View Poll Results: Maandelijkse aflossing
- Voters
- 770. You may not vote on this poll
-
<€500
50 6.49% -
€500-€600
73 9.48% -
€600-€700
53 6.88% -
€700-€800
70 9.09% -
€800-€900
65 8.44% -
€900-€1000
80 10.39% -
€1000-€1100
79 10.26% -
€1100-€1200
67 8.70% -
€1200-€1300
79 10.26% -
€1300-€1400
50 6.49% -
€1400-€1500
29 3.77% -
€1500-€1600
19 2.47% -
>€1600
56 7.27%
Thread: maandelijkse aflossing woning
-
18-05-2018, 18:16 #616Member
- Registered
- 14/05/13
- Location
- Leuven
- Posts
- 15,064
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 9/343
no votes
Reply With Quote
-
-
18-05-2018, 19:19 #617Member
- Registered
- 11/01/03
- Location
- Izegem
- Posts
- 5,367
- iTrader
- 30 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 8/55
Als je een concreet voorstel van een andere bank kunt voorleggen en je zegt dat je bereid bent om te veranderen, dan zal uw huidige bank misschien wel een voorstel doen. Ze gaan wel nooit een even laag percentage geven, rekening houdende met de kosten die je zou hebben bij een andere bank.
no votes
Reply With Quote
-
18-05-2018, 19:36 #618Member
- Registered
- 08/05/13
- Location
- westvlaanderen
- Posts
- 6,850
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 21/537
bij ons hebben ze een voorstel gedaan maar hun % aangepast tot net voor ons het niet meer interessant was om te veranderen.
Dus betere % bij andere bank maar door de extra kosten niet meer de moeite waard om te veranderen.no votes
Reply With Quote
-
18-05-2018, 20:03 #619Member
- Registered
- 15/08/13
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 5,587
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 6 Post(s)
- Reputation
- 11/107
Mijn variabel moest herzien worden, dus heb dan gezegd dat ik een afspraak wou (anders kun je dat gewoon online doen) (Ik heb 1 vaste lening en 1 variabele 3/3/3)
Alles bekeken toen en ze zou later de rente opsturen via mail (er was een probleem met mijn dossier, waarde van eigendom stond niet vermeld enkel bouwgrond. Heb dan via mail de kostenraming van de architect inclsief BTW doorgestuurd en dat nemen ze dan nu als waarde + bouwgrond).
Heb dan een mail ontvangen dat ik van 3,47% (is een lening van 5 jaar terug), naar 2.3%. Dan heb ik nog wat gebluft dat ik mensen ken die dat 1,8% hadden gekregen en dat wel wat beter had verwacht, maar dat ik uiteraard begrijp dat ze me niet hetzelfde kunnen aanbieden (is tenslotte een herziening). Anders wordt het wel interessant om eens langs een andere bank te gaan.
Volgende morgen een telefoontje dat ze willen zakken naar 2,2% vast en dat de variabele naar 0,97% zakt. De 2,2% vast kwam dan overeen met 1,76% vast nieuw (heb dan ook nog kapitaal heropgenomen aan 1,76% vast en de lening van de 2.2% laten inkorten in duurtijd) Dus heb dan nu 3 leningen lopen.
Maw ik heb het gewoon gevraagd en niet langs andere banken gegaan.no votes
Reply With Quote
-
18-05-2018, 21:42 #620Community Leader
- Registered
- 26/06/04
- Location
- -
- Posts
- 24,706
- iTrader
- 44 (98%)
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 1/835
Dan mag je van geluk spreken.
Want een bank heeft u al binnen, ik zou niet weten waarom ze hun tarief dan al gaan verlagen nog voor je een beter tarief kan voorleggen.
Maar des te beter voor jullie natuurlijk.
Tenzij je tarief pakweg 4% ofzo nog was, dan zullen ze het al sneller geneigd zijn.Papa van Manou <3 ~ Sportfreak ~ Standard Luikno votes
Reply With Quote
-
18-05-2018, 21:51 #621Member
- Registered
- 03/08/02
- Location
- Gavere
- Posts
- 37,519
- iTrader
- 23 (100%)
- Mentioned
- 57 Post(s)
- Reputation
- 85/1281
no votes
Reply With Quote
-
18-05-2018, 21:52 #622Community Leader
- Registered
- 26/06/04
- Location
- -
- Posts
- 24,706
- iTrader
- 44 (98%)
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 1/835
no votes
Reply With Quote
-
19-05-2018, 09:51 #623Community Leader
- Registered
- 26/06/04
- Location
- -
- Posts
- 24,706
- iTrader
- 44 (98%)
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 1/835
Het klopt inderdaad dat je herfinancieringskosten hebt die tegen de 3.5k kunnen aanliggen als je naar een andere bank gaat.
