View Poll Results: Maandelijkse aflossing
- Voters
- 770. You may not vote on this poll
-
<€500
50 6.49% -
€500-€600
73 9.48% -
€600-€700
53 6.88% -
€700-€800
70 9.09% -
€800-€900
65 8.44% -
€900-€1000
80 10.39% -
€1000-€1100
79 10.26% -
€1100-€1200
67 8.70% -
€1200-€1300
79 10.26% -
€1300-€1400
50 6.49% -
€1400-€1500
29 3.77% -
€1500-€1600
19 2.47% -
>€1600
56 7.27%
Thread: maandelijkse aflossing woning
-
24-05-2020, 10:26 #2671
alles is indirect gelinkt aan elkaar. Hoe groter het huis, hoe meer bokes met choco?
En scheldewindeke? Vastgoed zal daar goedkoper zijn dan Wetteren vermoed ik.In wat voor een kasteel woon jij dan wel niet? 
Kvind dat een te grote aflossing(weet niet wat uw inkomen is). En eigenlijk persoonlijk vind ik het zonde om in een 600k+ huis te wonen. Een eigen woning "brengt niet op". In woon liever in een 350k woning en bezit daarnaast opbrengstpanden die huur opbrengen. Maar wie weet verander ik nog wel van gedachte later. Ben er nog niet uit.
no votes
Reply With Quote
-
-
24-05-2020, 10:43 #2672Member
- Registered
- 24/08/10
- Location
- Scheldewindeke
- Posts
- 3,008
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 13/378
Het is vooral een ander soort vastgoed. Daar waar Wetteren stedelijker is en bijgevolg ook meer (kleinere) rijwoningen enz heeft is Oosterzele landelijker en bijgevolg meer HOB en OB. De gemiddelde prijzen liggen in Oosterzele dan ook hoger dan Wetteren. Oosterzele is ook gewoon een "rijkere" gemeente dan Wetteren, het gemiddelde inkomen is er hoger.
En nee, geen kasteel, wel een hoeve op een vrij grote lap grond. Wij werken allebei heel hard, hebben 2 kleine kinderen, we willen dan ook als we thuis zijn in de rust zitten, genieten van ons gezin en ons huis. De woning die we nu hebben gekocht ligt heel rustig tss de velden, en dat is ideaal voor ons. En zeker nu, in corona tijden en erna, denk ik dat mensen sowieso meer gaan thuis blijven, ook tijdens vakanties. En ook al reizen we graag, toch proberen wij vooral te genieten van onze eigen tuin, van zodra de zon schijnt leven wij buiten.1 members found this post helpful.
Reply With Quote
-
24-05-2020, 10:55 #2673no votes
Reply With Quote
-
24-05-2020, 11:08 #2674Member
- Registered
- 24/08/10
- Location
- Scheldewindeke
- Posts
- 3,008
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 13/378
Je staat vanuit Oosterzele een stuk sneller op de E40 dan vanuit Wetteren. De N42 is wel druk 's morgens, maar je staat er meestal max 10min aan te schuiven. Vanuit Wetteren moet je de Brusselse Steenweg over én dan nog eens dat lange stuk in file tot aan Mariagaard (en die lichten daar). Zonder druk verkeer sta je vanuit Oosterzele op 20-25min in Brussel en 10-15min in Gent. En je zit in een landelijke, rustige gemeente, hebt niet de drukte die je bv in Merelbeke de laatste jaren wel hebt (verkeer in Merelbeke bv is een dikke ramp). Qua locatie voor ons eigenlijk ideaal.
no votes
Reply With Quote
-
24-05-2020, 11:34 #2675Member
- Registered
- 02/03/11
- Location
- Brooklyn
- Posts
- 2,834
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 5/68
Dat is echt wel een zware lening. Zou ik zelf nooit durven te doen.
