View Poll Results: Maandelijkse aflossing
- Voters
- 770. You may not vote on this poll
-
<€500
50 6.49% -
€500-€600
73 9.48% -
€600-€700
53 6.88% -
€700-€800
70 9.09% -
€800-€900
65 8.44% -
€900-€1000
80 10.39% -
€1000-€1100
79 10.26% -
€1100-€1200
67 8.70% -
€1200-€1300
79 10.26% -
€1300-€1400
50 6.49% -
€1400-€1500
29 3.77% -
€1500-€1600
19 2.47% -
>€1600
56 7.27%
Thread: maandelijkse aflossing woning
-
19-04-2018, 15:51 #541Member
- Registered
- 03/08/02
- Location
- Gavere
- Posts
- 37,519
- iTrader
- 23 (100%)
- Mentioned
- 57 Post(s)
- Reputation
- 85/1281
Wij begin 2008, inderdaad bij de eerste herziening ging die van 4.3% (ofzo) naar 1.33% (minimum) en is daar dan jaren geleven. Doordat het een accordeon was bleef de maandaflossing gelijk en konden we massaal kapitaal afbetalen in vergelijking met het eerste jaar.
Ondertussen ook wel overgeschakeld naar een vaste voet op ergens laag in de 2%.no votes
Reply With Quote
-
-
19-04-2018, 16:51 #542Member
- Registered
- 21/07/02
- Location
- Limburg
- Posts
- 13,389
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 22 Post(s)
- Reputation
- 48/641
Wij ook herzien van 3.1 naar 2.12 vast op 25 jaar (lening van 2014)
Tenzij er iets zots zou gebeuren qua intresten ga ik niet meer teveel naar die lening omkijken
no votes
Reply With Quote
-
19-04-2018, 22:15 #543
Hier vorige week een hypotheek afgesloten voor onze eerste woning.
Mijn vriendin deed (nog niet lang) aan Home Invest bij Fortis bank maar uiteindelijke gekozen voor een andere bank. Die Home Invest kunnen wij dus niet gebruiken voor haar SSV, maar wat gebeurt er nu met de gespaarde som? Dat wordt daar geparkeerd bij Fortis en dan? Kunnen wij die som afhalen van die rekening of wat betekent dat bedrag nu voor ons?no votes
Reply With Quote
-
19-04-2018, 22:44 #544no votes
Reply With Quote
-
20-04-2018, 12:54 #545Member
- Registered
- 09/06/03
- Location
- Koersel
- Posts
- 5,531
- iTrader
- 36 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 3/67
Om van 2% nog iets gunstigs te krijgen zal het al heel zot doen.
De kans dat de hypotheekkosten groter zijn bij verhuis hypotheek dan de opbrengst van een lagere intrest is vrij groot nu, dus waarom zou een bank daarin meegaan.no votes
Reply With Quote
-
20-04-2018, 18:13 #546Member
- Registered
- 14/05/13
- Location
- Leuven
- Posts
- 15,064
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 9/343
no votes
Reply With Quote
-
23-04-2018, 10:44 #547Member
- Registered
- 29/07/03
- Location
- Antwerpen
- Posts
- 1,406
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/3
Kan je eigenlijk nog gaan 'shoppen' voor een SSV nadat de verkoop rond is en de akte verleden?
emptyno votes
Reply With Quote
-
23-04-2018, 18:16 #548Member
- Registered
- 15/11/03
- Location
- Regio Kortrijk
- Posts
- 1,308
- iTrader
- 17 (95%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 1/8
Hier ook onze "zoektocht" afgesloten en getekend bij Axa.
Lening voor een nieuwbouw, totale prijs met kosten ~€410.000
Te lenen bedrag: €270.000 op 20 jaar.
Volgende voorstellen gekregen (allen proberen tegen elkaar uit te spelen):
ING (onze huidige bank): 1,85%, verbaasd dat ze niet lager konden/wilden.
Fintro: 1,74%
KBC: 2,26%
Axa: 1,72%
Totale kost zat bij Fintro iets lager dan bij Axa (voornamelijk door goedkopere SSV).
Oa. door de extreem trage responstijden (3 weken om een voorstel te krijgen terwijl eerst 2-3 dagen was beloofd) en minder goed gevoel bij het Fintro kantoor, toch voor Axa gekozen.
SSV bij ING was het duurste, brandverzekering bij allemaal zo goed als gelijk.blog(Linux-related)no votes
Reply With Quote
-
23-04-2018, 18:54 #549no votes
Reply With Quote
-
23-04-2018, 23:02 #550Member
- Registered
- 23/06/15
- Location
- Regio Antwerpen
- Posts
- 11
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/0
Hi allemaal,
Binnenkort eerste aankoop van vastgoed, samen met mijn vriendin. Compromis moet nog worden getekend, aankoopprijs 285k, Q100%.
