View Poll Results: Maandelijkse aflossing
- Voters
- 770. You may not vote on this poll
-
<€500
50 6.49% -
€500-€600
73 9.48% -
€600-€700
53 6.88% -
€700-€800
70 9.09% -
€800-€900
65 8.44% -
€900-€1000
80 10.39% -
€1000-€1100
79 10.26% -
€1100-€1200
67 8.70% -
€1200-€1300
79 10.26% -
€1300-€1400
50 6.49% -
€1400-€1500
29 3.77% -
€1500-€1600
19 2.47% -
>€1600
56 7.27%
Thread: maandelijkse aflossing woning
-
24-06-2020, 13:04 #2821Approved 9liver
- Registered
- 27/06/03
- Location
- Waregem
- Posts
- 3,311
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/3
Toch even neerzetten hier voor andere mensen:
Begonnen bij KBC aan 1,22% op 25 jaar vast *suuuper scherp tarief*
Naar Argenta geweest, daar kregen we 1,21% op 25 jaar vast ofwel 1,16% in een 20 vast 5 variabel formule. Mits "klantenkorting" (ouders/schoonouders) kon er van beide voorstellen nog 0,05 af.
Dus, terug naar KBC.
KBC kwam toen af met 1,14% op 25 jaar vast. Wat dus 0,02 onder de 1,16% was van Argenta, 25 jaar vast.
Goed, terug naar Argenta. "Jaa,maar jaa, we gaan nog eens bellen naar de hoofdzetel".
Argenta komt terug met 1,06% op 25 jaar vast. Oftewel 0,96% in de 20/5 formule.
Begrijpen wie begrijpen kan
Bij BNP en Belfius viel hun mond wel open. Die konden al niet meer mee aan 1,21%.
Straf hoe het kan verschillen wel..
|| OriginID: Sunaa_beno votes
Reply With Quote
-
-
24-06-2020, 18:23 #2822Member
- Registered
- 07/11/13
- Location
- Leuven
- Posts
- 593
- iTrader
- 11 (100%)
- Mentioned
- 5 Post(s)
- Reputation
- 3/17
no votes
Reply With Quote
-
24-06-2020, 18:29 #2823Approved 9liver
- Registered
- 05/04/08
- Location
- Aartselaar
- Posts
- 4,267
- iTrader
- 93 (99%)
- Mentioned
- 17 Post(s)
- Reputation
- 49/129
no votes
Reply With Quote
-
24-06-2020, 19:02 #2824Member
- Registered
- 04/01/06
- Posts
- 290
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
no votes
Reply With Quote
-
24-06-2020, 19:09 #2825Crew Member
- Registered
- 16/06/05
- Location
- Vlaanderen
- Posts
- 7,016
- iTrader
- 10 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 4/112
Dat wisselt echt constant inderdaad. Vandaar nooit blindelings afgaan op advies 'die bank is keigoe want x maand geleden heb ik daar y% gescoord!', de situatie kan al helemaal anders zijn.
Ik heb een paar maanden geleden een rondje gedaan met KBC en BNP nek aan nek (KBC heeft uiteindelijk opgegeven), de rest kwam nog niet in de buurt.no votes
Reply With Quote
-
24-06-2020, 21:59 #2826Member
- Registered
- 29/07/15
- Location
- Kortrijk
- Posts
- 6,928
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 4/144
Goed advies allemaal
ben net zelf begonnen met de bankenronde.
Wat doen jullie met de bijkomende kosten? Brandverzekering, familiale en SSV?
Want dat zijn volgens mij de grote valkuilen, je kan dan de laagste rente hebben maar als die verzekeringen peperduur zijn heb je eigenlijk helemaal niets gewonnen.no votes
Reply With Quote
-
24-06-2020, 22:04 #2827Approved 9liver
- Registered
- 05/04/08
- Location
- Aartselaar
- Posts
- 4,267
- iTrader
- 93 (99%)
- Mentioned
- 17 Post(s)
- Reputation
- 49/129
Gewoon rekening mee houden natuurlijk, in het totaalplaatje per maand incalculeren. Belangrijk om te onthouden:
- Brandverzekering: Kijk vooral ook naar welke dekking je hebt. Is diefstal verzekerd, heb je een dekking indirect verlies van 10%, is je inhoud verzekerd op basis van het aantal plaatsen van de woning of is dit een bepaald kapitaal;
- SSV: Moet je betalen gedurende de ganse looptijd van het woonkrediet of slechts 13j zoals bij Cardif, ben je samen met je partner voor elks 100% (dus 200%) verzekerd of elks 50% van het totale kredietbedrag;
- Familiale verzekering: Kan je weinig mee fout doen, misschien wel opteren voor een goede onafhankelijke rechtsbijstandsdekking, niet de ingebakken dekking van je bank.\0/no votes
Reply With Quote
-
24-06-2020, 22:32 #2828Member
- Registered
- 29/07/15
- Location
- Kortrijk
- Posts
- 6,928
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 4/144
Gebeurt het dat banken toelaten dat je je verzekeringen elders doet?
