-
15-02-2019, 22:54 #1996Member
- Registered
- 25/11/11
- Location
- Heist-op-den-Berg
- Posts
- 20,821
- iTrader
- 4 (100%)
- Mentioned
- 48 Post(s)
- Reputation
- 32/814
no votes
-
-
15-02-2019, 23:07 #1997Member
- Registered
- 14/05/13
- Location
- Leuven
- Posts
- 15,064
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 41/343
no votes
-
15-02-2019, 23:09 #1998Member
- Registered
- 03/08/02
- Location
- Gavere
- Posts
- 37,519
- iTrader
- 23 (100%)
- Mentioned
- 57 Post(s)
- Reputation
- 22/1281
no votes
-
15-02-2019, 23:10 #1999Is een woning kopen straks alleen voor de gefortuneerden on... - De StandaardZo betaalde bijna een vierde van de leners vorig jaar zelfs meer dan de helft van zijn loon af voor een hypotheek, blijkt uit het jongste jaarverslag van de Nationale Bankno votes
-
16-02-2019, 00:36 #2000Member
- Registered
- 09/07/13
- Location
- Dichtbij
- Posts
- 2,711
- iTrader
- 13 (100%)
- Mentioned
- 7 Post(s)
- Reputation
- 4/156
@Dadels
Artikel van 24/06/2017: Gezinnen lenen weer hogere bedragen - De Standaard
"Toch ziet Smets een paar risico*zones. Zo is er nog steeds een aanzienlijk deel van de leners dat een vrij risicovol profiel heeft: 13 procent staat meer dan 40 procent van zijn inkomen af aan zijn hypotheek, bij 8 procent van de leners is dat zelfs meer dan de helft."
Op een goed jaareenhalf is het percentage dat meer dan de helft van zijn inkomen aan een woonkrediet geeft, gestegen van 8% naar meer dan 25%.
Rente is ondertussen niet gestegen, werkloosheid staat historisch laag, er was de taxshift waardoor het nettoloon verhoogde én er waren sindsdien een paar loonindexeringen.
Dat lijken me dan toch enorm rare cijfers...no votes
-
16-02-2019, 06:56 #2001Member
- Registered
- 02/01/16
- Location
- Oudenaarde
- Posts
- 5,499
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 26 Post(s)
- Reputation
- 37/553
Probleem is dat er geen concrete cijfers tegenover die percentages staan.
50% van een inkomen van 1600 euro, dat is ècht te veel. 50% van een inkomen van 5000 euro... Tja, als je niet rond kan komen met 2500 euro, kan je wel eens een expert inhuren die je leert budgetteren
(maar 50% vind ik persoonlijk in alle omstandigheden te veel)
Zelf heb ik in het begin ook rond de 40% van mijn loon naar mijn lening zien gaan. In combinatie met studeren ook een tijdje 4/5de gewerkt en dan ging dat ook richting 50%... Maar ik betaalde evenveel af als het gros van mijn leeftijdsgenoten aan huur uitgaven, daarom dat ik bij huurders de huurprijs en nagaan of deze steeds correct betaald wordt, ook als maatstaf zou nemen als bank.no votes
-
16-02-2019, 08:09 #2002sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 41/2111
Ik heb het niet volledig gecontroleerd, maar gaat het niet over 2 verschillende zaken?
Je eerste cijfer lijkt me over ALLE leners te gaan, de huidige cijfers gaan over nieuwe leningen.
Kijk eens hier: https://www.nbb.be/doc/ts/publicatio...018_tii_h3.pdf -> pagina 30
Het cijfer van mensen die bij een nieuwe lening meer dan de helft van hun inkomen afstaat aan een aflossing is al jaren tussen de 20 en 30%. Na verloop van tijd, door hogere inkomens, zakt dat wat, hé.“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
-
16-02-2019, 08:21 #2003sos
- Registered
- 16/08/08
- Location
- Westhoek
- Posts
- 36,687
- iTrader
- 3 (100%)
- Mentioned
- 105 Post(s)
- Reputation
- 41/2111
Ik maak me in tegenstelling tot de NBB eigenlijk niet zoveel zorgen:
https://www.nbb.be/doc/cr/ccp/public...n_17012019.pdf
Het aantal mensen met een achterstal daalt sterk (van 34005 in 2014 naar 29755 in 2018, da's meer dan 10% minder). Het gemiddeld achterstallig bedrag stijgt wel, maar dat is niet onlogisch: bij een crisis duurt het altijd even tot de achterstallige bedragen terug stabiliseren en je ziet dat in 2017 en 2018 niet echt meer van een stijging sprake is.
Het aantal NIEUWE achterstallige contracten (pagina 10) daalt ook met 20% en dat terwijl het totaal aantal contracten sterk gestegen is. Het aantal kredieten met een achterstal daalt ook als je kijkt wanneer die achterstal begint(pagina 44 onderaan).
Zij hebben het natuurlijk meer over potentiële dreigingen, maar gezien de contracten vaker op kortere termijn zijn dan vroeger, kan de duurtijd indien nodig nog verlengd worden. Bovendien zijn de meeste contracten die variabel zijn beperkt qua verhogingsmogelijkheden van de rentevoet.
