View Poll Results: Maandelijkse aflossing

Voters
770. You may not vote on this poll
  • <€500

    50 6.49%
  • €500-€600

    73 9.48%
  • €600-€700

    53 6.88%
  • €700-€800

    70 9.09%
  • €800-€900

    65 8.44%
  • €900-€1000

    80 10.39%
  • €1000-€1100

    79 10.26%
  • €1100-€1200

    67 8.70%
  • €1200-€1300

    79 10.26%
  • €1300-€1400

    50 6.49%
  • €1400-€1500

    29 3.77%
  • €1500-€1600

    19 2.47%
  • >€1600

    56 7.27%
  1. #916

    Registered
    28/10/15
    Location
    Antwerpen
    Posts
    121
    iTrader
    6 (100%)
    Mentioned
    1 Post(s)
    Reputation
    0/5
    Beetje ongerelateerd maar op wat voor percentages hebben jullie je schuldsaldoverzekering gezet?
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  2. #917
    Medaphoar's Avatar
    Registered
    23/10/04
    Location
    Belgie
    Posts
    449
    iTrader
    7 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/1
    Quote Originally Posted by Angelox3 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Aan welke quotiteit zit je, als ik dat mag vragen?
    42%
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  3. #918
    Mulan's Avatar
    Registered
    02/01/16
    Location
    Oudenaarde
    Posts
    5,499
    iTrader
    0
    Mentioned
    26 Post(s)
    Reputation
    54/553
    Quote Originally Posted by 3lives View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Beetje ongerelateerd maar op wat voor percentages hebben jullie je schuldsaldoverzekering gezet?
    Als. Alleenstaande gekocht en aan 100%.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  4. #919

    Registered
    13/06/11
    Location
    Oost-Vlaanderen
    Posts
    916
    iTrader
    20 (100%)
    Mentioned
    4 Post(s)
    Reputation
    1/80
    Quote Originally Posted by 3lives View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Beetje ongerelateerd maar op wat voor percentages hebben jullie je schuldsaldoverzekering gezet?
    100%. Als der niets gebeurt is het weggesmeten geld, maar heb van heel dichtbij meegemaakt dat die 100% er toch toe doet. Het laatste wat je wil bij overlijden is dat je partner zich nog zorgen moet maken over zoiets. De kost is gespreid over die x aantal jaar toch te verwaarlozen.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  5. #920
    SIO's Avatar
    Registered
    02/09/02
    Location
    Erpe-Mere
    Posts
    13,896
    iTrader
    9 (100%)
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    9/74
    wij 100% & 75% gebasseerd op de inkomens, de ene kan het veel makkelijker opvangen als de andere (in se draag je nu elke maand reeds 50% bij maar alleenstaand komen er natuurlijk meer kosten op één loon, vandaar de 75%)
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  6. #921
    NemesisBE's Avatar
    Registered
    28/07/02
    Location
    Kessel-Lo
    Posts
    24,052
    iTrader
    0
    Mentioned
    4 Post(s)
    Reputation
    6/331
    Beide 65%.
    (op een maandaflossing van 1200 euro)
    "Wovon man nicht sprechen kann, darüber muß man schweigen." - Ludwig Wittgenstein
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  7. #922

    Registered
    12/08/16
    Location
    Ternat
    Posts
    879
    iTrader
    0
    Mentioned
    4 Post(s)
    Reputation
    16/157
    100% en 100%. Was een voorwaarde om de brandverzekering vrij te kunnen kiezen, maar de belangrijkste reden was de gemoedsrust. En we hadden ook nog meer dan genoeg over om de premie in één keer te kunnen betalen.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  8. #923
    Bimmer's Avatar
    Registered
    15/08/13
    Location
    Antwerpen
    Posts
    5,587
    iTrader
    0
    Mentioned
    6 Post(s)
    Reputation
    11/107
    Ik heb 100% gepakt als alleenstaande. Ik kon het bedrag ook in 1 keer betalen en vond het nu niet om te zeggen zoveel duurder. Als ik dan later iemand leer kennen is dat ook ineens geregeld en als ik nu sterf hebben mijn ouders/petekind een mooi som geld.

    Heb wel even getwijfeld omdat ze mijn groepsverzekering kunnen gebruiken om de lening af te betalen. Maar dan dacht ik voor 2.000 euro (dacht dat ik zoiets betaald had) is het 100%, dan hebben ze het huis en het volledig bedrag van de groepsverzekering.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  9. #924

    Registered
    28/10/15
    Location
    Antwerpen
    Posts
    121
    iTrader
    6 (100%)
    Mentioned
    1 Post(s)
    Reputation
    0/5
    Bedankt voor jullie antwoorden!
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  10. #925

    Registered
    24/11/14
    Location
    Gent
    Posts
    579
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    3/21
    Ik heb zonet volgend voorstel gekregen van Beobank: variabele rentevoet 1/1/1 aan 0.83%.
    Tot nu toe de laagste rentevoet die ik heb aangeboden gekregen terwijl ik toch al een zestal banken afgeschuimd heb.

    Verder enorm aangenaam verrast van het eerste, inleidende gesprek.
    Vriendelijk onthaald, zonder veel tralala direct het mooie aanbod gehad.
    Ook geen verplichting naar brandverzekering toe.

    Er werd mij geadviseerd om mijn SSV ineens te betalen zodat ik dit nog fiscaal kon inbrengen voor 2018.
    Iets waar overige banken nooit een woord over gerept hadden.

