Bekijk resultaten enquête: Maandelijkse aflossing

Aantal stemmers
606. Je mag niet stemmen in deze enquête
  • <€500

    45 7,43%
  • €500-€600

    60 9,90%
  • €600-€700

    43 7,10%
  • €700-€800

    61 10,07%
  • €800-€900

    51 8,42%
  • €900-€1000

    68 11,22%
  • €1000-€1100

    60 9,90%
  • €1100-€1200

    52 8,58%
  • €1200-€1300

    62 10,23%
  • €1300-€1400

    36 5,94%
  • €1400-€1500

    22 3,63%
  • €1500-€1600

    16 2,64%
  • >€1600

    30 4,95%
  1. #1846
    Pieter3770's schermafbeelding
    Lid sinds
    25/01/05
    Locatie
    Kanne
    Berichten
    6.196
    iTrader
    194 (100%)
    Citaat Oorspronkelijk geplaatst door Wilcao Bekijk bericht
    Deze quote is verborgen omdat je deze gebruiker negeert. Weergeven
    Toen ik als single ging voor een lening, zeiden ze dat je wettelijk gezien €700 moet overhouden, maar dat uiteraard niet aan te raden was. Ik weet niet meer hoeveel het als koppel was.
    Bij KBC staat dit tegenwoordig voor een vrijgezel op 950 euro meen ik.
    Ook de 1/3de regel passen ze toe.
    Vroeger was een van de 2 goed, nu moet je aan beide voldoen.

  2. #1847

    Lid sinds
    2/01/16
    Locatie
    Oudenaarde
    Berichten
    3.689
    iTrader
    0
    Reputation
    35/336
    Dat bedrag slaat op het leefloon dat je over moet houden na aftrek van de hypotheek wat nu inderdaad rond de 950 draait.

  3. #1848
    desolation's schermafbeelding
    Lid sinds
    27/08/06
    Locatie
    Kortenberg
    Berichten
    14.104
    iTrader
    28 (100%)
    Reputation
    2/161
    Citaat Oorspronkelijk geplaatst door DarK-OnE Bekijk bericht
    Deze quote is verborgen omdat je deze gebruiker negeert. Weergeven
    Eigenlijk lenen we meer. Het is een lening van 340 000 euro en niet van 140 000 euro. Die 340 000 euro is opgesplitst in 2 delen.
    Deel één: 140 000 euro is een gewone lening die we beginnen aflossen zodra alles getekend is gedurende 10 jaar
    Deel twee: 200 000 euro met uitstel van kapitaal gedurende 12 maanden (enkel rente de eerste 12 maanden). Het idee is dat we nog een jaar max in mijn vriendin haar appartement kunnen wonen, het dan verkopen en met die verkoopopbrengst die 200 000 euro in één keer af betalen.

    We hebben iets betere voorstellen gehad van andere banken maar dat gaat dan over honderdsten van procenten waardoor we uiteindelijk gezegd hebben dat we tevreden zijn van onze thuisbank en daarbij willen blijven.

    En voor iemand het vaagt: Ja dit was goedkoper op deze manier dan te werken met een overbruggingskrediet te pakken voor die 200 000 euro. Dan is 1,1% opeens niet zoveel meer denk ik...
    Waarom niet verhuren en daarmee die 200k afbetalen ?
    hier moet iets staan, maar tmag ni zijn wat er al 3 jaar staat.

  4. #1849
    Wilcao's schermafbeelding
    Lid sinds
    5/11/03
    Locatie
    Kanne
    Berichten
    11.928
    iTrader
    24 (100%)
    Reputation
    0/106
    Citaat Oorspronkelijk geplaatst door Pieter3770 Bekijk bericht
    Deze quote is verborgen omdat je deze gebruiker negeert. Weergeven
    Bij KBC staat dit tegenwoordig voor een vrijgezel op 950 euro meen ik.
    Ook de 1/3de regel passen ze toe.
    Vroeger was een van de 2 goed, nu moet je aan beide voldoen.
    Ah oke. Toch al iets meer realistisch.

