Ik had het over de basisrente.Oorspronkelijk geplaatst door Straddle
Ik ben absoluut geen voorstander van een lage basisrente en hoge getrouwheidspremie. Dit is alleen maar in het voordeel van de bank. Ik verkies een hoge basisrente.
LinkBack URL
About LinkBacks
Ik had het over de basisrente.
Ik ben absoluut geen voorstander van een lage basisrente en hoge getrouwheidspremie. Dit is alleen maar in het voordeel van de bank. Ik verkies een hoge basisrente.
Ja hij heeft zwaar gefaald. 3de rijkste man ter wereld en aan het hoofd van Berkshire Hathaway. En algemeen aanzien als een van de beste beleggers ooit. Een echt sukkeltje. (sarcasme, ik zet het er voor de zekerheid bij want je bent blijkbaar niet echt snugger blijkt uit de opmerking)
Wat is het meest logische voor een bank, beleggingsfonds,...: het geld op de balans laten staan (wat uiteraard niets opbrengt) of het in een staatsobligatie steken met een negatief rendement?
Ik heb liever een rente van 0% dan een van -0.5%.
Er zullen vast wel redenen zijn waarom men dit doet, maar het is en blijft waarde vernietigen.
Een beleggingsfonds is te risicovol. En wat is "op je balans laten staan"? Het blijft sowieso op je balans, no matter waarin je het investeert, tenzij je extra vennootschappen gaat opzetten ofzo.Wat is het meest logische voor een bank, belegginsfonds,...: het geld op de balans laten staan (wat uiteraard niets opbrengt) of het in een staatsobligatie steken met een negatief rendement?
Er zullen vast wel redenen zijn waarom men dit doet, maar het is en blijft waarde vernietigen.
De reden is eenvoudig: ze durven niet anders. Al de rest is veel te risicovol, en een portie van een bank hun liquiditeiten moeten nu eenmaal veilig, liquide en solvabel geparkeerd worden. Een normaal bedrijf zet het ergens op een bankrekening. Maar voor een bank is dat niet zo simpel. Ten eerste is het een gigantisch bedrag, en zijn er zeer veel andere banken die niet zeer veilig zijn.
Of moet ik je er aan herinneren wat er gebeurt als een bank niet genoeg liquide middelen heeft in onzekere tijden?
Ik bedoelde als cash op de balans laten staan. Een nulrendement is nog steeds beter dan een negatief rendement.
Maar goed, ze doen maar.
Ja dat begrijp ik. Maar waar ga je die cash ECHT zetten? In een normaal bedrijf is dat bij de bank he. Maar een bank kan het niet bij zichzelf zetten, die moet het bij een andere bank zetten. En die banken zijn niet allemaal AAA gerated zoals ZwitserlandIk bedoelde als cash op de balans laten staan. Een nulrendement is nog steeds beter dan een negatief rendement.
Maar goed, ze doen maar.
Je zou ook aandelen kunnen inkopen en je equity verkleinen, maar dat is wel het laatste waar een bank aan denkt in risicovolle tijden
En gewoon in de kluis leggen kost ook geld (kluis, transportkosten, diefstal,...)
niet te vergaan aub
geen goesting in een flaming thread ;à
hoe dan ook ik overweeg een rabo plus account te nemen.
Daar krijg je 2.75 % - dus basisrente 1.25 + 1.5 % getrouwheidspremie.
Natuurlijk moet je je geld dan minstens een jaar laten staan ( getrouwheidspremie loopt over 12 maand )
Maar dat is geen probleem.
Iemand nog iets specifiek als advies betreffende spaargeld overzetting naar een internetbank zoals rabobank ( deze bank zal het waarschijnlijk worden )
nog een vraagje. Wanneer ik op rabobank de intrestsimulator draai op bv 20 000 euro kom ik op een intrest van 500 euro pj ( tov 300 Euro bij kbc )
Is deze intrest netto? of moet ik hier nog vanalles aftrekken?
