View Poll Results: Maandelijkse aflossing

Voters
770. You may not vote on this poll
  • <€500

    50 6.49%
  • €500-€600

    73 9.48%
  • €600-€700

    53 6.88%
  • €700-€800

    70 9.09%
  • €800-€900

    65 8.44%
  • €900-€1000

    80 10.39%
  • €1000-€1100

    79 10.26%
  • €1100-€1200

    67 8.70%
  • €1200-€1300

    79 10.26%
  • €1300-€1400

    50 6.49%
  • €1400-€1500

    29 3.77%
  • €1500-€1600

    19 2.47%
  • >€1600

    56 7.27%
  1. #541

    Registered
    03/08/02
    Location
    Gavere
    Posts
    37,519
    iTrader
    23 (100%)
    Mentioned
    57 Post(s)
    Reputation
    85/1281
    Quote Originally Posted by HUSKE View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Eind 2007 of begin 2008 idd
    Wij begin 2008, inderdaad bij de eerste herziening ging die van 4.3% (ofzo) naar 1.33% (minimum) en is daar dan jaren geleven. Doordat het een accordeon was bleef de maandaflossing gelijk en konden we massaal kapitaal afbetalen in vergelijking met het eerste jaar.

    Ondertussen ook wel overgeschakeld naar een vaste voet op ergens laag in de 2%.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  2. #542
    Musk's Avatar
    Registered
    21/07/02
    Location
    Limburg
    Posts
    13,389
    iTrader
    6 (100%)
    Mentioned
    22 Post(s)
    Reputation
    48/641
    Wij ook herzien van 3.1 naar 2.12 vast op 25 jaar (lening van 2014)

    Tenzij er iets zots zou gebeuren qua intresten ga ik niet meer teveel naar die lening omkijken
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  3. #543
    Verkeersdienst's Avatar
    Registered
    15/07/14
    Location
    Iran
    Posts
    478
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/3
    Hier vorige week een hypotheek afgesloten voor onze eerste woning.

    Mijn vriendin deed (nog niet lang) aan Home Invest bij Fortis bank maar uiteindelijke gekozen voor een andere bank. Die Home Invest kunnen wij dus niet gebruiken voor haar SSV, maar wat gebeurt er nu met de gespaarde som? Dat wordt daar geparkeerd bij Fortis en dan? Kunnen wij die som afhalen van die rekening of wat betekent dat bedrag nu voor ons?
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  4. #544

    Registered
    14/12/11
    Location
    WVL
    Posts
    581
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    10/11
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  5. #545
    HUSKE's Avatar
    Registered
    09/06/03
    Location
    Koersel
    Posts
    5,531
    iTrader
    36 (100%)
    Mentioned
    4 Post(s)
    Reputation
    3/67
    Quote Originally Posted by Musk View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Wij ook herzien van 3.1 naar 2.12 vast op 25 jaar (lening van 2014)

    Tenzij er iets zots zou gebeuren qua intresten ga ik niet meer teveel naar die lening omkijken
    Om van 2% nog iets gunstigs te krijgen zal het al heel zot doen.
    De kans dat de hypotheekkosten groter zijn bij verhuis hypotheek dan de opbrengst van een lagere intrest is vrij groot nu, dus waarom zou een bank daarin meegaan.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  6. #546
    SomeDude's Avatar
    Registered
    14/05/13
    Location
    Leuven
    Posts
    15,064
    iTrader
    0
    Mentioned
    21 Post(s)
    Reputation
    9/343
    Quote Originally Posted by Verkeersdienst View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Hier vorige week een hypotheek afgesloten voor onze eerste woning.

    Mijn vriendin deed (nog niet lang) aan Home Invest bij Fortis bank maar uiteindelijke gekozen voor een andere bank. Die Home Invest kunnen wij dus niet gebruiken voor haar SSV, maar wat gebeurt er nu met de gespaarde som? Dat wordt daar geparkeerd bij Fortis en dan? Kunnen wij die som afhalen van die rekening of wat betekent dat bedrag nu voor ons?
    Je kan eventueel haar SSV wel bij BNP nemen normaal. SSV bij belfius was 1/5 duurder bij ons dan BNP.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  7. #547
    sparco's Avatar
    Registered
    29/07/03
    Location
    Antwerpen
    Posts
    1,406
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/3
    Kan je eigenlijk nog gaan 'shoppen' voor een SSV nadat de verkoop rond is en de akte verleden?
    empty
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  8. #548

    Registered
    15/11/03
    Location
    Regio Kortrijk
    Posts
    1,308
    iTrader
    17 (95%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    1/8
    Hier ook onze "zoektocht" afgesloten en getekend bij Axa.
    Lening voor een nieuwbouw, totale prijs met kosten ~€410.000
    Te lenen bedrag: €270.000 op 20 jaar.