  5. #1850

    Lid sinds
    24/08/19
    Locatie
    ::1
    Berichten
    25
    iTrader
    0
    Reputation
    0/0
    Citaat Oorspronkelijk geplaatst door desolation Bekijk bericht
    Deze quote is verborgen omdat je deze gebruiker negeert. Weergeven
    Waarom niet verhuren en daarmee die 200k afbetalen ?
    Omdat het wiskundig gezien niet zo'n goeie zet is op dit moment. Nu brengt de verkoop (hopelijk) +- 250 000 euro op.
    Stel dat we het 20 jaar zouden verhuren aan één en dezelfde huurder die altijd alles netjes betaalt en geen enkele keer kosten krijgt aan het appartement dan hebben we 20 x 10 x 600 tot 700 euro.
    Je mag maar 10 maand huur tellen per jaar want er bestaat ook nog zoiets als KI en verzekeringen. Dan kijk je naar 120 000 tot 140 000 euro in het allerbeste hypothetische geval dat alles altijd verhuurd was en dat de huurders altijd netjes betalen. M.a.w. een onrealistisch scenario. Met de verkoop heb je in één keer bijna het dubbele van het geld en bovendien geen administratie zoals huur opvolgen, contracten opstellen, waarborg bewaren, elke maand huur opvolgen,...

    Nu steken we 't geld in het huis en daar kunnen we het wel gebruiken. Bovendien is het appartement ondertussen bijna 20 jaar oud. Dat gaat geen 20 jaar meer huuropbrengst opleveren zonder erin te investeren. Dan ga ik liever over 10 jaar nog eens wat bijlenen om bijvoorbeeld 50/50 een appartement te kopen: half met eigen middelen en half via lening en dan te laten afbetalen door huurders.

    Het grote voordeel van vastgoed is wel dat het de inflatie niet volgt en geld op de spaarboek wel. Maar het geld op de spaarboek dat er komt met de verkoop gaat toch in het huis. Maar we hebben het zeker wel overwogen dus ik begrijp uw vraag wel.

  6. #1851
    Noctilucus's schermafbeelding
    Lid sinds
    17/03/10
    Locatie
    Belgium
    Berichten
    1.851
    iTrader
    0
    Reputation
    6/22
    Citaat Oorspronkelijk geplaatst door Wilcao Bekijk bericht
    Deze quote is verborgen omdat je deze gebruiker negeert. Weergeven
    Ah oke. Toch al iets meer realistisch.
    Bij een aantal banken heb ik gehoord dat ze voor een alleenstaande verwachten dat je € 1100 overhoudt en € 1300 voor een koppel (wat in verhouding weinig hoger is)

    De mensen die hier posten, betalen typisch 30% van hun gezamelijk nettoloon aan hun hypotheek.
    "... who gnaws hungrily in inconceivable, unlighted chambers beyond time and space amidst the muffled, maddening beating of vile drums and the thin monotonous whine of accursed flutes"

  7. #1852
    MiniJeffrey's schermafbeelding
    Lid sinds
    24/10/07
    Locatie
    Harelbeke
    Berichten
    7.287
    iTrader
    0
    Reputation
    23/213
    Citaat Oorspronkelijk geplaatst door Noctilucus Bekijk bericht
    Deze quote is verborgen omdat je deze gebruiker negeert. Weergeven
    Bij een aantal banken heb ik gehoord dat ze voor een alleenstaande verwachten dat je € 1100 overhoudt en € 1300 voor een koppel (wat in verhouding weinig hoger is)

    De mensen die hier posten, betalen typisch 30% van hun gezamelijk nettoloon aan hun hypotheek.
    34,7% hier. Wel als alleenstaande.
    Let us pray for all the fools that be

  8. #1853
    MrKend54l's schermafbeelding
    Lid sinds
    1/08/04
    Locatie
    De K.
    Berichten
    26.497
    iTrader
    51 (100%)
    Reputation
    22/561
    Citaat Oorspronkelijk geplaatst door HUSKE Bekijk bericht
    Deze quote is verborgen omdat je deze gebruiker negeert. Weergeven
    Bij de berekening van de bank wordt ook alleen rekening gehouden met maandloon.
    Dat er nog meer dan 10k variabel loon per jaar + een auto ed + 2k belastingsteruggave bij is boeit zelfs niet, terwijl dat toch 1000€/ maand is in mijn geval. Dat is meer dan het hypotheekbedrag...
    Bij mij heeft de bank dit toch verkeerd ingeschat. Zo hebben ze een stuk variabel loon meegerekend, ik schrok wel even toen ik dat zag. Dacht al dat ik een opslag ofzo gemist had.

