-
16-09-2019, 19:45 #3241
Ik ben sedert januari eigenaar van een appartement.
Bij de aankoop hiervan werd mij door de vorige bewoners meegedeeld dat de "syndickosten" 3 maandelijks €125 bedroegen.
Nu blijkt dat dit slechts de "eigenaarsprovisie" dekt en er nog een maandelijkse kost van €75 is voor de "bewonersprovisie".
Ik heb dus vorige week een mooie factuur ontvangen van €675 (€75 * 9) voor achterstallige bewonersprovisies.
Ik was hiervan niet op de hoogte. Ik ben eens gaan luisterden bij mijn onderburen en deze bevestigden de maandelijkse bewonersprovisie van €75.
Daarnaast ben ik nog eens verhaal gaan halen bij de vorige eigenaars en deze blijven beweren dat ze alleen maar 3 maandelijks €125 moesten betalen.
Kan dit zomaar dat de vorige eigenaars + het vastgoed kantoor deze kosten niet correct meedeelden?no votes
Reply With Quote
-
-
13-12-2019, 23:09 #3242Member
- Registered
- 09/05/13
- Location
- West Vlaanderen
- Posts
- 12
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 0 Post(s)
- Reputation
- 0/1
Ook even het mijne posten:
Ik verdien ongeveer 1750 euro +mc. Daarbij nog flexi job 350 per maand, ook heb ik nog 2 garages die ik verhuur aan een totaal van 120 euro per maand. Mijn vriendin is werkzoekende en krijgt momenteel 1450 per maand.
Lening: 505 per maand, veel eigen inbreng (Mijn huis)
Auto: verzekering: 35 euro per maand, tax 38 euro per jaar. Mijn auto is ouder dan mij en ik mag er gelukkig nog in West-Vlaanderen mee blijven rijden... (Oude Mercedes 190D) Meer uit principe da ik er nog mee rijd. Rij al meer dan 11 jaar met een 190...
Diesel: 100 per maand, zeer zuinig 6L/100km
Onderhoud: 20 per maand
elektriciteit, gas: 97 euro per maand. Heb zonnepanelen dus wel nog een tax van 300 per jaar.
Winkelen eten 450
Gsm internet tv: 73 euro per maand
Brandverzekering: 34 euro per maand
Water: 50 euro per 3 maand
Vervangen toestellen: 100 per maand (Nieuwe chauffageketel als je dat erbij rekent)
Andere kosten: grondlasten, cm, provincietaks enz enz) : 50 per maand?
Hobby's: 2 oldtimers (1966.1975) draaiende houden en drinken geven: 50 per maand? veel rij ik er niet mee, staan binnen en kost me niks aan standplaats
Kledij: toch redelijk bij mij 200 per maand
Andere hebbedingetjes: 100 per maand, gaat over game's blu ray's, boeken enz Ook een hond ( van 4 kilo), kippen en vissen!
Energielening: 120 euro per maand nog 2 jaar
Als ik dat zo op tel zit ik aan 1900 euro das echt zot als je dat uitrekent... Gemeenschappelijke kosten/2 dus dat scheelt wel.
Volgend jaar wordt de ganse tuin herdaan waar ik aan help, wordt geschat aan 7000 euro max. Dat spaar ik door eindejaarspremie, bonus, belastingen dat ik terug krijg, renovatiepremie van 1250 euro dat ik ook nog terug krijg en mijn vakantiegeld is voor in juni.
Ook heb ik nog 5 volledig koperen lichten voor buiten besteld. Das ook 1000 euro... Ik wilde kwaliteit.
Net ook nieuwe keuken gekocht. Mijn lening heropgenomen. En kost me 73 euro per maand meer dan huidige lening ( woonbonus nog 4 jaar langer laten lopen). Dit is voor in september. Ook de vloer in keuken en garage wordt helemaal vernieuwd. Circa 20000 euro. Achter dit is mijn huis echt af.