En hoe lang ben je eigenlijk verplicht de verzekering en loondomiciliëring te doen bij de bank waar je gaat? Voor de volle looptijd van de lening?
Wij zijn begonnen bij BNP voor 25j met jaarlijkse rentevoet van 1,22%. Met loondomiciliëring, top woning, top familiale en SSV van minstens 140%.
Ik ben benieuwd waar wij gaan stranden.no votes
Reply With Quote
-
25-06-2020, 01:34 #2829Member
- Registered
- 07/11/13
- Location
- Leuven
- Posts
- 593
- iTrader
- 11 (100%)
- Mentioned
- 5 Post(s)
- Reputation
- 3/17
no votes
Reply With Quote
-
25-06-2020, 09:45 #2830Approved 9liver
- Registered
- 05/04/08
- Location
- Aartselaar
- Posts
- 4,267
- iTrader
- 93 (99%)
- Mentioned
- 17 Post(s)
- Reputation
- 49/129
Hangt af van bank tot bank. Bij sommige banken is een brandverzekering zelfs geen vereiste (was destijds bij ING zo bij ons), familiale al helemaal niet. Bij BNP Paribas is een brandverzekering, familiale verzekering en SSV verplicht om de laagste tariefvoet te krijgen, houd er rekening mee dat je deze verzekeringen (buiten de SSV indien deze bij BNP Paribas werd opgemaakt, wel mogelijk indien deze bij Cardif werd opgemaakt) wel mag overhevelen naar je eigen verzekeringsmakelaar (deze polissen worden dan AG Insurance polissen maar de koppeling met je woonkrediet blijft actief, vaak kan je verzekeringsmakelaar dan nog kortingen geven die de bank niet geeft).
\0/no votes
Reply With Quote
-
25-06-2020, 13:36 #2831no votes
Reply With Quote
-
25-06-2020, 13:52 #2832
Had hier graag ook even wat advies gevraagd.
Wij hebben een voorstel gekregen van KBC van 1,01% op 25 jaar (quotiteit 65-70%). Kortingen SSV, brandverzekering en loon storten bij KBC zit hier al in. Het JKP komt zo op 1,49%.
Gezien de goede relatie met de bank uit het verleden en de hoge eigen inbreng, zijn ze qua tarief meteen redelijk scherp gegaan.
Hoewel, een maand terug deed ik al eens een simulatie op hun website en kwam ik eigenlijk ook al op 1,01% uit (het bedrag was toen zelfs een stuk hoger die ik invulde om te lenen).
Daarom had ik eigenlijk verwacht om zeker onder de 1% uit te komen bij hun effectief voorstel.
Nu ik echter de %'s wat lees hierboven, heb ik het gevoel dat we toch al zeer tevreden mogen zijn met dit voorstel.
Ik heb al geprobeerd bij KBC om toch nog tot een beter voorstel te komen, maar heb de indruk dat ze niet meer onder dit voorstel willen gaan.
Zou het nog de moeite lonen in ons geval om bij andere banken langs te gaan, en zo KBC toch nog wat onder druk te zetten, of zullen deze sowieso niet aan dit tarief kunnen (gezien we daar geen relaties hebben om op voort te bouwen)?no votes
Reply With Quote
-
25-06-2020, 14:34 #2833
Het laagste tarief waar KBC tot nu toe gezeten heeft is 0,99 op 25 jaar, maar dit is wel al zo’n maand geleden. Intussen zijn de rentes bij KBC terug (fors) verhoogd. Die 1,01% op 25 jaar is een zeer scherp tarief wat je moeilijk nog lager gaat krijgen op dit moment. Wel mee rekening houden: de SSV bij KBC is wel reteduur... misschien vind je bij een andere aanbieder (globaal gezien) nog een betere deal...?
no votes
Reply With Quote
-
25-06-2020, 15:08 #2834Member
- Registered
- 29/07/15
- Location
- Kortrijk
- Posts
- 6,928
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 4/144
Dat is wel een serieus hoge JKP, bij ons van BNP is de rente 1,22% en JKP 1,36%. Ook met quotiteit onder de 80%.
Ik weet alleen niet in welke mate je JKP kan vergelijken tussen de banken.
We wachten op een voorstel van ING nu, maar de bediende verschoot precies een beetje van de 1,22% die we kregen bij BNP.
Dus ik denk dat we daar niet veel beter gaan zitten.
Nu eens KBC of Argenta aanspreken.no votes
Reply With Quote
-
25-06-2020, 15:19 #2835
Dit tarief haal je wss van Hypothecaire lening vergelijken - Spaargids.be?
Met het tarief van 1,01% zouden we inderdaad het 2de laagste tarief hebben in die lijst.
Wel jammer dat het JKP er niet bijstaat op spaargids, zo is het moeilijk in totaliteit te vergelijken.no votes
Reply With Quote

