog eens doorneme
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  3. #1203

    Registered
    16/11/18
    Location
    L
    Posts
    228
    iTrader
    0
    Mentioned
    1 Post(s)
    Reputation
    1/34
    Iemand die weet of banken openstaan voor niet standaard leentermijnen? De looptijd van mijn huidige lening zit nu iets boven de 20j, ik ben nu aan het kijken voor een herfinanciering, en ik zou met een betere rente bijvoorbeeld naar 18 jaar kunnen met +- dezelfde maandelijkse aflossing. Maar geen idee of het dit gebruikelijk is? Indien niet misschien naar 15j gaan gezien het maandelijkse inkomen ook serieus gestegen is sindsdien.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  4. #1204
    SIO's Avatar
    Registered
    02/09/02
    Location
    Erpe-Mere
    Posts
    13,896
    iTrader
    9 (100%)
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    9/74
    18 kan maar zal interestvoet van 20j zijn, pas op 15 wordt het scherper
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  5. #1205

    Registered
    16/11/18
    Location
    L
    Posts
    228
    iTrader
    0
    Mentioned
    1 Post(s)
    Reputation
    1/34
    Quote Originally Posted by SIO View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    18 kan maar zal interestvoet van 20j zijn, pas op 15 wordt het scherper
    Het gaat hier om een herfinanciering bij een andere bank, waarbij de interestvoet een stuk lager is dan nu, waardoor de maandlast ook daalt als de looptijd hetzelfde blijft. Maar hierdoor (+ significant hoger inkomen) kan het interessant zijn om de looptijd te verkorten.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  6. #1206
    SIO's Avatar
    Registered
    02/09/02
    Location
    Erpe-Mere
    Posts
    13,896
    iTrader
    9 (100%)
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    9/74
    Ja ik bedoel dat als je nu voorstel van herfinanciering op 18j hebt het voorstel op 15j nog mooier zou moeten zijn niet alleen door 3jnminder interest te betalen maar ook door nog scherpere rentevoet. Vraag 2e voorstel op 15j i.p.v. 18j, je zal het snel zien of het klopt, of het de moeite is en last but nog least of je het aankan.

    Ik ben van 21j gegaan naar helft op 18j en helft op 12j ofzo, er is zoveel mogelijk..
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  7. #1207
    makila's Avatar
    Registered
    15/03/08
    Location
    Gemeente/Stad
    Posts
    15,141
    iTrader
    0
    Mentioned
    15 Post(s)
    Reputation
    15/240
    Quote Originally Posted by chimay123 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Iemand die weet of banken openstaan voor niet standaard leentermijnen? De looptijd van mijn huidige lening zit nu iets boven de 20j, ik ben nu aan het kijken voor een herfinanciering, en ik zou met een betere rente bijvoorbeeld naar 18 jaar kunnen met +- dezelfde maandelijkse aflossing. Maar geen idee of het dit gebruikelijk is? Indien niet misschien naar 15j gaan gezien het maandelijkse inkomen ook serieus gestegen is sindsdien.
    Natuurlijk kan je lenen op 18 jaar. Dat is bij de meeste banken (natuurlijk niet alle) geen enkel probleem. Besef wel dat je MEESTAL de beste tarieven krijgt per 5 jaar. (10-15-20-25 jaar lenen)

    Dus als je het financieel kan bolwerken zou ik opteren om voor 15 jaar te kiezen op voorwaarde dat de aangeboden tarieven dan gevoelig lager liggen dan op 18 jaar.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  8. #1208

    Registered
    03/08/02
    Location
    Gavere
    Posts
    37,519
    iTrader
    23 (100%)
    Mentioned
    57 Post(s)
    Reputation
    85/1281
    Quote Originally Posted by makila View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Besef wel dat je MEESTAL de beste tarieven krijgt per 5 jaar. (10-15-20-25 jaar lenen)
    Op wat baseer je dit? Ik kreeg enige tijd terug voor een lening op 12j de voet van 10j. En een jaar later voor een lening van 7j de voet van 5j.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  9. #1209
    JPV's Avatar
    Registered
    16/08/08
    Location
    Westhoek
    Posts
    36,687
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    105 Post(s)
    Reputation
    242/2111
    Quote Originally Posted by makila View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ah OK dan heb ik u misbegrepen. Ja op Hearsay ..

    Maar ik heb de algemene voorwaarden ook daarstraks gelezen en natuurlijk staat daar in dat ze de SSV volledig nietig kunnen verklaren, bij een flagrante leugen van de verzekeringnemer. Maar goed, dat staat er default zowiezo in om hun in te dekken, vandaar hier de vraag ook in hoeverre ze dit echt kunnen toepassen.

    Ik vermoed dat het gewoon afhangt van de ernst van de feiten of ze de SSV nietig kunnen verklaren, een deel kunnen terugvorderen (wegens hoger risico dat niet vermeld werd) of dat ze het gewoon zo zullen laten ..

