View Poll Results: Maandelijkse aflossing

Voters
770. You may not vote on this poll
  • <€500

    50 6.49%
  • €500-€600

    73 9.48%
  • €600-€700

    53 6.88%
  • €700-€800

    70 9.09%
  • €800-€900

    65 8.44%
  • €900-€1000

    80 10.39%
  • €1000-€1100

    79 10.26%
  • €1100-€1200

    67 8.70%
  • €1200-€1300

    79 10.26%
  • €1300-€1400

    50 6.49%
  • €1400-€1500

    29 3.77%
  • €1500-€1600

    19 2.47%
  • >€1600

    56 7.27%
  1. #2266
    zarathustra's Avatar
    Registered
    17/07/02
    Location
    Oslo
    Posts
    19,728
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    21 Post(s)
    Reputation
    80/1290
    Quote Originally Posted by scriptkiddie View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show

    Ik zou niet weten of we alles bij elkaar op een budget van 3600 of 3800 of 4000 euro per maand uitkomen, maar die 4000 euro per maand is wel het bedrag dat we in ons hoofd nodig hebben om onze levensstijl verder te zetten.
    Dat laatste is dan natuurlijk het probleem want dat is uiteraard niet mogelijk, wenselijk noch nodig als je maar 1 inkomen hebt
    *** Also sprach Zarathustra ***
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  2. #2267
    HUSKE's Avatar
    Registered
    09/06/03
    Location
    Koersel
    Posts
    5,530
    iTrader
    36 (100%)
    Mentioned
    4 Post(s)
    Reputation
    3/67
    Quote Originally Posted by MrKend54l View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Dat is toch een piepkleine tuin? Enkel mijn voortuin is al 72m2
    Snap echt niet goed hoe ontwikkelaars dat durven te ontwikkelen. Ik zou denken dat ze dan enkele huizen minder zetten en de mensen meer grond zouden geven, maar nee.

    En waarschijnlijk heb je voor dat geld dan dat je uw deur opensteekt dat ze u broek afrijden. Of dat er wagens op 1m van uw voordeur geparkeerd staan.
    Hoe zou ge zelf zijn, dat is gewoon winst maximalisatie. Dat raakt toch verkocht.

    En wat heb je nu aan een voortuin, die van mij mocht wel een stukje kleiner en meer tuin vanachter. Mijn huis staat 12m van de weg en dat is een doodlopende straat...

    Ik heb in 2016 293k betaald (incl kosten vooor primer ed) voor 145m² bewoonbare oppervlakte en 460m² grond, ook SOD. Maar het staat wel in Koersel .
    Officieel is het een HOB, maar het huis is OB gebouwd en dan hebben we de carport ertussen gezet, we moesten een gemeenschappelijke stenen muur en zadeldak met pannen hebben.
    Naast het huis staat dus nog een gemetste carport die doorloopt in een tuinberging. Die is niet heel groot, staat een rek in met materiaal, 2 fietsen, setje 20" velgen en een grasmachine/kantmaaier ed.
    De 3de fiets ga ik moeten ophangen. Samen met de tuinafsluiting en de klinkerwerken (120m²) kom ik op 300k. Geschatte verkoopprijs vorig jaar was 330k (realistische schatting).

