View Poll Results: Maandelijkse aflossing
- Voters
- 770. You may not vote on this poll
-
<€500
50 6.49% -
€500-€600
73 9.48% -
€600-€700
53 6.88% -
€700-€800
70 9.09% -
€800-€900
65 8.44% -
€900-€1000
80 10.39% -
€1000-€1100
79 10.26% -
€1100-€1200
67 8.70% -
€1200-€1300
79 10.26% -
€1300-€1400
50 6.49% -
€1400-€1500
29 3.77% -
€1500-€1600
19 2.47% -
>€1600
56 7.27%
Thread: maandelijkse aflossing woning
-
24-10-2018, 22:04 #916Member
- Registered
- 28/10/15
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 121
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 0/5
Beetje ongerelateerd maar op wat voor percentages hebben jullie je schuldsaldoverzekering gezet?
no votes
Reply With Quote
-
-
24-10-2018, 23:12 #917Member
- Registered
- 23/10/04
- Location
- Belgie
- Posts
- 449
- iTrader
- 7 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/1
no votes
Reply With Quote
-
25-10-2018, 05:44 #918Member
- Registered
- 02/01/16
- Location
- Oudenaarde
- Posts
- 5,499
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 26 Post(s)
- Reputation
- 54/553
no votes
Reply With Quote
-
25-10-2018, 08:31 #919Member
- Registered
- 13/06/11
- Location
- Oost-Vlaanderen
- Posts
- 916
- iTrader
- 20 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 1/80
100%. Als der niets gebeurt is het weggesmeten geld, maar heb van heel dichtbij meegemaakt dat die 100% er toch toe doet. Het laatste wat je wil bij overlijden is dat je partner zich nog zorgen moet maken over zoiets. De kost is gespreid over die x aantal jaar toch te verwaarlozen.
no votes
Reply With Quote
-
25-10-2018, 10:55 #920Member
- Registered
- 02/09/02
- Location
- Erpe-Mere
- Posts
- 13,896
- iTrader
- 9 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 9/74
wij 100% & 75% gebasseerd op de inkomens, de ene kan het veel makkelijker opvangen als de andere (in se draag je nu elke maand reeds 50% bij maar alleenstaand komen er natuurlijk meer kosten op één loon, vandaar de 75%)
no votes
Reply With Quote
-
25-10-2018, 14:10 #921Spartacus
- Registered
- 28/07/02
- Location
- Kessel-Lo
- Posts
- 24,052
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 6/331
Beide 65%.
(op een maandaflossing van 1200 euro)"Wovon man nicht sprechen kann, darüber muß man schweigen." - Ludwig Wittgensteinno votes
Reply With Quote
-
25-10-2018, 14:25 #922
100% en 100%. Was een voorwaarde om de brandverzekering vrij te kunnen kiezen, maar de belangrijkste reden was de gemoedsrust. En we hadden ook nog meer dan genoeg over om de premie in één keer te kunnen betalen.
no votes
Reply With Quote
-
25-10-2018, 14:38 #923Member
- Registered
- 15/08/13
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 5,587
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 6 Post(s)
- Reputation
- 11/107
Ik heb 100% gepakt als alleenstaande. Ik kon het bedrag ook in 1 keer betalen en vond het nu niet om te zeggen zoveel duurder. Als ik dan later iemand leer kennen is dat ook ineens geregeld en als ik nu sterf hebben mijn ouders/petekind een mooi som geld.
Heb wel even getwijfeld omdat ze mijn groepsverzekering kunnen gebruiken om de lening af te betalen. Maar dan dacht ik voor 2.000 euro (dacht dat ik zoiets betaald had) is het 100%, dan hebben ze het huis en het volledig bedrag van de groepsverzekering.no votes
Reply With Quote
-
25-10-2018, 20:23 #924Member
- Registered
- 28/10/15
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 121
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 0/5
Bedankt voor jullie antwoorden!
no votes
Reply With Quote
-
25-10-2018, 21:01 #925
Ik heb zonet volgend voorstel gekregen van Beobank: variabele rentevoet 1/1/1 aan 0.83%.
