Thread: Financiële onafhankelijkheid
-
21-12-2015, 19:20 #46no votes
Reply With Quote
-
-
22-12-2015, 22:30 #47Member
- Registered
- 12/07/12
- Location
- Antwerp
- Posts
- 2,040
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 6/151
no votes
Reply With Quote
-
23-12-2015, 08:32 #48Approved 9liver
- Registered
- 09/07/06
- Location
- Sint-Katelijne-
- Posts
- 14,939
- iTrader
- 153 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 8/266
8 jaar van dat als student, ik mis het nog steeds. :-)
Als ik mijn hele leven kan houden zoals het nu is maar de 8 uur werken kan vervangen door sport/gamen/filmpjes en miss iets meer koken dan zou ik dat toch niet snel beu zijn.
Anders heb ik nog een lijst aan hobbies waar ik graag aan zou willen beginnen maar gewoon de tijd niet voor heb...
Ik heb het voor mezelf al volledig uitgerekend. Jaarlijks xxx opzij zetten, beleggen aan een gemiddeld rendement van 10% (lijkt mij haalbaar, al koop ik een tracker).
Op mijn 35ste (ben er 27) ga ik 4/5de werken en tegen mijn 45ste comfortabel rentenieren (of misschien halftijds in het onderwijs, heb dan 20j werkervaring wat het maximum is dat je aan anciënniteit kan krijgen)
Het is niet dat ik een hekel heb aan mijn job (best een interessante job) maar 40u per week is echt teveel van mijn tijd om ergens aan te spenderen wat ik niet zou doen als ik het geld niet nodig had.It's OK if you disagree with me.
I can't force you to be right.no votes
Reply With Quote
-
26-12-2015, 04:33 #49
ik zie drie mogelijkheden. Of je bent van het caliber Coucke en dan lukt dit ook ook in Belgie. Gezien je die vraag hier stelt is de kans echter groter dat je een gewone sterveling bent wat meteen een serieuse demper plaatst op het Coucke pad. Tweede optie is jezelf in een leefloonsituatie werken. Heb een familielid in die toestand, heeft huurwoning en leefloon dus de-facto financieel onafhankelijk. Derde optie die overblijft is naar een land verhuizen met een laag belastingsregime waar ook gewone stervelingen in staat zijn door een combinatie van spaarzaam te leven en hier en daar een verstandige investering legaal voldoende kapitaal te vergaren. Denk aan HK, SG, VS, maar er zijn vast nog andere landen die in aanmerking komen. Eens voldoende kapitaal is de Belgische fiscaliteit heel wat milder.
Last edited by Merlion; 26-12-2015 at 06:57.
no votes
Reply With Quote
-
26-12-2015, 05:06 #50
Studie van socio-economische systemen zou deel moeten uitmaken van het lessenpakket in het secundair onderwijs. Momenteeel beschikt de Belgische kiezer niet over objectieve informatie om vergelijkende keuzes te maken in het stemhokje.
no votes
Reply With Quote
-
26-12-2015, 11:03 #51Member
- Registered
- 08/09/07
- Location
- Limburg
- Posts
- 11,378
- iTrader
- 17 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 81/426
Waarom? Het volledige principe achter een verzekering is dat het risico gedragen wordt door een grotere groep om op die wijze de indekking ervan betaalbaar te houden.
Hiernaast is er geen enkele reden waarom dat jij of ik een betere indekking tegen ziekte verdient als iemand die werkloos is of minder verdient.
Jij wel, iemand anders niet. Jij bent op die manier echter voor een klassenmaatschappij. Dit lijkt mij niet meer van deze tijd te zijn.no votes
Reply With Quote
-
26-12-2015, 13:48 #52[deleted]Guest
[deleted]
[deleted]
no votes
Reply With Quote
-
26-12-2015, 14:22 #53Daar ligt precies het probleem. Belgie kent 21% BTW, doorsnee belastingstarieven van 50%, registratierechten van 10%, kapitaaalbelasting van 25 en 33%, en een loonbeslag om u tegen te zeggen en de tekorten blijven zich maar opstapelen. Iets zegt mij dat hier iets niet klopt.
Ik zou het met je eens zijn indien Belgie een klassenloze maatschappij was. Is het echter niet, verre van zelfs.no votes
Reply With Quote
-
26-12-2015, 14:57 #54Member
- Registered
- 11/11/03
- Location
- Brussel
- Posts
- 4,195
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 9 Post(s)
- Reputation
- 49/629
no votes
Reply With Quote
-
26-12-2015, 15:35 #55[deleted]Guest
[deleted]
[deleted]
no votes
Reply With Quote
-
26-12-2015, 16:13 #56Platinum Member
- Registered
- 05/11/14
- Location
- Leuven
- Posts
- 3,402
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 9/68
no votes
Reply With Quote
-
26-12-2015, 16:20 #57Member
- Registered
- 16/10/08
- Location
- Zürich
- Posts
- 6,736
- iTrader
- 16 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 19/145
10% is al redelijk veel, 8-9% is zeker haalbaar op de beurs door gewoon indexen te kopen. Uiteraard is dit op een termijn van toch minimum 10 jaar, op korte termijn is het rendement veel volatieler.
no votes
Reply With Quote
-
26-12-2015, 17:50 #58Member
- Registered
- 09/05/08
- Location
- Leuven
- Posts
- 9,658
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 39 Post(s)
- Reputation
- 81/531
Weet ik ook wel, hoor. De gemiddelde Belg is ervan overtuigd dat ze hier een heel gezondheidszorg pakket krijgen voor een redelijke kost. Ze zouden eens moeten zien wat ze werkelijk betalen op jaarbasis en hoe weinig ze ervoor terugkrijgen.
no votes
Reply With Quote
-
26-12-2015, 17:53 #59Member
- Registered
- 09/05/08
- Location
- Leuven
- Posts
- 9,658
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 39 Post(s)
- Reputation
- 81/531
Neen, dat is niet het principe van een verzekering. Dat is een socialistisch dogma dat iedereen maar mee moet betalen voor iedereen.
Net wel, iedereen zou de vrijheid moeten hebben om dit zelf te kiezen. Nu worden we gewoon verplicht mee te betalen voor het hele wansysteem of je wilt of niet.Hiernaast is er geen enkele reden waarom dat jij of ik een betere indekking tegen ziekte verdient als iemand die werkloos is of minder verdient.no votes
Reply With Quote
-
26-12-2015, 17:54 #60[deleted]Guest
[deleted]
[deleted]
no votes
Reply With Quote