Ondertussen 3 verschillende 'aanvragen':
- 25j (20/5) 2,5% bij Axa - lol
- 25j vast 2,1% Hello Bank
- 25j (5/5/5/5/5) 1,6% via hypotheekwinkel (vank nog nt gekend);
Nu vraag ik mij wel iets af. We laten een opschortende voorwaarde opnemen in onze compromis (3 weken). Je hebt dan eigenlijk die 3 weken om te weten te komen of je überhaupt een lening kan verkrijgen. Wanneer weet je dat nu zeker? Want ik hoor hier dat velen onder jullie een aantal maanden naar de beste lening zoeken (tussen compromis en authentieke akte), maar hoe kan je dan helemaal zeker zijn tenzij je binnen die 3 weken op 1 van die voorstellen ingaat? Of wilt het feit dat ze je een voorstel doen eigenlijk al zeggen dat je in aanmerking komt (nog vóórdat je hen het bewijsmateriaal bezorgt - i.e. kopie compromis, loonbrieven e.d.), en kan je daarna gewoon rustig verder vergelijken?
Thanks alvast.no votes
Reply With Quote
-
23-04-2018, 23:15 #551Approved 9liver
- Registered
- 17/01/05
- Location
- Dilbeek
- Posts
- 1,954
- iTrader
- 48 (93%)
- Mentioned
- 2 Post(s)
Zolang je nog niet getekend hebt, staat er niets vast. Voorstel is niet bindend, en kan je dus niet op verdergaan, staat ook in de voorwaarden van je voorstel / simulatie.
Correct me if I'm wrong, maar da's mijn interpretatie
.
Wij zijn ondertussen ook aan het kijken, volgende week compromis tekenen voor de bouwgrond. Hebben ineens geopteerd om het gehele bedrag te lenen voor bouwgrond + bouw.
Laagste kredietvoorstellen zijn momenteel de volgende, beide op 20j:
0,85 1/1/1
1,57 vast
Denk dat we hiervoor gaan tekenen, zijn nu al 2 maand aan het schipperen tussen de 3 resterende banken en er gaat telkens nog maar 0,1 vanaf, dus 't is stilaan genoeg geweest denk ik.
Is onze bank waar we dit laatste voorstel bij gekregen hebben, zouden voor variabel opteren.
We hebben "geluk" (genoeg frustraties en discussies tho) gehad dat bij de verkoop van onze grond immens veel problemen zijn opgetreden, en we enorm veel tijd gehad hebben om alle banken af te gaan.PSN: slynxehno votes
Reply With Quote
-
24-04-2018, 00:13 #552
We hebben voor de SSV voor 225K op 25 jaar de volgende keuzes:
50/50 aan 3020 euro voor ons beiden
100/100 aan 3900 voor ons beiden
We kunnen nu 900 euro extra betalen voor iets dat we hopen dat nooit zal gebeuren of onszelf de haren uitrukken dat we het niet gedaan hebben op de moment dat we het zouden nodig hebben.
Dat geldt voor elke verzekering natuurlijk maar ik kan hier echt moeite met het nemen van een beslissing. Wat deden jullie?no votes
Reply With Quote
-
24-04-2018, 00:32 #553
100/100 hier. Bekeken over 25 jaar is die 900 extra maar een marginale meerkost.
no votes
Reply With Quote
-
24-04-2018, 08:59 #554
Ja, om van die opschortende voorwaarde gebruik te willen maken zou ge een weigering moeten kunnen voorleggen van een bank (of 2?). Gezien ze u voorstellen doen is het duidelijk geen probleem. Dus ge kunt gewoon verder zien naar het beste tarief.
(Ervan uitgaande dat ge niet gelogen hebt over uw loon Enzo. Dan zijt ge gewoon uzelf aant kloten)no votes
Reply With Quote
-
24-04-2018, 09:05 #555sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 242/2111
Maar de vraag is waarom je die meerkost zou betalen. Als je een 50/50 hebt, moet de overblijvende partner de helft van de lening zelf verder betalen. Het is dus gewoon kijken naar het maandbedrag dat je moet verder aflossen, of dat haalbaar is voor 1 persoon of niet. En ook of je gebruik maakt van de fiscale aftrek. Want dat doet de 'kost' bij overlijden stijgen.
900 euro is mss niet veel, maar als dat bedrag ervoor zou zorgen dat je je SSV plots fiscaal zou aftrekken, moet je eens overwegen of het gewoon niet beter is om dat niet fiscaal af te trekken en dan toch maar voor een 50/50 te gaan.“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
Reply With Quote