    Volgende voorstellen gekregen (allen proberen tegen elkaar uit te spelen):
    ING (onze huidige bank): 1,85%, verbaasd dat ze niet lager konden/wilden.
    Fintro: 1,74%
    KBC: 2,26%
    Axa: 1,72%

    Totale kost zat bij Fintro iets lager dan bij Axa (voornamelijk door goedkopere SSV).
    Oa. door de extreem trage responstijden (3 weken om een voorstel te krijgen terwijl eerst 2-3 dagen was beloofd) en minder goed gevoel bij het Fintro kantoor, toch voor Axa gekozen.
    SSV bij ING was het duurste, brandverzekering bij allemaal zo goed als gelijk.
    blog(Linux-related)
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  9. #549
    Nina123's Avatar
    Registered
    25/08/16
    Location
    Brussel
    Posts
    468
    iTrader
    0
    Mentioned
    1 Post(s)
    Reputation
    2/51
    Quote Originally Posted by DSK View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Hier ook onze "zoektocht" afgesloten en getekend bij Axa.
    Lening voor een nieuwbouw, totale prijs met kosten ~€410.000
    Te lenen bedrag: €270.000 op 20 jaar.

    Volgende voorstellen gekregen (allen proberen tegen elkaar uit te spelen):
    ING (onze huidige bank): 1,85%, verbaasd dat ze niet lager konden/wilden.
    Fintro: 1,74%
    KBC: 2,26%
    Axa: 1,72%

    Totale kost zat bij Fintro iets lager dan bij Axa (voornamelijk door goedkopere SSV).
    Oa. door de extreem trage responstijden (3 weken om een voorstel te krijgen terwijl eerst 2-3 dagen was beloofd) en minder goed gevoel bij het Fintro kantoor, toch voor Axa gekozen.
    SSV bij ING was het duurste, brandverzekering bij allemaal zo goed als gelijk.
    In welk Fintro en Axa kantoor was dit?
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  10. #550

    Registered
    23/06/15
    Location
    Regio Antwerpen
    Posts
    11
    iTrader
    0
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/0
    Hi allemaal,

    Binnenkort eerste aankoop van vastgoed, samen met mijn vriendin. Compromis moet nog worden getekend, aankoopprijs 285k, Q100%.

    Ondertussen 3 verschillende 'aanvragen':

    - 25j (20/5) 2,5% bij Axa - lol
    - 25j vast 2,1% Hello Bank
    - 25j (5/5/5/5/5) 1,6% via hypotheekwinkel (vank nog nt gekend);

    Nu vraag ik mij wel iets af. We laten een opschortende voorwaarde opnemen in onze compromis (3 weken). Je hebt dan eigenlijk die 3 weken om te weten te komen of je überhaupt een lening kan verkrijgen. Wanneer weet je dat nu zeker? Want ik hoor hier dat velen onder jullie een aantal maanden naar de beste lening zoeken (tussen compromis en authentieke akte), maar hoe kan je dan helemaal zeker zijn tenzij je binnen die 3 weken op 1 van die voorstellen ingaat? Of wilt het feit dat ze je een voorstel doen eigenlijk al zeggen dat je in aanmerking komt (nog vóórdat je hen het bewijsmateriaal bezorgt - i.e. kopie compromis, loonbrieven e.d.), en kan je daarna gewoon rustig verder vergelijken?

    Thanks alvast.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  11. #551
    Slynx's Avatar
    Registered
    17/01/05
    Location
    Dilbeek
    Posts
    1,954
    iTrader
    48 (93%)
    Mentioned
    2 Post(s)
    Quote Originally Posted by Abzurd View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Hi allemaal,

    Binnenkort eerste aankoop van vastgoed, samen met mijn vriendin. Compromis moet nog worden getekend, aankoopprijs 285k, Q100%.

    Ondertussen 3 verschillende 'aanvragen':

    - 25j (20/5) 2,5% bij Axa - lol
    - 25j vast 2,1% Hello Bank
    - 25j (5/5/5/5/5) 1,6% via hypotheekwinkel (vank nog nt gekend);

    Nu vraag ik mij wel iets af. We laten een opschortende voorwaarde opnemen in onze compromis (3 weken). Je hebt dan eigenlijk die 3 weken om te weten te komen of je überhaupt een lening kan verkrijgen. Wanneer weet je dat nu zeker? Want ik hoor hier dat velen onder jullie een aantal maanden naar de beste lening zoeken (tussen compromis en authentieke akte), maar hoe kan je dan helemaal zeker zijn tenzij je binnen die 3 weken op 1 van die voorstellen ingaat? Of wilt het feit dat ze je een voorstel doen eigenlijk al zeggen dat je in aanmerking komt (nog vóórdat je hen het bewijsmateriaal bezorgt - i.e. kopie compromis, loonbrieven e.d.), en kan je daarna gewoon rustig verder vergelijken?