    Uiteindelijk maakt dat ook geen zier uit hoor. Vanaf dat ze zien dat je jong bent, vlot de maandelijkse last kan dragen en je eigen inbreng hebt is het al goed voor hen.
    Een koppel late twintigers die een plat inkomen van 4000€ voorleggen en 1500€ maandelijkse last hebben houdt weinig risico in.

    Daarbij is het enkel maar positief dat ze u onderwaarderen. Zo is de effectieve last nog minder.
    Maturity is often more absurd than youth and very frequently is most unjust to youth
    PSN:Mrkend54l

  9. #1854
    JPV's schermafbeelding
    Lid sinds
    16/08/08
    Locatie
    Westhoek
    Berichten
    31.849
    iTrader
    3 (100%)
    Reputation
    182/1044
    Citaat Oorspronkelijk geplaatst door MrKend54l Bekijk bericht
    Deze quote is verborgen omdat je deze gebruiker negeert. Weergeven

    Daarbij is het enkel maar positief dat ze u onderwaarderen. Zo is de effectieve last nog minder.
    Integendeel. Als ze je onderwaarderen, bestaat de kans dat je een te hoge rentevoet krijgt, het omgekeerde bij overwaardering.
    “To bring about change, you must not be afraid to take the first step. We will fail when we fail to try.”
    Rosa Parks

  10. #1855
    Straddle's schermafbeelding
    Lid sinds
    9/05/08
    Locatie
    Leuven
    Berichten
    7.924
    iTrader
    0
    Citaat Oorspronkelijk geplaatst door MiniJeffrey Bekijk bericht
    Deze quote is verborgen omdat je deze gebruiker negeert. Weergeven
    34,7% hier. Wel als alleenstaande.
    8,7% hier.

  11. #1856
    Straddle's schermafbeelding
    Lid sinds
    9/05/08
    Locatie
    Leuven
    Berichten
    7.924
    iTrader
    0
    Citaat Oorspronkelijk geplaatst door LaCucaracha Bekijk bericht
    Deze quote is verborgen omdat je deze gebruiker negeert. Weergeven
    Om even terug te komen op de discussie ivm de hoge huizenprijzen: dit valt volgens mij oôdeels te verklaren door het feit dat door de lage rentevoeten ook de huizen uit de hogere segmententoegankelijk worden voor mensen met een modaal loon en/of geen steun van thuis...
    Dit is de main driver achter de stijgende huisprijzen hier in België. De rente staat zo laag dat iedereen een grote lening aan kan gaan en veel mensen kopen en lenen nu boven wat ze aan zouden kunnen tegen 4% of 5% rente. Daarlangs zijn banken ook nog eens happig om leningen uit te delen tegen puur variabele rentes of op 25-30 jaar.
    1 leden vonden dit bericht nuttig.   Met citaat reageren Met citaat reageren

  12. #1857
    SomeDude's schermafbeelding
    Lid sinds
    14/05/13
    Locatie
    Leuven
    Berichten
    10.342
    iTrader
    0
    Reputation
    7/142
    Citaat Oorspronkelijk geplaatst door Straddle Bekijk bericht
    Deze quote is verborgen omdat je deze gebruiker negeert. Weergeven
    Dit is de main driver achter de stijgende huisprijzen hier in België. De rente staat zo laag dat iedereen een grote lening aan kan gaan en veel mensen kopen en lenen nu boven wat ze aan zouden kunnen tegen 4% of 5% rente. Daarlangs zijn banken ook nog eens happig om leningen uit te delen tegen puur variabele rentes of op 25-30 jaar.
    Jij hebt wss groot potje van mamie en papier gekregen? Want voor de rest kloppen uw uitspraken totaal niet
    1 leden vonden dit bericht nuttig.   Met citaat reageren Met citaat reageren