    Voor mij verandert in het corona tijdperk niks. Maar zou met technisch werkloos te zijn nog steeds rondkomen, al zou er niet veel overschieten.
    Mijn hypotheek is trouwens perfect 1/3 van nettoloon+MC.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  3. #2268
    Pieter3770's Avatar
    Registered
    25/01/05
    Location
    Kanne
    Posts
    6,673
    iTrader
    195 (100%)
    Mentioned
    2 Post(s)
    Quote Originally Posted by zarathustra View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Aan de andere kant zijn auto's op afbetaling ook weer niet echt zo verstandig
    Excuseer?
    Je moet net zeer dom zijn om je auto niet deels op afbetaling te nemen tegenwoordig.
    Het geld is quasi gratis tegenwoordig, dan laat je dat beter op je spaarrekening staan (waar het verliest in waarde, maar minder dan in een auto) of je doet er iets anders nuttig mee (beleggen).
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  4. #2269
    HUSKE's Avatar
    Registered
    09/06/03
    Location
    Koersel
    Posts
    5,530
    iTrader
    36 (100%)
    Mentioned
    4 Post(s)
    Reputation
    3/67
    Quote Originally Posted by Pieter3770 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Het geld is quasi gratis tegenwoordig, dan laat je dat beter op je spaarrekening staan (waar het verliest in waarde, maar minder dan in een auto) of je doet er iets anders nuttig mee (beleggen).
    Dat is de laatste weken ook heel nuttig gebleken ja
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  5. #2270
    Pieter3770's Avatar
    Registered
    25/01/05
    Location
    Kanne
    Posts
    6,673
    iTrader
    195 (100%)
    Mentioned
    2 Post(s)
    Quote Originally Posted by HUSKE View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Dat is de laatste weken ook heel nuttig gebleken ja
    Zeer zeker. Als je er toen mee begonnen bent.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  6. #2271
    scriptkiddie's Avatar
    Registered
    23/12/04
    Location
    Herentals
    Posts
    1,108
    iTrader
    0
    Mentioned
    3 Post(s)
    Reputation
    12/44
    Quote Originally Posted by zarathustra View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Dat laatste is dan natuurlijk het probleem want dat is uiteraard niet mogelijk, wenselijk noch nodig als je maar 1 inkomen hebt
    Mogelijk: niet correct. Met onze financiële buffer kunnen wij onze levensstijl ook met 1 loon nog meerdere jaren blijven betalen. En dan reken ik niet eens op de sociale zekerheid of de goodwill van de bank. Maar uiteraard gaat mijn vrouw, een volbloed onderneemster, geen maandenlang zonder inkomsten blijven zitten.

    Wenselijk: niet correct. Wij wensen wel degelijk ons leven op dezelfde manier voort te zetten omdat we dat fijn vinden, en er hard voor werken en gewerkt hebben. Als iemand zijn aandelenportefeuille met 3000 euro zakt, gaat hij toch ook niet zijn leven omzwieren? Waarom dan wel wanneer je inkomen tijdelijk terugvalt?

    Nodig: correct, buiten een veilig dak, eten en drinken heeft een mens niet veel nodig.

    Quote Originally Posted by Renegadexxripxx View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Welke elektrische motor ? Ik heb daar even naar gekeken maar vond dat gewoon enorm kostelijk in vergelijking met de niet elektronische versies. Zelfs als je gratis elektriciteit zou bijrekenen. https://www.zeromotorcycles.com/nl-nl/model/zero-s

    Om dan nog te zwijgen dat de keus niet je dat is.
    Ik heb eind vorig jaar een Niu N-GT scooter gekocht. Dat is een elektrische scooter met een topsnelheid van 80 km/h die bijgevolg als elektrische motor moet ingeschreven worden. Hij heeft een realistisch rijbereik van 100 km en accelereert even snel als een gemiddelde auto van 0 naar 70 km/h. De batterij van 4,2 kWh volladen kost 1 euro.

    Ik heb hem gekocht omdat mijn bedrijfswagen wegviel en ik nu op wandelafstand van mijn werk woon. Ik had dus niet echt behoefte aan een eigen wagen, maar wou toch mobiel blijven.
    De scooter kostte 4500 euro en dankzij royale subsidies (15% federale belastingvermindering, 25% Vlaamse premie, geen BIV, geen rijtaks) kostte hij mij maar 2700 euro. Die Vlaamse premie is sinds dit jaar wel afgeschaft.
    1 members found this post helpful.   Reply With Quote Reply With Quote

  7. #2272
    HUSKE's Avatar
    Registered
    09/06/03
    Location
    Koersel
    Posts
    5,530
    iTrader
    36 (100%)
    Mentioned
    4 Post(s)
    Reputation
    3/67
    Quote Originally Posted by Pieter3770 View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Zeer zeker. Als je er toen mee begonnen bent.
    Je kan er nu ook nog wel mee beginnen denk ik. Mijn bonus (wat er van overschiet na fietslease) laat ik in elk geval via Warrants gaan.
    Degene die bv in Januari 25k genomen hebben om ermee te beginnen zullen nu wel even slikken. Al mag je gewoon niet panikeren, uiteindelijk is er toch herstel en groei.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  8. #2273