Daarom moet je dus zeker zijn dat als je naar een andere bank gaat, het tarief zoveel lager ligt dat je die 3.5k kunt overbruggen.
Zolang dat niet is, blijf je beter gewoon bij je huidige bank.Papa van Manou <3 ~ Sportfreak ~ Standard Luikno votes
Reply With Quote
-
19-05-2018, 11:48 #624Member
- Registered
- 07/11/10
- Location
- Leuven
- Posts
- 2,075
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 8/77
no votes
Reply With Quote
-
19-05-2018, 11:56 #625Community Leader
- Registered
- 26/06/04
- Location
- -
- Posts
- 24,706
- iTrader
- 44 (98%)
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 1/835
no votes
Reply With Quote
-
19-05-2018, 12:38 #626Member
- Registered
- 20/12/12
- Location
- SGW
- Posts
- 1,006
- iTrader
- 4 (100%)
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 0/18
@ S.conceiçao7:
Het verschil tussen 1,56% en 2,34% voor een klein kredietbedrag op 15 jaar is ongeveer 3200 euro aan intrest over die 15 jaar.
Als je bij een andere bank het krediet zou kunnen krijgen aan 1,56% dan moet je opnieuw notariskosten betalen (2.655 euro cfr. hoeveelkostmijnhuis.be), je hypotheek moet geschrapt worden (569 euro cfr. hoeveelkostmijnhuis.be), je moet opnieuw dossierkosten betalen (350 euro), SSV en brandverzekering (her)onderhandelen, je moet wederbeleggingsvergoeding betalen (289 euro) en dit om gedurende 15 jaar slechts 3200 euro aan intrest te besparen, dus door naar een andere bank te gaan doe je je zelfs verlies, dus ja, je huidige bank heeft geen enkele reden om je tarief aan te passen, buiten misschien klantenbinding, maar als je tarief een beetje naar beneden aanpassen moet je ook die wederbeleggingsvergoeding betalen + nieuwe dossierkosten, dus dan ga je toch nog jaren mogen afbetalen vooraleer je daar maar voordeel van gaat hebben. Als je je huis of appartement dan vroeger verkoopt, doe je ook verlies.no votes
Reply With Quote
-
19-05-2018, 13:26 #627Member
- Registered
- 03/08/02
- Location
- Gavere
- Posts
- 37,519
- iTrader
- 23 (100%)
- Mentioned
- 57 Post(s)
- Reputation
- 85/1281
no votes
Reply With Quote
-
20-05-2018, 03:03 #628Member
- Registered
- 17/11/13
- Location
- Prov Antwerpen
- Posts
- 2,851
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 64/135
Maar elke bank weet toch dat ze je bij je *** hebben als je wil herfinancieren. Die gaan hun bodem tarief altijd verhogen om de kosten te compenseren die er zouden zijn als je van bank verandert.
Ik ben gewoon eens voor de lol een ander kantoor van KBC binnen gegaan 'voor een hypotheek' (terwijl ik dus bij KBC zit). blablabla, er rolt een tarief uit de computer. Dan het vinkje 'herfinanciering' en plof, 0.5% erbij.
Iedereen die rond de 2% zit, kan heel moeilijk herfinancieren. Je komt bijna nooit uit de kosten en de bank heeft geen enkele incentive om 'klantenbinding' te doen (i.e. je korting geven). Je raakt toch nooit aan een rendabel tarief.no votes
Reply With Quote
-
20-05-2018, 18:18 #629Platinum Member
- Registered
- 01/08/04
- Location
- De K.
- Posts
- 29,744
- iTrader
- 51 (100%)
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 37/826
Je moet u ook de vraag stellen wat 3000€ uiteindelijk uitmaakt op een looptijd van 15 jaar ofzo.
Je moet gewoon vanaf dag 1 een concurrentieel aanbod onderhandelen.Maturity is often more absurd than youth and very frequently is most unjust to youth
PSN:Mrkend54lno votes
Reply With Quote
-
20-05-2018, 19:10 #630Member
- Registered
- 07/11/10
- Location
- Leuven
- Posts
- 2,075
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 1 Post(s)
- Reputation
- 8/77
Toch liever 3000 euro in mijn eigen zak, dan in die van de bank, ook al gaat over een termijn van 15 jaar. Rentevoeten evolueren nu eenmaal met de tijd, dus toch logisch dat na 10 jaar het mogelijk is dat de rentevoet in het algemeen veel gedaald is, dan mag je initieel nog zo goed onderhandeld hebben.
no votes
Reply With Quote