Alles wat ik over heb steek ik in mijn huis. Als je zo alles begint op te tellen, dak isoleren, epdm op garage leggen, zonnepanelen, nieuwe chauffageketel, volledig vernieuwde dakgoten in koper, nieuwe oprit, huis volledig hervoegd, nieuwe elektriciteit overal en conform gekeurd, alles vernieuwd van schilderen en vlies plakken, vloeren vernieuwd.
Als je dan nog verder gaat moet iedereen maar eens kamer per kamer afgaan wat je allemaal tegenkomt wat geld gekost heeft, ps4, tv, wasmachine en droogkas, miniaturen van auto's aan 80 per stuk heb er 10... Je begint er echt van te stressen.no votes
Reply With Quote
-
03-01-2020, 10:57 #3243
Hier is het zo (koppel met kind)
lening: 1080
syndicus 148(brandverz zit hierin)
opvang + school: (150 a200).
voeding: 500
internet + tv :40
gsm : 40(20+20 abo voor mezelf en vrouw)
water: 35(nog geen afrekening, mss zelfs naar 40 moeten verhogen later?)
benzine: 80
kind: 60(kleren + activiteiten)*
abo demorgen: 10
jaarlijks
auto verkeersbelasting : 290 euro/jaarlijks
auto onderhoud: in 2019 was dit 750 euro(ouderhoud + vervanging remschijven,etc..)
75*: ruwe schattingno votes
Reply With Quote
-
08-01-2020, 10:21 #3244Member
- Registered
- 25/11/13
- Location
- Zwevegem
- Posts
- 1,637
- iTrader
- 51 (100%)
- Mentioned
- 5 Post(s)
- Reputation
- 3/15
Bij het verkennen en scrollen in dit topic zie ik af en toe eens een kostenplan van mensen waarin hun woonlening 750-800/maand bedraagt.
Ik dacht oke dat is zeker te doen, maar als ik dit bekijk is dit een lening van "maar" €180.000 (rentevoet 1,9% en op 25 jaar). Hoe is het dan mogelijk voor jullie om iets te kopen binnen deze prijsklasse dat niet ofwel heel oud is ofwel helemaal gerenoveerd moet worden?
Ik ben van regio zuid West-Vlaanderen en voor €180.000 kan je daar zeker iets kopen, maar ofwel met nog veel kosten, ofwel heel klein, ofwel zeer oude stijl.
Is de reden dat anderen die hier postten hiermee rond geraken omdat ze ofwel veel inleg hadden of op langere termijn/betere rentevoet lenen (al is 1,9% zeer laag denk ik?).
Uit nieuwsgierigheid voor onszelf. Wij hebben niet heel veel spaargeld dat zo goed als allemaal naar de registratie en schrijfkosten zou gaan, en het bedrag van het huis volledig geleend zou moeten worden.
Ik post later nog eens ons kostenplan als dit wat meer op poten staat.no votes
Reply With Quote
-
08-01-2020, 10:30 #3245Platinum Member
- Registered
- 23/10/09
- Location
- Hoeselt
- Posts
- 4,810
- iTrader
- 4 (100%)
- Mentioned
- 4 Post(s)
- Reputation
- 3/547
Ik denk dat de lagere leningen in dit topic vaak te wijten zijn aan meer inbreng.
Mountainbikes: Commencal Meta AM V4 2015 & YT Tues CF 2017
PSN: UnderAVoidSky // PSNProfiles // TrueTrophies // 100%: 12 // Platinum: 631 members found this post helpful.
Reply With Quote
-
08-01-2020, 11:35 #3246Member
- Registered
- 30/04/09
- Location
- Leuven
- Posts
- 433
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
Onze rentevoet is ook wel een stuk lager 1,29 vast (herzien in 2019, in 2017 was het 1,76), was wel 'maar' 20 jaar
no votes
Reply With Quote
-
08-01-2020, 12:26 #3247Member
- Registered
- 25/11/13
- Location
- Zwevegem
- Posts
- 1,637
- iTrader
- 51 (100%)
- Mentioned
- 5 Post(s)
- Reputation
- 3/15
Even hierop ingaand. Als je eerst een lening met vaste rentevoet van 1.76 bent aangegaan, waarom laten de banken dan toe dat je 2 jaar later een herziening kan doen en een veel betere rente krijgt? Dan gooien de banken toch hun eigen winst zomaar weg (niet dat ze er niet genoeg meer aan over hebben natuurlijk
). Of waar mis ik hier iets?
no votes
Reply With Quote
-
08-01-2020, 12:47 #3248Member
- Registered
- 02/03/11
- Location
- Brooklyn
- Posts
- 2,834
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 5/68
1 members found this post helpful.
