View Poll Results: Maandelijkse aflossing
- Voters
- 770. You may not vote on this poll
-
<€500
50 6.49% -
€500-€600
73 9.48% -
€600-€700
53 6.88% -
€700-€800
70 9.09% -
€800-€900
65 8.44% -
€900-€1000
80 10.39% -
€1000-€1100
79 10.26% -
€1100-€1200
67 8.70% -
€1200-€1300
79 10.26% -
€1300-€1400
50 6.49% -
€1400-€1500
29 3.77% -
€1500-€1600
19 2.47% -
>€1600
56 7.27%
Thread: maandelijkse aflossing woning
-
02-06-2018, 11:44 #646Member
- Registered
- 03/08/02
- Location
- Gavere
- Posts
- 37,519
- iTrader
- 23 (100%)
- Mentioned
- 57 Post(s)
- Reputation
- 85/1281
no votes
Reply With Quote
-
-
02-06-2018, 12:18 #647Member
- Registered
- 08/05/13
- Location
- westvlaanderen
- Posts
- 6,850
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 21/537
Je moet kijken naar wat het maximum van rente kan zijn.
Als je aan 1% kan lenen variabel kan het maximaal 2% worden.
Dus voordeliger om een variabel te nemen als vaste rentevoet rond de 2% zit.no votes
Reply With Quote
-
02-06-2018, 12:21 #648Member
- Registered
- 15/08/13
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 5,587
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 6 Post(s)
- Reputation
- 11/107
Sorry maar dat is een verkeerde redenatie. Wilt niet zeggen dat u variabele naar 2% schiet dat je uiteindelijk evenveel betaalt als je toen een vaste aan 2% hebt gepakt, dan heb je met u variabele nog steeds minder betaalt.
Moest de vaste nu rond 2% zijn geweest dan zou het heel dom zijn om naar een vaste te gaan. Is dan ook logisch dat u vaste lager zou liggen, zoals nu.
@The prophet
Hier zou ik ook durven gaan voor de variabele, ik zie de referte index nu niet direct zo hard stijgen en het risico is vrij beperkt. Als je wilt kun je u lening ook opsplitsen in een stuk vast en een stuk variabel (heb ik ook gedaan).
Variabel lening bij mij is al ferm gedaald, bij volgende herziening, weet ik al of ik beter heb gescoord of niet. Wat er dan de komende jaren gaat gebeuren maakt het al weinig uit, want heb mijn winst al behaald in de eerste jaren, het kan dus vanaf dan enkel maar beter worden. De referte index zou al ferm moeten stijgen als ik al maar gewoon terug naar mijn originele rentevoet zou gaan, laat staan dus naar mijn max. Maw zie ik het ook best rooskleurig bij mij.Last edited by Bimmer; 02-06-2018 at 12:51.
no votes
Reply With Quote
-
02-06-2018, 12:48 #649
Ga eens naar Fortis of Belfius, de variabele bij KBC is niet zo competitief momenteel. Die vaste is wel competitief, maar bv. bij Belfius kregen wij 1% 1/1/1 op 20 jaar zonder verder onderhandelen. Tenzij je hoge Q hebt, maar dan zou je ook die 1.5 vast niet gekregen hebben wellicht. Als je met die variabele naar 0.8-0.9 raakt, zou ik toch ook voor de variabele gaan.
no votes
Reply With Quote
-
02-06-2018, 15:08 #650Platinum Member
- Registered
- 01/08/04
- Location
- De K.
- Posts
- 29,744
- iTrader
- 51 (100%)
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 37/826
no votes
Reply With Quote
-
02-06-2018, 15:50 #651Banned
- Registered
- 20/01/18
- Location
- -
- Posts
- 1,105
- iTrader
- 4 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 17/119
no votes
Reply With Quote
-
02-06-2018, 15:52 #652Banned
- Registered
- 20/01/18
- Location
- -
- Posts
- 1,105
- iTrader
- 4 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 17/119
Thx iedereen voor de reacties

Sent from my iPhone using Tapatalkno votes
Reply With Quote
-
02-06-2018, 16:19 #653
@The Prophet Let wel op! Het maakt wel uit of je alles hypothecair maakt of niet. Voor het mandaatgedeelte zijn de notariskosten een stuk lager. Daarmee dat ik toen in 2015 mijn lening opgesplitst heb in 85000/75000. Net genoeg om het hypothecaire gedeelte in te kunnen geven voor mijn belastingen ivm woonbonus de komende 10 jaar.