Als er al een probleem is, dan is het voor de banken zelf, die lange tijd zonder hogere rentes op de uitgeleende bedragen zitten. Een groot risico van defauls lijkt me niet echt van toepassing.“ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan"
[ Tot 25/12/2020 hier te vinden, daarna enkel op https://www.beyondgaming.be/forum/ ]
Mij nodig? Tag me @JPV @Beyondgaming.beno votes
-
16-02-2019, 09:15 #2004Platinum Member
- Registered
- 01/08/04
- Location
- De K.
- Posts
- 29,744
- iTrader
- 51 (100%)
- Mentioned
- 11 Post(s)
- Reputation
- 36/826
Maar dan boet je toch in op alle vlakken?
Wij huren nu aan 680€. Wij zouden nooit in een gelijkaardig pand kunnen wonen waar wij een hypotheek op hebben lopen hoor.
Daarbij gaat men steeds strenger en strenger omgaan met huizen. Zo gaat men het energieprestatie gebeuren aanpakken. Zo moeten krotjes er van tussen. Dit alleen al gaat ervoor zorgen dat de instapprijs hoger gaat worden.Maturity is often more absurd than youth and very frequently is most unjust to youth
PSN:Mrkend54lno votes
-
16-02-2019, 09:24 #2005Member
- Registered
- 02/01/16
- Location
- Oudenaarde
- Posts
- 5,499
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 26 Post(s)
- Reputation
- 37/553
De huizen in mijn straat die perfect vergelijkbaar zijn, worden momenteel aan 50 euro meer verhuurd dan mijn hypotheek me kost. (geen eigen inbreng maar wel jarenlang elke extra euro ook in de renovaties gestoken) Met dat verschil dat wij hier heel veel zelf hebben gedaan en je als huurder er geen moeite in moet steken, maar daar staat tegenover dat ik geen duizenden euro's per jaar aan woning meer moet betalen eens ik 54 ben

Het zijn keuzes die je maakt natuurlijk. Een collega van me huurt ook een nieuwbouw aan 850 euro, mocht ze datzelfde huis willen kopen, zou dat hen waarschijnlijk 400 euro meer kosten per maand aan hypotheek. Dan vind ik huren natuurlijk een heel verstandige keuze!no votes
-
16-02-2019, 09:50 #2006Member
- Registered
- 02/03/11
- Location
- Brooklyn
- Posts
- 2,834
- iTrader
- 6 (100%)
- Mentioned
- 2 Post(s)
- Reputation
- 5/68
Ik snap uw punt nie waarom het een verstandige keuze is dat uw collega een nieuwbouw huurt van 800 euro. Gewoon puur omdat een lening voor zo'n dergelijk huis 1200 euro is?
Verstuurd vanaf mijn SM-J500FN met TapatalkHow much can you know about yourself if you've never been in a fight?no votes
-
16-02-2019, 09:56 #2007Member
- Registered
- 14/05/13
- Location
- Leuven
- Posts
- 15,064
- iTrader
- 0
- Mentioned
- 21 Post(s)
- Reputation
- 41/343
Onze huur was 750 euro, lening is 1450 (incl verzekering), dus voor bedrag dat in onze lening kruipt hadden we grofweg nog 50jaar kunnen huren en dan waren we rijp voor rusthuis

(Kort door de bocht ik weet het & komt neer op 35% van ons loon ongeveer)no votes
-
16-02-2019, 10:38 #2008
Zwaar lenen (tov inkomen) en weinig spaargeld is toch geen probleem?
Belangrijker is dat je inkomen dan verzekerd blijft en waarde v je huis gelijk blijft of stijgt.
Hier gaan 60-70% naar 2 hypotheken en ik spaar niks. Mn huizen zijn mn spaarboek.
Nu hoorde ik ook v immorheker dat leningen te kortlopend zijn. 19j gemiddeld in B.
Sjah. Hoe korter hoe sneller betaald en minder intrest.
Geen wonder dat banken dit aanklagenno votes
-
16-02-2019, 10:52 #2009Member
- Registered
- 25/11/11
- Location
- Heist-op-den-Berg
- Posts
- 20,821
- iTrader
- 4 (100%)
- Mentioned
- 48 Post(s)
- Reputation
- 32/814
no votes
-
16-02-2019, 12:58 #2010Member
- Registered
- 03/08/02
- Location
- Gavere
- Posts
- 37,519
- iTrader
- 23 (100%)
- Mentioned
- 57 Post(s)
- Reputation
- 22/1281
Voor een enig en eigen huis maakt de waarde op zich ervan ook weinig uit. Ik weet niet hoeveel mijn huis nu waard is tov aankoop en het kan me ook weinig schelen. Ik weet alleen dat het binnen 9j is afbetaald en dat we het gemakkelijk afbetalen.
Toen we kochten zaten we aan 40% van gezamenlijk inkomen. Ondertussen betalen we meer per maand (herzien naar kortere looptijd) en zitten we aan 25%.
De huurprijzen inflateren ondertussen rustig mee.no votes