Kameraden van ons hebben ook een lening van bijna 3000 euro/maand, verdienen samen iets van 7000 euro netto per maand. (Man 2500 euro netto als zelfstandige kinesist , vrouw dik 4000 euro netto als werknemer)
We zijn nu nog maar een 5 maanden verder na aankoop woning en ze kunnen de lening al niet meer afbetalen omdat ze alle 2 technisch werkloos zijn/spaargeld is ook volledig naar de woning gegaan.
Het bedrijf waar de vrouw voor werkt zit sinds 3 maanden ( juist voor corona) ook onder curatele.How much can you know about yourself if you've never been in a fight?no votes
Reply With Quote
-
24-05-2020, 11:35 #2676Approved 9liver
- Registered
- 05/04/08
- Location
- Aartselaar
- Posts
- 4,267
- iTrader
- 93 (99%)
- Mentioned
- 17 Post(s)
- Reputation
- 49/129
Hoe komt het dat je leent aan 100%, heb je nog een ander vastgoed dat je verhuurt of zo? Mag ik je gezamenlijk netto inkomen vragen? (En is dit in loondienst?) Vele vragen, het is dan ook het hoogste maandbedrag dat ik hier heb zien passeren :P
\0/no votes
Reply With Quote
-
24-05-2020, 11:39 #2677Approved 9liver
- Registered
- 05/04/08
- Location
- Aartselaar
- Posts
- 4,267
- iTrader
- 93 (99%)
- Mentioned
- 17 Post(s)
- Reputation
- 49/129
Op zich geen ramp gezien ze uitstel van afbetaling kunnen vragen... Zal ook beetje de vraag zijn of de vrouw snel weer een job vindt aan hetzelfde (of zelfs iets beter) loon. Hadden ze nog maar net gekocht of toch al een tijd geleden? Kan gewoon zeer slechte timing zijn. Als ze natuurlijk al een jaar of twee aan het afbetalen zijn en ze hebben nog niets kunnen sparen...
\0/no votes
Reply With Quote
-
24-05-2020, 11:48 #2678Member
- Registered
- 02/03/11
- Location
- Brooklyn
- Posts
- 2,834
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 5/68
Staat toch in het bericht: 5 maand geleden woning gekocht.
Kameraad is sinds 2 weken terug aan het werken, maar doet niet evenveel patiënten per week als normaal (allesinds beter als niks).
Zij heeft jaren geleden super veel geluk gehad dat ze deze goed betaalde job gekregen heeft. Het is een job waar er niet zomaar vacatures voor te vinden zijn. De kans is dus super groot dat zij dus een andere, minder goed betaalde job zal moeten zoeken.
Al hun spaargeld is trouwens naar de woning gegaan.(kast van 850k euro)
Ik heb indertijd tegen mijn kameraad gezegd dat hij een woning boven zijn stand kocht,maar dat vond hij zever. Wie zegt dat uw madame nog 50 jaar die job wilt doen/ geen burn out krijgt / ze ervoor kiest om 80% te werken (hebben 2 kinderen)/job zoekt dat niet op 1.5u rijden ligt...
Hij vond mijn reactie toen overdreven
Last edited by nokeyboard; 24-05-2020 at 11:54.
How much can you know about yourself if you've never been in a fight?no votes
Reply With Quote
-
24-05-2020, 11:51 #2679Approved 9liver
- Registered
- 05/04/08
- Location
- Aartselaar
- Posts
- 4,267
- iTrader
- 93 (99%)
- Mentioned
- 17 Post(s)
- Reputation
- 49/129
Dat is inderdaad dan niet slim om het ganse spaargeld erin te steken en combinatie met brute pech... Wie zal een nieuwe woning hebben gekocht, na 2 maanden beide partners technisch werkloos vanwege een pandemie en bovendien de grootverdiener ook nog is haar job hoogstwaarschijnlijk kwijt zonder dat ze deze gemakkelijk kan vervangen door een even goed betaalde job elders... Ik vind dan niet dat je zo'n situatie als de standaard moet gaan nemen waarom iemand met een hoog inkomen zo'n hoog kapitaal niet zou mogen afbetalen, de situatie van je kameraad zal echt wel zéér uitzonderlijk zijn.
