View Poll Results: Maandelijkse aflossing
- Voters
- 770. You may not vote on this poll
-
<€500
50 6.49% -
€500-€600
73 9.48% -
€600-€700
53 6.88% -
€700-€800
70 9.09% -
€800-€900
65 8.44% -
€900-€1000
80 10.39% -
€1000-€1100
79 10.26% -
€1100-€1200
67 8.70% -
€1200-€1300
79 10.26% -
€1300-€1400
50 6.49% -
€1400-€1500
29 3.77% -
€1500-€1600
19 2.47% -
>€1600
56 7.27%
Thread: maandelijkse aflossing woning
-
09-10-2020, 08:59 #3496no votes
Reply With Quote
-
-
09-10-2020, 09:07 #3497Approved 9liver
- Registered
- 04/06/11
- Location
- .
- Posts
- 1,585
- iTrader
- 16 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/11
no votes
Reply With Quote
-
09-10-2020, 09:37 #3498Member
- Registered
- 29/07/15
- Location
- Kortrijk
- Posts
- 6,928
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 4/144
no votes
Reply With Quote
-
09-10-2020, 10:23 #3499
Amaai, gisteren een naaste collega horen praten over de aankoop van een grond om er daarna op te bouwen. Echt bizar hoe risicovol sommige mensen leven.
Persoon zou naar eigen zeggen incl maaltijdcheques rond de 3200€ netto verdienen. Persoon is alleenstaande moeder eind 40.
Zou 300k lenen op 20jr (met 12mnd uitstel van betaling doordat de woning nog gebouwd moet worden) aan 1,5%.
Zou maandelijks +-1500€ afbetalen.
Zegt die gisteren "ja ik heb mijn bouwaanvraag ingediend. Wordt ten laatste binnen 75 dagen goedgekeurd (wallonie) Mijn woning moet er in december 2021 wel volledig staan...want ik betaal nu 1250€/mnd huur...en als ik dan 1500+1250 moet betalen zitk zwaar in de problemen"
Die heeft al haar spaargeld daarin gestoken en begint al insnae te stressen als haar offerte met 200€ stijgt enzo.no votes
Reply With Quote
-
09-10-2020, 10:32 #3500Member
- Registered
- 06/02/04
- Location
- Leuven
- Posts
- 1,534
- iTrader
- 18 (100%)
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 0/47
Hoe risicovol het is, hangt allemaal af van hoe de persoon leeft. Ik krijg hier op het forum ook al de bibber als ik mensen zie die een lening van 1500-1600€ aangaan met een loon van €4000.
Dit is nu wel heel extreem
dus als dat huis niet af is eind volgend jaar (wat waarschijnlijk is) zit die dus serieus in de problemen. Ze zouden mensen toch beter moeten behoeden hiervan.
'If you're not sure what to do with the ball, just pop it in the net and we'll discuss your options afterwards.' Bill Shankly. LFC YNWA!no votes
Reply With Quote
-
09-10-2020, 10:35 #3501
Tis een persoon die echt op grote voet leeft. Leefde vroeger samen met een rijke man en is nu gescheiden maar probeert nog naar die standaard te leven. Vroeger vond ze vb 1 week reizen met haar man voor 5000€/week dik ok lol
Die woning zal er nooit staan tegen december 2021. Ze heeft nog geen enkele werkman ingeboekt + er mag niks mislopen door Corona..no votes
Reply With Quote
-
09-10-2020, 10:59 #3502Member
- Registered
- 28/07/10
- Location
- Limburg
- Posts
- 3,151
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 5 Post(s)
- Reputation
- 0/120
no votes
Reply With Quote
-
09-10-2020, 13:26 #3503Member
- Registered
- 13/02/12
- Location
- Buggenhout
- Posts
- 128
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/0
Ik heb zopas een woning gekocht en ben nu de laatste stapjes aan het zetten om krediet te finaliseren. Ik heb op zich 2 zeer goede aanbiedingen volgens mij, maar keuze is moeilijk.
Algemeen:
----------------------------------------------------------------------------
Gezamenlijk netto inkomen: Alleenstaand, 2000 euro (excl. wagen/maaltijdcheques/...)
Duurtijd lening: 20
Maandelijks aflossing: +- 690, lening van 150.000 euro
Leeftijd einde aflossing: 45
Extra info: Woning op de kop kunnen tikken voor sterk onder marktwaarde (228k, geschat rond de 270k-300k in huidige staat).
