-
12-02-2020, 15:31 #4741Member
- Registered
- 08/05/13
- Location
- westvlaanderen
- Posts
- 6,850
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 6/537
no votes
-
-
12-02-2020, 15:41 #4742Member
- Registered
- 02/03/11
- Location
- Brooklyn
- Posts
- 2,834
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 5/68
Tis niet omdat 'oude huizen waar nog werk aan is om aan uw smaak te voldoen', dat die huizen pas na renovatie de gemiddelde woning is...gemiddele woning in Vlaanderen kostte in 2019 280k euro.
Er zijn zoveel mensen die zelfs niet eens durven te dromen van een huis van 450k euro.How much can you know about yourself if you've never been in a fight?no votes
-
12-02-2020, 18:05 #4743Member
- Registered
- 02/01/16
- Location
- Oudenaarde
- Posts
- 5,499
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 26 Post(s)
- Reputation
- 37/553
Niet iedereen krijgt financiële hulp, niet iedereen heeft kunnen sparen en laaang niet iedereen verdient 1800 netto of meer de man.
Daarnaast zijn er ook nog mensen die ervoor kiezen om niet te veel geld aan een woning te besteden omdat dat niet belangrijk is, ze andere prioriteiten hebben of ze verwachten dat hun inkomen niet zal stijgen (buiten indexatie bvb) of misschien zelfs zal dalen (minder gaan werken om voor kinderen / ouders te zorgen bvb)
Wij vinden net dat er vaak veel zijn met een absurd hoog budget (meer dan 400k) als "normale" werkenden
(1800-1900 euro afbetalen per maand als je geen gigantische spaarboek hebt vinden wij absurd hoog, zelf als je samen 4000-5000 euro maandelijks inkomen hebt)
no votes
-
12-02-2020, 18:30 #4744no votes
-
12-02-2020, 19:05 #4745Member
- Registered
- 08/09/07
- Location
- Limburg
- Posts
- 11,378
- iTrader
- 17 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 30/426
no votes
-
12-02-2020, 19:25 #4746Platinum Member
- Registered
- 01/08/04
- Location
- De K.
- Posts
- 29,744
- iTrader
- 51 (100%)
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 36/826
Hangt er toch wel sterk vanaf hoor.
Als je naar een huis zoekt met iets of wat grond (4a) en voldoet aan de moderne eisen dat volledig in orde is met tuin en oprit, dan is een budget van 400-500k toch echt wel niet gek of hoog. Toch zeker als je in duurdere streken gaat kijken is het peanuts.
Je moet maar eens rondkijken hoeveel nieuwe huizen en wijken er opgetrokken worden. Daar kijk je toch ook al naar budgetten van 300-400k. En dat zonder tuin en oprit. En deze huizen en wijken zijn echt wel goed vertegenwoordigd. Dus zeggen dat dit de top 20% is zou ik niet zeggen.
Vanaf budgetten van 600k en meer kijk je naar de hogere klasse. En ook daarvan zie ik er toch nog meer dan genoeg.Maturity is often more absurd than youth and very frequently is most unjust to youth
PSN:Mrkend54lno votes
-
12-02-2020, 21:03 #4747Member
- Registered
- 14/05/13
- Location
- Leuven
- Posts
- 15,064
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 41/343
Hier in de streek is dat zoals hierboven aangehaald wel Common hoor, zeker voor nieuwbouw (zelfs meer want dat van ons is van die prijs en is kleiner dan gem.).
Bij mijn ouders in het straat is dat de prijs van de laatste 2 gronden die er verkocht zijn
no votes
-
12-02-2020, 21:20 #4748Member
- Registered
- 25/11/11
- Location
- Heist-op-den-Berg
- Posts
- 20,821
- iTrader
- 4 (100%)
- Mentioned
- 48 Post(s)
- Reputation
- 32/814
Hier in de wijk, 58 bouwgronden, onmiddelijk verkocht en staat ondertussen geen enkel huis op dat onder de 450k zal kosten.