\0/no votes
Reply With Quote
-
24-05-2020, 12:05 #2680Member
- Registered
- 24/08/10
- Location
- Scheldewindeke
- Posts
- 3,008
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 13/378
De reden dat we aan 100% hebben geleend is omdat mijn madam graag veel geld op onze spaarboek ziet staan

En dan ook om situaties zoals Nokeyboard omschrijft te vermijden. Een woning kopen in die prijsklasse (die van ons was wel wat goedkoper) en dan geen centen meer op de spaarboek? Dan heb je idd boven je stand gekocht, echt niet slim.
Wij betalen de registratie- en notariskosten zelf, de (voorlopig kleinere) aanpassingen idem, en dan hebben we nog een meer dan behoorlijke spaarboek en dus buffer.
Zijn beide zelfstandig, ik met vennootschap, vrouw met eenmanszaak. Gezamenlijk netto-inkomen (mijn vrouw haar netto na kosten, mijn netto uitgekeerd loon, jaarlijks dividend,...) ligt normaal ergens tss de 8k en 10k per maand, afhankelijk van het uit te keren dividend uiteraard (kan hoger dividend uitkeren maar het is ook wel de bedoeling dat de vennootschap groeit en kan investeren). Daarbij komt ook nog dat ik een deel van de woning zal verhuren aan de vennootschap als kantoor/opslag, moet de oppervlaktes nog eens berekenen maar vermoed dat dat wel een 400€ à 500€ per maand zal zijn.Last edited by stungunner; 24-05-2020 at 12:16.
no votes
Reply With Quote
-
24-05-2020, 12:25 #2681Member
- Registered
- 02/03/11
- Location
- Brooklyn
- Posts
- 2,834
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 5/68
Natuurlijk is corona een uitzonderlijke situatie, maar de financiële crisis was dit ook. Er zal jammer genoeg altijd wel zoiets zijn.
Los van al die zaken buiten u wil om, vind ik het op zich al geen slimme beslissing. De vrouw wordt verplicht om levenslang een goed betaalde stressvolle job te doen want anders kunnen ze hun lening niet afbetalen.no votes
Reply With Quote
-
24-05-2020, 12:39 #2682Member
- Registered
- 24/08/10
- Location
- Scheldewindeke
- Posts
- 3,008
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 13/378
Bwah, die verplichting vind ik wat overdreven. Er zijn genoeg mensen die doodongelukkig zijn in een dead end job, daardoor ook stijf van de stress en die mss maar de helft daarvan verdienen. En ook een zware lening hebben lopen (in verhouding). Eens je als bediende op een bepaald niveau zit ga je toch echt meestal in die range qua verloning blijven, zelfs al verander je mss naar een minder belastende job. Want de stress en het echt niet meer zien zitten van je job, overkomt je ook alleen als je of je job eigenlijk gewoon tegen je goesting doet, of je boven je kunnen probeert te presteren.
Ik werk hard maar doe mijn job ook heel graag. Ja, soms heb ik het ook wel even gehad en moet ik even pauze pakken (zoals iedereen), maar ik moet mezelf echt nooit naar een klant of naar kantoor "sleuren" omdat ik helemaal geen goesting heb. En zo ken ik er wel heel veel die in lagere lonen zitten. Dat lijkt me dan nog erger dan een stressvollere, beter verdienende job.
Maar goed, jouw vrienden hebben effectief wel boven hun stand gekocht denk ik, zeker gezien ze geen spaargeld meer hebben.no votes
Reply With Quote
-
24-05-2020, 13:13 #2683Member
- Registered
- 29/07/15
- Location
- Kortrijk
- Posts
- 6,928
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 4/144
Als je 7000 per maand verdient kan je ook wel wat sparen en die lening eventueel al gedeeltelijk aflossen om zo een lagere maandtarief te bekomen.