    Registered
    12/04/04
    Location
    Gent
    Posts
    932
    iTrader
    1 (100%)
    Mentioned
    0 Post(s)
    Reputation
    0/18
    gezamenlijk netto inkomen: 3800
    Duurtijd lening: 20j (mandaat) en 25j (woonbonus)
    maandelijks aflossing: 1630 (+-1000 mandaat, rest woonbonus)
    Leeftijd einde aflossing: 51 (mandaat) 56(woonbonus)
    Extra info: recent gescheiden dus teruggevallen op 1 inkomen. Bank stelde wel zelf voor om, zodra de scheiding en uitkoop rond is, de lening te herzien omdat rentevoet nog relatief hoog is. Maandlast zou dus lager worden, hoewel het momenteel ook goed te doen is (ik betaal ondertussen alleen af sinds november).
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  9. #2274
    TooChé's Avatar
    Registered
    06/11/02
    Location
    Waarmaarde
    Posts
    8,996
    iTrader
    71 (100%)
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    9/415
    Ik krijg via de VMSW een eenmalig voorstel om rentevoet vast te zetten.
    Sinds vorig jaar is vriendin gedomicilieerd en blijkbaar wordt haar inkomen ook in rekening gebracht terwijl zij geen ontlener is ... Verschoot ik wel wat van.
    Anyway, ik zou de lening kunnen vastzetten op 2%. (staat nu ook op 2%, maar met herziening om de 5jaar, volgende herziening in 2025 dus).
    Wat denken jullie?
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  10. #2275
    Frado2005's Avatar
    Registered
    16/11/03
    Location
    -
    Posts
    22,336
    iTrader
    281 (100%)
    Mentioned
    3 Post(s)
    Reputation
    2/70
    Quote Originally Posted by TooChé View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik krijg via de VMSW een eenmalig voorstel om rentevoet vast te zetten.
    Sinds vorig jaar is vriendin gedomicilieerd en blijkbaar wordt haar inkomen ook in rekening gebracht terwijl zij geen ontlener is ... Verschoot ik wel wat van.
    Anyway, ik zou de lening kunnen vastzetten op 2%. (staat nu ook op 2%, maar met herziening om de 5jaar, volgende herziening in 2025 dus).
    Wat denken jullie?
    herfinanciering geen optie? Hier sinds vorige week bij Keytrade. Van 1,95 KBC naar 1,53 Keytrade, en deden nog genoeg voordeel
    Trakt.tv |USA 08-09-10-11: New York | USA 2011:San Francisco + Los Angeles | USA 2012:Florida + East Coast
    USA 2013:
    Hawaii | 2014:Australia | 2015: Denver-Las Vegas| 2016: Auckland-Christchurch | 2017: Hawaii
    2018: New York | 2019: Denver - San Francisco | Florida
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  11. #2276
    TooChé's Avatar
    Registered
    06/11/02
    Location
    Waarmaarde
    Posts
    8,996
    iTrader
    71 (100%)
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    9/415
    Het gaat over een stuk renovatie lening. Hoofdhypotheek zit aan 0.5% =)
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  12. #2277
    Musk's Avatar
    Registered
    21/07/02
    Location
    Limburg
    Posts
    13,389
    iTrader
    6 (100%)
    Mentioned
    22 Post(s)
    Reputation
    48/641
    Quote Originally Posted by zarathustra View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Aan de andere kant zijn auto's op afbetaling ook weer niet echt zo verstandig
    Da's niet verstandig als je dat geld niet voor 70% ofzo hebt. Anders is dat toch net wel verstandig? Waarom zou je je spaarboek plunderen als je het geld quasi van de bank krijgt? Je kan je uitgave zo toch veel beter spreiden. Heb hier ook al een wagen op afbetaling gekocht, terwijl ik het volledige aankoopbedrag op de spaarboek had staan.. kostte me op een looptijd van 4 jaar €300 extra... Of €6,25 per maand
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  13. #2278