  13. #1858
    desolation's schermafbeelding
    Lid sinds
    27/08/06
    Locatie
    Kortenberg
    Berichten
    14.104
    iTrader
    28 (100%)
    Reputation
    2/161
    Citaat Oorspronkelijk geplaatst door DarK-OnE Bekijk bericht
    Deze quote is verborgen omdat je deze gebruiker negeert. Weergeven
    Omdat het wiskundig gezien niet zo'n goeie zet is op dit moment. Nu brengt de verkoop (hopelijk) +- 250 000 euro op.
    Stel dat we het 20 jaar zouden verhuren aan één en dezelfde huurder die altijd alles netjes betaalt en geen enkele keer kosten krijgt aan het appartement dan hebben we 20 x 10 x 600 tot 700 euro.
    Je mag maar 10 maand huur tellen per jaar want er bestaat ook nog zoiets als KI en verzekeringen. Dan kijk je naar 120 000 tot 140 000 euro in het allerbeste hypothetische geval dat alles altijd verhuurd was en dat de huurders altijd netjes betalen. M.a.w. een onrealistisch scenario. Met de verkoop heb je in één keer bijna het dubbele van het geld en bovendien geen administratie zoals huur opvolgen, contracten opstellen, waarborg bewaren, elke maand huur opvolgen,...

    Nu steken we 't geld in het huis en daar kunnen we het wel gebruiken. Bovendien is het appartement ondertussen bijna 20 jaar oud. Dat gaat geen 20 jaar meer huuropbrengst opleveren zonder erin te investeren. Dan ga ik liever over 10 jaar nog eens wat bijlenen om bijvoorbeeld 50/50 een appartement te kopen: half met eigen middelen en half via lening en dan te laten afbetalen door huurders.

    Het grote voordeel van vastgoed is wel dat het de inflatie niet volgt en geld op de spaarboek wel. Maar het geld op de spaarboek dat er komt met de verkoop gaat toch in het huis. Maar we hebben het zeker wel overwogen dus ik begrijp uw vraag wel.
    In dat geval: overschot van gelijk. Een appartement van die leeftijd zou ik ook gewoon cashen
    hier moet iets staan, maar tmag ni zijn wat er al 3 jaar staat.

  14. #1859
    SomeDude's schermafbeelding
    Lid sinds
    14/05/13
    Locatie
    Leuven
    Berichten
    10.342
    iTrader
    0
    Reputation
    7/142
    Eindelijk antwoord van BNP maar zijn 30 euro/maand duurder dan aanbod Belfius... En rekenen kosten herfinancieren en dossierkosten terwijl er ons gezegd was bij tekenen dat we eenmalig kosteloos konden herzien!

  15. #1860

    Lid sinds
    29/08/10
    Locatie
    Gent
    Berichten
    166
    iTrader
    5 (100%)
    wat is realistisch in mijn situatie?


    Loon: 1840+ MC 160 = 2000 "inkomen"

    Mijn droom is om ooit een huis te kopen... Heb momenteel een 25K spaargeld staan

    Ik zou graag een huis kopen van 200.000 euro..
    Indien ik online een simulatie maak bij verschillende banken zou dat uitkomen op 800-900 euro afbetaling maandelijks.. is er een bank die me zoveel zal willen lenen? Ik lees vaak over de 1/3 regel. Dat beteken dat ik max 615 zou mogen afbetalen en bijgevolg ook nooit zoveel kan lenen...

    Plus houden banken rekening met het feit dat je maandelijks maaltijdcheques krijgt of wordt daar helemaal niet naar gekeken?

Pagina 124 van 127 Eerste ... 2474114120121122123124125126127 Laatste

Regels voor berichten

  • Je mag geen nieuwe discussies starten
  • Je mag niet reageren op berichten
  • Je mag geen bijlagen versturen
  • Je mag niet je berichten bewerken
  •  

Inloggen

Inloggen