@Iedereen. Ik had toen en nu nog een variabele rentevoet van 1,72% (5/5/5) Zou ik deze laten herzien indien de mogelijkheid zich voordoet?no votes
Reply With Quote
-
02-06-2018, 16:44 #654
Wat skywriter zegt!
Meer info: https://www.zimmo.be/blog/2016/06/21...er-woonlening/
Wel goed uitrekenen... Bank A deed bij ons het voorstel voor de helft in mandaat te steken omwille van de kosten hypothecaire akte maar sprak zo enthousiast over dat "trucje" dat hij ons wel dubbel terugnam via SSV.
Bank B heeft voorstel gedaan om niets in mandaat te steken, dus volle pot hypothecaire kosten, maar had SSV die bijna de helft was van Bank A.
Uiteraard hebben we bank B gekozen, geen risico's.no votes
Reply With Quote
-
02-06-2018, 18:04 #655Banned
- Registered
- 20/01/18
- Location
- -
- Posts
- 1,105
- iTrader
- 4 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 17/119
no votes
Reply With Quote
-
03-06-2018, 12:14 #656Member
- Registered
- 29/07/03
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 1,406
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/3
Ik ben momenteel op bankenronde en eigenlijk vallen de rentes me wat tegen. Zeker als ik de rentes van de grootbanken vergelijk met rentes die ik terugvind op spaargids.be

Een simulatie op keytrade gaf een rente van 1,96% , zonder SSV & verzekering. Maar KBC & Argenta geven slechts 2,19 en 2,15. Beide met verplichte SSV & brandverzekering. Volgens Argenta hun beste aanbod. Bij KBC "moest ik iets laten weten" indien een andere bank een betere rente zou geven.
We zouden € 185.000 willen lenen op 25j. Q100. Afbetaling per maand zou ongeveer 1/6de zijn van ons inkomen.
Ik weet dat Q100 niet zo interessant is maar de verhouding inkomen - afbetaling leek me dan weer positief.emptyno votes
Reply With Quote
-
03-06-2018, 12:27 #657Member
- Registered
- 08/09/07
- Location
- Limburg
- Posts
- 11,378
- iTrader
- 17 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 81/426
De interesten die jij ziet is op basis van inkomen - afbetaling EN quotiteit.
no votes
Reply With Quote
-
03-06-2018, 12:29 #658Member
- Registered
- 03/08/02
- Location
- Gavere
- Posts
- 37,519
- iTrader
- 23 (100%)
- Mentioned
- 57 Post(s)
- Reputation
- 85/1281
Waarom 25j? Als je afzakt naar 20, misschien zelfs 15, dan ga je sowieso al een pak betere voeten krijgen.
no votes
Reply With Quote
-
03-06-2018, 12:31 #659Member
- Registered
- 29/07/03
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 1,406
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/3
Ik filter op spaargids wel degelijk op Q100...
De leningen staan nu redelijk 'goedkoop'. De verhouding van onze beide inkomens ligt heel scheef en aangezien we alles 50/50 willen doen én nog uitgebreid willen genieten van het leven willen we een maandlast die relatief laag ligt. Dat is ook de reden waarom we voor een goedkoper appartement hebben gekozen ipv een half open bebouwing, net om de maandlast zo laag mogelijk te houden.
Op 20j zou de rente bij Argenta zakken met 0.1%. Dus naar 2.05%.Last edited by sparco; 03-06-2018 at 12:43.
emptyno votes
Reply With Quote
-
03-06-2018, 13:41 #660Platinum Member
- Registered
- 01/08/04
- Location
- De K.
- Posts
- 29,744
- iTrader
- 51 (100%)
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 37/826
Q100, 25jaar en een “laag” gezinsinkomen van 3000€ zorgen ervoor dat je geen heel goede rentevoeten krijgt.
Voor de bank is dat niet zo heel interessant dus doen ze ook niet zoveel moeite. Kom af met 30% eigen inbreng, 15jaar en 1000€ meer gezinsinkomen en die rentevoet halveert.Maturity is often more absurd than youth and very frequently is most unjust to youth
PSN:Mrkend54lno votes
Reply With Quote