    Merci voor de reacties .. ik denk dat het beste is, van toch gewoon eerlijk en oprecht te zijn bij het invullen van de vragenlijst ..
    De nee bij mij sloeg op het feit dat een vergetelheid (waaronder een eenmalige epilepsieaanval nog kan vallen) geen invloed kan hebben als de doodsoorzaak er niks mee te maken heeft. Een (ongever) vergelijkbare zaak kan je hier vinden: https://www.elfri.be/artikel/machtig...ets-meer#close

    Het beroepsgeheim van een arts speelt hier ook mee, een verzekering kan achteraf moeilijk nog medische info bekomen van een geneesheer.
    “ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"

    [ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
    Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.be
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  10. #1210
    Musk's Avatar
    Registered
    21/07/02
    Location
    Limburg
    Posts
    13,389
    iTrader
    6 (100%)
    Mentioned
    22 Post(s)
    Reputation
    48/641
    Allé bon, zullen dan maar eens aan de bankenronde beginnen. 8 verschillende banken een afspraak gevraagd.

    Toch maar een excelleke gemaakt om het overzicht te bewaren van alle afspraken en voorstellen
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  11. #1211
    Musk's Avatar
    Registered
    21/07/02
    Location
    Limburg
    Posts
    13,389
    iTrader
    6 (100%)
    Mentioned
    22 Post(s)
    Reputation
    48/641
    Update: Belfius kon niet lager gaan. Kreeg er zelfs maar 2.12% JKP
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  12. #1212

    Registered
    08/05/13
    Location
    westvlaanderen
    Posts
    6,850
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    21/537
    curveball by Paribas : ze hebben toch nieuw voorstel gedaan dat Keytrade matched qua JKP dus waarschijnlijk blijven we bij hen nu.
    Dag later en het zou te laat geweest zijn want alles was al binnen bij Keytrade en we waren aan het wachten op definitief voorstel om te ondertekenen.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  13. #1213
    Caracalla's Avatar
    Registered
    18/07/02
    Location
    Beernem
    Posts
    7,491
    iTrader
    149 (100%)
    Mentioned
    8 Post(s)
    Reputation
    1/66
    Hier 2 voorstellen intussen.

    350k op 25j q70%

    Axa (thuisbank): 1,84 vast
    Keytrade: 1,69 vast maar kan niet doorklikken om voorstel te bevestigen

    Wat denken jullie?
    Ergens zou ik toch een variabele van rond de 1% willen. Liefst bij een bnk waar effectief een kantoor van is.
    http://www.belivert.be - zonnepanelen - vraag naar Dieter of PM me!
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  14. #1214
    lookoutordie's Avatar
    Registered
    30/12/09
    Location
    Paal
    Posts
    3,228
    iTrader
    46 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/33
    Quote Originally Posted by makila View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ah OK dan heb ik u misbegrepen. Ja op Hearsay ..

    Maar ik heb de algemene voorwaarden ook daarstraks gelezen en natuurlijk staat daar in dat ze de SSV volledig nietig kunnen verklaren, bij een flagrante leugen van de verzekeringnemer. Maar goed, dat staat er default zowiezo in om hun in te dekken, vandaar hier de vraag ook in hoeverre ze dit echt kunnen toepassen.

    Ik vermoed dat het gewoon afhangt van de ernst van de feiten of ze de SSV nietig kunnen verklaren, een deel kunnen terugvorderen (wegens hoger risico dat niet vermeld werd) of dat ze het gewoon zo zullen laten ..

    Merci voor de reacties .. ik denk dat het beste is, van toch gewoon eerlijk en oprecht te zijn bij het invullen van de vragenlijst ..
    Medisch gezien is een eenmalige epilepsie aanval niet hetzelfde als de diagnose van epilepsie. Een epileptische aanval kan getriggerd worden (bv iemand met diabetes die een te lage glycemie heeft). Zelfs al doet zo een persoon 5 aanvallen telkens door een te lage glycemie, dan nog noemt men dit geen epilepsie. Dus zou u geen zorgen maken.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  15. #1215
    makila's Avatar
    Registered
    15/03/08
    Location
    Gemeente/Stad
    Posts
    15,141
    iTrader
    0
    Mentioned
    15 Post(s)
    Reputation
    15/240
    Quote Originally Posted by lookoutordie View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Medisch gezien is een eenmalige epilepsie aanval niet hetzelfde als de diagnose van epilepsie. Een epileptische aanval kan getriggerd worden (bv iemand met diabetes die een te lage glycemie heeft). Zelfs al doet zo een persoon 5 aanvallen telkens door een te lage glycemie, dan nog noemt men dit geen epilepsie. Dus zou u geen zorgen maken.
    Ik heb helaas weldegelijk de diagnose epileptie gekregen, maar ik ben wel volledig in remissie (door medicijnen) en ik heb geen aanvallen meer.

    Bij mensen met ernstige epilepsie (frequente en ernstige tonisch-clonische aanvallen), wordt geschat dat ongeveer 1 op de 200 hiervan per jaar plots overlijdt.
    Bij mensen met lichte idiopathische epilepsie (epilepsie door onbekende oorzaak), wordt aangenomen dat ongeveer 1 op de 1000 hiervan per jaar plots overlijdt.
    Bij mensen die in remissie zijn van epilepsie lijkt het risico op plots overlijden verwaarloosbaar (erg laag). De term ‘in remissie’ betekent dat je in het verleden aanvallen hebt gehad, maar op heden geen of zeer weinig aanvallen. Dit komt of door behandeling, of doordat de epilepsie afgenomen is.

    Maw ik zal vermoedelijk zowiezo bij een herziening een bijpremie moeten betalen maar die zou niet absurd hoog mogen zijn (Kans op overlijden is verwaarloosbaar in mijn scenario).
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in