Tot nu toe de laagste rentevoet die ik heb aangeboden gekregen terwijl ik toch al een zestal banken afgeschuimd heb.
Verder enorm aangenaam verrast van het eerste, inleidende gesprek.
Vriendelijk onthaald, zonder veel tralala direct het mooie aanbod gehad.
Ook geen verplichting naar brandverzekering toe.
Er werd mij geadviseerd om mijn SSV ineens te betalen zodat ik dit nog fiscaal kon inbrengen voor 2018.
Iets waar overige banken nooit een woord over gerept hadden.
Ik ken de bank op zich niet goed, een collega heeft er een spaarrekening lopen aan 1.20% waar hij enorm tevreden van is.
Enige nadeel: ik heb slechts 2 dagen bedenktijd gehad.no votes
Reply With Quote
-
25-10-2018, 22:42 #926
Maar als ge uw ssv inbrengt, wordt uw nabestaanden belast op het bedrag dat ze krijgen
no votes
Reply With Quote
-
25-10-2018, 22:43 #927sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 242/2111
Beobank is de citibank van vroeger. Die spaarrekening is een goed product, maar wel beperkt tot 750 euro per maand, je kan dus niet ineens een groot bedrag erop zetten.
https://www.beobank.be/nl/particulie...-spaarrekening
Standaard zou ik beobank om principiële redenen vermijden (geven teveel leningen op consumentenkrediet aan mensen die dat begrip niet goed verstaan en zorgen zo voor veel financiële problemen). Maar het aanbod is wel sterk. Hou wel rekening met een rentevoet die 1,66% wordt.“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
Reply With Quote
-
26-10-2018, 00:50 #928Member
- Registered
- 15/08/13
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 5,587
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 6 Post(s)
- Reputation
- 11/107
Dat is een zeer mooie aanbieding op eerste zicht, denk zelfs dat de meeste vaste rente zelfs nog moeite moeten doen om aan de worst case te geraken. Ik denk dat de referte index maar zeer lichtjes gaat stijgen, dus dat is dan allemaal profijt de eerste jaren. Naarmate u intrestvoet stijgt, is u kapitaal al een pak kleiner, want je gaat nu amper iets moeten betalen aan intrest in begin door zo lage intrest.
Ze zullen denk bij mij al met een vaste rente moeten afkomen van <1,4%, om mij te doen twijfelen om over te schakelen naar ne vaste.
Afhankelijk van u geleend kapitaal is het denk nog interessant om op laatste van u looptijd enkele jaren te verlengen. Bij een variabele kun je dat normaal kosteloos doen bij elke herziening. Op laatste gaat u intrest zo weinig zijn dat u fiscaal voordeel groter is als u totaal intrest dat jaarLast edited by Bimmer; 26-10-2018 at 01:32.
no votes
Reply With Quote
-
26-10-2018, 07:46 #929Member
- Registered
- 13/08/10
- Location
- Zuiderkempen
- Posts
- 2,353
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 0/15
Is altijd een moeilijke oefening dat kiezen tussen vast en variabel imo.
Zit nu zelf met de keuze 1,04 vast of 0,59 variabel (1/1 +3/-3) op 10 jaar.
Gezien de lage looptijd en bedrag <100k neig ik naar de variabele.
Maar we kunnen de toekomst niet voorspellen natuurlijk.Currently playing: Anthem | Apex Legendsno votes
Reply With Quote
-
26-10-2018, 08:49 #930Member
- Registered
- 09/06/03
- Location
- Koersel
- Posts
- 5,531
- iTrader
- 36 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 3/67
Uw variabele kan max 1,08 worden, je praat hier over peanuts in worst case.
Ik had mijn eerste hypotheek de keuze aan 4,05 vast of 3,04 variabel en had toen ook variabel genomen (in 2008). Met de bankencrisis was dat het risico waard al was het risico veel groter toen.
Ik zou in uw geval variabel nemen.no votes
Reply With Quote