    Thanks alvast.
    Zolang je nog niet getekend hebt, staat er niets vast. Voorstel is niet bindend, en kan je dus niet op verdergaan, staat ook in de voorwaarden van je voorstel / simulatie.
    Correct me if I'm wrong, maar da's mijn interpretatie .
    Wij zijn ondertussen ook aan het kijken, volgende week compromis tekenen voor de bouwgrond. Hebben ineens geopteerd om het gehele bedrag te lenen voor bouwgrond + bouw.

    Laagste kredietvoorstellen zijn momenteel de volgende, beide op 20j:
    0,85 1/1/1
    1,57 vast

    Denk dat we hiervoor gaan tekenen, zijn nu al 2 maand aan het schipperen tussen de 3 resterende banken en er gaat telkens nog maar 0,1 vanaf, dus 't is stilaan genoeg geweest denk ik.
    Is onze bank waar we dit laatste voorstel bij gekregen hebben, zouden voor variabel opteren.
    We hebben "geluk" (genoeg frustraties en discussies tho) gehad dat bij de verkoop van onze grond immens veel problemen zijn opgetreden, en we enorm veel tijd gehad hebben om alle banken af te gaan.
    PSN: slynxeh
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  12. #552
    Mauw's Avatar
    Registered
    08/01/14
    Location
    Elewijt
    Posts
    242
    iTrader
    0
    Mentioned
    3 Post(s)
    Reputation
    0/10
    We hebben voor de SSV voor 225K op 25 jaar de volgende keuzes:

    50/50 aan 3020 euro voor ons beiden
    100/100 aan 3900 voor ons beiden

    We kunnen nu 900 euro extra betalen voor iets dat we hopen dat nooit zal gebeuren of onszelf de haren uitrukken dat we het niet gedaan hebben op de moment dat we het zouden nodig hebben.
    Dat geldt voor elke verzekering natuurlijk maar ik kan hier echt moeite met het nemen van een beslissing. Wat deden jullie?
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  13. #553
    Feignasse's Avatar
    Registered
    17/07/02
    Location
    -
    Posts
    9,870
    iTrader
    15 (100%)
    Mentioned
    1 Post(s)
    100/100 hier. Bekeken over 25 jaar is die 900 extra maar een marginale meerkost.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  14. #554
    Tha_nOn's Avatar
    Registered
    15/08/02
    Location
    nope
    Posts
    10,261
    iTrader
    0
    Mentioned
    5 Post(s)
    Reputation
    9/486
    Quote Originally Posted by Abzurd View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Of wilt het feit dat ze je een voorstel doen eigenlijk al zeggen dat je in aanmerking komt (nog vóórdat je hen het bewijsmateriaal bezorgt - i.e. kopie compromis, loonbrieven e.d.), en kan je daarna gewoon rustig verder vergelijken?

    Thanks alvast.
    Ja, om van die opschortende voorwaarde gebruik te willen maken zou ge een weigering moeten kunnen voorleggen van een bank (of 2?). Gezien ze u voorstellen doen is het duidelijk geen probleem. Dus ge kunt gewoon verder zien naar het beste tarief.

    (Ervan uitgaande dat ge niet gelogen hebt over uw loon Enzo. Dan zijt ge gewoon uzelf aant kloten)
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  15. #555
    JPV's Avatar
    Registered
    16/08/08
    Location
    Westhoek
    Posts
    36,687
    iTrader
    3 (100%)
    Mentioned
    105 Post(s)
    Reputation
    242/2111
    Quote Originally Posted by Feignasse View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    100/100 hier. Bekeken over 25 jaar is die 900 extra maar een marginale meerkost.
    Maar de vraag is waarom je die meerkost zou betalen. Als je een 50/50 hebt, moet de overblijvende partner de helft van de lening zelf verder betalen. Het is dus gewoon kijken naar het maandbedrag dat je moet verder aflossen, of dat haalbaar is voor 1 persoon of niet. En ook of je gebruik maakt van de fiscale aftrek. Want dat doet de 'kost' bij overlijden stijgen.

    900 euro is mss niet veel, maar als dat bedrag ervoor zou zorgen dat je je SSV plots fiscaal zou aftrekken, moet je eens overwegen of het gewoon niet beter is om dat niet fiscaal af te trekken en dan toch maar voor een 50/50 te gaan.
    “ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"

    [ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
    Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.be
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in