Reply With Quote
-
08-01-2020, 13:02 #3249Member
- Registered
- 25/11/13
- Location
- Zwevegem
- Posts
- 1,637
- iTrader
- 51 (100%)
- Mentioned
- 5 Post(s)
- Reputation
- 3/15
Ah oke ik begrijp het. Maar hoe geraak je dan van je oude lening af? Ik veronderstel dat je niet zomaar je lening kan stoppen zonder "boetes" te betalen? Je hebt een akkoord gemaakt toch?
En als tweede: waarom zou je dan ooit nog variabel nemen, als je een vaste rente bij het dalen ervan toch je lening kan later herzien en een rente krijgen die correct is met dan huidige tijd?
EDIT: onder het motto "ik kan hier maar uit leren"no votes
Reply With Quote
-
08-01-2020, 13:55 #3250Member
- Registered
- 02/03/11
- Location
- Brooklyn
- Posts
- 2,834
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 5/68
Dat moet allemaal via de notaris. Is natuurlijk niet gratis.
Je kan altijd een vaste rente nemen en dat laten herzien/overstappen na x jaren (wanneer er lagere rentevoeten mogelijk zijn). Maar de besparing moet natuurlijk beter zijn rekening houdend met de bijhorende kosten.How much can you know about yourself if you've never been in a fight?no votes
Reply With Quote
-
08-01-2020, 14:19 #3251Member
- Registered
- 25/11/13
- Location
- Zwevegem
- Posts
- 1,637
- iTrader
- 51 (100%)
- Mentioned
- 5 Post(s)
- Reputation
- 3/15
I see. De banken laten dit in (beperkte) mate toe om een herziening te doen omdat ze jou niet als klant willen verliezen aan een andere bank maar jij zelf als klant moet wel bekijken of de herschrijfkosten en dergelijke het wel nog waard maken om voor een betere rentevoet over te stappen/te herzien.
Bedankt voor de info!no votes
Reply With Quote
-
08-01-2020, 15:28 #3252Member
- Registered
- 21/07/02
- Location
- Limburg
- Posts
- 13,389
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 22 Post(s)
- Reputation
- 109/641
no votes
Reply With Quote
-
08-01-2020, 16:42 #3253Member
- Registered
- 25/11/13
- Location
- Zwevegem
- Posts
- 1,637
- iTrader
- 51 (100%)
- Mentioned
- 5 Post(s)
- Reputation
- 3/15
Volgens de informatie die ik vond op spaargids zijn ze niet verplicht het te accepteren, maar jij hebt als kredietnemer wel het recht om dan naar een andere bank te gaan en je huidige lening in 1 keer af te korten (als dit voordeliger zou uitkomen).
no votes
Reply With Quote
-
08-01-2020, 17:20 #3254Member
- Registered
- 30/04/09
- Location
- Leuven
- Posts
- 433
- iTrader
- 1 (100%)
- Mentioned
- 0 Post(s)
no votes
Reply With Quote
-
08-01-2020, 17:24 #3255
Maat van mij zei ook dat je een lening altijd 1 moment per jaar krijgt om een stuk sneller af te lossen.
De duurtijd van de lening blijft, de interestvoet blijft, maar je zou volgens hem altijd het recht hebben vb. elk jaar in 1 transactie 10K extra af te lossen.
Zodanig dat uw maandelijks bedrag omlaag gaat. Dit is dan geen "herziening' maar gewoon een "kapitaalaflossing doen" of dergelijk.
Hij doet dat zelf ook zo zei hij. Geen wederbeleggingsvergoeding voor nodig.
Weet niet wat er van waar is?no votes
Reply With Quote