Bij Rabobank.be is uw spaargeld vrijgesteld van roerende voorheffing tot 1.830 EUR intrest voor een individuele rekening en 3.660 EUR voor gehuwden en wettelijk samenwonenden op voorwaarde dat de rekening gemeenschappelijk is
Ok blijkbaar alles in orde hiermee ( is toch per jaar é? alle intrest van verschillende banken right? )
Laatst gewijzigd door TheAntropoid; 15 april 2012 om 20:18
netto indien onder de 1700 en een sjiek interesten vanwege spaargelden (edit : correct bedrag zie lager 1830€).niet te ver
geen goesting in een flaming thread ;à
hoe dan ook ik overweeg een rabo plus account te nemen.
Daar krijg je 2.75 % - dus basisrente 1.25 + 1.5 % getrouwheidspremie.
Natuurlijk moet je je geld dan minstens een jaar laten staan ( getrouwheidspremie loopt over 12 maand )
Maar dat is geen probleem.
Iemand nog iets specifiek als advies betreffende spaargeld overzetting naar een internetbank zoals rabobank ( deze bank zal het waarschijnlijk worden )
nog een vraagje. Wanneer ik op rabobank de intrestsimulator draai op bv 20 000 euro kom ik op een intrest van 500 euro pj ( tov 300 Euro bij kbc )
Is deze intrest netto? of moet ik hier nog vanalles aftrekken?roerende voorheffing
Geldt niet indien je belegt in obligaties en dergelijke (dan komt er een belasting van 15% op de interesten bij). En 21% indien je een obsceen getal aan interesten trekt (al sla je mij dood ik herinner mij niet meer exact dit getal... dit is 1 van de nieuwe maatregelen van de overheid om hun tekort in de overheidsfinanciën op te lossen)
Laatst gewijzigd door Renegadexxripxx; 15 april 2012 om 20:46
Dat is overal zo voor Belgische spaarders.
Roerende voorheffing is nu sowieso 21%, het is 25% vanaf dat er meer dan 20.020 euro aan interest ontvangen wordt op jaarbasis.
Neen, op spaarboekjes blijft het tarief van 15% geldig. In het regeerakkoord van een tijd geleden stond namelijk:
Alles gaat naar 21%, behalve:
- spaarboekjes en staatsobligaties uitgegeven gedurende twee weken in december toen de Belgische rente zo hoog stond
- dingen die al op 25% stonden
Concreet wil dat bijv. zeggen dat ge bij een kasbon of een termijnrekening van de eerste cent interest minstens 21% moet afdokken. Maar bij spaarrekeningen is het momenteel eenvoudig. De eerste 1830 euro zijn zonder belastingen, alles daarboven is aan 15%.
Dit staat op spaargids.be:
Bij een spaarrekening wordt veelal de eerste interestschijf van 1.830€ vrijgesteld van roerende voorheffing (enkel voor natuurlijke personen). Op alle interesten boven 1.830€ houdt de bank een roerende voorheffing van 15% in. Rekeningen op naam van gehuwden of wettelijk samenwonenden genieten meestal van een dubbele vrijstelling (3.660 euro aan intresten).
Klopt, my bad.
Ik wil ook een spaarrekening bij Rabobank aangaan voor mijn petekindje. Moet ik dat dan op mijn eigen naam nemen? Want het is ofwel uzelf ofwel uw eigen kinderen ...
Dat maakt in principe weinig uit. Het is maar een kwestie van wie eraan kan, hoeveel het rendeert, en dergelijke.
Vaak heb je wel producten die een hogere rente bieden, bijv baby-spaarrekeningen en dergelijke. Zie bijv. de Junior Spaarrekening bij Rabo:
Sparen voor een kind? Flexibel met de Rabo Junior Account van Rabobank.be!
Gift account?
http://www.rabobank.be/nl/producten/...t/default.aspx
Voor wie?
Voor iedere natuurlijke, meerderjarige persoon met een officiële en fiscale woonplaats in België.
Voor iedereen die een spaarrekening wil openen - op eigen voorwaarden - voor een bijzonder iemand: een kind, kleinkind, mete- of petekind, ….
Perfect, had ik nog niet eens gezien, thx
Ook eens bespreken met de ouders ivm die andere spaarrekeningen. Sinds de afloop van Ethias First zijn we allemaal op zoek naar een andere oplossing
Ik ben tevreden met ING ^^
Op dit moment bekijken 1 gebruikers deze discussie. (0 leden en 1 gasten)
Regels voor berichten
Met citaat reageren