    Registered
    23/12/19
    Posts
    167
    iTrader
    0
    Mentioned
    3 Post(s)
    Reputation
    0/6
    Quote Originally Posted by TooChé View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Ik krijg via de VMSW een eenmalig voorstel om rentevoet vast te zetten.
    Sinds vorig jaar is vriendin gedomicilieerd en blijkbaar wordt haar inkomen ook in rekening gebracht terwijl zij geen ontlener is ... Verschoot ik wel wat van.
    Anyway, ik zou de lening kunnen vastzetten op 2%. (staat nu ook op 2%, maar met herziening om de 5jaar, volgende herziening in 2025 dus).
    Wat denken jullie?
    Tja, interestvoet hangt af van veel factoren dus moeilijk om daar zo een antwoord op te geven. Het kan nooit kwaad om te gaan horen bij een bank voor een herfinanciering natuurlijk. Genoeg websites waar je de kosten hiervan kan afwegen.
    Ik ben na een paar jaar (bij aankoop nieuw huis weliswaar) van VMWS naar een Argenta gegaan, meer mogelijkheden en minder voorwaarden, tenminste als je financieel gezond bent uiteraard. Bij VMSW geen herziening mogelijk, geen mogelijkheid tot geld bijlenen enkel heropname, interest wordt bepaald door inkomen van inwoners zoals je al aangeeft etc.... wilde daar vanaf (disclaimer: kan zijn dat de voorwaarden ondertussen anders zijn bij VMSW, spreek over 7- 8 jaar geleden).
    Last edited by BartG; 31-03-2020 at 10:40.
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  14. #2279

    Registered
    23/12/19
    Posts
    167
    iTrader
    0
    Mentioned
    3 Post(s)
    Reputation
    0/6
    Netto inkomen (eenverdiener): €2400
    Duurtijd lening: 25 jaar
    maandelijkse aflossing: verloop progressief van 600 tot uiteindelijk een 800 euro, komt nog een deel renovatielening bij waarschijnlijk.
    Leeftijd einde aflossing: 63
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

  15. #2280
    TooChé's Avatar
    Registered
    06/11/02
    Location
    Waarmaarde
    Posts
    8,996
    iTrader
    71 (100%)
    Mentioned
    7 Post(s)
    Reputation
    9/415
    Quote Originally Posted by BartG View Post
    This quote is hidden because you are ignoring this member. Show
    Tja, interestvoet hangt af van veel factoren dus moeilijk om daar zo een antwoord op te geven. Het kan nooit kwaad om te gaan horen bij een bank voor een herfinanciering natuurlijk. Genoeg websites waar je de kosten hiervan kan afwegen.
    Ik ben na een paar jaar (bij aankoop nieuw huis weliswaar) van VMWS naar een Argenta gegaan, meer mogelijkheden en minder voorwaarden, tenminste als je financieel gezond bent uiteraard. Bij VMSW geen herziening mogelijk, geen mogelijkheid tot geld bijlenen enkel heropname, interest wordt bepaald door inkomen van inwoners zoals je al aangeeft etc.... wilde daar vanaf (disclaimer: kan zijn dat de voorwaarden ondertussen anders zijn bij VMSW, spreek over 7- 8 jaar geleden).
    Lening is een 7tal jaar geleden aangegaan. Herziening van vorig jaar, kwam van 1.21% naar 0.5%. Ik kan daar niet echt over klagen Heb nadien heropname + extra voor enkele renovaties bijgeleend zonder veel problemen. Tot nu toe, behalve het extra papierwerk, kan ik absoluut niet klagen. Zie ook niet meteen een bank die mij 0.5% kan geven.

    Ik ben geneigd die 2% op de renovatielening niet vast te zetten, want die blijft nu nog 5 jaar. Tegen dan kan ik ook met 8k eur die lening in ene keer aflossen mocht de rentevoet stijgen
    no votes   Reply With Quote Reply With Quote

Posting Permissions

  • You may not post new threads
  • You may not post replies
  • You may not post attachments
  • You may not edit your posts
  •  

Log in

Log in