Mensen onderschatten vaak de groep die iets meekrijgt van thuis. Ik vind de budgetten bij huizenjagers ook vaak laag. Zeker voor 2 verdieners rond de 40 vraag ik me regelmatig af wat ze met hun geld gedaan hebben...
Verstuurd vanaf mijn ONEPLUS A5010 met Tapatalkno votes
-
12-02-2020, 21:55 #4749
Natuurlijk komt het vaak voor, zeker in de steden, maar er is nog een veel grotere groep van woningen onder een half miljoen.
no votes
-
12-02-2020, 22:15 #4750Platinum Member
- Registered
- 01/08/04
- Location
- De K.
- Posts
- 29,744
- iTrader
- 51 (100%)
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 36/826
Maturity is often more absurd than youth and very frequently is most unjust to youth
PSN:Mrkend54lno votes
-
13-02-2020, 00:02 #4751Member
- Registered
- 21/07/02
- Location
- Limburg
- Posts
- 13,389
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 22 Post(s)
- Reputation
- 109/641
no votes
-
13-02-2020, 08:02 #4752sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 41/2111
Met onze rentevoet die dit jaar opnieuw gelijk blijft (0,98%) en nu halfweg in de lening eens de werkelijke kost van mijn lening bekeken, in worst case scenario qua lening en met een geschatte toekomstige inflatie van 1,5%
We hebben 150k op 20 jaar geleend. Daarvoor zullen we in WCS (rentestijging naar 4,8%) in totaal € 188.995,68 afbetalen. Ons belastingsvoordeel op al die jaren is echter zo'n 42.000 euro, waardoor we zo al maar nipt meer betalen dan we geleend hebben. Reken je nog eens de inflatie mee, dan zit je aan een totale terugbetaling (in gelijke euro's) van 122.900,14 euro. Ofwel: ik krijg 25000 euro terug voor de lening die ik heb... (notariskosten waren zo'n 4000 euro, die heb ik hier even uitgelaten omdat ik het exacte cijfer niet ken)
En dat is nog maar het WCS. Een realistischer (maar nog altijd voorzichtig) scenario gaat uit van 2% gemiddelde intrestvoet, wat nog eens zo'n 8000 euro extra voordeel geeft.
Ik klaag niet...“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
-
13-02-2020, 08:05 #4753Member
- Registered
- 08/09/07
- Location
- Limburg
- Posts
- 11,378
- iTrader
- 17 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 30/426
no votes
-
13-02-2020, 08:10 #4754sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 41/2111
Tuurlijk, maar zelfs dan kan het nog héél voordelig zijn. Als je nu een gelijke lening zoals de mijne (20 jaar, 150k) kan afsluiten aan 1,6% vast en de gemiddelde inflatie schat je op 1,5%, dan heb je nog altijd maar een reële kost van € 319,47 euro op 20 jaar tijd (notaris/hypotheekkosten niet meegerekend). Dat is, historisch gezien, nog altijd ENORM laag.
Dezelfde lening met een inflatieschatting van 2% (nog altijd de ECB-doelstelling) brengt je trouwens nog altijd 6835,52 euro op.
(mod: even rekenfoutje verwijderd)“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
-
13-02-2020, 12:07 #4755
Wij hebben €350.000 geleend om een vrijstaand huis van 7jaar oud op 800 m² te kopen van €485.000 excl kosten. We hadden €150.000 eigen inbreng (en dan nog €50k spaargeld over). Geleend aan 1,22% op 25jaar (quotiteit <80). We betalen iets van een €1300 af per maand (waarvan onze ouders maandelijks €500 bijleggen). Beide enig kind. We betalen dus €800 zelf per maand. We hebben zelf geen kinderen en willen er geen. Ons nettoloon is +- €4000 met 2, dus niet geweldig hoog. Zo een gevallen zijn er dus ook.
Idd.Last edited by Artifact; 13-02-2020 at 14:16.
no votes

Dat is dan het andere uiterste. Vaak tweeverdieners met maar een budget van +- 250k. Dat is toch echt niet veel als je met twee bent. Er zijn bijna nooit deftige woningen bij uit het middensegment van +- 450-500k.
