View Poll Results: Maandelijkse aflossing
- Voters
- 770. You may not vote on this poll
-
<€500
50 6.49% -
€500-€600
73 9.48% -
€600-€700
53 6.88% -
€700-€800
70 9.09% -
€800-€900
65 8.44% -
€900-€1000
80 10.39% -
€1000-€1100
79 10.26% -
€1100-€1200
67 8.70% -
€1200-€1300
79 10.26% -
€1300-€1400
50 6.49% -
€1400-€1500
29 3.77% -
€1500-€1600
19 2.47% -
>€1600
56 7.27%
Thread: maandelijkse aflossing woning
-
26-03-2020, 11:33 #2266Member
- Registered
- 17/07/02
- Location
- Oslo
- Posts
- 19,728
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 80/1290
no votes
Reply With Quote
-
-
26-03-2020, 11:44 #2267Member
- Registered
- 09/06/03
- Location
- Koersel
- Posts
- 5,530
- iTrader
- 36 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 3/67
Hoe zou ge zelf zijn, dat is gewoon winst maximalisatie. Dat raakt toch verkocht.
En wat heb je nu aan een voortuin, die van mij mocht wel een stukje kleiner en meer tuin vanachter. Mijn huis staat 12m van de weg en dat is een doodlopende straat...
Ik heb in 2016 293k betaald (incl kosten vooor primer ed) voor 145m² bewoonbare oppervlakte en 460m² grond, ook SOD. Maar het staat wel in Koersel
.
Officieel is het een HOB, maar het huis is OB gebouwd en dan hebben we de carport ertussen gezet, we moesten een gemeenschappelijke stenen muur en zadeldak met pannen hebben.
Naast het huis staat dus nog een gemetste carport die doorloopt in een tuinberging. Die is niet heel groot, staat een rek in met materiaal, 2 fietsen, setje 20" velgen en een grasmachine/kantmaaier ed.
De 3de fiets ga ik moeten ophangen. Samen met de tuinafsluiting en de klinkerwerken (120m²) kom ik op 300k. Geschatte verkoopprijs vorig jaar was 330k (realistische schatting).
Voor mij verandert in het corona tijdperk niks. Maar zou met technisch werkloos te zijn nog steeds rondkomen, al zou er niet veel overschieten.
Mijn hypotheek is trouwens perfect 1/3 van nettoloon+MC.no votes
Reply With Quote
-
26-03-2020, 11:51 #2268
Excuseer?
Je moet net zeer dom zijn om je auto niet deels op afbetaling te nemen tegenwoordig.
Het geld is quasi gratis tegenwoordig, dan laat je dat beter op je spaarrekening staan (waar het verliest in waarde, maar minder dan in een auto) of je doet er iets anders nuttig mee (beleggen).no votes
Reply With Quote
-
26-03-2020, 11:57 #2269Member
- Registered
- 09/06/03
- Location
- Koersel
- Posts
- 5,530
- iTrader
- 36 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 3/67
no votes
Reply With Quote
-
26-03-2020, 12:03 #2270no votes
Reply With Quote
-
26-03-2020, 12:35 #2271Member
- Registered
- 23/12/04
- Location
- Herentals
- Posts
- 1,108
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 3 Post(s)
- Reputation
- 12/44
Mogelijk: niet correct. Met onze financiële buffer kunnen wij onze levensstijl ook met 1 loon nog meerdere jaren blijven betalen. En dan reken ik niet eens op de sociale zekerheid of de goodwill van de bank. Maar uiteraard gaat mijn vrouw, een volbloed onderneemster, geen maandenlang zonder inkomsten blijven zitten.
Wenselijk: niet correct. Wij wensen wel degelijk ons leven op dezelfde manier voort te zetten omdat we dat fijn vinden, en er hard voor werken en gewerkt hebben. Als iemand zijn aandelenportefeuille met 3000 euro zakt, gaat hij toch ook niet zijn leven omzwieren? Waarom dan wel wanneer je inkomen tijdelijk terugvalt?
Nodig: correct, buiten een veilig dak, eten en drinken heeft een mens niet veel nodig.
Ik heb eind vorig jaar een Niu N-GT scooter gekocht. Dat is een elektrische scooter met een topsnelheid van 80 km/h die bijgevolg als elektrische motor moet ingeschreven worden. Hij heeft een realistisch rijbereik van 100 km en accelereert even snel als een gemiddelde auto van 0 naar 70 km/h. De batterij van 4,2 kWh volladen kost 1 euro.
Ik heb hem gekocht omdat mijn bedrijfswagen wegviel en ik nu op wandelafstand van mijn werk woon. Ik had dus niet echt behoefte aan een eigen wagen, maar wou toch mobiel blijven.
De scooter kostte 4500 euro en dankzij royale subsidies (15% federale belastingvermindering, 25% Vlaamse premie, geen BIV, geen rijtaks) kostte hij mij maar 2700 euro. Die Vlaamse premie is sinds dit jaar wel afgeschaft.1 members found this post helpful.
Reply With Quote
-
26-03-2020, 12:53 #2272Member
- Registered
- 09/06/03
- Location
- Koersel
- Posts
- 5,530
- iTrader
- 36 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 3/67
Je kan er nu ook nog wel mee beginnen denk ik. Mijn bonus (wat er van overschiet na fietslease) laat ik in elk geval via Warrants gaan.