Dan hoef je geen 25jaar meer zo veel te verdienen.
En zo frequent komt een crisis nu ook weer niet voor. De financiële crisis is intussen ook al een goeie 10j geleden.no votes
Reply With Quote
-
24-05-2020, 14:05 #2684Member
- Registered
- 24/08/10
- Location
- Scheldewindeke
- Posts
- 3,008
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 13/378
We hebben een zot bod gedaan, 135.000€ onder de vraagprijs. Omdat dat het maximum was dat wij sowieso wilden uitgeven aan een woning en omdat we in onze ogen aan die prijs een serieuze slag zouden slaan. Ze hadden het bod eerst geweigerd (wat we eigenlijk ook hadden verwacht), we hadden al een bod uitgebracht op een ander huis, om plots na een week toch telefoon te krijgen van de makelaar dat ons bod werd aanvaard. Het huis is zonder twijfel een stuk meer waard (zeker nadat wij het gaan hebben opgefrist), maar in die budgetten kunnen verkopers soms wel eens gaan twijfelen of ze het wel gaan kwijtgeraken aan de vraagprijs (stond nog maar een 3tal maand te koop, dus nog niet eens zo lang).
no votes
Reply With Quote
-
24-05-2020, 14:10 #2685Approved 9liver
- Registered
- 05/04/08
- Location
- Aartselaar
- Posts
- 4,267
- iTrader
- 93 (99%)
- Mentioned
- 17 Post(s)
- Reputation
- 49/129
De financiële crisis heeft niet iedereen benadeeld... Net zoals dat deze coronacrisis ook niet iedereen zal benadelen. Als je natuurlijk vertrekt vanuit het standpunt dat je elk jaar een crisis kan meemaken en je nota bene elk jaar hierin betrokken kan zijn en telkens je job kan verliezen..... Ga dan gewoon iets huren en pot elke maand 5.000 EUR op totdat je na een paar jaar zelf iets kan kopen zonder een lening aan te gaan.
Maar in een doorsnee situatie zonder telkens worst-case te gaan nadenken kan je met een gezamenlijk inkomen van ongeveer 7.000 EUR gerust een lening van 3.000 EUR aangaan. Natuurlijk niet als de kans groot is dat je elke keer je job verliest, maar in een "normale" situatie heb je dan een restbedrag van maandelijks 4.000 EUR, stel dat je nog zotte kosten naast woning hebt van 2.000 EUR, spaar je maandelijks 2.000 EUR. Als je dat 5 jaar kan doen dan heb je gewoon 120.000 EUR gespaard op 5j tijd en dan spreken we nog niet eens over de extra's die buiten je normaal loon binnenkomen. Belastingteruggaves, bonussen, 13e maand, 14e maand, ...
Met elk decennia 240.000 EUR spaarvermogen hoef je echt niet tot je 65j in een stressvolle job te zitten hoor. Weet niet wat de leeftijd van die mensen zijn maar stel dat ze 35j oud zijn, hun woning is afbetaald op hun 60j en op dat moment hebben ze ook ongeveer 600.000 EUR op de spaarrekening staan (normaal gezien als je het geld een beetje deftig investeert zelfs een stuk meer dan dit). Als ze er voor kiezen om op dat moment toch nog 5j te werken zullen ze het spaarvermogen hebben van 4.500 à 5.000 EUR per maand (of wat tegen dan het equivalent hiervan is), oftewel nog eens 60.000 EUR per jaar, op hun 65j zullen ze dus bijna 1 Mio. EUR op de spaarrekening hebben staan.
Ik zeg niet dat het allemaal zo zal gebeuren hé... Maar de schrijnende situaties waarbij bij hoge inkomens opeens alles fout gaat zijn een zeer klein percentage tegenover dezelfde verhalen van de hoge inkomens (met hoge woonkredietlast) waarbij alles zoals gepland gaat, meestal gaat het zelfs beter dan verwacht.\0/1 members found this post helpful.
Reply With Quote