    Ik ken de bank op zich niet goed, een collega heeft er een spaarrekening lopen aan 1.20% waar hij enorm tevreden van is.

    Enige nadeel: ik heb slechts 2 dagen bedenktijd gehad.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  11. #926
    Tha_nOn's Avatar
    Registered
    15/08/02
    Location
    nope
    Posts
    10,261
    iTrader
    0
    Mentioned
    5 Post(s)
    Reputation
    9/486
    Maar als ge uw ssv inbrengt, wordt uw nabestaanden belast op het bedrag dat ze krijgen
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  12. #927
    JPV's Avatar
    Registered
    16/08/08
    Location
    Westhoek
    Posts
    36,687
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    105 Post(s)
    Reputation
    242/2111
    Quote Originally Posted by SilentDeath View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik heb zonet volgend voorstel gekregen van Beobank: variabele rentevoet 1/1/1 aan 0.83%.
    Tot nu toe de laagste rentevoet die ik heb aangeboden gekregen terwijl ik toch al een zestal banken afgeschuimd heb.

    Verder enorm aangenaam verrast van het eerste, inleidende gesprek.
    Vriendelijk onthaald, zonder veel tralala direct het mooie aanbod gehad.
    Ook geen verplichting naar brandverzekering toe.

    Er werd mij geadviseerd om mijn SSV ineens te betalen zodat ik dit nog fiscaal kon inbrengen voor 2018.
    Iets waar overige banken nooit een woord over gerept hadden.

    Ik ken de bank op zich niet goed, een collega heeft er een spaarrekening lopen aan 1.20% waar hij enorm tevreden van is.

    Enige nadeel: ik heb slechts 2 dagen bedenktijd gehad.
    Beobank is de citibank van vroeger. Die spaarrekening is een goed product, maar wel beperkt tot 750 euro per maand, je kan dus niet ineens een groot bedrag erop zetten.
    https://www.beobank.be/nl/particulie...-spaarrekening

    Standaard zou ik beobank om principiële redenen vermijden (geven teveel leningen op consumentenkrediet aan mensen die dat begrip niet goed verstaan en zorgen zo voor veel financiële problemen). Maar het aanbod is wel sterk. Hou wel rekening met een rentevoet die 1,66% wordt.
    “ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"

    [ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
    Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.be
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  13. #928
    Bimmer's Avatar
    Registered
    15/08/13
    Location
    Antwerpen
    Posts
    5,587
    iTrader
    0
    Mentioned
    6 Post(s)
    Reputation
    11/107
    Quote Originally Posted by SilentDeath View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik heb zonet volgend voorstel gekregen van Beobank: variabele rentevoet 1/1/1 aan 0.83%.
    Tot nu toe de laagste rentevoet die ik heb aangeboden gekregen terwijl ik toch al een zestal banken afgeschuimd heb.
    .

    Dat is een zeer mooie aanbieding op eerste zicht, denk zelfs dat de meeste vaste rente zelfs nog moeite moeten doen om aan de worst case te geraken. Ik denk dat de referte index maar zeer lichtjes gaat stijgen, dus dat is dan allemaal profijt de eerste jaren. Naarmate u intrestvoet stijgt, is u kapitaal al een pak kleiner, want je gaat nu amper iets moeten betalen aan intrest in begin door zo lage intrest.

    Ze zullen denk bij mij al met een vaste rente moeten afkomen van <1,4%, om mij te doen twijfelen om over te schakelen naar ne vaste.

    Afhankelijk van u geleend kapitaal is het denk nog interessant om op laatste van u looptijd enkele jaren te verlengen. Bij een variabele kun je dat normaal kosteloos doen bij elke herziening. Op laatste gaat u intrest zo weinig zijn dat u fiscaal voordeel groter is als u totaal intrest dat jaar
    Last edited by Bimmer; 26-10-2018 at 01:32.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  14. #929
    Mixhell's Avatar
    Registered
    13/08/10
    Location
    Zuiderkempen
    Posts
    2,353
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    1 Post(s)
    Reputation
    0/15
    Is altijd een moeilijke oefening dat kiezen tussen vast en variabel imo.
    Zit nu zelf met de keuze 1,04 vast of 0,59 variabel (1/1 +3/-3) op 10 jaar.
    Gezien de lage looptijd en bedrag <100k neig ik naar de variabele.
    Maar we kunnen de toekomst niet voorspellen natuurlijk.
    Currently playing: Anthem | Apex Legends
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  15. #930
    HUSKE's Avatar
    Registered
    09/06/03
    Location
    Koersel
    Posts
    5,531
    iTrader
    36 (100%)
    Mentioned
    4 Post(s)
    Reputation
    3/67
    Quote Originally Posted by Mixhell View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Is altijd een moeilijke oefening dat kiezen tussen vast en variabel imo.
    Zit nu zelf met de keuze 1,04 vast of 0,59 variabel (1/1 +3/-3) op 10 jaar.
    Gezien de lage looptijd en bedrag <100k neig ik naar de variabele.
    Maar we kunnen de toekomst niet voorspellen natuurlijk.
    Uw variabele kan max 1,08 worden, je praat hier over peanuts in worst case.
    Ik had mijn eerste hypotheek de keuze aan 4,05 vast of 3,04 variabel en had toen ook variabel genomen (in 2008). Met de bankencrisis was dat het risico waard al was het risico veel groter toen.
    Ik zou in uw geval variabel nemen.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in