Degene die bv in Januari 25k genomen hebben om ermee te beginnen zullen nu wel even slikken. Al mag je gewoon niet panikeren, uiteindelijk is er toch herstel en groei.no votes
Reply With Quote
-
26-03-2020, 16:06 #2273Member
- Registered
- 12/04/04
- Location
- Gent
- Posts
- 932
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/18
gezamenlijk netto inkomen: 3800
Duurtijd lening: 20j (mandaat) en 25j (woonbonus)
maandelijks aflossing: 1630 (+-1000 mandaat, rest woonbonus)
Leeftijd einde aflossing: 51 (mandaat) 56(woonbonus)
Extra info: recent gescheiden dus teruggevallen op 1 inkomen. Bank stelde wel zelf voor om, zodra de scheiding en uitkoop rond is, de lening te herzien omdat rentevoet nog relatief hoog is. Maandlast zou dus lager worden, hoewel het momenteel ook goed te doen is (ik betaal ondertussen alleen af sinds november).no votes
Reply With Quote
-
30-03-2020, 11:24 #2274Member
- Registered
- 06/11/02
- Location
- Waarmaarde
- Posts
- 8,996
- iTrader
- 71 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 9/415
Ik krijg via de VMSW een eenmalig voorstel om rentevoet vast te zetten.
Sinds vorig jaar is vriendin gedomicilieerd en blijkbaar wordt haar inkomen ook in rekening gebracht terwijl zij geen ontlener is ... Verschoot ik wel wat van.
Anyway, ik zou de lening kunnen vastzetten op 2%. (staat nu ook op 2%, maar met herziening om de 5jaar, volgende herziening in 2025 dus).
Wat denken jullie?no votes
Reply With Quote
-
30-03-2020, 14:49 #2275Approved 9liver
- Registered
- 16/11/03
- Location
- -
- Posts
- 22,336
- iTrader
- 281 (100%)
- Mentioned
- 3 Post(s)
- Reputation
- 2/70
Trakt.tv |USA 08-09-10-11: New York | USA 2011:San Francisco + Los Angeles | USA 2012:Florida + East Coast
USA 2013:Hawaii | 2014:Australia | 2015: Denver-Las Vegas| 2016: Auckland-Christchurch | 2017: Hawaii
2018: New York | 2019: Denver - San Francisco | Floridano votes
Reply With Quote
-
30-03-2020, 15:49 #2276Member
- Registered
- 06/11/02
- Location
- Waarmaarde
- Posts
- 8,996
- iTrader
- 71 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 9/415
Het gaat over een stuk renovatie lening. Hoofdhypotheek zit aan 0.5% =)
no votes
Reply With Quote
-
31-03-2020, 09:07 #2277Member
- Registered
- 21/07/02
- Location
- Limburg
- Posts
- 13,389
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 22 Post(s)
- Reputation
- 48/641
Da's niet verstandig als je dat geld niet voor 70% ofzo hebt. Anders is dat toch net wel verstandig? Waarom zou je je spaarboek plunderen als je het geld quasi van de bank krijgt? Je kan je uitgave zo toch veel beter spreiden. Heb hier ook al een wagen op afbetaling gekocht, terwijl ik het volledige aankoopbedrag op de spaarboek had staan.. kostte me op een looptijd van 4 jaar €300 extra... Of €6,25 per maand
no votes
Reply With Quote
-
31-03-2020, 10:32 #2278
Tja, interestvoet hangt af van veel factoren dus moeilijk om daar zo een antwoord op te geven. Het kan nooit kwaad om te gaan horen bij een bank voor een herfinanciering natuurlijk. Genoeg websites waar je de kosten hiervan kan afwegen.
Ik ben na een paar jaar (bij aankoop nieuw huis weliswaar) van VMWS naar een Argenta gegaan, meer mogelijkheden en minder voorwaarden, tenminste als je financieel gezond bent uiteraard. Bij VMSW geen herziening mogelijk, geen mogelijkheid tot geld bijlenen enkel heropname, interest wordt bepaald door inkomen van inwoners zoals je al aangeeft etc.... wilde daar vanaf (disclaimer: kan zijn dat de voorwaarden ondertussen anders zijn bij VMSW, spreek over 7- 8 jaar geleden).Last edited by BartG; 31-03-2020 at 10:40.
no votes
Reply With Quote
-
31-03-2020, 10:54 #2279
Netto inkomen (eenverdiener): €2400
Duurtijd lening: 25 jaar
maandelijkse aflossing: verloop progressief van 600 tot uiteindelijk een 800 euro, komt nog een deel renovatielening bij waarschijnlijk.
Leeftijd einde aflossing: 63no votes
Reply With Quote
-
31-03-2020, 13:28 #2280Member
- Registered
- 06/11/02
- Location
- Waarmaarde
- Posts
- 8,996
- iTrader
- 71 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 9/415
Lening is een 7tal jaar geleden aangegaan. Herziening van vorig jaar, kwam van 1.21% naar 0.5%. Ik kan daar niet echt over klagen
Heb nadien heropname + extra voor enkele renovaties bijgeleend zonder veel problemen. Tot nu toe, behalve het extra papierwerk, kan ik absoluut niet klagen. Zie ook niet meteen een bank die mij 0.5% kan geven.
Ik ben geneigd die 2% op de renovatielening niet vast te zetten, want die blijft nu nog 5 jaar. Tegen dan kan ik ook met 8k eur die lening in ene keer aflossen mocht de rentevoet stijgenno votes
Reply With Quote