Ik bezit 100k eigen middelen, met daar bovenop een kleine 25k eigen middelen buffer (15k aandelenfonds, 10k spaarrekening).
Kleinschalige renovatie gepland (nieuwe badkamer, enkel keukentoestellen, elektriciteit in orde brengen, ...) geschat op 30k. Deze 30k zou verspreid over 1 a 3 jaar gebeuren, met optie om te lenen via grootouders.
------------------------------------------------------------------------------
Voorstel Belfius:
Rente: 0.098%
Aflossing per maand: 688.2 euro
Schuldsaldo verzekering (eenmalig): 1250 euro
Totaalkost van lening + schuldsaldo: 16420 euro
Bijkomend: Dure brandverzekering inclusief, offerte vastgelegd op 446euro/jaar. Offerte zelfs onder het mom van renovatie voor de komende 2 jaar, van zodra ik er in ga wonen zal hier nog bijkomen qua kosten.
Deze offerte vast aan het kredietvoorstel van Belfius. Als ik het goed begrepen heb, zelfs vast voor 20 jaar ("maar je hebt de kans om deze te herzien om de zoveel jaar" - vaag antwoord van Belfius bediende).
Voorstel Fintro:
Rente: 1.03%
Aflossing per maand: 691.5 euro
Schuldsaldo verzekering (eenmalig): 1020 euro
Totaalkost van lening + schuldsaldo: 16987 euro
Bijkomend: Enige voorwaarde is dat mijn loon op een rekening bij hun gestort wordt. Voor de rest geen bijkomende vereisten.
Ik ben bij Fintro beland via mijn ouders (en grootouders) hun verzekeringsmakelaar. Deze heeft mij een brandverzekering voorgesteld - zo goed als idem aan Belfius, bevestigd door Belfius bediende - voor 273euro/jaar.
Mijn ouders zijn destijds ook van Belfius verzekering overgestapt naar deze persoon en hebben ook enkele honderden euro's kunnen besparen per jaar.
Qua andere verzekeringen (wagen, ...) heeft deze makelaar ook steeds enorm scherpe prijzen. Vooralsnog enkel maar goede feedback gekregen van mijn ouders/grootouders.
------------------------------------------------------------------------------
Nu zit ik persoonlijk wat in de knoei met wat de beste keuze is. Belfius heeft mij de belofte gedaan om met een tegenvoorstel voor de boeg te komen qua brandverzekering.
Momenteel - losstaand van brandverzekering - is Belfius een 550 euro goedkoper op 20 jaar.
Bijkomend ben ik momenteel al klant bij Belfius en zit ik daar met mijn pensioensparen, langetermijnsparen en mijn aandelenfondsen relatief vast.
Voor Fintro ben ik vrij met wat ik doe met mijn spaarrekeningen, dus kan bovenstaande gerust behouden bij Belfius.
Wat me wel afschrikt is de enorm slechte feedback dat de Fintro banking app te verduren krijgt. Ik moet toegeven dat de app van Belfius toch iets is dat ik regelmatig raadpleeg en gebruik.
Wat me bij Belfius afschrikt is het vastleggen van de brandverzekering. Ik ben echt geen voorstander van me 20 jaar vast te leggen aan een verzekering, waardoor het voorstel van Belfius me stilaan meer en meer afschrikt. Ik heb me weliswaar al meermaals afgevraagd of ze me zomaar wel kunnen vastleggen voor 20 jaar...
------------------------------------------------------------------------------
Er van uitgaande dat Belfius met een tegenvoorstel komt van brandverzekering, geschat op 300 euro. (Dit zou een verschil van 500 euro betekenen op 20 jaar)
Wat zouden jullie doen in mijn plaats? Overschat ik de 'enge' situatie van het vastleggen voor 20 jaar?
Is de Fintro app echt zo bagger als de reviews het laten uitschijnen?
Ben ik dingen over het hoofd aan het zien? Ik ben nog even aan het navragen bij Belfius qua dossierkost, bij Fintro is dit eenmaling 350 euro. Bij Belfius weet ik niet.
Graag feedback

Alvast bedanktLast edited by Tech2logix; 09-10-2020 at 13:52.
no votes
Reply With Quote
-
09-10-2020, 14:04 #3504Member
- Registered
- 08/09/07
- Location
- Limburg
- Posts
- 11,378
- iTrader
- 17 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 81/426
Als jij u beter voelt bij fintro doe je fintro hé. Ik zou mij daar niet op laten vastpinnen. Uiteindelijk is 600€ geen reden om u slecht te voelen daarover. Niets houdt u daarnaast tegen om uw rekeningen te houden bij belfius en gewoon uw loon te laten storten bij fintro, ervoor te zorgen dat je een buffer hebt van uw loon (of wat meer) en elke maand het bedrag boven die buffer te laten doorstorten naar belfius. Zodanig dat je voor de rest de befliusapp etc verder kunt gebruiken.
Ik zit bij belfius en ben eigenlijk wel tevreden van hun producten. Kost mij dat dan wat euro's meer dan boeit mij dat nu eigenlijk niet echt zo zeer veel. Het is niet dat ik erdoor failliet ga.no votes
Reply With Quote
-
09-10-2020, 15:28 #3505WORK: VAPORSHOP.BEno votes
Reply With Quote
-
09-10-2020, 16:13 #3506Member
- Registered
- 06/02/04
- Location
- Leuven
- Posts
- 1,534
- iTrader
- 18 (100%)
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 0/47
no votes
Reply With Quote
-
09-10-2020, 16:19 #3507Member
- Registered
- 06/02/04
- Location
- Leuven
- Posts
- 1,534
- iTrader
- 18 (100%)
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 0/47
De discussie is hier al eens gevoerd over hoeveel een mens nodig heeft, en iedereen moet dat voor zich uitmaken. Dus ga daar niet opnieuw aan beginnen.
Maar wij zouden het aanvoelen alsof we niet comfortabel leven (1 kind), rekening houdend met het feit dat we 500€ de maand willen sparen voor nog wat werken rondom onze nieuwbouw. Wil niet zeggen dat we niet toekomen natuurlijk, dat is het nu ook weer niet. En het is nu niet dat onze standaard van leven zo uitzonderlijk hoog is.'If you're not sure what to do with the ball, just pop it in the net and we'll discuss your options afterwards.' Bill Shankly. LFC YNWA!no votes
Reply With Quote
-
09-10-2020, 16:37 #3508Member
- Registered
- 29/07/15
- Location
- Kortrijk
- Posts
- 6,928
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 4/144
Wij zitten rond 4000 netto gezinsinkomen en 1500 euro afbetaling. En omdat we nog aan het bouwen zijn en huren tegelijk, betalen we ook nog eens de huur van een appartement die ook al tegen de 1000 euro aankomt.
En zelfs nu nog voelen we ons comfortabel met het overschot van 1500 euro per maand.
We hebben wel nog geen kinderen, maar de belastingsvoordelen compenseren blijkbaar enorm veel.
Autokosten hebben we nu ook wel niet, maar als ik het zo bekijk zou dat er volgens mij wel nog bij kunnen.
Zotte dingen moeten we nu ook niet gaan doen, maar we kunnen nog steeds comfortabel leven zonder van onze spaarrekening te moeten halen.
Als je de bibbers krijgt van 1500 afbetaling op 4000 netto, leef je toch wel op vrij grote voet.
Of gaat het je om het feit dat het van 1 persoon komt en dus een groot risico is als die persoon werkloos zou vallen?no votes
Reply With Quote
-
09-10-2020, 17:18 #3509
1500 met 2 is in mijn ogen nog oké, want als één van de twee werkloos is is de werkloosheidsuitkering de eerste maanden meestal rond dat bedrag.
Maar als alleenstaande vind ik 1500 insane risky. Dan zou uw volledige werkloosheidsuitkering daar naartoe gaanno votes
Reply With Quote
-
09-10-2020, 17:23 #3510Member
- Registered
- 06/02/04
- Location
- Leuven
- Posts
- 1,534
- iTrader
- 18 (100%)
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 0/47
Ik kan u verzekeren dat belastingsvoordeel de kost van een kind niet goed maakt. Eten, pampers, kleren, crèche (wel een deel) krijg je niet terug van de belastingen
Is niet zo, ik verdien wel meer natuurlijk maar dat is niet echt een vrees voor mij. Wij denken van niet, buiten de restaurants/lunchen waarschijnlijk waar er toch makkelijk 300€ per maand naartoe gaat. Voor de rest is het niet zo dat we elke maand dure uitstappen doen of een nieuwe iPhone kopen.
Het is nu wel in het algemeen comfortabel voor ons, maar wij hebben een lening van 1300 op 4700 net ongeveer. Zou toch niet graag hebben dat er morgen 500€ minder binnenkomt.'If you're not sure what to do with the ball, just pop it in the net and we'll discuss your options afterwards.' Bill Shankly. LFC YNWA!no votes
Reply With Quote

